反洗钱阶段终结性考试多选题汇总汇总

三、多选（共20题，40分）

1、反洗钱内部控制制度特点包括（）XA.“内容广泛性B.“对象特定性C.「形式完整性D.“执行强制性

2、被查单位在反洗钱现场检查实行阶段应从如下哪些方面进行配合？（）VA.1提供必要工作条件B.1配合进行现场会谈C.1及时、精确提供检查组所调阅资料和数据D.“做好检查保密工作

3、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一，由人民银行责令限期改正；情节严重处二十万元以上五十万元如下罚款，并对直接负责董事、高级管理人员和其他负责人员，处一万元以上五万元如下罚款（）VA.8违反保密规定，泄露有关信息B.8故意提供虚假材料C.“拒绝、阻碍反洗钱检查D.「未指定专人联络现场检查事项

4、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具（）VA.8开立基本存款账户规定证明文献B.”基本存款账户开户许可证c.W存款人因向银行借款需要，应出具借款协议D.8存款人因其他结算需要，应出具有关证明

5、如下说法对有（）V

10、对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有（）7A开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的,应要求其出具有关证明.造成损失的，由其自行承担°B若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监拄职费C一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡BR账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿箱户，未划转款项列入久悬未取专户管理.D对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整,对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件己过有效期的.要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件.1】•对公人民币存款账户业务关系终止，以下说法正确的是（）7A是大额取现销户的，如为可疑交易.银行须在可疑交易报告中注明取现销户，是大额转账销户的.可疑交易须完整填写交易对手信息,以记录销户后资金流向.B银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章,同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告C未获工商行政管理部门核港登记注册物资户，出资人以现金方式存入，箱提取现金销户的.应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件.如为业务代办人,需记录代办人信息，以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户.D销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存.

12、以下对保密要求说法正确的有（）VA.R反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作B.口对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题C.12如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息、，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的入艮安危D.E向客户泄漏反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关工作人员面临因协查工作泄密带来的法律风险

13、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）VA.□军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明B.□社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明C.也民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书D.叵外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文

14、金融机构对于以下哪些情形应进行报告？YA.也怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B.也怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的C.回怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D.「怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

15、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与（）有关的，应进行报告？YA.回国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B.也司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C.I联合国安理会决议巾所列的恐怖组织、恐怖分子名单D.r中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

16、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从（）角度分析？A.账户及存取款特征B.也电子汇兑特征C.团行为异常表现D.□敏感国家或地区从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？YA.长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕B.也用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平C.也同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符D.匚I开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动

18、从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易？A.某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象B.团通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一个营业网点的多人进行存款C.现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准D.E存取多张金融票据，但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号的票据19,接收境外汇入款的抿行机构，发现（）缺失的，应要求t静卜机构补充VA”汇款人姓名或者名称B一汇款人账号C汇款人身份证D汇款人住所

20、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款，（）＜A也违反保密规定，泄露有关信息的B故意提供虚假材料的C拒绝、阻得反洗钱检查的D未指定专人联络现场检查事项的

三、多选（共20题，40分）

1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为（）TA.回银行营业网点经办人员B.客户经理C.回经营部门负责人D.其他相关业务人员

2、银行机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记7A.回现金汇款B.0现钞兑换C.票据兑付D.口信用卡结算

三、多选（共20题，40分）

3、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有（）XA.回拟开立账户的对公客户B.法定代表人C.同开户经办人D.区经营部门负责人4，单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大籁交易的规定，适用于（）之间的款项划转＜A一口个体工商户银行账户B.自然人银行账户C.其他组织和个体工商户银行账户D自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户

三、多选（共20题，40分）工申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）xA.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件B.非法人企业，应出具企业营业执照正本C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书金接收境外汇入款的银行机构，发现（）缺失的，应要求境外机构补充7A.回汇款人姓名或者名称B.回汇款人账号C.口汇款人身份证D.回汇款人住所

三、多选（共20题，40分）

7、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）XA.军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明B.社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明C.民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书D.外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文

8、银行机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取下列措施（）7A.责令银行机构停业整顿或者吊销其经营许可证B-取消银行机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作C.责令银行机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款一一而下一石/Q

三、多选（共20题，40分）

9、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）YA.1外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C.1个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明15中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行（）7A.匚分析C.管理D.监督E.检查

三、多选（共20题，40分）、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）＜11A.独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证B.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证D.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同、银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对12代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的（）＜A.回姓名或者名称B.身份证件或身份证明文件的种类C.身份证件或身份证明文件的号码D.目联系方式

三、多选（共20题，40分）

13、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）7A.回开立基本存款账户规定的证明文件B.回基本存款账户开户许可证C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明

14、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些八，A.回员工的专业能力B.回员工的职业操守C.回员工的诚信程度D.领导层对内控重要的认识和态度E.回领导层对管理内控制度采取的措施a—、一•-•Z申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）＜A.回向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明、开立对公外汇存款账户的识别主体为（）T16A.回银行营业网点经办人员B叼经营部门负责人C.一国际业务结算人员E.客户经理E.叼其他相关业务人员

二、多选（夫题，分）2U4U

17.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）7A.匚粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B.单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C.叵证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明

18、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（）等法律和部门规章中7A.0《反洗钱法》B.《金融机构反洗钱规定》C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》E.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》0）上一页下一页今----、歹TP八）IK/U.5,

19.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息、XA.姓名或者名称B.账号C.□收款人姓名D.叼住所E.身份证号码2，一次性金融服务识别要点包括（）7A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.E留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件一加夫g

三、多选（共10题，40分）

1、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型.要求客户出具（）7A，军队、武警团级（含）以上单位以及分做执勤的支（分）队,应出具军队军级以上单位财务部门.就瞥息队财务郃门的开户证明B.1社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明C.X民办非企业组织,应出具民办非企业登记证书D.9外地甫设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文

2、申请开立基本存款张户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）＜A同外国驻华机构，应出具国冢有关主管部门的批文或证明B.Q外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颌发的登记证C叵个体工商户.应出具个体工商户营业执照正本D.J居民委员会、村民委员会.社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明

3、资本项目主要包括（）VA.用资本转移B*直接投资C”证券投资D S价生产品及优秋八用清开立尊本存款账户的.侬行应按照客户性质和类型,要求客户出目（）VA.I独立核算的附属机构，只出鼻其主管部门的基本存款眯户开户登记证B.,拽立核算的附届机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文C./存款人为从事生产、经营活动印弟t人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证D.二存款人因向粮行借款需要，应出具借款合同

5、开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体为（）XA.V银行营业网点经办人员B，客户经理C.E经营部门负责人D.其他相关业务人员等

6、申请开立一册存款张户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）7A./开立基本存款账户规定的证明文件B./基本存款账户开户许可证C/存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D.，存款人因其他结算需要，应出具有关证明

7、开立个人人民币储蓄账户或结算张户的识别时象有（）4A□银行营业网点经办人员B，拟开立账户的自然人C.□客户经理D.，代理人

8、金融机构配合开展反洗钱谓查的权利包括（）VA，调查人员违反规定程序的金融机构有拒绝调查的权利B，核对、补充和更正讯问笔录的权利C，清点及封存清单的权利D.，逾期自动解除冻结的权利.

9、申请开立专用存欹账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）qA.“向限行出具且开立基本存款账户规定的证明文件B重基本存款账户开户许可证C，基本建设资金、更新改造资金、漱第性房地产开发资金、住房基金、社会保M基金.应出具主管部门批文D v财政颈算外资金.应出n财政部n的证明1仅申请开立专用存款账户.策行应按照客户性/和类型,要求客户出具（）QA一根、棉、油收购资金.应出具中国人民根行批文B./单位根行卡备用金，应按照中国人艮银行力傩的根行卡章程的规定出具有关证明和资料C/证券交舄结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D y期货交易保证金，应出具期货公司或期货营理部门的证明

三、多选（共10题，40分）1•对公人民币存款账户业务关系终止.以下说法正确的是（）JA是大题取现相户的，如为可疑义易.银行须在可疑文身报告中注明取现销户，是大额转账销户的,可疑交同须完卷填写演对手信息,以记才销户后资金流向.B,银行还应在客户基本存款球户开户登记证上注明植户日期并签章,同时于撤梢银行结算账户之日起2个工傕日内,向人民银行报告.C,未获工商行政管理部门核准登记注册验资户出资人以现金方式存入，需提取现金俏户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件.如为业务代办人.需记录代办人信息，以转版存入的.资金应退还给原汇款人账户D.二销户后，银行应技规定格客户销户燹料归档保存,金融机构反洗钱培训的目的是O VA保证金融机构各个层圾的工作人员/网立防范洗佞风险名识,反洗钱法律麴以及合视慧识B.口让公众了解反洗钱知识C.保证金融机构员工了解反洗钱法律法规的具体要求D.三保证金融机构员工享罐反洗钱工作必备的技能

三、多选（共10题，40分）

3、反洗钱培训对象包括（）VA.叵新员工B.1一线人员C,中高级管理人员D,反洗钱岗位人员』、反洗钱岗位人员包括（）VA.它反洗钱工作负责人B,反洗钱合规官C,反洗钱合规专员D.1反洗钱情报专员

三、多选（共10题，40分）5，在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供（）进一步识别客户身份XA□毕业证B,叵光枕证明C,叵单位出具的收入证明［戋验证D

6、根行办理自然人，砂卜汇入款业务.应在汇兑凭证或者相关信息乐疏中暨记（）VA♦收款人的姓名,账号.住所B,叵汇款人的姓名.住所C.L汇款银行的名称和地址D.匚汇款人职业、工作单位

三、多选（共10席，40分）人对公人民币存款账户业务关系终止的原因有（）XA叵单位因撇并.解散器终止的B.一单位因宣告破产或关闭原因典止的C.注伸、被吊销营业执照的D,♦因迁址等需费变更开户很行的8・对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对魏有（）XA叵银行营业网点经办人员B.M银行客户经理C,匚客户D.匚代理人

三、多选I共I敬，40分）

9、银行在开立个人资本项目外£»户时区注老审核（）JA.外汇WOt的国家外汇管理刑，（目外口与件”的要项是否为“账户开立”B.境内个人对外宜获投资是否轩台有初淀并办理投资外汇登记C.境内个人对外I附和财产普伊弗法付汇处是否后台育关税定并经外汇管理曷核准D.娘外个人购买填内商品房.是否符合自用黑则10,对公人民币存款赚户业务关不终止.销户村客户身份识别要支有（）7A,开户银行须与客户核计赚户余余.收回各并重要空白覃据及结尊使证和开户登记证,客户未按规市交回各种重妥空白案餐及结算凭应要求其出具有七！明.造成损失的.由其自行承担.B,若谖账户为反庆伐言般等门一角关注的看户.典同点应在完成住户的同时.向反洗伐合规部门上报谡客户的储户情况.以履行可疑交号持续用刃快费.C一年未发生收付活动且未欠开K行假细XR行结算噬假戢户.开户银行应通知单位自iMHVIMfllF1理七十涵如一三起.之不一.老子」三博〒二二三款听:.―久狂未取/•「管D.对先前获得的客户身《演科不完整帕.财t客户科无完婺8对先静茯得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过事效期打.穿14户重情提供有知》身份证件或其他身份证明文件.A.向金融机构及其工作人员应当对汇报可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供B.厂金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动状况通报客户C.”金融机构违反《反洗钱法》保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上五百万元如下罚款D.”金融机构违反《反洗钱法》保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，直接负责董事、高级管理人员和其他直接负责人员可被处以五万元以上五十万元如下罚款、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具（）V6A.1向银行出具其开立基本存款账户规定证明文献B.1基本存款账户开户许可证C.”基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D.8财政预算外资金，应出具财政部门证明

7、实行现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列资料（）VA..账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供信息和资料B..交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下记录信息和有关凭证C.”其他与被调查对象和可疑交易活动有关纸质资料D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关电子或音像资料

8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具（）VA.厂粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B.“单位银行卡备用金，应按照中国人民银行同意银行卡章程规定出具有关证明和资料C.”证券交易结算资金，应出具证券企业或证券管理部门证明D.向期货交易保证金，应出具期货企业或期货管理部门证明、有关反洗钱调查中封存措施，如下说法错误是（）V9A.厂调查组可以对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损文献、资料予以封存1*金融机构和从事汇兑业务的机杓为客户何谓外汇出资金再，应当登记汇款人的（）等信息.在汇兑凭位我者相关伯恩X系统中留存上述值总，并间接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名怀,歌号,住所解信息•A4-姓名或*保B1旅号C收款人姓名D E硼E身份证号码20，一次性金融服务忸别要点包括《）（A了解霁际拽制客户的自然人和文用的实际受益人B核对后户的有效身份磋件或者其他身份证明文件C.2登记客户身份翦本佶息D国存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件B..封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐臧、篡改或者毁损被封存文献、资料C.厂调查人员封存文献、资料时，应当会同在场金融机构工作人员查点清晰，当场开列《反洗钱调查封存清单》D.”调查人员不能对封存文献、资料进行拍照或扫描

10、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具（）VA.1金融机构寄存同业资金，应出具其证明B.”收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关证明C.“党、团、工会设在单位组织机构经费，应出具该单位或有关部门批文或证明D.厂合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门批复文献，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门证券投资业务许可证

11、申请开立临时存款账户，银行应规定客户出具如下（）VA.”临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设置临时机构批文B.”异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其从属单位营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发许可证或建筑施工及安装协议C.”异地从事临时经营活动单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门批文D.”注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发企业名称预先核准告知书或有关部门批文

12、开立对公外汇存款账户识别对象有（）VA.厂经营部门负责人B.”拟开立账户对公客户C..法定代表人D..开户经办人

13、金融机构配合反洗钱调查义务包括（）VA..配合调查义务B.”如实提供信息义务C.1保密义务D.「拒绝调查义务

14、境内机构（外商投资企业除外）开立常常项目下外汇账户，银行应（）VA.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记状况B.”审核工商行政管理部门颁发营业执照或者民政部门颁发社团登记证C.1审核组织机构代码证和税务登记证D.“审核国家授权机关同意成立有效批件

15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）VA.“提供必要工作场所、设备，按照调查告知规定准备好调查需要档案资料、电子数据B..告知调查波及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查顺利进行C.”审核调查人数与否符合规定，审核执法证件合法性，并审核调查告知书D.”配合开展现场调查，包括协助安排有关人员接受问询，协助查阅或复制有关文献和资料，以及协助封存有关资料

16、外商投资企业开立常常项目下外汇账户，需要出示证明文献包括（）VA.向国家外汇管理局核发“开户告知书”和《外商投资企业外汇登记证》B.”中华人民共和国外商投资企业同意证书和外经委批文C..企业章程、验资证明、股权证明等D.”工商行政管理部门颁发营业执照或者民政部门颁发社团登记证，国家授权机关同意成立有效批件，组织机构代码证和税务登记证等

17、配合开展反洗钱调查所得到信息可以用作（）XA..建立反洗钱检查档案库B.”建立案件线索档案库c.客户身份重新识别D.”发现反洗钱工作中合规风险

18、开立外汇常常项目账户时应注意（）VA.”留存客户或其代理人有效身份证件、其他身份证明文献复印件或影印件B.”理解其关联企业、控股股东或者实际控制人C.”通过外汇账户信息交互平台查询客户与否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记D.1外汇账户信息交互平台登记信息与实际状况不一致，不得为其办理开户手续，同步告知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续

19、如下说法对是（）V.A.1按照保留介质不一样，保留方式可分为纸质保留介质、电子保留介质、磁带保留介质以及不可更改介质B..纸质档案保留环境应保持一定温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火C.厂档案销毁时，可由一人负责现场监销D.8借阅档案要按规定办理登记手续

20、从融资主体来划分，恐怖融资体现形式分为（）VA..主体为恐怖组织、恐怖分子自身融资行为B.「有特定目融资行为C.向主体为他人或其他组织协助恐怖活动融资行为D.「无特定目融资行为

1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户识别对象有（ABC）A.拟开立账户对公客户B.法定代表人C,开户经办人

2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ABCD）A.外汇管理局核发“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”要项与否为“账户开立”B.境内个人对外直接投资与否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇，与否符合有关规定并经外汇管理局核准D.境外个人购置境内商品房，与否符合自用原则

3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有（ABC）A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款，银行应调查其还款资金来源，与否存在可疑状况B.对客户未阐明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符，银行应调查还贷资金来源与借款人权属关系C.由其他单位或他人代办分期还款，应注意调查贷款与否被挪用，资金来源与否合法

4、如下说法对是（ABD）A.按照保留介质不一样，保留方式可分为纸质保留介质、电子保留介质、磁带保留介质以及不可更改介质B.纸质档案保留环境应保持一定温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火D.借阅档案要按规定办理登记手续

5、2月，在XX银行发现一种新客户名称为XX农副产品企业，常常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多次以现金形式取走，合计资金交易量非常大，该企业启动后来，从2月10日到2月19日期间,该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不一样，多是贸易企业等经该行调查，这是经营范围为收购农副产品企业，只有一名员工，真正法人代表一直没有出现过外地汇款用途是买农副产品但这家农副产品企业经营面积约20肝，工商注册为有限责任企业，注册资金50万元，平时顾客很少请问该企业交易符合如下哪些可疑点（）

6、某私人账户在足球联赛期间忽然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又规定银行职工将现金存入其他多种账户请问该客户交易有哪些可疑点？（AB）A.客户交易行为可疑B.长期闲置账户原因不明地忽然启用或平常资金流量小账户忽然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

7、某投资顾问有限企业，注册资本为100万凶，经营范围是项目投资征询、市场调查、企业管理、营销筹划、中介服务该账户5月9日至5月16日，资金交易高达

1.26亿元，重要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B证券营业部5笔共3000万元、某典当有限企业2笔共900万元该账户交易行为符合如下哪种可疑交易？（AC）A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款

8、开立对公外汇存款账户识别主体为（ABCDE）A.银行营业网点经办人员B.经营部门负责人C.国际业务经算人员D.客户经理E.其他有关业务人员

9、我国有关大额和可疑交易汇报制度规定，重要体目前（ABCDE）等法律和部门规章中A.《反洗钱法》B.《金融机构反洗钱规定》C.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》D.《金融机构汇报涉嫌恐怖融资可疑交易管理措施》E.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保留管理措施》

10、开立外国投资者账户，银行应审核（ABCDE）A.投资项目所在地外汇管理局核发“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”要项与否为“账户开立“B.境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明与否真实、有效C.工商部门出具企业名称预先核准告知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和有关部门文献与否相符D.商务部门对外资非法人项目批复文献E.外国投资者委托境内自然人或法人申请开户，其依法办理涉外公证授权委托书与否有效

1、涉嫌恐怖融资可疑交易重要特性可以从（）角度分析？

2、申请开立基本存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具（BC）B.独立核算附属机构，应出具其主管部门基本存款账户开户登记和批文C.存款人为从事生产、经营活动纳税人，还应出具税务颁发税务登记证

3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ABCD）A.外汇管理局核发“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”要项与否为“账户开立”B.境内个人对外直接投资与否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇，与否符合有关规定并经外汇管理局核准D.境外个人购置境内商品房，与否符合自用原则

4、从账户开立和使用特性来看，如下哪些情形也许涉嫌恐怖融资可疑交易？？

5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具（ABCD）A.开立基本存款账户规定证明文献B.基本存款账户开户许可证C.存款人因向银行借款需要，应出具借款协议D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明

6、如下说法对有（AC）A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有所有资金和其他形式财产，都属于恐怖融资范围C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目是为恐怖主义和实行恐怖活动犯罪，则其有关资金或财产都属于恐怖融资

7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具（ABCD）A.向银行出具其开立基本存款账户规定证明文献B.基本存款账户开户许可证C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D.财政预算外资金，应出具财政部门证明

8、金融机构对于如下哪些情形应进行汇报？ABCDA.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保留、管理.、动作或者企图保留、管理.、运作资金或者其他形式财产D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活感人员

9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与（ABCD）有关，应进行汇报？A.国务院有关部门、机构公布恐怖组织、恐怖分子名单B.司法机关公布恐怖组织、恐怖分子名单C.联合国安理会决策中所列恐怖组织、恐怖分子名单D.中国人民银行规定关注其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

10、中请开立基本存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具（ABCD）A.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门批文或证明B.外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发登记证C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D.居民委员会、村民委员会、小区委员会，应出具其主管部门批文或证明

三、多选（共20题，40分）

1、以下说法正确的有（）NA.□金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供B.I金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C.也金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息、，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D.□金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息“致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款

2、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料（）4A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B.L交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C.I其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料

3、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）NA.□调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存B.E封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C.□调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描

4、对以下临时冻结措施说法正确的有（）YA.E客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B.包中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C.临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算D.金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小舟内未莪到命查机关继续冻结通知o

5、金融机构配合开展反洗钱调查的权利包括（）VA.1调查人员违反规定程序的:金融机构有拒绝调查的权利B.叵核对、补充和更正讯问笔录的权利C.1清点及封存清单的权利D.1逾期自动解除冻结的权利

6、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（）YA.1配合调查义务□如实提供信息义务B.1保密义务C.D.匚拒绝调查义务

7、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为（）YA.叵银行营业网点经办人员B.客户经理C.经营部门负责人D.1其他相关业务人员

8、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）VA.提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据B.反通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行C.审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书D.配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料以开立外汇货本项目张户时应注意（）7A.要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证B.授权他人办理的,还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件,并通过联网核查代理人身份证C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对,二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户。