4.2024级金融服务与管理专业人才培养方案

附件2沈阳职业技术学院金融服务与管理专业级人才培养方案2024年月20244针对不同的有问题的贷款提出相应的处置措施；

（8）能开拓和维护客户，具有较好的银行产品营销能力;

（9）掌握个人理财业务的专业技能，能制定理财方案，具有理财产品销售技巧及客户服务能力；

（10）具有本专业需要的信息技术应用能力，能熟练使用软件进行数据处理,能对信息资料进行综合分析与应用，能够运用现代信息技术检索资料，进行金融业务风险的基本分析识别与防范

6.专业人才培养模式创新“三链融合、五维对接”的人才培养模式一是依据现代金融服务产业数智化转型发展模式，厘清产业链升级对人才的新需求，重构职业教育专业链、人才链与产业链“三链”的内在关系，提供相应知识、技术和人才支持二是进一步优化“五维对接”，即专业群与产业链对接、课程内容与职业标准对接、双师队伍与企业专家对接、学历证书与X证书对接、职业教育与终身教育对接，从而培养出职业道德良好、专业知识扎实、技术技能过硬的现代金融复第四部分课程体系合型人才

1.课程体系结构构建“分层共享、课岗融合、云化管理”的优质课程教学资源，搭建“立足行业需求、聚焦岗位特点、满足职业要求”的课程体系，在实现学生发展基本需求的基础上提供个性化课程资源，因材施教、覆盖学生多样化的职业方向选择；联合合作企业，将行业领域的新技术、新业务、新技能有机融入课程教学内容，校企双元共建活页式、工作手册式教材；以学习者为中心打造云化、动态化、数字化专业群教学资源平台，满足学习者模块学习、碎片学习、终身学习的需要表47金融服务与管理专业教学进程表第一学年第二学年第三学年学期教学周内容时间内容时间内容时间12新生报到及入学教育3课堂教学6周4军事技能2周567课堂教学14周金融服务与管理专业83周生产性实习910秋营销技能综合训练2周季11课堂教学12周学12机动1周期13电话销售技巧综合1周14就业指导1周15金融营销技能训练1周16考试1周17公益劳动1周毕业设计及答辩4周办公软件应用实训（图像数据18考试1周1周处理）19职业技能素养提升1周理财实务技能训练1周20机动1周机动1周21-26寒假6周寒假6周27282930313233课堂教学14周34岗位实习26周课堂教学16周3536春37季学38期394041课程综合实践1周42考试1周43公益劳动1周证券交易与分析综合实践1周44考试1周职业素养提升周1周办公软件应用实训451周金融服务与管理专业生产性（office操作）2周离校及毕业教育实习46人身保险理赔综合1周47-52暑假6周暑假6周总计

5252463.专业教学计划表4-2金融服务与管理专业教学计划及学分学时分配表理论学时或实践考核方课程名称课程类别课程性质周学时学分备注序号学时式公共基础课21考查中国传统文化选择性必修课16理论1公共基础课21考查学生三选一四史教育选择性必修课16公共基础课21考查新时代伟大变革选择性必修课162形势与政策公共基础课必修课

820.25考查理论职业生涯规划与创新创业就业3公共基础课必修课

1020.5考查理论指导4安全教育公共基础课必修课1641考查理论5劳动教育公共基础课必修课

2421.5考查理论理论.其中2学时6大学生心理健康教育公共基础课必修课2021考查心理测量7金融学基础专业基础课必修课-1843考试理论理实一体8商业银行综合柜台业务专业核心课必修课3632考查10+26理实一体10计算机应用基础公共基础课必修课4843考试24+24金融技能专业基础课必修课2421考查实践13体育公共基础课必修课2221考查实践14军事技能公共基础课必修课2周562考查实践15职业技能素养提升周专业课修课1周201考查实践17考试周1周理论/理实一体第一学期小计

2718.25272学时理论教学周数12周实践3周18形势与政策公共基础课必修课

820.25考查理论职业生涯规划与创新创业就业19公共基础课必修课

620.5考查理论指导理实一体20美育教育公共基础课必修课3222考查16+16理实一体42+621思想道德与法治公共基础课必修课4843考试理实一体22英语公共基础课必修课4843考试24+2424会计基础专业基础课必修课4833考查理论高等数学公共基础课必修课4833考查理论理实一体人身保险理赔X专业基础课必修课6444考试20+44大学生心理健康教育公共基础课必修课1621考查实践体育公共基础课必修课3022考查实践公益劳动公共基础课必修课1周201考查实践办公软件应用实训office操专业技能课必修课1周201考查实践作人身保险理赔X综合实践专业技能课修课1周201考查实践考试周1周理论/理实一体第二学期小计理论教学周数384学时实践

32424.7516周形势与政策公共基础课必修课

820.25考查理论职业生涯规划与创新创业就业公共基础课必修课

1020.5考查理论指导军事理论公共基础课必修课1821考查理论毛泽东思想和中国特色社会主公共基础课必修课3222考试义理论体系概论理实一体24+8金融风险与合规专业核心课必修课4233考杳理论理实一体银行会计实务专业核心课必修课5644考查16+40理实一体市场营销专业基础课必修课

2821.5考试10+18管理学基础专业基础课必修课

2821.5考查理论理实一体证券投资实务X专业核心课限选课

2821.5考查10+18理实一体个人理财.专业核心课必修课4233考试10+32体育公共基础课必修课3022考查实践公益劳动公共基础课必修课1周201考查实践金融营销技能训练专业课必修课1周201考查实践办公软件应用实训图像数据处专业课必修课1周201考查实践理理财实务技能训练专业课必修课1周201考查实践考试周1周理论/理实一体第三学期小计理论教学周数322学时

2424.2514实践周4周习近平新时代中国特色社会主公共基础课必修课4843考试义思想概论理实一体42+6形势与政策公共基础课必修课

820.25考查理论军事理论公共基础课必修课1821考查理论职业生涯规划与创新创业就公共基础课必修课

1220.5考查理实一体业指导4+8证券投资实务X专业核心课必修课2822考查理实一体8+20商务礼仪专业拓展课必修课2822考查理实一体8+20金融服务营销D专业核心课必修课4233考试理实•体10+32会计综合技能♦专业拓展课限选课5644考试理论二选一互联网金融♦专业拓展课限选课5614考试保险实务专业拓展课限选课5644考试理论二选一金融管理综合技能专业拓展课限选课5644考试体育公共基础课必修课3022考查实践必修课职业素养提升周证券从业专业技能课1周201考查实践考试训练课程综合实践专业技能课必修课1周201考查实践金融服务与管理专业生产性实必修课30专业技能课2周3考查实践习证券交易与分析综合训练专业技能课必修课1周202考查实践考试周1周理论/理实一体

2328.75第四学期小计理论教学周数14326学时实践5周理实一体银行信贷实务专业核心课必修课4883考查20+28理实一体金融大数据处理专业核心课必修课4883考查20+28理实一体一选一大数据金融【专业拓展课限选课4883考查10+38区块链金融D专业拓展课限选课4883考查电话销售技巧综合实践专业技能课必修课1周

301.5考查实践就业指导专业技能课必修课1周

301.5考查实践金融服务与管理生产性实习专业技能课必修课3周

304.5考查实践岗位实习专业课必修课2周202考查实践营销技能综合训练专业技能课必修课2周202考查实践毕业设计及答辩专业课必修课4周204考查实践理论/理实一体第五学期小计理论教学周数6144学时

2424.5实践13周岗位实习专业课必修课18周2018考查实践毕业教育专业课必修课2周第六学期小计理论/理实一2018（理论教学周数0）体0学时实践18周公共任选课公共任选课3年内修满6学分96学时课程素质教育（第

1、

2、3课堂）6学分毕业学分144合计1550学时+46周二2570学时注

1、校企合作开发课程在课程名称后添加“”，独立设置的证书课程在课程名称后添加“X”，数字化改造升级♦课程名称后添加“D”

2、岗位实习为期6个月，第五学期第19-20周，寒假6周，第六学期第1-18周，共26周

4.学时汇总及分配比例表表4-3学时汇总及分配比例表学时数项目学分数学时百分比（％）学分百分比（%）理论实践公共基础必修课

40.

539437229.

826.9专业必修课

85.

5258126259.

156.8课程体系限选课

12.

5132568.

311.1公共任选课

6964.0素质教育

64.0合计

150.52570理论课程

36.

559223.

024.3理论与实践课程体理论+实践课程

42.

528838026.

028.2系集中实践性课程

65.

5131051.

043.5素质教育

64.0合.计

150.52570理论学时:实践学时=

11.92理论教学学时与实践教学学时的比例

5.专业核心课程基本要求课程名称金融风险与合规学期第3-4学期学时42职业能力要求

1.能够掌握金融风险管理的基本方法、基本知识和原理；

2.能够掌握识别金融、计量金融风险、化解金融风险以及防范金融风险的基本理论和基本措施学习目标

1.掌握风险管理系统、防范、信用风险管理、流动性风险管理、利率风险管理等内容;

2.能够掌握商业银行、保险公司、证券公司、基金管理公司风险管理内容；掌握非银行金融机构风险管理、金融衍生工具与风险管理；金融工程技术与风险管理

3.掌握网络金融与风险管理、金融风险综合管理等内容学习内容

1.风险管理系统与防范、信用风险管理、流动性风险管理、利率风险管理

2.商业银行、保险公司、证券公司、基金管理公司风险管理内容

3.非银行金融机构风险管理、金融衍生工具与风险管理；金融工程技术与风险管理

4.网络金融与风险管理、金融风险综合管理学期|第1学期|学时|48职业能力要求

1.能够熟练操作商业银行营业场所各种设备；能够熟练运用商业银行业务软件；能够熟练运用柜面业务所涉及的会计科目、票据、单证以及专用印章；

2.能按照规定的程序和要求处理银行柜面业务，处理业务的速度和准确度达到银行柜员上岗标准；学习目标

1.了解国家关于存款、贷款、银行卡、结算业务和中间业务的政策规定和相关知识

2.熟悉柜员处理这些业务的基本程序和操作规程，熟悉营业现场突发事件处理的程序学习内容

1.岗前准备

2.储蓄存款业务3,对公存款业务

4.贷款业务

5.银行卡业务

6.支付结算业务

7.代理业务

8.日终处理学期第3-4学期学时口05职业能力要求

1.能全面把握证券投资五大主要工具的性质、要素和操作要点

2.能深入领会证券市场的功能、结构、运行模式和规则

3.能熟练操作证券行情软件并看懂证券市场行情学习目标

1.能准确计算收益率、对行情进行科学分析和研判

2.能运用证券投资组合技术，操作衍生金融工具学习内容

1.证券投资基础

2.看盘和操作

3.证券投资收益

4.证券投资分析5•证券投资风险学期|第3-4学期|学时|56职业能力要求

1、能够熟练掌握银行对公业务相关知识；能够区分现行各种格式的业务凭证；能正确使用各种格式的业务凭证；能根据各种业务凭证上的要素识别瑕疵凭证

2、会审核凭证上的各种要素；会电子验印、折角验印

3、会熟练进行电脑记账，熟练掌握银行内部会计核算

4、能执行密押保管学习目标

1.掌握银行对公业务相关知识；

2.掌握银行内部会计核算；

3.熟练进行电脑记账，熟练掌握银行内部会计核算学习内容

1.银行对公业务相关知识2,使用现行各种格式的业务凭证

3.电子验印、折角验印

4.电脑记账

1.提高学生社交能力、语言表达、沟通力、协调力、应变能力，还培养了学生的团队合作精神

2.培养学生的耐心、细致、严谨的工作态度，成为受企业欢迎的人学习目标

1.培养学生在金融行业从业过程中懂礼、知礼行礼的意识，掌握个人形象塑造的基本要领、社交礼节、会议礼仪以及涉外礼仪的规范与基本要求；

2.要求学生掌握商务礼仪的基本理论如沟通技巧、涉外礼仪等学习内容

1.金融服务认知

2.沟通基本认知

3.金融服务的沟通基本技能

4.金融服务中的书面沟通

5.人际沟通训练

6.会见与面谈技巧

7.客户沟通训练

8.金融客户电话沟通技巧

9.团队沟通

10.办公室沟通学期|第3学期|学时|45职业能力要求

1.掌握实用的金融基础和计算基础，扎实的家庭财务基本功，具备在不同模块下，开展理财规划的职业能力；

2.掌握通过excel表实现货币资金时间价值的计算，运用理财计算方法，进行日常现金规划、购房规划、购车规划、教育规划、养老规划、保障规划、投资规划学习目标

1.了解如何制定财务计划，如何评价客户的财务目标，区分财务资源和财务需求，了解金融市场各种投资工具特点和适用对象、投资的风险与基本分析技术；掌握投资组合的概念和理论

2.能够进行投资计划，并选择和组合金融工具并进行管理，以增加个人及家庭财富；能够帮助客户了解家庭面临的各种风险，掌握风险管理的方法和手段，进行保险规划;能够帮助客户制定养老计划、教育计划等，最终能够帮助客户制定出完整的理财规划方案，帮助客户实现一定的财务目标学习内容

1.个人理财业务导论

2.建立和管理理财客户关系

3.现金规划

4.消费支出规划

5.教育规划6,风险与保险规划

7.投资规划

8.退休养老规划

9.财产分配与传承规划学期|第5学期|学时|48职业能力要求

1.掌握银行信贷管理的概念；

2.掌握财务分析与信用评级；能够对企业做出正确的信用评级；

3.能够完成公司贷款管理、消费者贷款管理、小企业信贷管理等工作学习目标

4.熟练掌握信贷管理的概念、信贷管理制度与信贷管理的操作流程

5.熟练使用财务分析工具，能够对企业进行信用评级

3、掌握公司贷款管理、消费者贷款管理、小企业信贷管理等工作学习内容L信贷管理概论

6.信贷管理制度与操作流程

7.财务分析与信用评级

8.公司贷款管理

9.消费者贷款管理10小企业信贷管理11贷后检查和贷款风险分类学期|第5学期|学时|48职业能力要求

1.掌互联网金融业务模式；

2.掌握互联网金融商业模式；

3.掌握数据金融分析软件和运行方法学习目标

1.熟练掌握互联网金融思维，互联网金融发展方向

2.熟练掌握互联网金融业务模式

3、掌握互联网金融商业模式（互联网金融特性、监管案例分析）学习内容

3.互联网金融业务模式

4.互联网金融商业模式

5.数据金融分析软件

6.互联网金融监管案例分析

6.“X”课程信息统计表说明课程类型一栏中根据课程实际在“理论”、“实践”、“理实一体”中任选其一表金融服务与管理专业课程信息统计表4-4“X”对应课程序号部门专业名称职业资格证书职业标准总学时课程名称课程学时证书学时课程类型金融市场基础知识与法律1工商管理学院金融管理证券从业证券从业国家职业标准100100100理论法规1+X保险理赔证2工商管理学院金融管理保险行业标准60人身保险理赔X6060理实一体书1+X家庭理财规2工商管理学院金融管理理财行业标准60个人理财6060理实一体划证书说明课程类型一栏中根据课程实际在“理论”、“实践”、“理实一体”中任选其一-14-第五部分实施保障

1.师资队伍序号姓名学历学位职称是否双师1马昊光本科学土副教授是2孙京研究生硕士教授是3杜志强研究生硕士副教授是4孙思迪研究生硕士副教授是5曲莉莉研究生硕士讲师是6金凯凤本科学土讲师是7于婷宜研究生硕士讲师是8张海滨研究生硕士中级分析师是9杨浩研究生硕士初级分析师是10王冬研究生硕士人力资源管理师是11赵莹莹研究生硕士初级经济师是12李健研究生硕士中级分析师是13陈国权研究生硕士中级分析师是14罗强研究生硕士黄金分析师是15李志怀研究生硕士初级理财师是16郭志强研究生硕士中级经济师是

2.教学设施表57金融服务与管理专业校内实训条件序号实训室名称面积主要设备及工具主要软件功能支持证券交易与分电脑、服务器、桌椅、多1析、个人理财业务等上交所模拟交易媒体、投影仪证券分析软件、商业314课程项目的教学与实实训室银行信贷业务软件、训理财业务软件等，2电脑、服务器、桌椅、多支持客户营销与客户拍卖实训室314媒体、投影仪风险管理等课程项目的教学与实训支持证券交易与分3期货模拟交易128电脑、服务器、桌椅、钱龙软件析、个人理财等课程项目的教学与实实训室多媒体、投影仪训4电脑、服务器、桌椅、多同花顺软件证券模拟交易实支持证券交易、证券128媒体、投影仪投资分析等课程项目训室的教学与实训支持客户开发、客户5奢侈品、展柜、桌椅、多奢侈品鉴赏实训营销与客户风险管理195媒体、投影仪等课程项目的教学与室实训6酒柜、品鉴设备支持客户营销与客户酒吧实训室129风险管理等课程项目的教学与实训表5-2金融服务与管理专业校外实训条件序号校外实习基地名合作企业名称用途合作深度要求称1永金投资管理永金投资管理投资、理财、金校企双方自2011年开始合作，企业可接纳有限公司实习融营销等真实岗每一届所有学生进行实习实训就业，至今已有限公司基地位职业技能培养在校企合作开发课程、顶岗实习、订单订制培养、双师培训、混编教师团队等方面开展深入校企合作2广发银行实习广发银行银行大堂经理、校企双方自2011年开始合作，企业可接纳基地金融营销等真实每一届所有学生进行实习实训就业，至今已岗位职业技能培在校企合作开发课程、顶岗实习、订单订制养培养、双师培训、混编教师团队等方面开展深入校企合作3银信投资管理银信投资管理有投资、理财、金校企双方自2011年开始合作，企业可接纳有限公司实习限公司融营等真实岗位每一届所有学生进行实习实训就业，至今已基地职业技能培养在校企合作开发课程、顶岗实习、订单订制培养、双师培训、混编教师团队等方面开展深入校企合作4平安保险公司平安保险公司保险等真实岗位校企双方自2011年开始合作，企业可接纳实习基地职业技能培养每一届所有学生进行实习实训就业，至今已在校企合作开发课程、顶岗实习、订单订制培养、双师培训、混编教师团队等方面开展深入校企合作5招商证券实习招商证券证券等真校企双方自2011年开始合作，企业可接纳基地实岗位职业技每一届所有学生进行实习实训就业，至今已在校企合作开发课程、顶岗实习、订单订制能培养培养、双师培训、混编教师团队等方面开展深入校企合作

3.教学资源

（1）教材选用情况优先从国家和省两级规划教材目录中选用教材；鼓励与行业企业合作开发特色鲜明的专业课校本教材、活页教材；必须为近三年出版教材；必须为项目化教学教材

（2）图书文献配备情况可根据最新技术、新设备出现配备对应的图书及文献

（3）数字化教学资源配备情况必须配有PPT、视频及图片等数字化资源，有条件课程还可配备教学软件等数字化资源；鼓励自主开发课程网络资源包

4.教学方法

（1）使用项目化教学模式；

（2）全面开展线上线下混合式教学模式授课，课程配备网络资源包（PPT、教学视频、学习软件等）；

（3）充分利用校内外实训基地有效补充教学手段，提高教学效果；

（4）X证书课程必须结合X证书考试相关内容进行教学；

（5）合作开发校企合作课程

5.学习评价

（1）学生获得经学院技能培训中心认定的与本专业对应的职业资格（技能）证书可以替代4学分的选修课与职业资格（技能）证书对应的专业课不及格，学生可以用获得相应的职业资格（技能）证书（经技能培训中心认定）替代该门课程成绩，视学生该门课程成绩及格

（2）考试课按百分制评定成绩，其他所有课程一律按四级分制（优、良、及格、不及格）评定成绩；

（3）鼓励课程多元化考核方式，如通过增加口试、增加学生之间相互评价等方式全方位考察学生的学习水平具体方案可在授课计划中体现

6.质量管理

6.1教学管理机制1建立校、院、专业三级教学质量监控体系专业层面教学质量监控侧重改进课程实施效果、教师能力提升、学生自主创新学习三个领域；2建立校企合作理事会，以结果性诊断、过程性诊断及社会诊断等相结合的人才培养质量诊断改进体系，从而确保学生在知识、技能、职业素质等方面得到全面的锻炼和提高；3鼓励实行“互动式”教学，增强教师与学生之间的沟通，积极引导学生进行提问、思考，激发学生兴趣

6.2评价与反馈机制1建立多元化的教学质量监督机制教师教学质量评价、教学督导制度、学生教学信息员和教学工作定期检查制度相结合教师教学质量评价为学生网上评价与院系评价、教师自评相结合，途径包括学生座谈会、问卷调查等，加强学生监督力度，发挥学生的监督主体作用；2以每1学年为周期，定期开展课堂教学质量评价，实施督导听评课制度，及时采集学生和教师的状态数据，发现问题，及时整改

6.3持续改进构建“四维”“三阶段”人才培养质量监测体系，建立常态化质量管理机制“四维”即学校、企业、家长及社会第三方调查机构四方共同参与；“三阶段”即人才培养阶段教学过程、初始就业阶段和未来职业发展三个阶段校企共建在校生教学质量管理指标体系、毕业生就业质量管理指标体系和毕业生职业生涯发展状况指标体系，结合专业建设过程，建立人才培养质量管理动态机制第六部分毕业要求学生通过规定3年的学习，须修完本专业规定的全部课程，取得147学分必修课

122.5学分、限选课

12.5学分、任选课6学分，素质教育6学分，完成规定的教学活动及素质教育活动毕业时应达到人才培养方案中规定的素质、知识和能力方面的要求-19-金融服务与管理专业人才培养方案第一部分基本规范

1.专业名称及代码专业名称金融服务与管理专业代码

5302012.入学要求普通高级中学毕业、中等职业学校毕业或具备同等学力

3.修业年限采用学年学分制，基本学制三年，修业最高年限为六年第二部分专业人才需求分析

1.行业背景分析近年来国家出台了一系列金融改革政策，包括开设民营银行、加快发展现代保险服务业、互联网金融企业、加快建设小微金融企业等，在金融业大发展的社会背景下，辽沈地区金融业也加快了改革开放及发展的步伐，明确指出要把金融业作为调整优化经济结构、发展现代服务业的主攻方向，抓住建设国家金融生态改革试验区的有利契机，以打造东北金融中心为目标，吸引更多金融机构和金融人才向沈阳集聚，全力做大做强金融业在这种社会和行业背景下，对金融人才的需求越来越大，金融机构迫切地需要高素质的应用型、技能型金融专门人才

2.专业人才需求分析在辽宁老工业基地全面振兴的关键时期，沈阳经济区新型工业化综合配套改革已上升为国家战略，辽沈地区的振兴发展已经站在一个新的历史起点上，迫切需要培养大量的高素质人才队伍随着沈阳市股份制商业银行和外资金融机构的进入，国有商业银行自身发展，新型业态金融机构如理财公司、金融服务企业、消费金融公司、小额贷款公司等的出现，金融机构越来越迫切地需要高素质的应用型、技能型金融专门人才，尤其需要的是金融创新产品推广方面和熟练地利用电子计算机处理各类金融业务，并具有良好的职业道德修养的金融一线人才预计未来十年，辽沈地区每年需要金融服务与管理专业高职毕业生万余名第三部分培养目标和职业面向

1.职业面向主要职业类别参照现行的《国家职业分类大典》主要岗位类别根据行业企业调研，明确主要岗位类别或技术领域应业所属专业大类所属专业类代主要职业类别主要岗位类别或职业技能等级证书即玳代码码代码技术领域举例对行金融服务人员银行服务人财经商贸大类4-05GBM员4-05-01金融类5302银行综合柜员5340500GBM40501金融服务人银行服务人财经商贸大类金融类员4-05员4-05-01银行信贷员535302GBMGBM4050140500银行从业资格证金融服务人员银行服务人财经商贸大类金融类4-05GBM员4-05-01银行客户业务员53530240500GBM40501银行服务人金融服务人员财经商贸大类金融类员4-05-014-05GBM银行信用卡业务员535302GBM4050040501金融服务人证券服务人财经商贸大类金融类员4-05员4-05-02证券交易员证券从业资格证535302GBMGBM4050240500金融服务人保险服务人财经商贸大类金融类员4-05员4-05-04保险代理人535302GBM GBM4050040504人身保险理赔证保险服务人金融服务人员财经商贸大类金融类员4-05-044-05GBM保险保全员535302GBM4050040504其他金融服金融服务人务人员财经商贸大类金融类员4-054-05-99GBM其他金融服务人员535302GBM4059940500A BC DE F

2.岗位能力分析表3-1金融服务与管理专业岗位能力分析表岗位类别序号岗位名称岗位描述职业能力要求初始岗位发展岗位L开拓和发展代理境外信1银行信用卡业0（勾选）□（勾选）以信用卡为中介.从事资产用卡业务，开发人民币信负债并提供中间服务工作的务员用卡信用范围，设计信用人员卡业务新品种；

2.编制、执行信用卡机具、卡片的购买、印制计划，管理信用卡机具和凭证；

3.发展持卡人，审查申请人及担保人的资信，为其办理开户、发卡；

4.发展特约商户，为特约商户办理进账，并与发卡行清算资金；

5.办理信用卡存取现金业务、异地大额购物转账清算业务，发送对账单；

6.对持卡人、特约商户和取现网点进行信用控制和信用授权；

7.办理信用卡的挂失和补卡工作，更换到期、污染、损坏的信用卡；8,处理逾期信用卡，没收止付卡、假卡和冒用卡；

9.确认、上报和接收信用卡化付名单.并送达收单行、特约商户和取现网点；

10.办理信用卡销户2银行客户业务0（勾选）□（勾选）从事银行客户理财、转账、

1.宣传理财产品，联系客员兑现及相关服务工作的人户，并进行理财咨询；员

2.办理客户理财；

3.办理账户资金转账、兑现等3银行综合柜员□（勾选）0（勾选）受理银行存取款、汇兑等综合业务的人员

1.办理按址汇款等国内外汇兑的收汇，兑付等；

2.办理汇兑业务的查询、改汇、退汇、挂失等；

3.办理银行、邮政储蓄业务的开户，销户、存款、取款、转账、挂失、杳询等

4.查询和打印汇兑等业务报表，审核交易信息，核对票款、现金、凭证等

5.对汇兑等业务进行资金清算、管理，并进行核对和监督检查4银行信贷员□（勾选）0（勾选）从事银行贷款项目宣传咨

1.向借款人提供贷款的询、业务办理种类、期限、利率、条件等咨询；

2.了解借款人需求，指导其填写借款申请书，为其办理贷款申请；

3.根据借款人的资金结构等因素，协助评定借款人的信用等级；

4.回复借款人的贷款申请，与借款人签订借款合同，并根据需要与保证人签订保证合同或到公证部门进行公证；

5.办理贷款发放手续，并对借款人执行合同情况及其经莒情况进行追踪调查和检查；

6.根据借款人要求与借款人协商并办理提前还款和贷款展期业务；

7.对到期借款向借款人发送还本付息通知单，敦促借款人还付借款；

8.对逾期贷款发出催收通知单，催收逾期贷款本息；

9.收集有关资料，协助有关部门对不能落实还本付息的借款人依法进行起诉；

10.协助办理商业汇票的承兑、贴现和再贴现工作5证券交易员0（勾选）□（勾选）在证券交易所大厅，从事证券代理交易和自营业务交易工作的人员L接受客户委托，代理客户买卖在国内合法证券交易所上市的证券

2.代收证券本息和红利；

3.分析证券市场行情和所委托品种交易价格趋势，提供投资建议；

4.为所在机构买卖证券；

5.办理证券交易资金交付等业务6保险代理人0（勾选）□（勾选）从事保险业务代理、保险L与保险人签署代理协议；产品推介，协助客户办理保

2.发现并约见潜在客户，险业务手续的人员推荐保险产品；

3.调查被保险人财务、健康等状况，或保险标的的可保价值、风险程度等情况，并推荐保险产品组合方案；

4.为客户选择保险产品提供咨询，并解释保险产品的保险期间、保险责任、理赔要求及除外责任等内容；

5.根据核保规则要求，协助客户准备相关资料并提供给保险人；

6.协助填写保险单，计算并收取保险费；

7.协助客广准备理赔申请资料、办理理赔手续；

8.根据代理协议.与保险人结算佣金

1.受理客户保单信息变更7保险保全员0（勾选）□（勾选）从事保单续保、信息变更、需求，审核申请资料，操保单挂失、理赔代办等业务作业务系统.变更保单信工作的人员息；2•根据客户申请，办理退保、保单贷款及附加服务等业务；

3.提醒投保人按时交纳保险费；

4.办理保单挂失、补发手续；收取理赔资料，协助客户办理理赔8其他金融服0（勾选）□（勾选）其他金融机构从事金融服务人员务的人员

3.职业技能等级证书表3-2职业技能等级证书表序号职业技能等级证书颁证单位等级备注1证券业从业人员资格证监会中级可选21+X人身保险理赔证书初级、中级可选中保慧杰教育咨询（北京）有限公司31+X家庭理财规划证书初级、中级可选平安国际智慧城市科技股份有限公司

4.培养目标本专业面向金融服务岗位，培养具有与本专业未来工作岗位相适应的职业素质和职业道德，较强的学习能力和创新意识，具备较强的商业银行业务处理能力、金融会计核算能力、金融业务营销能力、证券投资分析能力，能够胜任银行柜员、大堂经理、投资理财顾问、证券经纪、金融财务规划、保险规划、保险理赔、会计等工作的高素质技术技能型人才

5.培养规格本专业毕业生应在素质、知识和能力方面达到以下要求

6.1素质

（1）坚定拥护中国共产党领导，在习近平新时代中国特色社会主义思想指引下，践行社会主义核心价值观，具有深厚的爱国情感和中华民族自豪感；2崇尚宪法、遵法守纪、崇德向善、诚实守信、尊重生命、热爱劳动,履行道德准则和行为规范，具有社会责任感和社会参与意识；3具有质量意识、环保意识、安全意识、信息素养、工匠精神、创新思维和金融风险管理意识；4具有自我管理能力、职业生涯规划的意识，有较强的集体意识和团队合作精神；5具有健康的体魄、心理和健全的人格，掌握基本运动知识和一两项运动技能，养成良好的健身与卫生习惯，良好的行为习惯；6具有一定的审美和人文素养，能够形成一两项艺术特长或爱好

7.2知识1掌握必备的思想政治理论、科学文化基础知识和中华优秀传统文化知识;2熟悉与本专业相关的法律法规以及环境保护、安全消防等相关知识；3掌握经济金融相关基础理论知识；4掌握银行各项柜面业务处理核算要求与操作流程；5掌握银行授信业务的基本知识、业务要求与操作流程；6掌握银行理财业务基本规范与操作规程；7掌握金融服务礼仪的基本规范与金融营销的基本策略与技巧；8熟悉银行风险管理相关业务规范与处理方法；9熟悉现代金融业的新知识、新技术、新方法、新应用

8.3能力1具有探究学习、终身学习、分析问题和解决问题的能力；2具有良好的语言、文字表达能力和沟通能力；3掌握金融从业人员各项礼仪规范，能根据金融业务工作的需要，展示规范礼仪服务过程；4能准确快速进行手工点钞与机器点钞，准确鉴别假币及现金挑残，能熟练进行数字键盘的传票录入，能熟练使用形码输入法录入信息；5能进行银行重要凭证、印章的盘点与入库；能准确进行利息计算；6能准确规范处理各类业务凭证的编制、审核、记账与账目核对，能熟练规范进行银行网点存款、贷款、结算、代理等各类临柜业务的客户接待、业务引导与业务处理；7能正确填写与贷款相关的各种合同、凭证，规范撰写授信业务调查报告，。