大中型企业信用违规风险响应机制指引

附件4大中型企业信用违规风险响应机制指引为规范大中型企业信用违规风险管理，鼓励大中型企业建立信用违规风险识别、预警、评估、应对等响应机制，切实防范信用违规风险，实现企业合规经营、高质量发展

一、设立信用合规管理机构鼓励大中型企业设立信用合规管理机构，与政策法规机构合署办公配备信用合规专职或兼职工作人员，履行信用合规建设职责，牵头负责信用违规风险应急处置工作信用合规工作人员对其所在部门（机构）负责人负责，在信用违规风险管理上有向本企业负责人报告和建议的义务

二、确定信用违规风险范围

（一）列入经营异常名录（经营异常状态）的风险；

（二）违反法律法规被行政处罚的风险；

（三）列入严重违法失信名单的风险；

（四）不实承诺信息的风险；

（五）其他信用违规风险

三、建立信用合规管理机制

（一）信用违规风险识别机制鼓励大中型企业开展信用违规风险点的排查，信用合规机构牵头进行整体监测，各业务部门适时识别、监测本身或业务条线可能产生的信用违规风险，建立并定期更新信用合规数据库对信用风险发生的可能性、影响程度、潜在后果等进行分析、识别,准确识别信用违规风险点

（二）信用违规风险预警机制鼓励大中型企业信用合规部门将发现的信用违规风险，及时报告企业负责人，同时向相关业务部门发出信用违规风险警示信号，让业务部门提前介入，做好应对措施建立信用违规风险报告制度，鼓励员工报告信用违规风险，及时采取补救或应急措施,尽量减少信用违规风险

（三）信用违规风险评估机制鼓励大中型企业根据法律、法规有相关规定等情况，按照经验判断与模型化分析相结合、定量与定性相结合、静态与动态相结合的方法对信用违规风险进行评估、研判对是否具有信用违规风险、信用合规管理实施落实情况、存在不足及改进措施等进行评估，预测信用违规风险可能造成的损失和危害

（四）信用违规风险应对机制鼓励大中型企业根据自我信用风险评估，调整改进信用违规风险内容，及时主动纠正违法失信行为，消除不良影响，重塑信用确定专人负责响应与处置，实施必要的措施，以尽量减少影响和损失对于还未产生影响的信用违规风险点，应依法依规进行整治，防止产生信用违规风险；对发现企业信用信息有误的，可以主动提出异议申请，及时更正或撤销；对于已产生影响的信用违规风险点，应立即纠正违法行为，防止信用违规风险再次发生加大失信信息的修复力度，按程序提前申请信用修复，承诺依法、依规诚信经营，履行法定义务

四、完善信用合规组织保障鼓励大中型企业健全完善信用合规组织保障，成立信用合规管理委员会，定期召开工作例会，研究部署信用合规建设任务，建立分工负责、通力合作机制信用合规部门与业务部门之间密切配合，业务部门对信用合规部门主动提供业务经营情况、工作开展情况以及合规风险信息资源；信用合规部门为业务部门提供业务与产品创新的合规咨询、建议、评估和支持信用合规部门牵头负责全企业信用违规风险管理工作，及时识别、预警、评估、处置信用违规风险；其他业务部门配合做好信用违规风险应对，及时采取有效措施，主动纠正违法违规行为，防止信用违规风险发生鼓励企业开展信用违规风险管理培训，熟悉处置规范，提高处置能力，预防处置过程中可能造成舆情传播等不良影响。