档案风险排查自查报告

档案风险排查自查报告档案风险排查自查报告「篇一」按照《银行业金融机构案防工作评估办法》文件要求，我行领导高度重视，充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，根据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作计财部主要以下面几点进行排查

一、财务资金安全方面

1、库存现金定时与不定时核对盘点库存现金建立清晰的出纳账，做到账实账账相符

2、各类银行账户资金随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，避免流动性资金的过多闲置和不足

3、大额款项对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过大额备用金提取需两人同行避免案件发生

4、账务处理方面各账务处理要符合《企业会计准则》与税收部门的规定

二、人员管理问题财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，都能做到〃爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规〃

三、部门改进措施:下属物业公司，客观上在经营管理能力方面提出了更高的要求由于目前尚没有形成明确的管理细则，存在一定的经营管理风险整改措施加强公司权限管理，结合公司项目开发具体实际对同城项目公司、异地项目公司的审批事项进行梳理，理顺四家房地产开发公司、两家下属物业公司的管理权限目前整改进度重新梳理所属公司、物业公司权限审批流程，并根据公司经营管理发展制定《XXXX理想谿业有限公司项目公司管理细则》预计整改完成时间20xx年4月底前完成

（二）去库存方面问题120xx年以来，由于XX库存量巨大，加上XX理想城项目所在浑南区域为XX供应量最大的区域,全年销售量价齐跌，区域内房企普遍采取低于成本价销售，试图用以价跑量的方式防止资金流断裂，导致公司XX理想城三期产品库存量较高，去化速度较慢整改措施公司对XX理想城商品房库存情况进行梳理，并根据公司自身项目及意向客户特点灵活制定销售策略，加速去化在售产品的存量目前整改进度20xx年初，公司积极贯彻总部去库存有关文件要就，开展“攻坚六十天、再上新征程”营销大会战活动，目前二期二组团剩余房源以特价房方式对剩余尾盘进行销售，确保加快资金回笼速度；三期产品将以小步快跑、低开平走的节奏将未开始楼栋推出1个月一2个月销售周期，多条产品线并走，形成价格阶梯，以挤压客户，去化主力产品预计整改完成时间对二期二组团剩余尾盘进行清盘，三期在20xx年12月底前销售额力争既定目标

（三）流动性方面问题1公司于20xx年7月取得浦发银行贷款

5.96亿元开发贷款，根据目前的财务状况及20xx年资金计划，公司经营现金流入不能偿还即将到期的贷款本金，存在一定的流动性风险整改措施根据公司经营计划安排，积极与交通银行等金融机构进行沟通，申请文萃路项目开发贷款约2亿元；同时加强与信托等融资机构进行沟通协商、筹措资金，积极探索构建“金融地产”合作开发模式目前整改进度结合公司经营发展资金需求，财务部在年初制定20xx年融资计划，并积极与交通银行等金融机构进行业务洽谈，力争在20xx年上半年取得相关融资预计整改完成时间20xx年7月底前完成新融资

（四）其他风险因素问题1:XX理想城三期材料出入库手续存在个别批次材料因直接现场出库导致控制不严，出现手续日期延后情况;XX泉天下项目施工现场门窗、电梯等成品保护存在安全风险整改措施针对XX理想城三期出入库管理不规范的现象，工程部制定统一文件格式管理，规范对出入库文案的保存和管理；目前XX泉天下项目处于缓建状态，施工（分包）单位门窗、电梯工程尚未竣工验收，截止12月底安装进度分别为、90%o项目公司经70%与施工单位协商，由施工单位派人现场负责看护，确保复工前的门窗、电梯后续使用目前整改进度对已对XX理想城库存材料进行全面清理盘点，并建立出入库单和出入库台账，双向管理公司工程材料入库；XX泉天下在建工程中的门窗、电梯保护事宜，由相关分包施工单位派人现场负责看护中，甲方工程人员每天派人巡检，并定期进行维护预计整改完成时间20xx年12月底、项目项目重新启动前问题2XX泉天下工程款支付情况延后，未付工程压力较大整改措施目前项目公司处于股权退出阶段，由于XX泉天下项目地处三四线城市，当地经济及房地产市场形势更为严峻，目前尚无法准确判断完成处辂的具体时间同时考虑到XX泉天下项目现已处于缓建状态，由于目前公司资金周转较困难，在该项目重新启动前，及时与各付款单位进行沟通、协调目前整改进度根据公司总部处将工作相关要求，梳理项目公司20xx年合同台账及现场签证单等审批程序，对未付款项目进行分类，并在合理控制项目开发节奏的基础上，暂缓工程款支付预计整改完成时间根据项目项目处珞进展情况，合理统筹工程款支付工作

三、整改结果针对自查中发现的上述问题，XX公司将在后续的工作中进一步巩固自查整改成果，不断完善和规范工作程序，防范规避风险同时，为了巩固此次自查自纠工作的成果并建立防治的长效机制，公司将在严格落实整改的基础上，明确内部管理权限和职责，深化规范性经营的生产管理理念，尽可能避免同类问题重复发生，最大限度的降低公司经营风险通过此次认真自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的认识，树立〃违规就是风险，安全就是效益〃的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发现风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险强化内控案防管理，为我行各项业务发展营造良好的环境档案风险排查自查报告「篇二」在收到行业协会转发的银保监局下发的文件以后，我中支领导高度重视，立即组织成立领导小组，现将工作情况汇报如下

一、成立领导小组组长副组长成员

二、工作举措

（一）全面排查，不留隐患一是发动群众，广泛宣传利用多种形式广泛宣传动员着重对重点领域、销售人员的宣传宣传教育重点对行业法律、法规和政策，投资风险警示、典型案例进行解读，宣传科学合理的风险防范理念，加强保险业相关基础知识的宣讲和教育向全体员工介绍非法集资的基本特征，表现形式和常见手段，提高全员识别非法集资的能力充分利用职场环境，通过张贴宣传海报、悬挂横幅标语、摆放宣传折页、解答相关问题等方式，积极开展宣传活动，让消费者和客户深入了解相关金融政策、金融产品及服务功能同时也为广大群众释疑解惑，帮助客户识破非法集资的骗局，保障客户资金财产安全，在公司内形成良好的宣传气势

（二）自查自纠，查找隐患组织各个部门按照公司相关制度全面查找风险隐患和薄弱环节，以便有针对性地进行整改XX中支对全体员工配发防范和打击非法集资相关的法律、法规、司法解释、典型案例等文件，为公司全员看展专题宣传教育活动提供完整、准确的学习资料，提高广大员工对非法集资行为的识别认识能力和风险防范意识

（三）加强监测预警，形成长效机制通过这次非法集资风险专项排查活动，建立起了涉嫌非法集资金融机构风险情况的监测预警体系，建立健全了风险管控的长效机制，从源头和根本上预防和减少非法集资风险事件发生将继续加大公司内部的检测排查，对非法集资风险做到早发现、早查处，确保风险排查工作常态化

1、建立专项报告制度将对非法集资的排查监测作为日常管理中的一项重要工作，发现重大可疑对象，在1个工作日之内，以书面形式向相关机构的风险防控部门打专题报送；

2、建立例会制度不定期组织召开专题会议，研究解决打击和处置非法集资工作中存在的问题；

3、完善奖惩考核制度将打击和处置非法集资活动风险排查纳入年终考核范围，督促全员切实履行职责，努力提高对打击和处置非法集资活动的预见性

（四）自查结果经自查，XX中支不存在任何非法集资行为在今后的工作中，我司将持续、高度重视此项工作，将防范和打击非法集资工作渗透到员工动态管理中，通过针对排查中发现的苗头性问题及风险隐患，积极落实整改，采取有效措施，着力防范员工异常行为引发的各类风险；同时，切实加强员工合规案防教育，通过开展禁止性条款学习、案例剖析教育、职业操守教育等措施，进一步夯实防范、预防非法集资的意识档案风险排查自查报告「篇三」为防范化解运营操作风险，根据分行《关于开展20xx年运营业务操作风险排查的通知》的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展20xx年运营操作风险排查工作，特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进行认真仔细的排查，具体如下

一、运营主管履职情况通过屏打0307柜员属性与柜员责任制核对，未发现有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制保证了ABIS系统安全运行与业务的正常办理对查库登记簿所记载情况与监控录象进行核对，未发现有作假现象能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱”；柜员现金箱交接时，能仔细核对现金箱个数能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为，分析原因，提出处理意见，督促改进工作对本机构内外部检查发现的存在问题能全面落实整改

二、代客办理业务通过对所有人员抽屉突击检查，没有发现有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象通过抽查监控录象，没有发现存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，代理手续齐全规范通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不一致而进行入账的一象

三、内外部对账经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能及时、规范运营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原因及处理结果，并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中心印鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并及时收回，处理手续规范没有客户经理派送本人所管户的对账单银行上门对账的，能坚持双人办理经查能按日打印“核对上下级资金账户余额表”，打印人员及运营主管能按规定每天核对余额并签章确认

四、冲正、抹账业务通过抽查冲账凭证及监控录够象，没有发现有操作错误的现象错账冲正能填制记账凭证，原错账、错账处理和补记账的业务发生传票经过运营主管现场核实、审批后才进行操作错账冲正时,能坚持“更改有据、处理及时”的原则，多笔冲正时，能按“先贷方红字或借方蓝字，后借方红字或贷方蓝字”的账务顺序进行冲正处理

五、业务印章、预留印鉴保管使用管理通过核查开户资料及抽查监控录象，单位预留印鉴能由法定代表人或单位负责人直接办理授权他人办理的，能出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件；单位存款人申请变更印鉴，手续及相关证明材料齐备，运营主管能按规定审核变更资料；客户预留印鉴卡保管规范，单位结算及个人支票账户款项支付能按规定进行电子验印，电子验印无法通过时能坚持人工核对及换人复核制度

六、重要空白凭证使用管理通过抽查录象及现场审核，没有违规办理业务的现象，柜员能按定严格执行定期存单防套取规定，签发个人定期存单和单位开户证实书、定期存单，能由运营主管或指定人员（管章人）加盖网点业务专用章，并在记账凭证上抄写定期存单（单位开户证实书）号码（后四位），签章证实定期存单发出的.真实性不存在将本人经管的业务印章、重要空白凭证违规交与他人使用或在重要空白凭证上预先加盖印章的现象重要空白凭证出售管理符合规定，没有内部人员代单位购买重要空白凭证的现象

七、自助设备管理通过抽查监控录象及与系统、实物进行相对，未发现有违规现象ATM钞箱钥匙、备用钥匙、密码的保管、封存、启用、使用规范；ATM钞箱能坚持双锁双控、双人在场打开或关闭箱门、双人清点现金；ATM长短款、吞卡能按规定及时处理

八、BOS集中作业平台业务经核查，BOS系统异常时导致未处理完成的业务时，能有逐笔做好记录，启用应急预案在ABIS系统处理后，能在系统恢复后在BOS做撤销处理；BOS系统的“过渡资金账户余额”与ABIS系统的“待处理后台集中汇兑往账款项”的余额相符BOS业务撤销时，能按照ABIS系统的抹账要求，在核证行凭证内作好批注（撤销原因，后续处理情况等）；BOS业务退回，能按规定在核证行凭证内作好批注（退回原因，后续处理情况等）

九、内外部检查发现问题整改情况20xx年上半年运营案件风险排查现场检查发现问题、20xx年上半年“三化三铁”考评现场检查存在问题已按规定全面落实整改在上半年“三化三铁”创建过程中，COMS系统中本行的前10类普遍性问题以及第5级较大违规操作问题，已查明原因，并有针对性地分类采取措施加以整改，同类问题发生频率明显减少档案风险排查自查报告「篇四」20xx年6月17日我行收到鄂银监办发20xx42号文件转发《关于对辖内农村中小金融机构全面风险排查的通知》（内银监办发20xxl62号）我行对此全面风险排查工作高度重视，成立风险排查工作小组，并组织专人负责，排查工作具体情况如下

一、成立风险排查工作小组组长XXX副组长XXX成员XXX

二、排查内容

（一）我行风险排查小组对我行员工的操作行为进行了自查经排查未发现我行机构员工利用职务之便违规套取村镇银行资金参加非法集资和发放高利贷的现象；没有非法高息揽储、挪用客户资金、违规放贷参与非法集资等行为

（二）我行风险排查小组对我行的融资行为进行了自查，经排查我行在经营过程中的资金来源为三部分一是吸收的居民储蓄存款，二是发起行在我行的同业存放，三是我行资本金；不存在为了获取高额利润，违规向小额贷款公司、投资公司、担保公司、寄卖行、典当行等高息融资、借款等行为；不存在违规向一些高利润、高回报行业发放贷款或进行投资的行为

（三）我行风险排查小组对我行的大客户存贷款及集中度较高的贷款进行了风险自查经查，未发现存款大户的非正常频繁存取、大额提现及非正常资金出入等情况；我行的大额贷款手续合规，抵押担保足值，贷后管理较完善；我行在开业以来共发放中长期贷款共100笔，依照监管要求，截止20xx年6月21日，已归还35笔，剩余65笔正在与客户协商提前归还或签订分期还款协议；经我行近期的贷后检查工作，我行不存在由于违规操作而导致的信贷风险的现象

（四）经自查，我行不存在与担保公司、信托公司、小额贷款公司等合作业务，在信贷管理方面严格落实了相关的风险管理和控制制度，建立了完善的风险防范和补偿机制

（五）经自查，我行没有社团贷款及跨地区贷款另外，今年六月初我行进行了每个季度的贷后调查，对抵在以后的工作中我行将结合我行实际情况，继续制定完善各类内控制度，并加大内控制度加大执行力度，继续严格执行“三个办法一指引”的具体要求，全面做好风险控制工作，确保我行各项工作安全有序发展档案风险排查自查报告「篇五」XXXX有限公司为全面贯彻落实XXX20xx年风险排查工作要求，根据公司总部印发《关于开展公司系统20xx年度风险排查工作的通知》要求，我公司继续巩固和落实前期“压库存，防风险”专项检查治理工作成果，防范和化解经营风险，并积极促进公司业务在经济新常态下健康稳定发展现将自查结果汇报如下

一、工作组织为加强公司风险管理，及时查找、发现和纠正存在的问题，防范并遏制库存风险和业务风险，XX公司专门成了以公司总经理为组长的专项检查小组，并于1月7日至1月16日围绕公司20xx年房地产开发经营情况，对各部门的业务管理、制度执行、风控防范等方面进行了深入自查，检查小组由公司班子成员、相关部门负责人组成，具体成员如下小组组长XX副组长:XXX、XXX、XXX成员XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX

二、自查基本情况本次排查对象包括公司本部、XXX房产、XX物业管理有限公司专项检查小组成员根据业务职能，按照《通知》要求，重点排查XX理想城商品房库存风险和公司流动性风险，并结合前期“压库存、防风险”专项治理中相关整改问题，重新梳理整改时间节点，对去化措施、时间节点做出了调整同时认真查找、纠正公司可能存在的资金回流速度隐患和潜在风险经自查，公司决策的重大业务和管理事项总体较规范，不存在重大风险，但在自查过程中也发现一些风险隐患，公司已采取针对措施进行整改，将定期开展风险测评，最大限度的防范公司经营风险具体检查结果报告如下

（一）经营管理方面问题1自20xx年受公司总部委托收购XXXX谿业以及将XX项目房产纳入我公司进行异地项目管理以来，XX公司现有XXXX谿业、XXXX、XX项目房产以及两家。