反洗钱基础知识参考试题1

【反洗钱基础知识参照试题】

一、填空题、客户身份辨认严禁性规定指的是金融机构不得为客户提供服务或者与其进1行交易，不得为客户开立账户、的发布实行，奠定了我国反洗钱工作中客户身份辨认制度日勺实行基础

2、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得，3且须出示和，否则，金融机构有权回绝、商业银行、农村合伙银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社等金融机构为自然人客户4办理人民币单笔一万元以上或者外币等值万美元以上钞票存取业务的，应当核对客户日勺有效身份正件或者其他身份证明文献、网点柜员在办理须核对客户有效正件业务时，当联网核查客户欧居民身份证时成果为5I如下、或情形时，应规定客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效正件，进一步佐证，确属真实正件日勺，再继续办理业务、我国负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是

6、居民身份证辨认可采用和两种辨认措施

7、我行反洗钱系统于年月开始使用，该系统是客户管理系统的子8系统，立足于对客户信息和交易信息欧分析，实现、I、中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能I约见金融机构高级管理人员谈话D.、洗钱对金融系统的危害

21、洗钱活动导致资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增长金融机构的运营风险；A I I、大量的资本流入流出容易引起汇率日勺变化，引起市场动乱和汇率波动；B、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构日勺法律和运营风险；C、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子运用进行洗钱，会严重损害金融机构的名誉，还会使D金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会日勺巨大风险、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有

22、《金融机构反洗钱规定》A、《人民银行结算账户管理措施》B、《个人存款账户实名制规定》C、《钞票管理条例》D、根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责日勺需23要，可以采用如下措施进行反洗钱现场检查、进入金融机构进行检查A、询问金融机构的工作人员，规定其对有关检查事项作出阐明B、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文献、资料，并对也许被转移、销毁、隐匿或者C篡改勺文献资料予以封存U、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统D、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份辨认制度，按照规定理解24客户的、交易性质A、交易目的B、交易的受益人C、交易的资金风险D、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由别人代理办理业务时，金融机构应对或者25其他身份证明文献进行核对并登记、两人的代理合同A、代理人的身份正件B J、被代理人日勺委托书C、被代理人勺身份正件D H、根据《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理措施》，金融机构26除核对有效身份正件或者其他身份证明文献，可以采用如下措施，辨认或者重新辨认客户身份、规定客户补充其他身份资料或者身份证明文献A、回访客户B、实地查访C、向公安、工商行政管理等部门核算D、下列说法不对的日勺一项是27I、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得日勺客户身份资料和交易信息，只能用于反洗A钱行政调查、金融机构通过第三方辨认客户身份勺，因第三方未采用符合《反洗钱法》规定勺客B HH户身份辨认措施的，由该金融机构承当未履行客户身份辨认义务的责任、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得C少于二人，且须出示合法正件和调查告知书，否则，金融机构有权回绝、对客户规定将调查所波及时帐户资金转往境外日勺，经国务院反洗钱行政主管部门或者D其省一级派出机构负责人批准，可以采用临时冻结措施、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑28交易报告，情节严重勺，对金融机构处罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接负责人H员处罚款万元以上万元如下、万元以上万元如下A.205015万元以上万元如下、万元以上万元如下B.5010015万元以上万元如下、万元以上万元如下C.5050015万元以上万元如下、万元以上万元如下D.

50800550、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动时是

29、只能是金融机构工作人员A、只能是金融机构B、只能是金融机构工作人员或金融机构C、可以是任何单位和个人D、金融机构反洗钱工作的法律根据有30《反洗钱法》A.《金融机构反洗钱规定》B.《金融机构大额和可疑交易报告管理措施》C.《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理措施》D.

三、简答题

（一）按照国家法律的规定和中国人民银行的规定，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务

（二）请分别简述反洗钱系统中核心字段与非核心字段的补正流程？

（三）什么是洗钱和反洗钱？

（四）根据反洗钱有关制度规定，金融机构对代理人的身份辨认是如何规定的？、我行反洗钱系统设立了,以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过9程中发现日勺可疑交易、行内黑名单由各级反洗钱系统中进行维护，由进行审10批、根据人民银行报送大额和可疑交易数据的规定，总行将与否需要客户配合完毕补正11勺原则，将补正数据提成和两类H、邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应规定该12单位提供单位营业执照、、及啊有效身份正件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份辨认义务、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份辨认制度,遵循“的原则，针对13具有不同洗钱或者恐怖融资风险特性的客户、业务关系或者交易，采用相应的措施，理解客I户及其交易目的和交易性质，理解o、金融机构应当按照—、—、—、―欧原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，保14I证能足以重现每项交易，以提供辨认客户身份、监测分析交易状况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息I、邮政储汇业务客户有效身份正件的复印件或者影印件，要纳入《中国邮政储蓄会计15制度》有关会计档案的范畴进行保管，保存期限应至少在一年以上保存到期后，要采用监销的方式进行销毁、在办理代理西联汇款等国际汇款业务时，应通过一对客户身份正件的有效性进行辨认，16保证汇款交易时真实性

二、不定项选择题、我国法律规定的“洗钱罪”重要针对如下那些违法所得

1、毒品犯罪、犯罪A B、性质组织犯罪、盗窃犯罪C D、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进2J I行罚款、未按规定履行客户身份辨认义务的A、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的B、违背保密规定，泄漏有关信息的C、未按规定对职工进行反洗钱培训的D、根据规定，如下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易

3、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加所有或部分利A息续存入该客户在本金融机构开立欧同一户名下的一种定期账户里II、个人和机构区|活期存款的本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开B立的同一户名下日勺一种账户里的定期存款、个人和机构时定期存款的本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开C立的同一户名下的一种账户里的活期存款、金融机构内部调拨资金D、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理措施》日勺规定，下列支付交易哪些属于可疑4交易、提前归还贷款，与其财务状况明显不符A、资金收付频率及金额与公司经营规模明显不符B、相似收付款人之间短期内频繁发生资金收付C、公司平常收付与公司经营特点明显不符D、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指5国务院金融协调办公室A.中国人民银行B.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督C.管理委员会中华人民共和国公安部D.、金融机构反洗钱工作日勺三项基本制度是

6、客户身份辨认制度A、客户身份资料和交易记录保存制度B、大额交易和可疑交易报告制度C、保密制度D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理措施》所称的恐怖融资是指下列行为:

7、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产A、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪B、为恐怖主义和实行恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产C、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D、如下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施》所规定的大额交易的是

8、法人银行账户之间单笔人民币万元以上的款项划转A

200、法人银行账户之间外币等值万美元以上的款项划转B

20、自然人银行账户之间单笔或者当天合计人民币万元以上或者外币等值万美元以C5010上的款项划转、自然人与法人银行账户之间单笔或者当天合计人民币万元以上或者外币等值万美D5010元以上的款项划转、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区日勺市一9级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员予以纪律处分、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；A I、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；B、未按照规定对职工进行反洗钱培训时；C、未按照规定履行客户身份辨认义务的D J、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权勺有10H、中国人民银行总行A、中国人民银行省一级分支机构B、中国人民银行地市中心支行C、中国人民银行县（市）支行D、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑n交易报告，致使洗钱后果发生时，对金融机构处罚款万元以上万元如下万元以上万元如下A.2050B.50100万元以上万元如下万元以上万元如下C.50500D.

50800、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有

12、参与调查义务A、配合调查义务B、如实提供信息义务C、不得回绝和阻碍义务D、根据《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理措施》，金融机构13应当保存时客户身份资料涉及、记载客户身份信息勺记录和资料A H、每笔交易勺数据信息、业务凭证、账簿B H、反映金融机构开展客户身份工作状况的多种记录和资料C、反映交易真实状况日勺合同、业务凭证、单据、业务函件D、在反洗钱交易数据实行集中报送模式下，各省、市、县分支机构通过该系统可使用14日勺重要功能涉及黑名单功能A大额、可疑数据导出功能B反洗钱报送数据汇总功能C司法查询的辅助功能D、在如下哪种情形下，金融机构应当重新辨认客户身份

15、客户办理大额钞票存取业务时A、对先前获得叫客户身份资料时真实性、有效性、完整性有疑问时B、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑欧C I、办理业务中发现异常现象D、反洗钱临时冻结不得超过16小时小时小时小时A.12B.24C.48D.

72、邮政储蓄机构网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份正件，登记客户基本17信息，并留存复印件或影印件？开立本外币账户、A单笔交易金额在人民币万元以上（涉及万）钞票到钞票、钞票到账户的汇款单笔交B11C易金额在人民币万元钞票到账户日勺转账1等值美元以上（涉及美元）的代理西联国际汇款业务D

10001000、金融机构应在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报告18IA.2B.5C.10D.

15、根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效正件规定，下列哪些表述对日勺？19I、外国公民可将护照作为实名正件开立个人银行账户；A、军人身份正件、**身份正件可作为实名正件开立个人银行账户；B、不同年龄段的人都可顾客□簿作为实名正件开立个人银行账户；C、在校学生的学生证可作实名正件开立个人银行账户；D J、中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送勺非现场监管反洗信息有疑问或需进20H一步确认时，可采用方式有哪些？电话询问A.走访金融机构B.书面询问C.。