项目风险管理二

风险分析风险分析的过程就是评估已经辨认风险日勺影响和也许性大小的过程，拟定风险也许导致的影响，同步对风险进行排序，拟定特定风险与指引相应风险应对措施的开发风险日勺分析事实上是对风险的管理风险分析分定性分析和定量分析两个阶段定性风险分析1•定性风险分析是评估已辨认风险的影响和也许性的过程这一过程用来拟定风险对项目目的也许产生的影响，对风险进行排序它在明确特定风险和指引风险应对方面十分重要定性风险分析规定使用已有的定性分析措施和工具来评估风险发生的概率和后果这一过程往往需要反复进行，以跟上项目风险日勺变化定性分析，顾名思义，它重要是从某些概念方面或者用某些不很精确欧表述、风险的性质、特性、涉及后果的影响大小做一种分析和排序定性分析里可以采用某些数字来表达风险的大小，I但是数字分析重要是在某些经验或者经验估计欧基础上进行的I定量风险分析

2.定量分析是把单个的分析成果系统化、综合化,得出某一项风险对某些项目总体的影响,后果和也许性大小定性风险分析措施和环节定性风险分析措施在定性分析中一般采用概率这个术语风险日勺概率是指某一种风险发生区|也许性使用定性术语可以将风险的概率及其后果描述为极高、高、中、低、极低五档风险后果是指风险发生对项目目的产生的影响后者指的是一种成果，前者指的是一种也许性风险的这两个维度合用于具体风险事件，而不合用于项目整体使用风险概率和风险后果来分析风险，可以协助我们甄别出哪些风险需要强有力的控制与管理在风险评估当中，可以采用某些风险度的预算规则I风险发生也许性损失严重性VH HM LVL风险运算例VII HM LVLLL=VL MM=M HH=VHMH=H ML=L按照项目风险的大、小、中进行评估，分（非常高），（高）,（中档），（低）,VL（特别低）五档，表达风险发生日勺也许性,也可以用这五个字母、五个等VH H,M级表达损失日勺大小和严重性L如果也许性比较低，是（）损失勺严重性也是两者乘积的成果，乘等于（非常低）Low L,H L,L L,这样就定义了一种风险的计算公式类似的乘等于乘以等于（非VL常高），乘以等于乘以等于M M,M,H HVHM H H,H LL用定性的分析措施也可以给出风险运算的计算措施但是与定量的风险分析比较，这种评估只是一种框架式的大体的分析，如果要进一步进行风险分析，还需要采用进一步的定量化概率/后果风险评分矩阵在结合概率和后果范畴的基础上，可以建立一种为风险或条件打分（极高、高、中、低和极低）日勺矩阵高概率和后果严重的风险也许需要进一步的分析（涉及量化分析）和积极时风险管J理正常日勺风险日勺概率值介于（没有也许）和（拟定）之间由于专家的判断常常缺少历史信息数据的支持，估定风险概率也许很困难可以使用一种顺序01度量法，如使用（）作为具体概率赋值

0.1/

0.3/

0.5/

0.7/

0.9风险影响评级要进行风险的影响分析，一方面对风险评级到打分做出定义如什么是非常低，什么是低、中、高、非常高，用一种表格来表达，如下表表17-1风险影响评级表评估一种风险对项目重要目的的影响项目非常低

0.05低中

0.2高非常高

0.8目的

0.

10.4不明显的成本成本增长成本增长介于成本增长介于成本增长大成本增长小于5%5-10%10-20%于20%项目整体进度项目整体进进度迟延项目整体进度迟迟延度迟延进度不明显的进度小于5%延缓5-10%10-20%20%范畴的I次范畴减少几乎范畴日勺重要部范畴日勺减少不事实上无项目范畴要部分受到察觉不到分受到的影响被业主接受最后产品影响只有某些非项目最后产品质量等级减少质量日勺减少需质量减少不被业质量常苛求的工事实上不能使几乎察觉不到要得到业主批准主接受作受到影响用项目目的有成本、进度、范畴、质量，具体采用什么样日勺打分原则，这是项目整体风险管理计划要做的工作表17-2概率一一影响矩阵对某一具体风险的评估概率/影响非常低低中IWJ非常高

0.

80.

050.

10.

20.

40.

90.

050.

090.

180.

360.

720.

70.

040.

070.

140.

280.

560.

50.

030.

050.

10.

20.

40.

30.

020.

030.

060.

120.

240.

10.

010.

010.

020.

040.08根据刚刚的分析把风险发生的也许性大小用数字表达，对某一具体的风险做出评估，如上表在矩阵表中它的大小是从、、、到那么影响后果是从到、、到非常高，两个数字的乘积，就可以得出不同的区域如果也许性影响大于以上，则定义为风

0.

10.

30.

50.

70.9,

0.

050.K

0.

20.

40.8险比较高，根据这些数据定义高风险区、低风险区，对所有已经辨认时风险做一种风险排序，为进j

0.2一步开发风险日勺应对措施和风险监控提供良好日勺基础定义风险的输出.项目总体风险等级1通过比较风险值、风险等级，可以指出某一项目与其他项目相比，处在什么位置可以根据项目口勺不同风险等级，向项目差遣相应的人力和其他资源、制定项目收益成本分析决策,对项目的启动、执行或撤销提供支持风险优先顺序列表

2.其中涉及风险等级（高、中、低）或级别风险也可以按照急需解决和可稍后解决来分类WBS风险清单

3.在风险清单中应当阐明风险的互相影响、前后成果以及风险日勺某些相应特性，从而有助于下一步对风险进行管理和控制j风险性质分析

4.根据风险的分析成果反映出风险的发展趋势风险损失类型直接损失风险间接损失风险4隐蔽损失风险4净收入损失风险4功责任损失风险4“人身损失风险下面给出一种项目分析表，在这个分析表中我们总结了某些也许发生的项目风险因素,例如物价上涨、业主的致富能力、项目勺技术难度、工期勺急切性规定、材料勺供应以及汇率口勺浮动等等因素根据不同的风险因素，用专家法或者法判断每一种风险因素发生日勺也许J HHH性大小，后果影响大小，用打分法或者其他措施给出一种评分，在这个基础上再给出不同日勺风险AHP表17-3专家打分法:风险调查表风险因素发生时也许性（0很大比较大中档不大较小WXC权数（W）

0.

10.

80.

60.

40.2也许发生H勺风险因素政局不稳

0.05V

0.03物价上涨

0.

150.12业主支付能力

0.10V

0.06技术难度

0.2V

0.04工期急切

0.15V

0.09材料供应

0.

150.12汇率浮动

0.

10.06无后续项目

0.

10.04ZWXC=O.56表17-4如何拟定权重:AHP法标度评判原则1表达两因素相比具有同样重要3表达两因素相比，一种因素比另一种因素稍微重要5表达两因素相比，一种因素比另一种因素明显重要7表达两因素相比，一种因素比另一种因素强烈重要9表达两因素相比，一种因素比另一种因素极端重要

2、

4、

6、8上述两相邻判断中间值，如2属于同样重要和稍微重要之间图17-1AHP法风险分解过程图AHP法一一风险分析拟定风险排序F1经济风险F11分包商违约F21禁运与封锁F2政治风险F12资金筹措F22法律F3自然风险F13通货膨胀F31地震F32洪水F33塌方图17-2AHP法风险分析框架定量风险分析措施和环节定量风险分析措施.定量风险分析过程的目的1定量风险分析过程的目的是量化分析每一风险日勺概率及其对项目目的导致的后果，同步也要分析项目总体风险的限度这一过程使用时技术手段和决策分析涉及测定达到某一特定项目目的的概率；力量化项目的风险暴露额，决定也许需要的成本大小和进度计划应急准备金的大小、数量；4I I功通过量化各风险对项目风险日勺相应影响，甄别出最需要关注的风险；O找出抱负日勺和可实现日勺成本、进度计划及工作范畴目日勺概率分布

2.通过量化分析，量化各风险对项目总风险区影响，找出哪些是需要关注欧风险按照轻重对风险进行排序，找出抱负的对策J I量化风险分析波及到某些概率论的基本知识，这就需要我们理解概率的分布特性概率的分布重要有四种I6离散分布和持续分布“均匀分布力正态分布分布（三点分布）概率变量

3.概率变量是一种不拟定性的变量，它体现为某种行为日勺变化有某种规律，这种规律叫做离散分布或者持续分布前面在计算工期计划的时候，提到工期按照最乐观估计、最悲观估计和最也许估计这三种值，这三点遵循勺是分布，这种分布有不同的概率特性一般可以从概率论日勺某些数据或者手册里边找到概率论的某些特性这些数字特性为我们进行量化分析提供了基础H8【案例】举一种简朴日勺例子，盼望值日勺计算是用概率乘以成果之和，即货币盼望值二概率成果例如某项目日勺财务收益盼望值成果x状态概率成果SI

0.2-50000S

20.1-0S

30.760000盼望值二£概率x成果30000在概率计算日勺时候，一方面拟定要发生的状态，如上例，市场预期可以分为比较好、一般或者不好三个状态把这三个状态分别定为、和是市场状况反映不好日勺也许发生概率，估计有用表达；市场反映一般，它日勺概率也许性是用表达;市场如果反映比较好，也许性占到用表达S1S2S3S120%,

0.2根据不同日勺市场状态，项目收益就有不同日勺成果如果进一步预测出在不同状态下日勺成果，比方说在10%,

0.170%,

0.7状态下，也许会发生亏损万元如果这个产品市场反映平平，项目也会发生亏损，亏损两万元如果产品反映较好，S1它会赚钱万元用概率乘以成果，然后把它加总起来，计算出它日勺总值等于万元这万元事实上就是表达5这个项目日勺一种平均值633影响概率分布的变量风险损失的盼望值

1.类似刚刚的计算，可以对风险的损失成果与风险的损失概率做一种估计，计算出风险损失日勺盼望值一般用风险损失的盼望值作为风险损失大小的一种量度【案例】业主迟延付款日勺损失计算延期时间发生概率（%）损失成果（万元）盼望损失（万元）准时付款1000延期1个月20170001700延期2个月50830008300延期3个月20500005000合计10015000原则差或方差

2.概率分布的另一种影响变量就是原则差或者方差，这个变量反映的是不拟定因素或者是风险变量变化的范畴大小中原则差（或方差）在记录学意义上反映了随机变量的离散特性中在风险分析中，原则差（或方差）的大小代表了风险日勺大小弓例如，在计划评审技术中，工期日勺风险可以用风险评估的原则差二（最悲观估计一最乐观估计）来表达PERT原则差越大，意味着工期发生变化日勺也许越大，同步意味着项目的风险越大基于原则差和/6方差，盼望值和方差两个参数，就可以对某个项目工作包日勺风险进行估计，从而对整个项目的风险做出一种量化估计如图17-3PERT参数估计工期风险工期盼望值二（）风险评估的原则差二（）二4+12+4X5/6=6进一步地估计成果，可以采用某些模拟措施来决策，计算出项目的风险和成果一是决策树法，12-4/

61.33如下图图17-4决策树此外，还可以采用模拟技术它是一种常用的计算机风险分析技术，重要环节如下MONTECARLO J中编制风险清单心采用专家法拟定风险因素影响成果、范畴和概率心采用模拟技术，拟定风险组合以及影响成果；运用随机数，拟定每一种风险变量日勺取值；对每一种数值组合，计算拟定性成果；反复这一过程数千次，使成果具有记录意义心记录分析和计算0拟定竣工工期、竣工成本及其相应的概率分布定量风险分析的输出J6列出经量化的风险优先顺序清单罗列出项目的最大威胁或最大机遇及对项目影响欧|测量中项目概率分析预测也许的项目进度计划和成本，得出也许的竣工日期或项目工期和成本I6完毕成本和时间目的概率通过完毕成本和时间目的概率可以估测完毕项目目的的概率定量风险分析成果所反映的变化趋势随着不断的分析会逐渐趋于明显4采用的工具和技术1会谈2敏感性分析3决策树分析3模拟输入妗中•1风险管理计划1定量化的W风JLL险J•优先序表2已识别风险2项目的概率分析3风险优先序3定量风险趋势分析结果4为进一步分析和管理用的风险清单5历史信息6专家判断CO其他计划输出图17-5项目风险管理一一风险量化【自检】假设你正在准备实行一种项目，请你分析在你日勺项目实行过程中也许浮现日勺风险因素生命周期阶段也许的1风险因素全过程构思界定启动实行结束【本讲总结】本讲重要简介了如何进行风险分析，以及定性分析日勺措施和环节、定量分析日勺措施和环节进行风险辨认之后就要进行风险分析风险分析过程就是评估已辨认风险日勺影响和也许性大小口勺过程，拟定风险也许导致日勺影响，同步对风险进行排序，并提出应对措施风险分析事实上是对风险日勺管理风险分析分定性分析和定量分析两个阶段定性风险分析是评估已辨认风险的影响和也许性的过程这一过程用来拟定风险对项目目的也许日勺影响，对风险进行排序它在明确特定风险和指引风险应对方面十分重要定性风险分析规定使用已有日勺定性分析措施和工具来评估风险日勺概率和后果定量风险分析过程日勺目的是量化分析每一风险日勺概率及其对项目目日勺导致的后果，同步也要分析项目总体风险日勺限度涉及测定达到某一特定项目目日勺日勺概率；量化项目日勺风险暴露，决定也许需要日勺成本大小和进度计划应急准备金日勺大小通过量化各风险对项目风险日勺相应奉献，甄别出最需要关注日勺风险；找出抱负时和可实现日勺成本、进度计划及工作范畴目日勺【心得体会】。