业务管理质量指标考核细则

附件8年度业务管理质量指标考核细则2023第一章

一、工作定位为连续有效推动2023年度公司业务管理领域重点工作，提倡彻强化执行、夯实基础，加强管控、优化集中的工作理念，全面提高全市系统的运营管理水平，促进公司又好又快发展，特制定2023年度业务管理质量考核办法

二、合用范围本办法合用于各县、市支公司2023年度业务管理质量考核,涉及股份自有业务和集团代理业务

三、考核依据

（一）总公司制定的各类综合性业务管理文献；

（二）省公司制定的各类专项业务管理制度；

（三）省公司下发的各类业务管理及业务操作指导意见；

（四）省公司印发的涉及配合业务管理工作的管理制度或办上传市公司核保

（2）人工核保质量类市公司客服中心负责每季度对相关核保案例进行审核，重要审核核保措施是否合理、核保结论是否准确、是否有超权限解决核保件等方面每个标准体件满分为100X

0.85分，每个次标准体件满分为100义1分，标准体件总分与次标准体件总分之和按实际有效抽查件数取平均分为考核成绩未按市公司规定的时间上传审核资料的，在考核成绩中直接扣除5分；如发现存在上报资料作假情况，本次考核成绩记为0分具体评分标准如下1）核保措施是否合理、对的（30分，扣完为止），其中A.应体检未体检，扣30分；B.体检项目无合理因素漏项，扣10分；C.无合理因素增长体检项目，扣10分；D.应进一步采用解决措施未解决，扣30分；E.无合理因素财务核保尺度过松，扣20分.F.应发生调告知书未发，扣30分;G.高风险职业未按规定解决，扣10分；H.明显代署名未解决，扣10分2）核保结论是否合理（70分，扣完为止），其中A.核保评点相差W50点，不扣分；B.核保意见无评点依据及分析，扣10分；C.50点〈核保评点相差W100点，扣50分;D.无效及过度核保特约，扣30分；E、核保评点相差＞100点，扣70分；F、应特约未特约或特约错误，扣50分；G.其他核保决定不合理，扣20分3）其他A.超权限未上报审批的，本单考核为0分，并在总平均分基础上每单扣5分；B.应拒保但承保，可条件承保但拒保、变更险种或延期等严重差异的，本单考核为0分

5、记录周期季度

（二）生存调查质量达标率

1、指标含义检查人工核保件中生存调查的质量，以进一步增强生存调查管理，从而提高核保的风险管控能力

2、计算公式月度生存调查质量得分二（100XN-所有扣分之和）/N其中N为每月度上报的生存调查月报表中已完毕的生存调查件数年度考核得分=各考核期评分之和/考核期数

3、数据来源市公司客服中心当月审核的各公司人工核保的生存调查报告，及各县、市支公司客服中心每月上报的人工核保生存调查件台账登记表

4、评分方法市公司客服中心负责对各县支公司客服中心平常核保生存调查件进行审核，每件生存调查件以100分为满分重要审核生存调查是否符合流程、是否符合生存调查的相关规定、生存调查报告是否突出重点、是否能发现潜在风险给予核保人员有效提醒（I）逐案评分（每件调查件以100分为满分，按照以下每个单项扣分，扣完为止）1）调查工作是否合规A.未按调查告知书中调查因素及调查重点规定开展调查工作（50分）；B.未在合理期限内完毕理赔调查工作且没有合理说明的（30分）；C.调查过程中发现的疑点未进一步调查（20分）2）调查报告内容是否符合规定A.核保生存调查报告中要素记录不全（每发现一项扣20分，以50分为止）；核保生调报告要素健康状况、财务状况、职业和环境状况;B.调查结论未提醒发现风险（40分）3）是否获取应取得的调查资料A.抽生调件、高保额件及生调告知书中规定做询问笔录的，无询问笔录且调查报告没有合理说明因素（20分）；B.对外部机构的证物调查未取得相应证明材料，如对医疗机构的调查未取得病历等书面资料的原件、复印件或摘抄件，调查报告没有合理说明因素（20分）；C.案卷中资料与调查报告中列明的资料不符，有缺少或错误

5、记录周期月度

（三）理赔调查质量达标率

1、指标含义检查理赔调查的质量，以进一步增强理赔调查管理，从而提高理赔的风险管控能力

2、计算公式季度理赔调查质量得分二（100-所有扣分之和）年度考核得分=各考核期评分之和/考核期数

3、数据来源市公司客服中心理赔科在当季度在各系统中按一定规则抽取20件理赔调查件进行检查

4、评分方法市公司客服中心负责对各县支公司理赔调查件进行审核重要审核理赔调查是否符合流程、是否符合理赔调查的相关规定、理赔调查报告是否突出重点、是否能发现潜在风险给予核保人员有效提醒考核项目考核内容分值调查业务质量调查报告质量50__________________调查合规性50具体评分标准如下

（1）调查报告质量（50分）以系统打印的调查报告作为考核依据，如调查件无系统打印的调查报告扣10分以下各项每发现一处以下问题扣3分，直至0分1）调查报告要素中“出险人姓名、性别、调查通过（时间、地点、人物、方式）、调查获取的资料及形式（原件/复印件/视听资料）、调查结论、调查人员署名”缺少其中一项；2）调查报告所记录的调查时间在《理赔申请书》受理时间之前，但未注明前置调查因素的（需有具体合理的前置调查因素说明，同时赔案中需有与前置调查相应的佐证材料）；3）未采用省公司统一格式的调查报告模版；4）调查报告逻辑不清，因果关系不明确或不成立；5）调查结论错误（调查结论可以“经调查，本案属（险种名称）保险（除外、未如实告知）责任范畴，建议按约定给付（协议给付、拒付）保险金”形式描述）；6）调查结论未提醒发现风险

（2）调查合规性（50分）以下各项每发现一处扣3分，直至0分1）理赔调查未采用回避原则或现场查勘和证人调查未采用双人查勘原则；2）未按调查告知书中调查因素及调查重点规定开展调查；3）理赔面见无询问笔录且调查报告中没有合理说明因素；4）对外部机构的证物调查未取得相应证明材料且调查报告中没有合理说明因素；5）现场查勘未采集相应证明材料；6）案卷中资料与调查报告中列明的资料不符，有缺少或错误情形

（3）以下各项每发现一处，按相关标准直接在总分中扣分,直至0分1）未根据案情及时展开调查，扣10分；2）经调查后仍遗存重要疑点或对调查过程中发现的疑点未作进一步调查而无相关书面说明，扣10分；3）因调查错误所致的错赔或误赔，扣50分4）调查时效超过20日的案件占总调查件2%的在调查总分中扣4分，每增长

0.5个百分点加扣3分季度

（四）理赔结案平均时效

1、指标含义理赔结案平均时效指公司解决的理赔案件的平均用时时长分二个指标考核一是系统结案平均时效，即所有考核期内理赔案件在业务系统中记录的从备案到结案所用平均时长；二是理赔案件实际时效，即所有考核期内结案的理赔案件在业务系统中从客户出险日到结案日所用平均时长

2、计算公式

（1）系统结案平均时效=（寿险理赔案件总天数/寿险理赔案件总件数X1/3）+（健康险理赔案件总天数/健康险理赔案件总件数X1/3）+（意外险理赔案件总天数/意外险理赔案件总件数X1/3）理赔案件总天数二考核期内理赔案件在业务系统中记录的从备案到结案所用时长之和

（2）理赔案件实际时效=理赔结案案件总天数/理赔结案案件总件数理赔结案案件总天数=考核期内理赔案件在业务系统中记录的从客户出险日到结案日所用时长之和

3、数据来源

（1）系统结案平均时效部分从业务系统（obps、nbps、cbps

7、cbps

8、万能系统、新短险健康险系统，short系统）取数，分类抽取集团公司和股份公司所有当期结案案件结案时间和案件数量，结案解决时间按照从结案到备案通过日数+1记录

（2）理赔案件实际时效部分从业务系统（obps、nbps、cbps

7、cbps

8、万能系统、新短险健康险系统、short系统）取数，分类抽取集团公司和股份公司所有当期结案案件解决时间和案件数量，理赔案件实际时效按照从客户出险日到结案通过日数记录市公司将根据理赔投诉情况和系统中抽取一部分数据进行回访核算，如发现一笔与实际时效不符合的，当期时效考核直接为0分

4、评分方法系统结案W55,7]7,9]9,11]11,13]13]平均时效（天）得分10091-9981-8971-7961-690考核规则

一、系统结案平均时效=（寿险理赔案件总天数/寿险理赔案件总件数X1/3）+（健康险理赔案件总天数/健康险理赔案件总件数又1/3）+（意外险理赔案件总天数/意外险理赔案件总件数X1/3）

二、评分标准公式=各档次给定的最高分值一（各县、市支公司实际指标值一各档次给定的最低指标值）X（各档次给定的最高分值一相应档次给定的最低分值）/（各档次给定的最高指标值一相应档次给定的最低指标值）___超过25日的案件件数比例2当期所有结案件数的8%，则总分扣除10分；三12%，则总分扣除20分；216%,则总分扣除40分；220%,则总分扣除80分,依此类推，扣完为止理赔实际平[0,50]50,60]60,70]70,80]均结案时效（天）加分[20,15]15,10]10,5]5-0]实际平均时效低于80天的给予适当加分，加分标准公式=各档次给定的最高分值一（各县、市支公司实际指标值一各档次给定的最低指标值）X（各档次给定的最高分值一相应档次给定的最低分值）/（各档次给定的最高指标值一相应档次给定的最低指标值）每季度为一个考核期，系统理赔时效按100分进行考核，理法；

（五）在省公司业务管理授权范围内，各分公司制定的各项业务管理办法；

（六）省公司组织的各类业务培训；

（七）省公司2023年度对各公司的绩效考核办法

四、考核权限

（一）市公司业务管理中心负责组织实行对各县、市支公司的业务管理质量的考核，并给予分值评价

（二）市公司总经理室对年度业务管理质量考核评分具有最终审批权

五、考核奖惩

（一）优胜奖根据各县、市支公司客服中心年度考核综合排名，设考核优胜奖第一名、第二名

（二）进步奖根据各县、市支公司客服中心年度考核得分,当年考核分值比上一年度考核分值有提高的，提高分值排名第一位的获进步奖进步奖与优胜奖不兼得特别奖惩分不纳入进步奖计分各县、市支公司客服中心提高分值=各县、市支公司客服中心当年考核分值一各县、市支公司客服中心上一年度考核分值赔实际平均结案时效采用加分方式进行年度考核得分=各考核期评分之和/考核期数举例某县支公司考核期系统结案平均时效为

5.1天，该时效处在5,7]区间，该档次给定最高分值为

99、最低分值为91,根据评分标准公式二99-

5.1-5X99-91/7-5=

98.6分；该公司的理赔实际平均时效为68天，该时效处在60,70]区间，该档次给定最高加分值为

15、最低加分值为10,根据评分标准公式二10-68-60X10-5/70-60=6分保存两位小数，四舍五入则该公司当期理赔平均时效为系统结案平均时效与理赔实际平均时效相加得分

98.6+6=

104.6分

5、记录周期季度五理赔质量达标率

1、指标含义按照预定方案随机抽查各县、市支公司客服中心已结案理赔案件，评估资料是否完整，理赔措施是否得当，流程是否合规及理赔决定是否符合条款约定，评估县支公司客服中心理赔案件解决质量

2、计算公式各考核期理赔质量得分二（100XN-所有扣分之和）/N其中N为每次检查的理赔案件件数年度得分=各考核期得分之和/考核期数

3、数据来源根据预先制定的数据抽取规则直接从业务系统（OBPS、CBPSV7,CBPSV

8、万能系统、新短险健康险系统、SHORT系统）抽取集团公司和股份公司已结案案件数据在符合抽取条件的案件中间随机抽查各县支公司客服中心理赔案件20件，各县支公司在规定期间内将抽查案件的档案资料扫描后传送给市公司客服中心

4、评分方法市公司客服中心负责对全市系统每家县支公司客服中心理赔案卷进行审核，重要审核资料是否完整、理赔措施是否得当等内容

（1）逐案扣分（每件案件以100分为满分，按照以下规定扣分，扣完为止）对于每一赔案1）资料是否完整（50分，扣完为止）A,各类业务单证填写或使用是否完整准确（20分）；B.受益人、法定继承人和被保险人的身份及关系证明是否完整（20分）；C.证明保险事故的材料是否完整（50分）2）理赔措施是否得当（50分，扣完为止）A.应提交理赔调查案件未提交（40分）；B.应提交的调查要点不准确（30分）；C.解决与复核是否不为同一人；（简易流程除外）（20分）；D.业务流程是否合规（20分）

（2）总分扣分20件案卷取平均成绩后，对于以下情形，在平均成绩中扣分:1）理赔结论错误，每件扣除5分，依此类推，扣完为止；2）理算结果错误每件扣除2分，依此类推，扣完为止；3）超权限案件未报上级公司审批每件扣除5分，依此类推,扣完为止

（3）不按省公司、市公司规定的时间或方式上传资料的，当期考核成绩直接扣除5分

（4）总公司检查发现问题加倍扣分

（5）如发现一起虚假赔案，理赔质量年度考核不得分全年成绩为四个季度考核成绩的平均数

5、记录周期季度

（六）业务管理服务满意度

1、指标含义业务管理服务满意度是指内、外部客户对柜面服务及业务管理的满意比率

2、计算公式业务管理服务满意度得分二X季度业务管理投诉率得分/4X85%+保单基础服务满意度调查评价得分X15%其中0业务管理投诉率二记录期客户对柜面服务及业务管理的投诉件数/（记录期柜面受理的保全件和理赔件件数之和）义10000%保单基础服务满意度调查评价得分二销售部门满意度得分*40%+外部客户满意度得分*60%（满意度得分二客户服务中心类、承保类、保全类、理赔类四个类别评价分值之和/4,每类问题评分范畴为0T0,根据各县支公司客服中心调查结果得分进行计算）

3、评分方法

（1）业务管理服务满意度基本得分:业务管理投诉W

1.5%

001.5%00,2%002%oo,3%oo]3%oo,4%00_4%00率得分10098-9593-8885-8070保单基础服务

29.0[

8.5,

9.0[

8.0,8,5[

7.5,

8.

07.5满意度调查评价得分10098-9593-8885-8070评分标准公式=各档次给定的最高分值一（各县支公司客服中心实际指标值一各档次给定的最低指标值）X（各档次给定的最高分值一相应档次给定的最低分值）/（各档次给定的最高指标值一相应档次给定的最低指标值）

（2）年度总分加减分事项:1）总部受理的柜面服务及业务管理有责投诉每件在年度考核成绩中扣10分，100分扣完为止2）外部服务质量监督机构或总公司组织的第三方柜面服务暗访考核得分按以下方式直接加减分（第三方柜面服务暗访标准参见《中国人寿保险股份公司柜面服务监督检查管理规定（试行）》），但以本项总分不超过100分为限考核成绩三90[70,90[60,7060考核评价优良中差加减分+2/次+1/次T/次-2/次

4、数据来源1记录期客户对柜面服务及业务管理的投诉件数为CALL-CENTER系统中抽取结案日期在记录期且结案确认为柜面形象类、承保类、保全类、理赔类等四个类别的投诉会办单件数具有效+无效投诉2柜面受理的保全件和理赔件件数从OBPS、NBPS、CBPS

7、CBPS

8、短险健康险系统、万能系统各县支公司客服中心没有使用总公司上述系统的应包含相应的自有系统中分别提取记录期内保全复核件数和理赔备案件数后汇总由于OBPS系统中部分保全业务没有复核解决环节，故OBPS系统的柜面受理的保全件需提取记录期内保全受理件数3省公司组织的对各县支公司辖内销售部门、外部客户进行的保单基础服务满意度调查排队评价管理系统+手工问卷采集4总部受理的柜面服务及业务管理有责投诉件数为结案日期在记录期的总公司受理包含监管部门转送、信访、品牌、客服、业管等相关部门通过各渠道直接受理的柜面形象类、承保类、保全类、理赔类等四个类别的有责投诉件数，具体由总公司拟定5总部组织的第三方柜面服务暗访或其它外部服务质量监督机构评价

5、记录周期

（1）业务管理投诉率季度；

（2）保单基础服务满意度评价年度

二、质量考核类指标

（一）综合管理类指标本指标共有6项考核内容，以下所列各项考核内容权重指占综合管理类指标的权重，每项考核评分均以100分进行评分

1、重要制度执行情况及内控制度建设本项指标考核各县支公司客服中心业务管理制度贯彻贯彻情况、内控管理制度的建立与贯彻情况、年度内的培训计划制定及执行情况、对参与省公司培训的参训效果等管理情况

（1）指标含义本指标考核各县支公司客服中心对市公司客服中心下发的业务管理制度贯彻贯彻情况，内控管理制度的建立与贯彻情况

（2）数据来源根据市公司下发的重要制度进行随机抽查，县支公司是否转发、制定细则、组织培训、贯彻贯彻等执行情况；县支公司提供相关管理制度文献及执行情况3评分方法从以下4方面进行综合评价，对考核不符合规定的视情况扣分，直至本项得0分A、对市公司制度是否按规定进行原文转发、制定细则、组织培训及会议传达的；对考核不符合规定的视情况扣10—50分B、各县支公司客服中心是否按照市公司规定进行自身内部管理制度与内控制度建设；对考核不符合规定的视情况扣10-30分C、对各县支公司客服中心制度执行力、相应岗位人员制度掌握限度进行综合测评；对考核不符合规定的视情况扣10-50分D、对各县支公司客服中心存在不相容岗位的，视情扣10—50分E、对各县支公司客服中心的培训计划、培训内容、执行情况、培训效果进行综合评价；对考核不符合规定的视情况扣10—30分F、对制度未执行的，本项得0分年度制度执行及内控建设考核得分=各考核期评分之和/考核期数

2、权限管理情况业管、审计、内控或其他渠道发现并反馈，考核各县支公司客服中心是否存在违反新契约业务解决、核保、保全、理赔等授权管理制度，违反操作员权限管理办法、违反内控权限管理等情况

（1）指标含义业管、审计、内控或其他渠道发现并反馈，存在的违反操作员权限管理办法的情况

（2）数据来源业管、审计、内控或其他渠道发现并反馈的问题.

（3）评分方法A、业管、审计、内控或其他渠道发现并反馈，存在未按省、市公司的新契约业务解决、核保、保全、理赔等授权管理制度执行，本项得0分；B、业管、审计、内控或其他渠道发现并反馈，存在使用其别人员的操作员工号，在各业务解决系统中进行操作的情况，本项得0分；C、离司操作员的工号是否及时进行注销，岗位调整后是否及时进行权限调整如有发现未注销或未及时调整权限的，每发现一例扣10分，直至本项得0分；D、每季度业务解决系统操作员权限清理工作，未准时上报完毕的扣20分已上报但未清理完毕的，每发现一个操作员权限不符合《岗位角色权限定义表》的，扣10分，直至本项得0分年度权限管理考核得分=各考核期评分之和/考核期数

3、业务差错情况

（1）指标含义本项指标考核各县支公司客服中心新契约、核保、保全、理赔等上报市公司客服中心审批件质量情况及平常业务解决过程中的差错情况

（2）数据来源上报市公司客服中心的新契约、核保、保全、核赔等各类审批件与市公司发现的平常业务解决差错件

（3）评分方法从以下2方面进行综合评价，对考核不符合规定的视情况扣分，直至本项得0分A、对当月上报市公司客服中心审批的新契约、核保、保全

（三）考核年度有重大违规业务事项的县、市支公司客服中心，经市公司总经理室确认，将取消优胜奖、进步奖参评资格

（四）对于2023年度业务管理质量考核结果为80分以下的县、市支公司客服中心为不合格，将通报批评，并规定限期整改第二章业务管理考核分类2023年度业务管理考核分以下三部分:序号考核类别权重1绩效考核类65%2质量考核类35%3特别奖惩+3分绩效考核类:指纳入县、市支公司客服中心绩效考核的业务管理考核指标质量考核类:指非纳入县、市支公司客服中心绩效考核的业务管理考核指标特别奖惩是指在上述两项考核指标外的业务管理项目的特别奖惩考核结果直接累计到2023年度业务管理考核成绩年度考核总得分=£绩效考核类指标得分X65%+£质量考核类指标得分X35%+特别奖惩分或核赔件质量进行综合评价，发现一处不规范视情节严重限度扣10—30分，直至本项得0分B、当月市公司客服中心发现的核保、保全、契约、理赔业务解决差错件，发现一件视情节严重限度扣10至50分，直至本项得0分年度业务差错考核得分=各考核期评分之和/考核期数

4、各类业务计划、工作总结、业务报告、业务调研报告、业务报表等资料上报情况

（1）指标含义本指标考核各县支公司客服中心上报年度工作计划、工作总结并对本年度工作计划完毕情况实行评估，建立业务管理报告分析制度并按规定上报业务管理分析报告情况，以及市公司客服中心规定上报的各类业务报告、业务调研报告、业务报表等资料上报的准时性、对的性、真实性情况

（2）数据来源各县支公司客服中心上报市公司客服中心的工作计划、年度工作总结、年度计划完毕评估表，季度、半年度、年度的业务管理分析报告材料，以及市公司客服中心规定上报资料的规定与各县支公司客服中心事实上报的情况进行比对

（3）评分方法从时效与质量两方面进行综合评价，时效权重40%,质量权重60%,对考核不符合规定的视情况扣分，直至本项得0分1）上报时效（40分）每发现一例未准时上报视情扣3-15分，直至本项得0分2）上报质量（60分）A、工作计划、年度工作总结、年度计划完毕评估表，季度、半年度、年度的业务管理分析报告材料质量进行综合评价，对不符合规定的视情扣分B、市公司客服中心规定上报的各类业务报告、业务调研报告、业务报表等资料，每发现一例未按规定上报视情扣3—15分,直至本项得0分年度各类资料上报考核得分=各考核期评分之和/考核期数

5、业务及管理系统使用情况

（1）指标含义本项指标考核各县支公司客服中心对总公司系统、省版增值服务系统、业务管理支持系统等的培训情况与使用情况

（2）数据来源市公司客服中心根据下发的系统使用规定与各县支公司客服中心实际运营情况进行比对

（3）评分方法每月对有关市公司客服中心下发的总公司系统、省版增值服务系统、业务管理支持系统运营情况，从培训、使用情况进行综合评价，发现有不符合规定的视情节严重限度扣10—30分，直至本项得0分年度业务及管理系统使用情况考核得分=各考核期评分之和/考核期数

6、反洗钱工作实行情况

（1）指标含义本项指标考核各县支公司客服中心在反洗钱专项检查以及新契约、核保、保全、理赔等实行情况

（2）数据来源市公司客服中心以及外部机构针对反洗钱工作专项检查情况以及新契约、核保、保全、核赔等各类业务检查的差错情况

（3）评分方法从以下3方面进行综合评价，对考核不符合规定的视情况扣分，直至本项得0分1）根据市公司客服中心以及外部机构针对反洗钱工作专项检查情况综合评价，发现一处不规范视情节严重限度扣10-30分，直至本项得0分2）市公司客服中心发现的契约、核保、保全以及理赔业务解决中出现反洗钱资料审核差错件，发现一件视情节严重限度扣5T5分，直至本项得0分3）市公司客服中心发现的契约、核保、保全以及理赔业务解决过程中，对不符合反洗钱辨认规定的业务件，没有及时进行可疑交易及大额交易辨认的的，发现一件视情节严重限度扣5-15分，直至本项得0分年度反洗钱工作实行考核得分=各考核期评分之和/考核期数

（二）承保管理类指标本指标共有3项考核内容，以下所列各项考核内容权重指占承保管理类指标的权重，每项考核评分均以100分进行评分

1、投保资料填写录入差错率

（1）指标含义各单位每季度上报《新契约业务复核登记表》，检查是否按规定开展投保资料事后复核工作同时通过抽取各县支公司投保资料样本，检查填写、录入差错比率，评估各县支公司投保资料填写录入质量及投保资料事后复核工作开展情况

（2）计算公式该指标分解为填写差错率和录入差错率两个子指标，其中填写差错率=总差错数/£（每单填写考核项目值X此类投保单检查件数）X100%o录入差错率=总差错数/X（每单录入考核项目值X此类投保单检查件数）X100%0投保资料填写录入差错率得分=（个人代理渠道投保资料填写差错率得分X50%+个人代理渠道投保资料录入差错率得分X50%）义60%+（团险渠道投保资料填写差错率得分X50%+团险渠道投保资料录入差错率得分X50%）X30%+银保渠道银保通投保资料核查差错率得分X10%年度考核得分=各考核期得分之和/考核期数

（3）数据来源各单位每季度上报《新契约业务复核登记表》，每季度市公司从CBPS8版和短险健康险系统提取承保清单，随机检查个人代理渠道、团险渠道和银保渠道投保资料检查样本，并检查短险健康险业务承保规范性

（4）评分方法市公司客服中心统一组织对全市系统投保资料事后复核工作和填写和录入的考核工作详见附件“2023年投保资料填写录入差错率指标考核评分细则”各销售渠道的填写差错率除计分外，将同时反馈销售部门对口跟踪.

2、个人长期险保单平均出单时效

（1）指标含义通过抽取各县、市支公司客服中心个人长期险保单平均出单时效数据，记录保单新单登记至复核通过的时长，评估各县、市支公司客服中心个人长期险保单平均出单时效

（2）数据来源CBPS8版系统中签发的个人长期险保单自新单登记至复核通过的时长数据

（3）评分方法计分方法20,24,36,出单时效40（小时）2024]28]28,32]32,36]40]100-80-得分10060-4040-2020-008060评分标准公式=各档次给定的最高分值一（各县支公司实际指标值一各档次给定的最低指标值）X（各档次给定的最高分值一相应档次给定的最低分值）/（各档次给定的最高指标值一相应档次给定的最低指标值）年度考核得分=各考核期得分之和/考核期数

3、短险承保业务解决质量

（1）指标含义该指标考核各县、市支公司是否严格遵守核保手册、寿险实务、短险实务等规定进行承保管理

（2）数据来源从各业务系统随机抽取的各类长期险业务和短期险业务承保件

（3）评分方法从以下三方面进行考核a、随意加批特别约定、扩大或缩小保险责任范围的，视情扣20—50分，直至本项得0分b、随意放宽投保范围或扩大保险期间的，视情扣20-50分，直至本项得0分c、承保业务解决违反实务管理规定的，视情扣20—50分，直至本项得0分年度短险承保业务解决质量考核得分=各考核期得分之和/考核期数

（三）保全管理类指标本指标共有4项考核内容，以下所列各项考核内容权重指占保全管理类指标的权重，每项考核评分均以100分进行评分

1、保全日清日结平台使用情况

（1）指标含义“统一保全日清日结平台”使用情况，以进一步促进保全日清日结工作的开展，从而提高保全工作的风险管控能力

（2）数据来源平常“统一保全日清日结平台”追踪监控以及随机现场检查随机抽取平台的使用记录

（3）评分方法1）发现不按规定期间进行“机构日结”操作的，每发现一起扣2分，直至扣完为止2）市公司客服中心公布机构“未日结”后，二个工作日仍未按规定进行网点/机构日结操作的，每发现一起扣10分3）未按《保全统一日结平台实务》进行统一分析并整改的,每期考核得分二100-工平台使用扣分年度保全日清日结平台使用考核得分=各考核期得分之和/考核期数

2、保全事后复核的执行情况

（1）指标含义检查保全事后复核制度执行的情况，以进一步促进保全事后复核工作的开展，从而提高保全工作的风险管控能力

（2）数据来源现场检查随机抽取事后复核资料

（3）评分方法市公司客服中心负责对全市各县、市支公司客服中心事后复核工作进行检查，重要审核是否按规定实行事后复核工作，是否执行保全日清日结工作，保全事后复核重点是否突出，是否对发现的风险进行追踪并给各级保全人员进行有效的提醒，是否对事后复核工作中出现的问题进行整改1）未按规定实行事后复核工作和保全日清日结工作，本项得0分；2）保全事后复核未按省公司下发《中国人寿保险股份有限公司浙江省分公司保全业务事后复核管理办法（试行）》的告知（国寿人险浙发［2023）911号）关于“事后复核工作审核要点”的规定进行复核的，每发现一起扣10分，直至本项得0分;3）对事后复核过程中发现的问题未按省公司下发《中国人寿保险股份有限公司浙江省分公司保全业务事后复核管理办法（试行）》的告知（国寿人险浙发［2023）911号）中关于“问题整改的重要方式”规定进行追踪和解决的，每发现一起扣10分，直至本项得0分；4）未对事后复核过程中发现的重要风险缺陷问题进行有效整改的，发现一起本项得0分年度保全事后复核执行考核得分二100-所有扣分项目之和

3、保全业务解决质量

（1）指标含义通过抽取各公司已完毕的保全业务件，检查各公司保全业务件是否符合权限管理规定，是否符合《寿险实务》、《保全手册》等制度及文献的规定，从而提高保全业务操作的规范性

（2）数据来源保全业务解决内容指从CBPS8版、短险健康险系统、团队年金系统和万能系统中抽取的保全件及特殊保全业务件进行检查第三章考核指标与考核方法

一、绩效考核类指标及权重如下:序号指标内容权重考核方式1人工核保质量达标率25%季度检查调查质量生存调查质量达标率（

7.5分）月度检查215%达标率理赔调查质量达标率（

7.5分）季度检查3理赔结案平均时效20%季度检查4理赔质量达标率20%季度检查5业务管理服务满意度20%季度检查绩效类总得分二£各项考核指标得分义权重

二、质量考核类指标及权重如下:指标类指标内容考核方式型权重月度检查综重要制度执行情况及内控制度建设（6分）合检查权限管理情况（系统、业务授权权限）月度检查综综合管30%（5分）合检查理类业务解决差错（涉及平常、上报审批件）月度检查（8分）各类业务报告、业务调研报告、业务报表月度检查年度保全业务解决质量成绩=（100XN-所有项目扣分之和）/N,其中N为检查的保全件数

（4）评分方法从以下五方面进行综合评价1）保全申请人有效性（20分）保全项目申请人资格是否符合实务及条款的规定发现一笔错误扣2分，直至扣完为止2）委托办理规范性（30分）允许委托办理的保全项目必须符合《保全手册》以及相关规定，委托代办业务给付（领款）的必须严格执行委托代办给付的规定，发现一笔错误扣2分，直至扣完为止3）是否符合权限管理规定（20分）保全业务审批权限是否符合各级审批权限的规定发现一笔错误扣2分，直至扣完为止4）保全受理资料是否齐全、填写是否规范（30分）保全受理资料必须符合《保全手册》等相关实务规定，保全申请单证填写必须符合相关实务规定，每发现一笔错误扣2分，直至扣完为止年度保全业务解决质量考核得分二100-所有扣分项目之和

4、保全业务解决时效

（1）指标含义保全业务解决时效是指公司受理保全业务的解决时长，自保全申请受理至保全审核的业务解决时长

（2）数据来源从业务系统（OBPS系统、NBPS系统、CBPS

8、万能系统、SLBPS系统、年金系统）取数，提取记录期间业务系统记录的每份保全业务自业务受理至审核通过的解决时长

（3）评分方法1）违反保监委《人身保险业务基本服务规定》，每发生一起扣5分；2）违反公司关于保全解决时效规定的，每发生一起扣5分;3）从其它部门或投诉案件中确认属超解决时长规定的保全件，每发生一起扣10分；4）公司内部发现客户不实告知业务或客户补充告知件，因公司因素，自知道有解除事由之日起，超过三十日不行使的，每发现一单，每发生一起扣5分每期考核得分二100-E所有扣分项目之和年度保全业务解决时效考核得分=各考核期得分之和/考核期数

（四）理赔管理类指标本指标在质量管理类共1项“理赔调查管理系统的使用”考核内容，以下的考核评分以100分进行评分

1、指标含义理赔调查管理系统的使用是指公司理赔调查件是否按规定进行系统操作重要考核是否按规定合作理赔调查管理系统，以充足发挥系统作用，提高操作效率和数据完整性

2、数据来源考核期内理赔调查系统中操作的所有案件

3、评分方式从以下两方面进行评分

（1）本项每发现一处扣30分1）调查案件未使用调查系统进行分派、调查、结案等操作的;2）未在每月7日前录入上月理赔月度数据的；

（2）以下各项每发现一处扣5分，直至0分1）调查系统结案日期早于业务系统结案日期；2）调查系统结案结果与业务系统结案结果不符；3）调查报告所记录的调查开始时间早于理赔调查系统中的调查分派或调查开始时间；4）受托案件在2个工作日内未及时进行“调查转交”；5）委托案件未在2个工作日内进行“结果接受”；6）同一出险人的同一保险事故反复建立调查总号

（3）系统调查时效一旦发现弄虚作假或人为控制等行为（如调查系统中调查时间与案卷资料所反映的调查时间明显不符），直接扣除50分每期考核得分二100-所有扣分项目之和年度理赔调查管理系统的使用考核得分=各考核期得分之和/考核期数

（五）柜面管理类指标本指标共有4项考核内容，以下所列各项考核内容权重指占柜面管理类指标的权重，每项考核评分均以100分进行评分

1、柜员上岗资格证书持有率

（1）指标含义考核各县支公司客户服务中心柜员上岗资格证书持有率

（2）计算公式柜员上岗资格证书持有率二记录结束时点辖内客户服务中心柜员上岗资格证书持有人数/记录结束时点辖内客户服务中心柜员总数*100%注

（1）两级客户服务中心经理室成员不列入考核范畴;

（2）如本年度考试结果尚未公布，则按现有持证人数进行计算

（3）数据来源辖内客户服务中心柜员人数取自柜面综合管理系统，持证人数由省公司核定

（4）评分方法柜员上岗资N90%85%,90%]80%,85%]80%格证书持有率考核得分10098-9088-8070评分标准公式=各档次给定的最高分值一（各县支公司客服中心实际指标值一各档次给定的最低指标值）X（各档次给定的最高分值一相应档次给定的最低分值）/（各档次给定的最高指标值一相应档次给定的最低指标值）

2、柜面综合管理系统应用维护

（1）指标含义考核各县、市支公司客服中心柜面综合管理系统应用维护情况

（2）数据来源省公司CCMS系统管理人员每季度结束后10日内对各县、市支公司信息维护情况进行核查、通报

（3）评分方法1）柜员信息维护情况（70分，扣完为止）

①发现柜员入司、离司信息维护不及时，扣5分/人次；

②发现柜员岗位信息维护不及时或有差错的，扣2分/人次；

③发现存在柜员协议到期预警维护不及时解决的，扣1分/人次；

④非系统因素信息维护差错需后台解决的，扣5分/件次注维护不及时以“超过5个工作日”为评判依据2）手工工作量录入情况（30分）未按规定平常录入或导入柜员手工工作量的，扣10分/月柜面综合管理系统应用维护得分二100-X扣分年度柜面综合管理系统应用维护考核得分二各考核期得分之和/考核期数

3、柜面服务品质管理

（1）指标含义对柜面服务标准以及其他相关规定的执行、贯彻情况进行检查评价

（2）计算公式柜面服务现场监督检查得分二£被抽检柜面（服务环境得分+服务礼仪得分+服务纪律得分+服务时间与时效得分+服务感知得分+质量管理得分+其他检查项目得分+特别奖惩得分）/（被抽检柜面总数*2）

（4）数据来源省公司按照《中国人寿保险股份公司柜面服务监督检查管理规定（试行）》，不定期抽取分公司一定数量的柜面，开展柜面服务品质现场监督检查，并按柜面服务现场监督检查评分表进行评分

（3）评分方法柜面服务现290[80,90[70,80[60,7060场监督检查得分考核得分10098-9088-8078-7060评分标准公式=各档次给定的最高分值一（各县、市支公司客服中心实际指标值一各档次给定的最低指标值）X（各档次给定的最高分值一相应档次给定的最低分值）/（各档次给定的最高指标值一相应档次给定的最低指标值）

4、柜面平常管理

（1）指标含义对各县、市支公司贯彻客户服务中心人员管理、例会管理等工作进行考核评价

（2）数据来源由省公司在柜面平常管理工作、不定期抽查中人工采集

（3）评分方法1）客户服务中心人员管理（本项70分，扣完为止）

①两级客户服务中心经理室成员的聘用、调动未上报省公司审批的,每一例扣50分；

②客户服务中心员工管理未按省公司规定流程执行的，每发现一例扣10分；

③未按省公司制定的客户服务中心岗位人员绩效考核办法执行贯彻的，扣30分2）客户服务中心例会管理（本项20分，扣完为止）

①未按规定正常开展柜面各类例会的，每一例扣5分；

②未按规定定期、定期开展各类例会的，每一缺次扣1分（每一类例会扣完5分为止）；

③例会内容、项目记录不完整的，每一例扣

0.5分3）其他柜面管理事项（本项10分，扣完为止）

①柜面排队评价管理设备使用不佳的，视情扣0-5分；

②柜面职场标准化建设项目监督不力导致未能如期完毕的，扣5分

③其他省公司认定柜面管理工作欠缺的事项（如柜面培训一期课程推广工作等），酌情进行扣分年度柜面平常管理考核得分二100-E扣分

（六）历史业务档案影像化管理项目完毕指标历史业务档案影像化管理项目完毕指标在质量考核部分中实行单独考核，考核算行加减分方法，总分值10分，考核细则另行下发第五章附则

一、考核中如发现各县、市支公司客服中心存在弄虚作假的情况，一经查实，考核当期作假指标成绩为零

二、考核指标由省公司业务管理中心负责解释和考核

三、本办法自文献下发之日起正式实行附件年投保资料填写录入差错率指标2023考核评分细则2023年投保资料填写录入差错指标分解为填写差错和录人差错两个子指标进行考核，具体评分标准如下

一、评分公式投保资料填写录入差错率得分=（个人代理渠道投保资料填写差错率得分X50%+个人代理渠道投保资料录入差错等资料上报情况（3分）综合检查业务及管理系统使用情况（3分）月度检查反洗钱工作实行情况（5分）综合检查投保资料填写录入差错率（8分）季度检查承保管20%个人长期险保单平均出单时效（5分）季度检查理类短险承保业务解决质量（7分）综合检查保全日清日结平台使用情况（

7.5分）季度检查保全管保全事后复核的执行情况（

7.5分）综合检查25%理类保全业务解决质量（5分）综合检查保全业务解决时效（5分）季度检查理赔管理赔调查系统使用情况5%月度检查理类柜员上岗资格证书持有率（3分）综合检查柜面管柜面综合管理系统应用维护（6分）季度检查20%理类柜面服务品质管理（5分）综合检查柜面平常管理（6分）综合检查总分100分按综合检查情况实历史业务档案影像化管理项目完毕情况行加减分，分值10分质量类总得分二£各项考核指标得分x权重土历史业务档案影像化管理项目完毕得分

三、特别奖惩率得分义50%）X60%+（团险渠道投保资料填写差错率得分义50%+团险渠道投保资料录入差错率得分义50%）X30%+银保渠道银保通投保资料核查差错率得分X10%年度得分=各考核期得分之和/考核期数

二、考核频度及考核方式

（一）考核频度为每季度

（二）考核方式各单位每季度上报《新契约业务复核登记表》，检查投保资料事后复核的件数是否符合规定省公司业务管理中心保单复核中发现的填写差错直接计入填写差错同时由省公司直接抽取各县、市支公司考核期内个人代理渠道投保资料20件（其中复核登记表中登记的投保资料10件），团险渠道投保资料20件，银保渠道银保通投保资料20件进行考核

三、差错计算说明

（一）个人代理渠道差错率

1、考核内容投保资料重点检查个人保险投保单（单证代码

1108、1110,检查考核项目见下表:个人保险投保单考核项目表类别内容项目数单面及影像涂改投保单条形码或投保单污损；影像质量极差2（注）1投保人（被保险人）的姓名、性别、证件号码、证件有效期、职业代码、通讯地址、邮政编码、电话及电子邮件类；投保人的公司信息告知方式；客户资料18被保险人与投保人关系身故受益人受益顺序、姓名、性别、受益份额、证件号码5险种名称、保险金额、标准保险费、额外/追加保险费、交费期间、保险期间、保险费合计（大小写）、交费方式、年金领取年龄、首期领取金额、要约内容12领取方式、红利领取方式转账授权账户形式，开户行，账号，账户所有人姓名，账户所有人签字，证件号码6健康告知项目未勾选，勾选“有”未说明，投保人（被保险人）身高、告知事项5体重、年收入客户署名投保人署名、被保险人署名2（注）1合计50注1:仅考核填写

2、填写差错率填写差错率计算基数每单基数为50投保单考核项目应填未填、不规范涂改，填写内容有误或易产生歧义，每发生一项计1个差错如属于已进行过事后复核的投保资料中发现的差错，1个差错按2个差错记录省公司业务管理中心保单复核中每发生一项计1个差错总基数值=20（件）X50=1000个人代理渠道填写差错率=总差错数/1000X100%计分方法8%o,投保资料填写差0%o,3%o,6%o,10%o,〉0%014%olO%o]错率]]3%6%8%o]14%o]100-得分10090-8080-7070-6060-0090评分标准公式=各档次给定的最高分值一（各县、市支公司实际指标值一各档次给定的最低指标值）（各档次给定的最高分值一相应档次给定的最低分值）X/（各档次给定的最高指标值一相应档次给定的最低指标值）

3、录入差错率录入差错计算基数每单基数为43投保单考核项目已填写未录入的、录入错误或不完整的，每发生一项记1个差错如属于已进行过事后复核的投保资料中发现的差错，1个差错按2个差错记录总基数值=20（件）X43=860个人代理渠道录入差错率=总差错数/860X100%计分方法:0%0,3%o,6%o,10%o,投保资料录入差8%o,10%o]14%o3%o]6%]8%o]14%o]错率0%0得分100100-9090-8080-7070-6060-00评分标准公式=各档次给定的最高分值一（各县、市支公司实际指标值一各档次给定的最低指标值）（各X档次给定的最高分值一相应档次给定的最低分值）/（各档次给定的最高指标值一相应档次给定的最低指标值）

（二）团险渠道差错率

1、考核内容

（1）根据各单位上报的《新契约业务复核登记表》，检查投保资料事后复核的件数是否符合规定

（2）每月提取各市地公司短险健康险承保业务清单，根据总公司《短险健康险实务》和相关业务规定，检查短险健康险业务承保规范性

（3）抽取短险健康险团险（单证代码1016）14件；建工险（单证代码1030）3件；清单汇交（单证代码1022）3件清单汇交件局限性的件数，另行抽取团险补足短险健康险检查考核项目见下表团险渠道投保资料填写考核内容登记表单证代码项目内容项目数单位/团队名称、行业类别、证件类别、传真（注）、证件号码、通3讯地址、员工总数、在职人数、投保人数、职业类别、联系人姓名、联系电话、险种名称、总保险金额、总保险费、被保险人数、保险期间、保险费合计、指定生效日、告知事项（告知事项内容统视为一项）、备注、清单投保101627单号（注）、清单被保险人姓名、清单被保险人信息（含清单被保险人性2别、清单被保险人出生日期、清单被保险人证件类别、清单被保险人证件号码，统视为一项）、清单险种保额、清单险种保费、被保险人签字或投保声明书（注）2单位/团队名称、行业类别、证件类别、证件号码、传真（注）、通3讯地址、员工总数、在职人数、投保人数、联系人姓名、联系电话、投保交费清单形式、建筑项目名称、工程地址、工程总面积或工程总造价（此处计为一项检查项目）、施工期间、险种名称、每人保险金额、总保险费、保险103031期间、保险金额合计、指定生效日、保险费合计、告知事项（告知事项内容统视为一项）、备注、清单投保单号（注）、清单被保险人姓名、清单被2保险人信息（清单被保险人性别、清单被保险人出生日期、清单被保险人证件类别、清单被保险人证件号码，统视为一项）、清单险种保额、清单险种保费、被保险人签字或投保声明书（注）2单位/团队名称、行业类别、证件类别、证件号码、传真（注）、通3讯地址、员工总数、在职人数、投保人数、联系人姓名、联系电话、险种名120125称、管理费提取方式、管理费提取比例、管理费提取金额、首期缴费金额、退休年龄、红利解决方式、特别约定、清单投保单号（注）、清单被保险人姓名、清单被保险人信息（清单被保险人性别、清2单被保险人出生日期、清单被保险人证件类别、清单被保险人证件号码，统视为一项）、清单账户交费金额、被保险人签字或投保声明书（注）、销售人员报告书（注）22汇交人、汇交类别内容（统视为三项，含汇交类别-行业类别、汇交类别-证件类别（单位）、汇交类别-证件号码（单位）、汇交类别-性别、汇交类别-出生日期、汇交类别-证件类别（个人）、汇交类别-证件号码（个人）等项目）、通讯地址、联系人、联系电话、汇交人数、险种名称、保险102222期间、总保险金额、总保险费、保险费合计、指定生效日、备注、清单中汇交件号（注）、清单投保人姓名、清单被保险人姓名、清单被保险人信息2（清单被保险人性别、清单被保险人出生日期、清单被保险人证件类别、清单被保险人证件号码，统视为一项）、清单险种保额、清单险种保费、被保险人签字（注）2注2只考核填写与合规；注3只考核录入

2、填写差错率填写差错率计算基数1016单证每单基数26,1030单证每单基数30,1022单证每单基数22O

（1）检查各单位上报的《新契约业务复核登记表》，投保资料事后复核的件数不符合规定的按3个差错计入填写差错

（2）投保单考核项目应填未填、不规范涂改，填写内容有误或易产生歧义，每发生一项记1个差错同一投保单中，最多记3个填写差错

（3）短险健康险承保规范性问题，每发生一项计2个差错团险渠道填写差错率总基数值二工（各单证检查项目X各单证抽取份数）X3团险渠道填写差错率二（事后复核差错数+填写差错数+短险健康险规范性差错数）/团险渠道填写差错率总基数X100%0计分方法:团险渠道填

1.5%0,7%o,

13.5%o20%o,WL5%o25%0写差错率7%］

13.5%］,20%］25%］0得分100100-9090-8080-7070-00评分标准公式=各档次给定的最高分值一（各县、市支公司实际指标值一各档次给定的最低指标值）（各档次给定的最高分值一相应档次给定的最低分值）/（各档次给定的最高指标值一相X应档次给定的最低指标值）

3、录入差错率录入差错率计算基数1016单证每单基数25,1030单证每单基数29,1022单证每单基数20,投保单考核项目已填写未录入的、录入错误或不完整的，每发生一项记1个差错,同一投保单中，最多计3个录入差错团险渠道录入差错率总基数二£（各单证检查项目X各单证抽取份数）团险渠道录入差错率=录入差错数/团险渠道录入差错率总基数义100%计分方法:团险渠道录，]W2%2%o,8%o]8%o,14%o]14%o,20%o]20%30%30%o入差错率得分100100-9090-8080-7070-00评分标准公式=各档次给定的最高分值一（各县、市支公司实际指标值一各档次给定的最低指标值）（各档次给定的X最高分值一相应档次给定的最低分值）/（各档次给定的最高指标值一相应档次给定的最低指标值）

（三）银邮渠道投保资料核对质量差错率

（1）指标含义通过抽取各县、市支公司银保通投保资料样本，检查投保资料填写的内容与系统中录入的是否一致，评估各县、市支公司投保资料核对质量

（2）数据来源银保通业务抽取20件投保资料，其中CBPS8版个人长期寿险15件，UBPS万能业务5件

（3）评分方法核对差错率计算基数每单基数58,投保单项目已填写未录入的、录入错误或不完整的，每发生一项记1个差错总基数值=20（件）X58=1160银邮渠道核对差错率=总差错数/1160X100%计分方法投保资料核对差错0%o,2%o,4%，6%o,8%o,12%oWO%0率]2%o]4%o]6%o]8%12%o]100-得分10090-8080-7070-6060-0090评分标准公式=各档次给定的最高分值一（各县、市支公司实际指标值一各档次给定的最低指标值）（各档次给定的最高分值一相应档次给定的最低分值）X/（各档次给定的最高指标值一相应档次给定的最低指标值）

（一）本指标加分或减分直接计入年度业务管理质量考核总分

（二）从县、市支公司客服中心的创新能力、系统项目支持、管理项目支持、培训支持及市公司认为需要加分的项目视情加分；对县、市支公司客服中心发生严重的管理执行力缺失、考核作弊等情况视情扣分

（三）总加分不超过3分，总减分不超过3分第四章业务管理指标具体内容

一、绩效考核类指标

（一）人工核保达标率

1、指标含义人工核保达标率涉及人工核保时效达标及质量达标，由业务管理中心定期记录及通过预定方案抽查人工核保完毕件，检查人工核保质量是否符合公司规定增强核保人员的风险管控能力，提高核保业务解决时效、解决水平及执行上级公司核保决定的贯彻情况序号考核类别权重考核内容权重130%人工核保时效新单核保告知书核销时效60%考核类保全件时效40%有理赔附加险续保时效人工核保质量核保措施是否合理、对的30%270%考核类核保结论是否合理70%

2、计算公式季度人工核保质量达标率二（标准体件总分十次标准体件总分）/N-X,其中N为实际有效的抽查件数；同时存在评分办法3）的A、B情况者，X为5,无上述情况者，X为0季度考核总分二核保时效考核得分*40%+核保质量考核得分*60%年度人工核保达标率二各考核期得分之和/考核期数

3、数据来源人工核保时效来源省公司

34.

1.

40.165/ReportServer-/综合查询及各类维护帖、95519投诉件人工核保抽查件来源每季度根据预先制定的数据抽取规则随机从各公司cbpsv

7、cbpsv8（非新单）、新短险健康险系统抽取50件人工核保完毕

4、评分方法

（1）人工核保时效类按以下考核1）新单核保告知书类核销（60分）每季初在各系统中记录上一季度各核保件的件数及件均时效标准工作时效以上一年度全市平均件均时效为基准（2023年平均时效为

5.83天），未超过标准工作时效的，不扣分每超过标准工作时效2个工作日的扣5分，至本项分扣完为止2）保全核保件、有理赔附加险续保核保件（40分）以下表核保操作流程管理标准最高时限点为基准，未超过者不扣分，超过上述最高时限点的，每发现一单，直接在该项考核总分中扣2分核保操作流程管理标准任务名称任务程序最高时限核保人员通过影像或纸质资料对被保险人的基本资料进行审查、核对，拟定投保资料是否齐全和投保情况是否符合公司的投保规2个工作日核保资料审核则，查询投保人、被保险人既往内（节假日除及系统操作有无不良投保记录，并查看业务外）解决系统审核无误后，按现有资料能下核保结论的，或对需补充核保资料、体检或复检及面见生调的发出相关告知，在核保意见栏内录入异常情况、核保意见及评点等根据核保规定需进一步提供财务补充资料30天资料、健康资料及理赔病史资料等对投俣金额较高、健康告知有异5个工作日常或不全面或审核过程中发现有生存调查内（节假日除疑点，需要对投保人、被保险人外）的有关资料进行再次收集或进一步的查定、分析，进行生存调查对按体检规定表需体检或健康告健康检查30天知有异常，既往有不良核保记录的，需健康检查经核保人员审核，附加适当的条件后，我公司可以接受承保即条件承保30天加费承保、附加除外责任承保、变更保额承保或变更交费期承保等超保额件及重大疑难案件提交到1个工作日市公司核保业务资料齐全后按上报件解决内（节假日除规定将投保资料、保全资料等影外）像分类打包，并通过0A。