理财年终工作总结

理财年终工作总结理财年终工作总结「篇一」在担任一支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步现将一年工作情况汇报如下

一、一年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销―贵族白酒交易中心、—市电力实业公司、—市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款至月12末，个人累计完成存款多万元，完成全年日均余万元，代发工资、商户、22001800ps通知存款等业务都有新的突破

二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是

一、不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提高业务水平

2、加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长3理财年终工作总结「篇五」我担任大堂经理已经年半的时间了，作为一名大堂经理我深刻的体会和感触到2大堂经理的使命和意义客户来到我们营业大厅首先映入眼帘的不仅仅是室内的装修环境，而是一张张微笑的脸，一句句亲切的问候大堂经理是我们工商银行对公众服务的一张名片、大堂经理应有良好的个人形象，文明的言谈举止作支撑、大堂经理是我行营业网点的形象大使，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我们农行的形象，因为我是全行第一个接触客户的人，第一个知道客户需要什么服务的人，第一个帮助客户解决问题的人所以当我行推出业务时、当客户有需求时，我就和柜面人员积极协商，为客户着想，来合理地引导客户办理业务由于我行地处城区列车站，流动人口比较多，因此，这里的客户流动性大，现金流动快所以来我们这里办理汇款、缴纳电话费、以及其他业务的客户特别频繁我们的柜员从早忙到晚，工作压力可想而知，既不安全又费心从我第一天在大堂工作，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，我的心态有了很大的转变刚开始时，我觉得大堂经理工作很累、很烦索，责任重大作为一名大堂经理，我以为不单要善于进修，还要勤于思虑月我做为客户对11交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等家贸易银行举行了走访，看看他们4的金融产品以及服务质量，归来后深有感慨从交通银行夺目的基金牌价表以及各种金融产品的宣传资料、大堂经理以及客户经理的优质服务、中兴实业银行的人平易近币理产业品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看见了我们行的差距，还看见了我个人知识的欠缺，归来后制订了系统的进修业务知识以及理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价以及放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教看等待就业务技能，我心里有一条给自己规定的要求三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务本质提高新的一年里我为自己制定了新的目标，做为大堂经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体本质

一、道德方面做为客户经理在道德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，守身如玉

二、心理方面客户经理心理要成熟、健康经受过磨炼，能理智地看待挫折以及掉败还要有积极主动性以及开拓进取-精神同时，还要有较强的外交沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力在性格上要热情开朗，在语言上要风趣诙谐，在处理棘手问题上要矫捷变通，在业务操作上要审慎负责、业务方面客户经理要有系统、扎实的业务知识首先要认识银行的贷款、存3款、结算、中间业务知识既要掌握主要业务知识，又要认识较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要能详细介绍各种业务的操作流程；既要认识传统业务，又要及时掌握新兴业务别的，客户经理还要具有法律知识、经济知识，出格是要具有综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力

四、营销方面客户经理要成为市场营销的能手要掌握市场营销学的基本知识，又要身板力行，积极参与实践掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等理财年终工作总结「篇六」我在公司任理财顾问岗位这是第一次正式与社会接并轨踏上工作岗位，开XX始与以往完全不一样的生活每天在规定的时间上下班，上班期间要认真准时地完成自己的工作任务，不能草率敷衍了事以下是我入职以来的感受总结

一、自学能力我担任的是理财顾问（或称操盘手），平时在工作就是面对电脑观察外汇市场行情的变化，查找和了解最新的国际金融政策和一些重要商业机构的财务情况，在根据这些信息和数据判定外汇市场的走势，最后找准时机，选择合适的价位进仓看上去是乎没用上自己所学的专业知识不过其他的同事他们的专业也是百花齐放，有英语专业的，有国际经济于贸易、市场营销、工商管理等等但是现在的社会是知识复合型的社会，它所要求的不仅是专业的更是全面的我们这一批新的员工都是经过高等教育的，这在我们培训中就显现出来了，在我们工作一星期后我们就熟悉了所有的工作流程，这也充分说明了我们有及强的适应能力和自学能力在这个信息爆炸的时代，知识更新太快，靠原有的一点知识肯定是不行的我们必须在工作中勤于动手慢慢琢磨，不断学习不断积累，遇到不懂的地方，自己先想方设法解决，实在不行可以虚心请教他人，而没有自学能力的人迟早要被企业和社会所淘汰

二、工作日常和几个同学一起租房住，住的地方离工作的地方不算是很远，但是每天很早就得起床去挤公交车，公司有一个好处就是周末从来不加班，因为周末的外汇是不开盘的，我们上班要求很严格，男士一定要正装，要打领带带工牌，上下班都要打卡，迟到或早退都是要扣工资的，我们必须克制自己，不能随心所欲地不想上班就不来，而不像在学校可以唾唾懒觉，实在不想上课的时候可以逃课，自由许多每日重复单调繁琐的工作，时间久了容易厌倦象我就是每天就是坐着对着电脑看线图和一些相关的经济指标，显得枯燥乏味但是工作简单也不能马虎，你一个k小小的错误可能会给客户带来巨大的麻烦或损失，还是得认真完成如果哪个客户有意向的还得到处奔波去商谈而事实上所有的业务并不是一次就能交易成功的，他们必须具备坚忍不拔的个性，遭遇挫折时绝不能就此放弃，犯错遭领导责骂时不能赌气就辞职一直以来，我们都是依靠父母的收入，而有些人则是大手大脚的花钱也许工作以后，我们才能体会父母挣钱的来之不易，而且要开始有意识地培养自己的理财能力！理财年终工作总结「篇七」投资运营部负责为集团选取符合产业政策、具有良好发展前景的新产业、新项目、新企业，并对集团公司总部直接投资的项目进行投资管理，以及相关经营活动的运营管理一年来在集团领导的支持下，在集团相关部门的密切配合下，我们完成了各项工作，现对一年的工作总结如下

一、收集各类信息，寻找有投资价值的项目一年来，总计为集团推荐了多个有价值的投资项目这些项目涵盖了节能环XX保、新一代信息技术、生物、高端装备制造、新能源、新材料和新能源汽车等新兴产业，同时也有医药化工、煤炭矿产、地产金融等极具投资价值的传统行业

二、组织对拟投资项目进行调研、论证评估企业或项目的市场价值，提出投资企业或项目的可行性报告对于已立项的十多个投资项目，投资运营部利用各种渠道进行了广泛收集企业资料、了解产业政策，组织人员进行财务、法律的尽职调查，全面评估企业的投资价值和投资风险

三、投资企业或项目的投资方案设计包括投融资方式、投融资规模、投融资结构及相关成本和风险的预测等根据集团的整体战略发展思路以及拟投资项目的自身特点，投资运营部已对拟投资的个项目2进行了投资方案的设计

四、投资企业或项目的立项、报建、报告等工作按集团公司决策，工作总结及计划投资运营部以相关主体的名义组织投资到目前为止，已对相关项目累计投资数万元XXXX

五、对集团公司投资形成的资产进行交割和管理包括资产负债、损益、现金流量等财务状况;市场开发、生产管理等经营状况;组织结构、人才队伍、劳动生产率等管理状况对于收购的企业进行资产交割，并在过渡期进行资产和人员的管理完成集团公司领导交办的其它工作包括集团领导安排的产业调研工作，相关投资报告的撰写等在新的一年，投资运营部的基本思路是开拓创新、锐意进取我们将在今年的工作基础上，继续寻找合适的投资项目；对立项的投资项目撰写投资分析报告;对决定收购的企业进行尽职调查;对签订了投资协议的股权并购项目，实施并购和交割;对已投资的企业进行资产管理;选择适合集团特点的短期投资产品;发起设立产业发展基金理财年终工作总结「篇八」时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，年就过去了，在担任支行这一年的客20xx xx户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步现将年工作情况汇报如下XX

一、年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下20xx我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销贵族白酒交易中心、市电力实业公XX XX司、市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，XX但为未来储存了上亿元的存款和贷款至月末，个人累计完成存款多万元，完122200成全年日均余万元，代发工资、商户、通知存款等业务都有新的突破1800ps

二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的‘沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档年，累计发放贷款余万元，按时清收贷款万元，其中无一笔不良贷款和信XX3350641用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全

三、存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足

（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强

（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正

四、今后努力地方向在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结

一、各项任务指标、学习和工作情况、任务指标1基金个人任务指标万,完成万,完成率X X XX%O理财产品个人任务指标万，完成万，完成率X X XX%o理财客户新增户，完成XX%贵金属任务指标万，销售万，完成率X X XX%白金卡任务指标张，完成张，完成率X X XX%贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率XXXX%

0、学习上:2年月通过了（国际金融理财师）考试，目前已经具备了、、保20xx xcfp afpcfp险、基金、等从业资格、工作上3）、积极营销新客户1有一次，一个客户向我咨询我行办卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力vip接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的’网上银行汇款方便、快捷、而且优惠后来我为其办理了卡，客户从外地汇过来万元vip x）、细心维护老客户2定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了多万元的贵金属，为我行增加了x x万多元的中间业务手续费）、耐心解答客户问题3经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持小时开机记得24有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任、协助行领导积极营销4在做好本岗的同时，协助行领导营销了、、和单位的的电子XXX XXX XXX XXX结算业务

二、工作中存在的不足、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提1[W]O、营销力度有待提高2

三、年的工作打算20xx、业务方面对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客1户，提高大客户对我行的忠诚度、营销方面要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题2上能够灵活变通新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！理财年终工作总结「篇九」尊敬的领导、亲爱的同事们大家好!条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档―年，累计发放贷款余万元，按时清收贷款万元，其中无一笔不良贷款和信用3350641不良产生，在优质获取营业利润的.同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全

三、存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足

（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强

（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正

四、今后努力地方向在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难当日历一页页撕落得只剩下最后一页，新的一年就这样不知不觉来了回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作汇报

一、各项任务指标、学习和工作情况、任务指标1基金个人任务指标万，完成万，完成率241%理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%理财客户新增户，完成11M贵金属任务指标万，销售万，完成率虹115白金卡任务指标张，完成张，完成率130%0贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%、学习上:2年月通过了（国际金融理财师）考试，目前已经具备了、、保险、20CFP AFPCFP基金等从业资格、工作上3）积极营销新客户1有一次，一个客户向我咨询我行办卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜VIP力接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠后来我为其办理了卡，客户从外地汇过来-万元VIP）细心维护老客户2定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了-多万元的贵金属，为我行增加了-万多元的中间业务手续费）耐心解答客户问题3经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持小时开机记得24有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接做理财经理将近一年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任在做好本岗的同时，协助行领导营销了-、-、-和-单位的的电子结算业务

二、工作中存在的不足部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高营销力度有待提高

三、年的工作打算:20xx业务方面对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度营销方面要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！谢谢大家！理财年终工作总结「篇十」年一年转瞬即逝，回顾这一年来，我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助xx下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作现将一年的工作XX情况总结如下作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识为了能够更好的拓展客户，在分1行某某部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理的把握也进一步得到了提升;另外，为了加强学习业务技能，一年内先后某次参加了分行举办的技能培训、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作由于年总体从紧2xx的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销一年期间，曾参与万客户的理财工作，为客户建立了良好的关系，实现了人民币理财产品多万元xx、我还积极营销外币储蓄和理财产品今年总行推出了系列产品，借此向我3行大客户推销我行的理财产品由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放式基金的赢利能力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任，今年成功地完成了、等基金的发行工作，其中基金就直接销售了多万元，许多客户都从其他银行将钱转到XX我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金的销售达到了万元同时XX由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进行宣传，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量、加强客户营销，增加客户群体自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和4阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过一年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量、存在的问题和今后努力方向我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一5些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作;对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位下一年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报某某银行第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门同事银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行理财工作理财年终工作总结「篇十一」回顾即将过去的一年，我感慨万千年是我人生旅程中转折的一年，这一年我20x转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而信心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路进公司已有一年，对于理财顾问这个岗位，没有我想象中的简单，即需要对行情的了解，也需要对客户有耐心，同时还需要沟通技巧通过这两个月的学习我学到了很多，不只是证券知识，更多的是对学习的.方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，慢慢的提升自身的素质与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为有你们，才能令到公司的发展更上一个台阶在这一年的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在着诸多问题，经过自我反思，究其原因主要有第

一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有很多第

二、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动，只要等着领导安排，自己认真完成就好但现在做为理财顾问，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极主动第

三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还是市场分析能力都是我目前欠缺的因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手第

一、凡是预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺利张开，因此我要先认真做好接下来个月的计划，并按计划实行赶紧把之间浪费的时间补回去3第

二、虚心求教做为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补己之短，夯实和提高自身业务能力第

三、认真做好客户维护作为理财顾问，客户是我们一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户私档性管理，尽可能的发掘客户有用的信息，加以整理归类主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些人因为暂时资金紧张，或年底事情忙，暂时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财服务，因此对于有潜力的客户，我要坐好及时的跟进第

四、做好银行渠道的维护银行上市我们客户的最主要来源做银行渠道维护I时，首先先要认清银行的需求，同时注重技巧像我刚开始只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来可是客户是自己的，不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开始，更重要的是后续的开发维护因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户之间的时间分配在接下来的年，我会在保证认真对待、重视工作的基础上，不断完善和充实20xx自己，提高自身素质充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积累和维护同时加强对分析能力的学习和提高，努力夯实和提高自能工作能力和业务水平要做到心系客户利益要在服务过程中不断总结创新、不断探索求变，通过各种不同方式和手段，不断推陈出新，来满足不同群体、不同客户理财需求要自觉将自己的创新服务理念融为邮政储蓄银行的一种企业文化和品牌，通过创新服务和品牌化影响，更多地招纳客户理财年终工作总结「篇十二」每个客户我都进行详细讲解在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持小时开机做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，24但我知道客户给我打电话就是对我的信任

一、各项任务指标、学习和工作情况、任务指标1基金个人任务指标万，完成万，完成率241%理财产品个人任务指标万，完成万，完成率队226理财客户新增户，完成111%贵金属任务指标万，销售万，完成率虬115白金卡任务指标张，完成张，完成率130%贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%、学习上2通过了（国际金融理财师）考试，目前已经具备了、、保险、基金、cfp afpcfp等从业资格、工作上3）、积极营销新客户1有一次，一个客户向我咨询我行办卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力vip接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠，工作总结《理财经理半年工作总结》后来我为其办理了卡，客户从外地汇过来vip X万元XX）细心维护老客户2定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了多万元的贵金属，为我行增加XXX了万多元的中间业务手续费XXX）耐心解答客户问题3经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持小时开机记得24有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任）协助行领导积极营销4在做好本岗的同时，协助行领导营销了、、和单位的的电子XXX XXXXXXXXX结算业务

二、工作中存在的不足、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提局1O、营销力度有待提高2

三、工作打算、业务方面对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发1大客户，提高大客户对我行的忠诚度、营销方面要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手2问题上能够灵活变通理财年终工作总结「篇十三」回想过去的一年，财务部在公司领导的正确领导和各部门经理的通力合作及各位同仁的全力支撑下，在美满完成财务部各项工作的同时，很好地配合了公司的中心工作，在如何做好资金调度，保证工程款的支付，及时正确无误地办理银行按揭和房款的收缴等方面也取得了骄人的成绩当然，在取得成绩的同时也还存在一些不足，下面我一一向各位领导和同仁汇报

一、财务核算和财务管理工作组织财务运动、处理与各方面的财务关系是我部的本职工作，随着业务的不断扩大，记帐、登帐工作越来越重要为进步工作效率，使会计核算从原始的盘算和登记工作中摆脱出来我们在年初即进行了会计电算化的实行，经过一个月的数据初始化和三个月的手机联合，全部财务人员全都熟练控制了财务软件的运用与操作，财务核算顺利过渡到用电算化处理业务这为财务人员节俭了时间，还大大进步了数据的查询功效，为财务分析打下了良好的基础，使财务工作上了一个新的台阶财务部一直人手较少，但在我们高效、有序的组织下，能够轻重缓急妥当处理各项工作财务部每天都离不开资金的收付与财务报帐、记帐工作这是财务部最平常最沉重的工作，一年来，我们及时为各项内外经济运动供给了应有的支撑基础上满足了各部门对我部的财务请求公司资金流量一直很大，尤其是在月至月收缴销售812款的期间，现金流量宏大而繁琐，财务部邹治和胡蓉两位同志本着“认真、仔细、严谨”的工作作风,各项资金收付安全、正确、及时，没有涌现过任何理财年终工作总结「篇二」

一、理财之道软件缺陷、赋予总经理过大的权限，任何决策基本上都是经由总经理敲定和操作，过分集1权而没做到合理分权、公司之间没有交流与合作，只有纯粹的竞争关系，从某种意义上说，这在现实2社会是不成立的双方合作更能够达到共同进步、没有做到合理解决各个公司存货积压过多的问题

3、不允许发行股票和债券，不能满足各个公司减哪里初期融资的需要4

二、组员不足之处作为本组组长，同时担任总经理，对于这次小组取得的不够突出的成绩而言，我是有着很大的责任和失误的首先我没有做到对组员的合理分工，没有让他们做到各取所长，各司其职，从而导致每一次对抗赛的表现的低迷其次，在比赛开始之前，小组成员并没有思虑周全，在前几季度中，我们小组犯了两个严重的错误，在第一季度，我们比较仔细地考虑了预算的编制，但忽略了厂房购置、人员招聘、原料购买等一系列生产活动，因此没有拿到订单；在第二季度中，我们改正了之前的错误，但却没有投料生产，因此又没拿到订单以上两个错误是在我们第一次接触这款软件时，由于没有仔细阅读规则而犯的再者，本人身为总经理，自身未能掌握充分的财务知识，财务分析能力不够，开赛之前准备工作做的也不够好，这都是我们要进行深刻反思的地方

三、个人感想毛病全年累计实现资金收付达万元企业的各项经济运动最3757终都将以财务数据的方法展现出来在财务核算工作中每一位财务人员尽职尽责，认真处理每一笔业务，为公司节俭各项开支费用尽自己最大的努力财务部全年审核原始单据张，处理会计凭证张，正确无误地出具各类会计报表无数824179制度属于企业的硬性管理，任何成功的企业无一例外的有其严格的规章制度长天公司从无到有，从当初的三两人到今天的上百人，规范各项经济举动已日益成为企业管理的主题在过去的一年中，财务部相继出台了关于财产管理、合同签定、费用把持等方面的规章制度为完善公司各项内部管理制度，建设财务管理内外环境尽了我们应尽的职责财务部除要认真负责地处理公司内部财务关系外，为达成本单位的任务，还要妥当处理外部各方面的财务关系与外部建立并保持良好的接洽本年度财务部友爱妥当地处理了各单位的往来款项的收支同时与银行建立了精良的银企关系、与税务机构建立了良好的税企关系，全面处理了保险公司遗留资产的往来手续，并美满完成了对统计、工商等各部门有关材料的申报

二、资金调度和信贷工作资金对于企业来说，就如“血液”对于人体一样重要今年工程建设全面铺开，各经营管理机构逐步建立，新员工不断加盟资金需求日益增长尤其在「月份项目7未能取得任何经济收益的情况下，公司蒙受了宏大的资金压力我部根据工程建设和公司发展的请求，为确保资金利用单位各项工作的顺利开展，与总公司一起谋划、合理安排调度资金同时财务部还全面承担了月份开端的销售收款和银行按揭工作，在8全部财务人员和招商人员的共同努力下全力以赴地做好了资金的快速回笼保证了市场建设的顺利进行，及时偿还了银行到期贷款，全年累计完成投资亿元，偿还到

0.11期贷款万元500为了公司的长足发展，财务部与红旗建立了信贷关系，以期达到积累企业信用的目标我部于月一月向银行申请银行固定资产贷款万元期间收集、收拾了351800大批材料，编制各类贷款报告，与银行人员商谈贷款工作，多次招待银行各级领导的视察，在完成贷款工作的同时与银行建立了良好的合作伙伴关系，同时使我们对贷款工作有了全面的懂得，学到了新的业务知识

三、全力协助招商工作时间飞逝，今年的工作转瞬即为历史一年中，财务部有很多应做而未做、应做好而未做好的工作，比如在资产实物性管理的建章建卡上，在各项经营费用的把持上，在规范财务核算程序、统一财务管理表格上，在及时正确地向公司领导汇报财务数据，实行财务分析等方面都相当欠缺在财务工作中我们也创造公司的基础管理工作比较单薄；日常成本费用支出比较随便;公司对员工工作要么没有很明确严格具体科学的请求；要么就是履行乏力；也有一些员工在工作中不能站在公司的、立场和利益上等等这些应当是财务管理要重点思考和解决的主题，也是每一位长天人如何进步自我、服务企业所要思考和改良的必修课作为财务人员，我们在公司加强管理、规范经济举动、进步企业竞争力等方面还应尽更大的责任与责任我们将不断地总结和检查，不断地鞭策自己，加强学习，以适应时代和企业的发展，与各位共同进步，与公司共同成长通过这一周《理财之道》的模拟实训课，通过老师的指导和我们组成员的用心模拟，在这次实训过程中我以总经理的角色带领我们这个小组一起对模拟公司进行了决策和管理我们小组在对抗赛中取得了比较一般的综合成绩，虽然这个成绩不是我们预期的，但是我们还是很开心，因为在练习和比赛的过程中收获了许多，下面谈谈我自己的心得吧在这次实训过程中，最关键的因素是如何进行投资决策，然而投资决策的关键因素又在于高、中、低端生产线的安排不同生产线的安排会直接影响初期筹资金额和下一季度的盈利情况还贷情况和竞争情况等在投资决策中，我们需要把现金流量作为首要因素考虑，因为它是企业持续经营的保障掌握信用政策的具体内容及其变更时的评估方法,最终通过财务报表流动资产分析、流动负债分析、流动结构分析所存在的财务风险，确保充足的现金流量如何通过对财务数据的实时反映分析,发现运营中的问题,改进经营管理,提高下季度的经营决策水平是理财之道软件运营过程中的关键由于，第一次实训的时候没有掌握好技巧和方法，致使我们小组直走下滑路，但是我们这个小组并没有失去信心，而是从这次失败的经历中我领悟到了要合理进行现金流量的预测，加强营运资金的管理也正是第一次的失败教训让我们这个小组在第二次的时候更好地发挥，这和我们付出的努力是成正比的通过这次实训让我深刻的体会到了对于我们财管专业的学生，我们应该学会资金I,筹集管理、财产物流管理、对外投资管理、成本控制、预算编制、预算执行、预算控制、短期偿债能力的分析、盈利分析和现金流量分析等各种管理能够熟练地列出企业筹集资金的渠道和方式；能够理解各种筹集资金渠道和方式的优缺点；能够熟练的列出企业资金营运的基本原则和存在的风险《理财之道》沙盘模拟，相比传统的财务学习更加注重实际操作能力,根据企业经营状况与目标做出的数据真实感更强在这种环境下训练,对财务管理知识的理解与运用更加深刻在练习比赛中，所有的同学在同一市场环境下分组组建了不同的虚拟公司，初始资本万元在之前的模拟中，我们采取的是保守型的投资方式，在这种方式下，300虽然公司的财务状况比较好，但是市场占有率、公司成长值都不是很理想，不太具备竞争力根据料工费和广告投入费，计算产品的成本，进行报价低端产品的限价是我们一般只能抢到所报量一半的订单，因此库存商品就比较多中高端产品也是由750,于报价太高，订单量较少，进而影响了市场占有率针对这一现象，我们组成员在模拟中不断改进，绩效有所好转，但还是没有达到理想状态总之，这次比赛中，我们出现的最大问题是在财务预算上，我们一直找不到正确的财务预算方法，总是在财务预算上比其他小组低了很多分其次，我们还有一个问题就是重视市场占有率的同时忘记考虑现金流量的影响因素，导致营运能力较差应收账款周转率和流动资产周转率这两项指标并不是很合理应收账款周转率是评价应收账款流动性大小的一个重要指标，我们公司这一指标过低，说明资产的流动性弱，限制企业销售量的扩大，影响企业的盈利水平流动资产周转率反映的是流动资产的效率，而我们对企业流动资产的利用效率不是很好但是，流动资产周转率多少算好，是没有一个确定的标准的，我们应该根据公司历年的财务数据来进行分析还有一个问题是没有利用发行股票，债券等融资渠道，融资渠道主要依靠银行借款和票据贴现在整个对抗赛中，我们组巧妙的运用财务管理的知识，将理论运用于实践，虽然结果并没有达到我们预期的名次，但我们还是真真切切的感受到了虚拟的对抗赛，了解了一个公司经营需要考虑众多的因素，为以后的实战打下基础，积累经验理财年终工作总结「篇三」结合年初制定的工作计划，今年我完成了以下各项工作:、在文明优质服务方面以“以客户为中心”为指导思想，以多年的业务知识积1累为基础，我做到热情，高效的服务同时有意识地分流中小客户办理的简单业务到自助终端办理，提高自助终端的使用率、在营销方面“优质的服务是的营销手段”，在此基础上我坚持“一句话营销”，2推销等产品同时累积目标客户群，为平时的营销及今后营销做好准备xx、在内控方面以做好自身工作入手，保证以最低的差错率完成各项工作，做到3真正的高效对新同事做好传、帮、带协助业务经理做好各项自查工作在银企对账的工作上，以当面，电话提醒、催收的方式来提高我行的对账率、在自我学习与提高方面以做好工作、提高自身素养为目的，积极参加各种培4训，如个人理财，后续培训等等afp

一、工作总结客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作、抓基础工作，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用系统，重点发展1erm客户，新增贵宾客户；vip vip、进一步收集完善客户基础资料，运用系统将客户关系管理，资金管理，投2erm资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；、加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，横幅等方式传递信3led息，起到一些效果;、结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如4人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售

二、存在的不足尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，展现我行的特色产品的专业性理财产品不足处、基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号1码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；、营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；

2、业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送3客户信息；

四、以后工作打算、在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进1快迅速发展我行的理财业务；、不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提高业务水平；

2、加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长3理财年终工作总结「篇四」回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务虽然在工作中遇到诸多的困难和问题但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作，年我行理财工作中取得了一些成XX绩

一、工作总结客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作、抓基础工作，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜系统，重1erm点发展客户，新增贵宾客户；vip vip、进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜系统将客户关系管理，资金管2erm理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；、加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，横幅等方式传递信息，起3led到一些效果；、结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如4人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售自身培训与学习情况:在分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大资格正规课程培训在自身的努力学习下，今年月通afp7过了全国组织的金融理财师资格认证考试，通过系统规范培训，经过本阶段的afp afp学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造的投资回报作为自己的工作目标能将所学知识转化为服务客户的能力

二、存在的不足尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，展现我行的特色产品的专业性理财产品

三、不足处、基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号1码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；、营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；

2、业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送3客户信息；

四、以后工作打算、在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞1争，进快迅速发展我行的理财业务。