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当前外汇反洗钱工作中存在的问题及对策尊敬的读友您好本文由网络收集而来,分享到本网站是为了能够帮助到大家,大家如果阅读之后是自己需要的文档可以点击下载本文档,下载文档是收费的,所以请先阅读再下载,谢谢各位读友,本人在此祝各位读友工作顺利,事事如意[找文章到☆第文秘1:〃一站在手,写作无忧!]《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法》实施一年多来,山西省各金融机构执行“方法”的相识逐步提高,外汇管理部门探究有效的监管方式不断取得进展,并主动主动与公安部门建立合作机制,外汇领域反洗钱工作呈现良好的发展态势与此同时,必需醒悟的看到,金融机构报告信息的质量,外汇部门分析、甄别及核查,部门间的有效协调协作以及立法本身的局限等等,都亟待改进和完善一银行制度执行意识不强,报告信息质量不高、没有正确处理追求效益与执行制1度的关系部分商业银行片面奉行“客户至上,效益第一”的指导思想,不能正确处理追求效益与执行报告制度的关系部分银行几乎未履行尽职调查的责任,无原则满意客户的各种要求,忽视款项来源及用途合法性、甄别和分析可疑交易的实力不足,2报送交易信息质量不高一是错报状况仍有发生目前我省部分银行在填报中身份证号码录人错误、识别编码错误、数据项填报不规范依旧存在二是甄别和分析实力不强,存在“三多三少”问题,即大额交易信息报告多、可疑交易信息报告少,非现场分析多、现场核查少,对交易帐务记录核查多、对客户背景深化了解少“方法”中包括了31种的可疑外汇交易类型,但由于“方法“执行时间不长,深度培训远远不够,导致银行机构甄别和分析可疑交易的实力明显不足,除较易推断的少数交易有所反映外,绝大部分交易类型都未进行有效监测迄今未报送一笔企业单位的可疑外汇交易信息,也无一家主报告行报送“金融机构甄别可疑外汇资金交易报告表”、科技手段支撑不足,影响“方法”3的实施效果目前,山西省只有少数银行采纳干脆从业务系统中提取大额和可疑外汇资金交易数据(据了解,目前绝大部分银行正在开发相应的系统),大部分银行尚处于手工采集、逐级汇总数据的方式由于手工统计环节多,核对机制薄弱,数据错漏时有发生
(二)外汇管理部门监管力度有限,监测手段不完善、监管工作开展不平衡,尚未形成1全面有效的监管机制对未严格履行报告义务的金融机构,外管局按“方法”有权进行惩罚但此项工作面广量大,机构设置、人员定编、经费保障都有待时日,加之尚未形成全面有效的监督惩罚机制,导致部分银行报告的主动性不强,制度落实不力同时,山西省外管系统相关监管工作开展不平衡,所辖中心支局对大额和可疑外汇资金交易信息的采集、汇总、分析、筛选、甄别、核查等工作尚未真正全面绽开,全辖的有效监管机制尚未形成、囿于监测手段及核查权限所限,难2以进行深人甄别及核查一是鉴于目前大额和可疑交易信息以个人为主,其交易主体多、交易分散、信息不完全,加之校验程序的筛选、甄别和分析功能不强,以外汇管理部门现有的人力、设备、技术难以进行连续的跟踪分析和全面深化的核查,核查工作往往浅尝辄止二是核查权限有限,使核查工作难以深人目前外汇部门缺乏必要的强制手段,当被调查对象不协作调查时,经常手足无措而公安部门又不能仅以其银行交易记录作为立案证据,立案证据不足导致其不能依法绽开侦察,导致部分可疑对象多次出现在“黑名单”上,有关部门却无能为力
(三)部门间的协作处于起步阶段,如何有效地发挥各自优势并形成工作合力尚在探究之中、报告主体的覆盖范围不广从山1西省目前实施的状况看,报告主体还仅限于外汇指定银行,而保险公司、证券公司、邮政国际汇兑等机构未纳入报告主体范围,部分银行、邮政代理的美国西联汇款公司的相应国际汇兑业务也未进行专题报告从报告实施看,银行代理的西联汇款按“方法”进行大额和可疑外汇交易报告,而邮政国际汇兑及其代理西联汇款业务则未纳入“方法”的报告范围,使外管部门监控的大额和可疑外汇交易报告存在遗漏按“方法”的规定,证券经营机构指令银行划出与交易、清算无关的外汇资金、通过银行频繁大量拆借外汇资金,保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付和退保行为,报告主体均是银行机构,外管部门无法了解交易双方在证券或保险公司外汇资金交易中的明细状况从已经实施反洗钱法律的国家阅历表明,如报告制度仅适用于金融机构,洗钱活动还会从受法规约束的金融行业转移到不受该法规约束的其他行业,特殊是房地产公司以及律师、会计师事务所等中介机构、联动协作机制还不健全,尤其一2些非金融行业的相关工作亟待加强洗钱犯罪要从“防”到“反、不仅在于银行机构,还在于诸多执法、司法部门的亲密合作,而现在我国尚未在海关、司法、工商、税当前外汇反洗钱工作中存在的问题及对策尊敬的读友您好本文由网络收集而来,分享到本网站是为了能够帮助到大家,大家如果阅读之后是自己需要的文档可以点击下载本文档,下载文档是收费的,所以请先阅读再下载,谢谢各位读友,本人在此祝各位读友工作顺。