银行部门案防工作总结

银行部门案防工作总结（三篇）第一篇月份以来，平湖农村合作银行开展了依法合规爱岗敬业”9专题教育活动本人深入学习了《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行合规风险管理指引》、《浙江省农村合作金融系统合规政策》等规章制度，从中得到不少启迪，再联系实际工作，收获良多、值得深思近年来，平湖农村合作银行持续开展案件专项治理、员工违规行为排查、操作风险排查、合规文化建设，通过内控与合规建设年、廉洁合规风险防控模式现在”4+2“推进会等工作的开展，员工风险意识和案件防控意识得到了增强，案件防控工作的氛围已经形成，案件防控工作取得的成效是明显的但是，由于案件防控工作是一项长期的任务，从近年来各家银行发生的案件看，本行案件防范工作不容放松、责任重大本行案件防范工作存在的问题有以下方面

一、员工防范意识不够在基层一些网点，部份员工的风险防范意识、法律意识和自我保护意识较为薄弱，信任代替纪律，习惯代替制度，情面代替管理等现象仍有发生，具体表现在个别员工交接留于形式，授权操作马虎，同事违规违纪与已无关，不愿意、不敢向领导反映等

二、个别管理人员履职不到位在业务发展与案件防行为管理方面存在手段和方式滞后，排查不够深入甚至流于形式，合规教育培训效果不理想等问题三是内控管理失效如广发银行违规担保案反映出该行在印章、合同、授权文件、办公场所等方面管理混乱，为不法分子从事违法犯罪活动提供了可乘之机

三、强化商业银行案件防控的对策建议

（一）看清案防形势，认实“高压线”银行案件防控不是一朝一夕的工作，而是一项长期性、持续性、与经营活动时刻相随的工作因此银行机构应提高认识，认清当前案件防控形势的严峻性和复杂性，守住底线、不越红线、不碰高压线，将案防工作融入日常经营管理中，增强防风险防案件的紧迫感和敏感性

（二）加强内控管理，筑牢防火墙一是抓制度执行银行机构应梳理完善业务、产品、流程等方面的制度流程，堵塞管理漏洞，杜绝有章不循、违规操作的行为同时落实事后监督、授权审核、交叉复核等岗位制约，加强内部制约监督二是加强宣传教育以预防员工违法犯罪为主题，全面开展以制度学习、警示教育、知识考试、业务培训等为载体的宣传教育活动，提升员工合规守法意识，防止参与各类违法犯罪活动三是细化案防履职基层是案防工作的最前沿，基层负责人是案防关口的把关人银行机构应强化基层负责人的内控案防履职行为，确保日常案防工作落实到位，发挥基层网点案件风险防控的关键作用

（三）加强员工行为管理，编实防护网一是加强常态化排查分级开展员工交心谈心、家访等工作，常态化开展员工行为排查，及时发现风险苗头，切实提升员工行为管理质效二是加强异常行为排查建立员工异常行为排查机制，重点关注关键岗位人员账户交易、资金借款社会关系往来等方面三是丰富排查形式通过主动报告、走访座谈、内外部举报等多种形式对员工参与非法集资、经商办企业、充当资金掘客等行为进行排查同时，探索征信报告、大额负债、经商信息等的数据分析，关口前移，提早预警控,,二手抓、一肩挑,1方面，部分管理者重业务轻管理、重营销轻合规、重业务风险轻案件防范在个别管理者心目中，案防工作并没有摆在重要位置，案防工作往往讲起来重要，做起来次要对案件防范工作思想上不重视，教育传导不到位，应付检查多自觉执行少，被动执行多主动执行少分析其原因，这里除了有个人思想认识方面的因素，也有考核管理导向的原因虽然目前情况下，在考核评价中层干部内控管理方面也有与绩效挂钩，但其权重比例占得比较低，对内控管理方面大都采用倒扣分方式，只要不出事情、不出案件，就不会扣分而支行内控管理做得好，既没有奖励挂钩，也没有奖励的具体体现所有这些，在考核导向上影响着支行业务营销与内控管理之间精力分配的失衡与顾此失彼

三、员工行为的分析评价管理缺乏特别行之有效的好方法在员工行为分析评价管理方面，存在着走形式的多，全面细致分析少；就事论事的多，深入展开分析少；工作时间段分析多，八小时外分析少如何加强和做好对员工行为分析评价，特别是做好对中层干部行为的分析评价，其方法与办法在实际工作中还比较缺乏

四、监管检查力度不够网点自身的自律与监管是案防的第一道防线，这是最主要的但在部分网点，负责人忙于抓业务营销，轻视管理，有些会计主管忙于应付日常事务，现场监管也存在薄弱环节另外，客观上也确实存在因会计主管休息、开会等不在岗时段的监管盲区与空白时段结合学习内容，本人认为做好案防工作有以下对策

一、突出全员安全防范教育，切实增强员工防范意识要采取多种形式着力抓好员工安全防范教育，要教育员工爱岗敬业、遵纪守法、珍惜职业，将自身价值实现与平湖合行发展紧密结合，努力提高员工业务水平和预防各种风险事故的能力，从源头上控制员工违规违纪的发生

二、进一步重视做好全员行为排查工作，特别是要重视抓好中层干部行为排查工作每季一次员工行为分析排查作为一项常规性工作，必须坚持严格执行，按照一级抓一级的要求，抓好全员排查要建立健全分析排查机制，要明确参加分析排查人员结构，明确分析排查的部门，明确主管责任同时要创新分析排查的方式，对于排查方式既要管用，又要简便实用在内部分析排查的同时，也要重视做好外部客户走访了解，对于重要岗位、重点人员更要进行细致评议排查

三、整合监管资源，着力加强自律监管目前自律监管都是以条线各自开展，对于管理部门而言，一方面也存在着要积极开拓业务，抓市场营销，从这一层面讲这些部门也是“运动员”，但从抓好监管层面讲，这些部门又是“裁判员”，如何来处理好二者的平衡？同时，各自为政的监管方式，还存在重复监管、人力资源浪费、基层接待压力等问题因此加强自律监管的统一组织，协调各部门监管人员，有效整合监管资源，统筹安排全行性监管工作，对于提高监管效率，提高监管质量是有益的

四、充分发挥共产党员应有的作用，重视党内监督作用目前行内在岗党员人数占全行员工人数近如果这部分人的作40%用都发挥出来了，对加强和改善案防的影响力是不容低估的因此，结合党的群众路线教育实践活动，着力加强党建工作，充分发挥共产党员的作用，着力加强纪委、合规监察部门工作，以此来增强平湖农村合作银行的案件防控工作mH

一、案防工作组织情况

（一）组织情况按照省、市行案件防控领导小组的要求，为适应支行内设机构职责调整，积极发挥各部门职能，进一步做好我行案件防控工作，支行研究决定，成立支行案件防控工作领导小组支行案件防控工作责任部门为综合管理部、公司业务部、三农金融部、中心大街支行、支行营业部

（二）将案件情况纳入对下级机构的绩效考核情况按照上级行制定的《绩效考核办法》制定我行具体实施方案，将案件考核纳入实施方案，明确绩效考核的操作流程、主要事项及评分要求，同时加强对各部门负责人绩效管理思维方面的培训，转变观念，正确理解绩效考核的目的和评分偏差所造成的后果，真正督促各部门在绩效评分过程中严格按照评分考核标准执行

二、案防制度体系建设情况

（一）转发总省行及监管部门下发的各项案件防控的相关文件情况我行各部门能够认真、及时的转发总行、省行、市行及监管部门下发的各项案件防控的相关文件，并认真执行相关工作确保各条线在案件防控工作上做到万无一失，保证我行的资金、人员等安防工作的正常开展

（二）关键岗位人员岗位轮换和强制休假制度执行情况严格按照上级行的相关要求对关键岗位人员执行岗位轮换和强制休假制度，具有较强的操作性

（三）本行员工行为排查工作执行情况严格按照员工行为排查工作有关制度对每名员工实行排查，排查率截止目前未发现异常100%,

（四）处理突发事件及制定应急预案情况为了及时有效上报和应对突发事件，我行制定了防抢劫、防地震危害、防挤兑、

（五）组织开展案件防控培训情况为积极推动案件防控长效机制建设，切实提高广大员工法制观念和依法合规经营意识，固安联社组织一线员工及相关部室开展了上半年案防教育培训活动此次活动采用了观看案防教育视频的形式，观看了典型案例教育视频，向大家生动的展示了一个个典型案例通过从发案机构、发案人员、作案岗位、作案手段以及受到的相关处罚等多角度、多方面进行分析，促使广大员工以案为鉴，充分认识到银行从业人员职务犯罪的严重危害性通过此次培训，有效纠正了员工”重业务、轻案防”的错误思想，进一步提高了合规操作意识和风险防范意识，对我联社完善案件防控机制建设和提升内控管理工作水平具有重要意义

（六）向监管机构、省行报送员工处罚信息截止目前，未向监管机构、省市行报送员工处罚信息

（七）信用卡伪冒进件欺诈情况我行严格按照信用卡进件相关要求办理信用卡进件，无伪冒进件欺诈情况发生

（八）案件信息报送及登记制度为贯彻国家有关法规和中国银监会案件专项治理工作精神，规范案件（风险）信息报送及登记程序，及时掌握案件（风险）信息，根据《银行业金融机构案件信息统计制度》、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》等有关规定，制定《**市支行案件（风险）信息报送及登记办法》我们坚持及时、真实的原则，严禁迟报、瞒报由各级机构负责案件（风险）信息报送及登记工作的组织、管理和协调，指定专人全程负责案件（风险）信息的收集、整理、报送和登记工作第三篇

一、当前银行案防工作面临的形势

（一）严监管成为常态总体来看，银行案件防范工作取得了一定的成效，但近年来银行业大案、要案频发，金融风险滋长，案件防控逐步进入监管视野年银保监会起草了《银行保险机构案件管理办法（征2019求意见稿）》，年银保监会印发了《银行保险机构涉刑案件2020管理办法（试行）》，可见监管部门对银行案件防控的重视从近几年银保监会及其派出机构开出的罚单看，金融严监管步入常态化

（二）外部风险渗透加剧当前经济下行压力下，部分企业经营困难，社会矛盾凸显银行体系外的融资活动或准金融活动风险不断暴露，并通过各种途径向银行系统传染、渗透，且风险在传导交织过程中放大一些不法分子利用空壳公司或恶意串通中介和银行工作人员骗取银行贷款，逃废银行债务近期某银行出现的客户开立虚假商业承兑汇票，以及外地户籍人员集中开卡骗贷等风险事件，反映出外部风险向银行渗透加剧的现象

（三）内部管理压力加码目前经济下行压力较大，银行业面临利润下滑、资产质量承压等不利影响，也给银行内控管理带来新的挑战从近几年发生的案件看，涉案人员多为内部人员，且正由操作人员不断向中高层管理人员蔓延，发案领域也从存款、理财业务向信贷、票据、担保业务蔓延，并逐步呈现内部员工违法违规放贷与外部骗贷相交织的特点

二、商业银行案防工作面临的问题

（一）思想认识存在偏差一些银行机构盲目乐观，对案防工作的长期性、复杂性和艰巨性认识不足一些管理人员认为很多年未发生案件，思想就麻痹大意，缺乏危机意识和隐患意识部分银行机构追求业务及规模的快速发展，还存在粗放经营方式，风险管理能力跟不上业务发展的速度，为了业务发展忽略合规操作及监督检查，为案件埋下风险隐患如浦发银行成都分行违规放贷案，暴露出银行片面追求业务规模的超高速发展，采取弄虚作假、炮制业绩的不当手段，粉饰报表、虚增利润、追求分行业绩考核排名

（二）案件处置缺乏主动性由于某些原因，银行主动报告案件的情况较少，部分案件或风险事件均是由公安、监察委等机关对银行员工采取强制措施才暴露出来由于受司法机关调查保密要求，银行机构无法获知具体案情，导致银行机构应对处置较为被动，调查进展缓慢，导致声誉风险加大有些机构发生案件后，为躲避监管部门追责，拖延报告时间，导致错过案件处置的最佳时机而有些银行机构在案件问责时，对直接人员处罚多且多为经济处罚，对管理人员不处罚或一带而过

（三）内控管理存在不足从近几年发生的大案要案看，部分银行机构内控管理存在漏洞一是制度流程滞后于业务发展银行业务和产品不断推陈出新，注重营销业绩的评价，而相应的内控管理制度未及时跟上，出现制度断层甚至真空，存在一定的风险隐患二是员工行为管理不到位目前，银行在员工。