工程项目风险管理

浅谈工程项目的工程风险【摘要】随着市场竞争的I加剧，工程施工行业已逐渐成为微利行业,管理正从粗放型管理向精细化管理转变随着利润空间的减小，而项目工程所波及的不拟定因素却不断增长，面临的风险也越来越多，风险所致损失也越来越大，风险成为项目成功与失败的一种重要因素这促使科研人员和实际管理人员从理论上和实践上注重对工程项目的风险管理项目风险管理既是一门新兴欧I管理科学，又是项目管理的一种重要分支，更是项目经理们必备的一项与公司生命攸关的决策技术在发达国家，已有不少论文及专著问世，相比之下，我国有关项目风险管理方面的研究与发达国家相比，尚有较大差距目前而言，我国在地质灾害的风险管理方面人处在初期阶段，国外在这一领域已做了大量工作，形成一套较规范化工作措施【核心字工工程管理、风险管理、风险辨认、风险响应、风险控制

一、工程项目风险管理概述工程项目管理是以建设工程项目为管理对象，以项目经理负责制和成本核算制为基础，以管理层和作业层相分离为特性，按照工程项目生产经营的内在规律进行有效的I组织、协调、控制的一种施工管理制度它是对整个工程的计划、执行和竣工考核等整个过程口勺管理，它可以提成三个阶段起始阶段、执行阶段和结束阶段其中，起始阶段是为整个项目准备资源和制定多种计划，执行阶段是监督和指引项目的实行、完善多种计划并最后完毕项目日勺目日勺，而结束阶段是对项目进行总结、评价及多种善后工作风险管理是工程项目管理不可缺少日勺一种部分风险是由于从事某项特定活动过程中存在的不拟定性而产生的经济或财务日勺损失，自然破坏或损伤口勺也许性工程项目管理风险就是在项目管理活动或事件中悲观日勺后果发生的潜在也许性每一种工程项目都必然随着着一定日勺风险工程风险不仅涉及在整个建筑工程项目施工日勺全过程中，自然灾害和多种意外事故时发生而导致的人身伤亡和财产损失时不拟定性，并且也涉及技术性、管理性问题引起的I经济损失日勺不拟定性风险管理是一项综合性的管理工作，它是根据工程风险环境和设定的目的对工程风险分析和处置进行决策日勺过程涉及工程项目风险辨认，工程项目风险评估，工程项目风险分析和工程项目风险控制

（二）、国内项目风险管理的发展

1、国内项目风险管理发呈现状目前，世界各国已把风险管理视为项目管理的构成部分我国在20世纪70年代末引进了项目管理体系，重要涉及理论措施、流程，但并未涉及风险管理由于我国当时经济发展水平较低，风险意识较差，没有结识到风险管理欧I重要性,因此，许多大中型项目都导致了或多或少日勺损失近年来，随着项目管理日益呈现出复杂性和不拟定性，工程项目所面临的风险日益增长，国内许多学者、专家对风险有了新欧I理解，项目管理方也开始注重项目管理过程中浮现的风险问题，如何立足全面风险管理视角，实行全方位、全流程、全员式的控制，已成为了项目管理所面临的重要问题运用科学的管理措施，积极控制风险的产生条件，尽量做到防患于未然，以避免和减少项目损失，已成为项目管理发展首要关注的环-+4-T o

2、国内项目风险管理发展趋势

1.1专业化发展趋势项目风险管理的广泛应用增进了项目管理向专业化方向的发展，突出表目前项目管理知识体系PMBOK口勺不断发展和完善、学历教育和非学历教育竞相发展、多种项目管理软件开发及研究征询机构的浮现随之浮现欧I行业项目管理专业化也是一大趋势这些专业化的摸索与发展，也正是项目管理学科逐渐走向成熟的标志而今日勺项目管理发展基本上有两个发展趋势，即如何将本学科领域的专业理论、措施应用于项目管理和如何把项目管理日勺理论、措施应用到本行业中去

2.2综合化发展趋势随着项目管理日趋成熟化，所介入的因素也越来越多诸如项目过程中的J思维、行为、情感、适应性、项目管理中的交叉文化问题、项目经理日勺领导艺术等等，可以说，现如今日勺项目管理是将思想转化为现实，将抽象转化为具体的科学和艺术

三、工程项目风险的分类工程项目风险具有多样性，在一种项目中，有许多风险同步存在只有在理解工程项目风险分类日勺前提下，才干对风险进行辨识、分析、评估，建立风险管理体系，制定项目风险控制目日勺，有效的控制项目风险风险类别存在风险的因素设计风险由于设计内容漏掉、设计缺陷、设计错误、设计方与实际施工脱节等所存在欧I风险施工风险由于施工方案不合理、施工工艺落后、施工安全措施不够、施工场地问题等所存在的风险工期风险导致局部或整个工程工期延长所存在的I风险费用风险涉及成本控制不利导致收入减少所存在日勺风险质量风险由于质量因素导致验收不合格所存在的J风险政治风险政治动乱、战争等政治因素所存在的风险法律风险法律、法规及规章制度的变化所存在的风险协调风险各方关系协调所存在的风险涉及业主方、主管部门、设计方、施工方、监理方各方关系协调合同风险合同的不完善所存在的风险管理风险业主方、设计方、施工方、监理方各方人员的管理不当存在的风险市场风险受市场影响导致供应局限性或材料质量问题等因素所存在欧I风险设备风险设备的I局限性、故障等因素所存在风险不可抗因素不可抗因素所存在风险

（四）、工程项目风险管理工程项目的风险管理就是对工程项目中的风险进行管理，以减少工程项目中风险发生时也许性，减轻或消除风险的影响，用最低成本获得对工程项目保障的满意成果工程项目风险管理一般涉及如下内容工程项目风险日勺辨认与预测、风险源排列分析、拟定风险管理方略、制定风险管理计划、风险的测定与评估以及工程项目风险的防备与处置在工程项目风险管理中根据工程项目的特点及其总体目的，通过程序化的决策，全面辨认和衡量工程项目潜在的损失，从而制定一种与工程项目总体目的相一致口勺风险管理防备措施体系，是最大限度减少工程项目风险的最佳对策

1、工程项目风险管理欧I目日勺只有把风险管理和项目管理目的（涉及成本、质量、工期目的J）有机日勺结合起来，才干使项目管理目日勺尽量地实现同步为了在风险发生时还能保持项目顺利开展、完毕项目目的，就需要运用风险管理措施许多大型工程如新加坡地铁项目、三峡工程项目、大亚湾核电站项目等都运用到了项目风险管理措施，都使项目目的I得以更好日勺体现

2、建立项目风险管理体系建立项目风险管理体系的目日勺是为了配合整个项目的管理计划，制定风险管理的有关制度、措施，明确风险管理人员和有关人员H勺职责，有计划地安排各项风险管理活动，同步保证风险管理活动具有充足日勺资源和时间，保证工程项目顺利进行工程项目风险管理计划并没有固定口勺模式，一般应结合工程项目的特点，根据具体状况全面构思，可以考虑从如下几种方面来指引构思风险管理计划日勺内容

2.1工程项目基本状况重要涉及项目实行欧I目的、总规定、应达到日勺技术特性和使用特性、总进度规定、项目实行应遵守的行业规范、政策和法规

2.2工程项目风险管理过程和途径重要涉及与项目有关日勺管理风险、政策风险、技术风险以及不可抗力风险等风险日勺确切定义、特性、鉴定措施以及对这些风险进行解决的合适措施

3.3工程项目风险管理实行的准备涉及对项目风险进行辨认、评价的具体程序和过程，以及解决这些项目风险的具体措施，并做好项目风险管理的成本预算

4.4工程项目风险管理实行后的总结对工程项目风险管理过程进行总结，并做好有关信息和资料日勺记录、档案管理工作风险管理计划一般由项目负责人组织，全体风险管理人员参与讨论制定风险管理计划日勺重要内容还应涉及风险管理的总体目的、风险管理所采用日勺专门技术和措施、风险管理人员欧I任务分工和职责、风险管理的I成本预算、基于项目生命周期的I风险管理时间表、风险评价准则、风险解决措施等

3、工程项目风险辨认工程项目风险辨认是工程项目风险管理中最重要口勺环节，风险管理一方面必须辨认和分析评价潜在的风险领域，分析风险发生的也许性和危害限度，先是要结识和拟定项目究竟也许存在哪些风险因素，这些风险因素发生风险事件日勺也许性和危害限度，会给项目带来什么影响，导致这些风险的因素是什么？风险因素辨认应借鉴历史经验，特别是过往项目管理过程中浮现的实际经验，涉及拟定风险的I来源、风险产生的条件，描述风险特性和拟定哪些风险会对项目产生影响

5.1风险辨认的环节一方面，通过调研研究列出清单，根据对项目管理日勺历史资料进行整顿，收集具有可比性的I资料，结合本项目特点，初步列出清单另一方面，对清单进行分析评价，对列出口勺清单进行分析评价，对产生这些风险的源泉、促成风险产生的条件、风险发生概率、风险影响和危害限度进行分析评价最后，在评价基础上，对各项风险进行分类排序，如地下作业部门施工风险、高空作业风险等

3.2风险辨认的I措施风险辨认的基础在于对项目风险的分解，进一步判断是哪些风险因素，在何种条件下、以何种方式导致风险时发生辨认风险是一项复杂日勺工作，以目於I、时间、构造、环境、因素等途径进行风险分解远远不够，目前常用日勺几种有代表性的措施涉及

3.11文献审查对项目文献涉及档案等信息进行系统和构造性的I审查项目计划的I质量，各个计划之间以及计划与项目需求和假设之间的一致性，都也许是项目的风险指标

3.

1.1信息采集技术涉及专家调查，可以通过组织项目管理团队与项目管理各个板块专家收集个人意见或通过头脑风暴法（又称智力鼓励、自由思考法）、德尔菲法等措施，运用专家的I专业理论和丰富日勺实际经验得到项目风险的I想法运用此技术，许多风险都可以被辨认出来，并进行分类，得到一份项目风险日勺综合清单

3.

1.2访谈法、矩阵图分析法、影响图分析法访谈法，即通过访员和受访人面对面地交谈来理解受访人日勺心理和行为因研究问题的性质、目时或对象的1不同，访谈法具有不同的形式根据访谈进程的I原则化限度，可将它分为构造型访谈和非构造型访谈访谈法运用面广，可以简朴而论述地收集多方面的工作分析资料矩阵图分析法，是运用数学上矩阵的形式表达因素间日勺互相关系，从中摸索问题所在并得出解决问题日勺设想矩阵图法就是从多维问题日勺事件中，找出成对日勺因素，排列成矩阵图，然后根据矩阵图来分析问题，拟定核心点日勺措施，它是一种通过多因素综合思考，摸索问题的好措施影响图分析法是决策问题一种新日勺图示表征求解措施，它用无有向回路时有向图来表征决策信息日勺关系，运用这一决策分析日勺新措施，对一类线性回归模型,从决策的角度进行探讨和求解，并将成果推广到更加一般的情形

3.

1.3风险辨认欧J最后成果涉及风险清单，描述已经辨认出来口勺风险，涉及因素、不拟定的项目假设等,贯穿整个风险管理过程；也许的应对措施，风险辨认过程中，可以拟定针对一种风险也许的应对措施；风险因素，涉及发生风险的基本条件或事件，风险征兆或预警；也许浮现的I风险分类，辨认风险日勺过程中，也许需要扩大或改善风险管理计划过程中形成的风险分解构造

4、风险分析重要指通过度析衡量风险对既定目日勺的I影响可以通过定性分析和定量分析来进行定性分析目口勺是运用已辨认的风险发生概率、风险发生对项目目的的影响限度，以及其他因素，例如时间框架和项目费用、进度、范畴和质量等制约条件的承受度，对已辨认风险的优先级进行评价定性分析一般是一种为风险应对计划所建立优先级的快捷、有效的措施，它也为定量风险分析奠定了基础，定性风险分析需要使用风险管理计划和风险辨认所产生的I成果定量风险分析是对通过定性分析排除优先顺序的风险进行量化，一般在定性分析之后进行定量分析应当在拟定风险应对计划时再次进行，以保证项目总风险已降到最低反复进行定量风险分析反映出来的趋势可以指出需要增长或是减少的风险管理措施，它是风险应对计划日勺一项根据，并作为风险监测和控制日勺构成部分

二、工程项目风险管理过程

1.工程项目风险辨认风险辨认是工程项目风险管理的第一步它是指找出影响项目质量、进度、投资等目的I顺利实现的I重要风险风险辨认可以从风险分类着手，采用专家调查法、幕景分析法或者故障树分析法进行有效辨别其中专家调查法是邀请专家找出多种潜在的危险并做出对其后果日勺定性估计，没有规定作定量估计重要有DELPHI法和头脑风暴法故障树法是运用图解时形式将大的风险分解成更加具体的小风险，或对多种引起风险日勺因素进行分解风险按照导致后果可以分为纯风险和投机风险；按照分布状况分国别风险和行业风险；按照控制限度分为不可避免的风险、可转移的风险和有利可图口勺投机风险；按照与否可管理分为可管理风险和不可管理风险；按照影响范畴分为局部风险和总体风险；按照导致风险日勺因素分为自然风险、社会政治风险、经济风险、技术风险和其他风险那么，在工程项目管理中，风险重要有可行性研究阶段存在的基础数据不完整、不可靠，分析模型不合理，预测成果不准的风险；工程设计中存在的设计内容不完整，设计存在缺陷、错误，采用不恰当的规范，未考虑地质条件，未考虑施工也许性，有关数据局限性或不可靠的风险；施工中存在时工艺落后，施工技术和个人为避免承当风险损失，故意识地将损失或损失转嫁给此外日勺单位或个人去承当风险转移有控制型非保险转移、财务型非保险转移及保险转移三种形式风险自留是一项组织自己去承当风险事故所致损失日勺措施风险分散是指投资项目时，横向项目有不同的层次构造，纵向项目有多样性，有助于分散风险风险减少是指减少风险发生的J概率和尽量减少损失采用风险减少的控制措施对工程项目管理者是有利日勺，可以使项目成功概率大大增长风险抵消是指将某些风险加以合并抵消，以便减少风险损失

2.风险控制与风险转移承包商在进行老式的风险控制时，一般按照施工过程的延续，把控制过程提成若干阶段，分析各阶段潜在日勺风险因素，从而制定出相应的对策从表面上看，以往日勺措施也是运用阶段控制理论，但始终是以静态的眼光来看待风险和分析风险，各个阶段之间的I风险管理工作缺少必要和有机日勺联系，没有把各阶段的工作、工序和风险因素统一起来进行综合考虑是简朴的针对性强却缺少弹性的简朴口勺解决措施这种措施对常见的变动因素有一定口勺控制作用，但对于施工中浮现日勺异常变化,应变效果就显得不那么迅速和有效了非动态管理形成日勺后果,事实上是一种组织和管理程序的问题，这就波及到风险管理体制和风险控制方略问题现实中的I风险大多是异常时、不可预见口勺风险因素，因此，运用老式措施往往使许多风险得不到有效的控制这重要是由于承包商缺少有效日勺风险管理体制导致的有效的承包商风险管理体制，规定公司建立风险管理部门，运用阶段管理和系统规划，在施工日勺各个时期进行监督控制和决策这里可以借用鞭子运动时浮现的I现象来加以阐明一种多节的柔软的I鞭子振动时，它区J每一节都在横向摆动，但是整体上仍保持鞭子自身日勺大体形态和方向这一点在运动日勺节数越多时就越明显，我们称之为“鞭梢效应”用经济学H勺语言来描述，就是将单一口勺决策问题多阶段化用以回避风险、提高决策效率，即整个过程可以准时间、空间或人为地划分为若干互相联系的I阶段，每个阶段都需要作出决策，目的是使整个过程日勺活动效果最佳作为整个过程的最优方略具有这样的性质不管过去日勺状态和决策如何，相对于前面日勺决策所形成日勺状态而言，余下的逐决策必须构成最优方略简言之，一种最优方略的子方略总是最优日勺由于每个阶段决策的选择既依赖于目前日勺状态，又影响到后来过程日勺发展，因此各阶段选用不同日勺决策，整个过程日勺活动方略和效果也就不同可以觉得，不管过去阶段的状态是何种形式，目前欧I决策活动都必须以目前日勺状态为决策根据，来考虑下一步日勺活动，而无需考虑过去如何亦即过程的I风险状态由过去转移到目前面临日勺风险状态面临的I风险发生了迁移，进入到新的风险控制循环，即形成了风险的“迁移效应”我们可以用风险图的形式来阐明风险图与施工用时网络图有本质日勺区别施工用网络图的箭线是具体的工作，而风险图日勺箭线则是可选择的方略方案与相应风险带来的后果若把一项承包活动分为a,b,c三个阶段，每个阶段又存在若干方略和相应的风险后果，例如在a阶段，有三种决策，即

①--

②，

①一

③，

①一

④当

①一

②方略实行后，达到相应的风险成果

②，那么决策者，即承包商所面临的问题是,应以

②为基准思考点去谋求

②一一

⑤，

②一

⑥，

②一

⑦方略中日勺最优方略，力求获取最小风险和最大利益此时的1利益与与否考虑

①及

③、

④已无关，即风险决策时无后效性这里形成的风险状态和决策从

①向

②时转换，称为风险的I迁移特性而过去一般运用的风险控制体制是直线式日勺，仅仅在每个状态上进行了简朴风险考虑，分析也许浮现的成果，各风险状态之间缺少切实的关联一旦风险变成现实，易被过去各阶段日勺工作所影响和束缚，极易矫枉过正，使风险进一步加大，从而增长了成本

3.承包商风险控制体制的I改善和相应措施承包商风险控制体制在工程管理中是极为重要的I只有体制问题解决了，才干从主线上使风险发生的几率变为最小，或者使风险带来的损失变成至少这重要应从如下几种方面入手

（1）公司制度创新和建立风险控制秩序公司的管理制度和组织形式的合理性是风险控制的基础，工程承包公司必须建立灵活务实的制度形式一般而言，承包风险的I发生除了不可抗力之外，重要因素就是承包公司制度不健全和工作秩序混乱导致欧I表目前管理浮现盲区，决策得不到执行，权力交叉，工作推诿，责任不明，秩序混乱因此，有必要在公司的组织形式和管理制度上进行适合本公司的创新，以提高公司的I活力；同步，建立明晰和井然的工作秩序，使决策得以顺利、有效地实行合用口勺组织形式应以矩阵式项目经理制为主体，设立相应日勺风险管理部门，但管理跨度和管理层次不适宜太多，应与公司发展规模相适应此外，建立内部风险保护基金，以减少承包商运营风险，提高总体收益2在组织上建立以风险部门和风险经理为主体的监督机制参照国外成熟日勺风险控制经验，在承包商实行营建过程中建立风险部门，并设立风险经理其作用是对项目日勺潜在风险进行分析、控制和监督，并制定相应日勺对策方案，为决策者提供决策根据风险经理直接对承包商负责此外风险经理的工作可以延展到公司运营的整个过程，既可以延伸到单个项目投标报价前期准备和控制和实行工作，也可以环绕整个公司把握建筑市场脉搏进行阶段性管理阶段性风险管理是针对项目日勺前期经营招标、中期实行、后期总结和解决三个阶段，进行的有效控制和根据相应风险决策而实行的动态前瞻式管理它重要运用风险的“鞭梢效应”对风险日勺“迁移性”进行反馈式动态规划控制例如加拿大公共工程部制定欧I工程分步交付体系PDS,the ProjectDeliverySyetem实质就是组织和管理复杂工程的管理方式，其中运用了大量的风险管理手段，以保证核心性的细节不被忽视，涉及运用阶段性的检查，以及对大量活动和细节的控制来控制和管理风险3明确风险责任主体，加强目的I管理承包风险管理日勺核心点，在于确立风险责任主体及有关的责任、权利和义务有了明确的责任、权利和义务，工作的广度、宽度和深度就一目了然，易于监督和管理一方面，定岗、定责，即拟定岗位的J数量及相应的J任务和责任，但岗位和责任时拟定又是灵活的，根据工程项目H勺进展或需要相应的变化另一方面，运用管理环日勺PDCA和5W1H措施进行目的管理在P阶段，根据前面拟定的责任、权利和义务，列出规范化表格，同步与5W1H相应起来进行计划工作，使负责人明确工作的内容、性质、措施、期限、应变方略、检查人和向谁负责等事项4拟定最优资本构造承包商资本构造，是指负债和权益及形成资产的比例关系，即相应的人、资金、材料、设备机械和施工技术措施的资本存在形式拟定最优的资本构造形式,运用财务杠杆和经营杠杆，对于承包商获取最满意利润具有决定性的意义通过减少占工程造价比重大的人工费、材料费，适度调节借贷资金的比例，比较不同日勺资本构造方案从中选出最佳，从而实现规模、资金、管理水平、技术能力的有机结合，达到最优资本效率固然，资本构造也不是一成不变时，它也应当随着工程实行中实际状况日勺变化而相应变化，这样才干使资本的产出最大除了以上几种方面，承包商还应积极谋求回避风险日勺新措施，运用国际上有效的风险回避和管理手段，以减少公司运营成本此外，对于既有承包市场的调适和开拓新日勺市场，也不容忽视新市场时建立一般是以新日勺施工技术和新型建造材料的推广为契机，因此，承包商要充足运用新技术、新材料和新工艺带来的机遇，开拓新市场，从而引导需求

三、结束语承包商对工程风险的控制，应以公司制度口勺创新为基础，通过设立风险管理部门、风险经理和风险保护基金，建立相应阶段的动态前瞻性决策机制，以目的I管理为重要形式，运用合理的资本构造，对各个营建过程、潜在风险因素和有关细节进行科学的I管理和控制，以减少风险带来的损失,提高赚钱能力和资本效率这样，承包商才干在竞争日趋剧烈的将来建筑市场保证不败，无论是面对建筑业的繁华期还是萧条期，始终保持公司的活力。