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文本内容:
金融理论与实务考试
一、单选题(共80题,每题1分,共80分)
1、下列关于金融远期合约表述正确的是A、流动性强B、每日结算C、竞价确定交易价格D、标准化程度低正确答案D
2、我国股票发行条件最为严格的市场是A、新三板B、科创板C、创业板D、主板正确答案D
3、股票交易技术分析最核心的假设条件是A、证券价格完全可预期B、一切历史会重演C、市场行为涵盖一切信息D、证券价格沿趋势移动正确答案D
4、下列属于银行类金融机构的是A、政策性银行B、保险公司C、证券公司D、投资公司正确答案A
5、央行持有的国外资产不包括()A、黄金储备B、外汇储备C、政府债券D、央行在国际金融机构的资产正确答案D
6、转贴现的票据行为发生在A、商业银行之间A、投资银行B、中央银行C、政策性银行D、保险公司正确答案B
52、货币政策的传导过程是()A、政策工具一操作指标一中介指标一最终目标B、中介指标一政策工具一操作指标一最终目标C、政策工具一中介指标一操作指标一最终目标D、操作指标一中介指标一政策工具一最终目标正确答案A
53、在国民经济五部门的信用关系中,充当信用媒介的部门是A、非金融企业B、个人C、金融机构D、政府正确答案C
54、最早建立法定存款准备金制度的国家是()、英国AB、美国C、日本D、德国正确答案B
55、2011年中国人民银行开始统计与监测的货币政策中介指标是A、现金发行量B、货币供给量C、利率D、社会融资规模正确答案B
56、我国对上市国债与企业债券交易活动依法实行监管的机构是A、中国银行业监督管理委员会B、中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会C、中国人民银行正确答案B
57、下列不属于中央银行“国家的银行”职能的是A、充当最后贷款人B、代表政府参加国际金融活动C、代理国库办理各项业务D、管理经营国家外汇储备正确答案A
58、市场经济条件下货币均衡的实现依赖于A、心理的调节作用B、利率的调节作用C、消费的调节作用D、投资的调节作用正确答案B
59、下列属于信用货币的是A、商品货币B、存款货币C、实物货币D、金属货币正确答案B
60、因不完善的内部程序使商业银行发生的损失属于、市场风险AB、信用风险C、声誉风险D、操作风险正确答案D
61、社会融资活动顺畅进行的关键是()A、融资风险小B、较低融资成本C、融资数量大D、融资速度快正确答案B
62、股票现货交易的特点是A、交易技术复杂B、成交和交割基本上同时进行C、通常采用对冲交易D、交易对象是一种权利正确答案B
63、”交易所交易基金”的英文缩写是()A、FOFB、LOFC、ETFD、IMF正确答案C
64、最早出现的金融期货品种是A、股价指数期货B、利率期货C、沪深300股指期货D、外汇期货正确答案D
65、贷款承诺降低了商业票据发行人的A、信用风险B、利率风险C、流动性风险D、系统性风险正确答案C
66、以政府作为债权人或债务人的信用是A、商业信用B、银行信用C、国家信用D、消费信用正确答案C
67、下列金融工具中风险最低的是A、国债B、企业债券C、股票D、商业票据正确答案A
68、非货币性金融资产的收益率与货币需求量A、不确定B、正相关c、不相关D、负相关正确答案D
69、预期合约标的资产价格上升的投资者通常会A、卖出合约标的资产B、买入看跌期权C、买入看涨期权D、卖出看涨期权正确答案C
70、使商业银行的经营管理策略在资产管理的基础上引入负债管理理念的金融工具是A、大额可转让定期存单B、回购协议C、商业票据D、银行承兑汇票正确答案A
71、收入政策主要用于治理A、结构型通货膨胀B、混合型通货膨胀C、需求拉动型通货膨胀D、成本推动型通货膨胀正确答案D
72、投资银行为获取高收益对新兴公司在创业期进行资金融通的业务是A、资产管理业务B、财务顾问与咨询业务C、证券承销业务D、风险投资业务正确答案D
73、通常来说,当某只股票的DIF线向上突破MACD平滑线时,则该股票呈现()A、买入信号B、卖出信号C、反转信号D、波动信号正确答案A
74、以一定单位的外国货币为标准,折算成若干单位本国货币的汇率标价方法是A、间接标价法B、基准标价法C、套算标价法D、直接标价法正确答案D
75、属于中央银行间接信用指导工具的是A、道义劝告B、信用配额C、公开市场业务D、再贴现政策正确答案A
76、基本内容为告知与保证的保险原则是A、近因原则B、保险利益原则C、损失补偿原则D、最大诚信原则正确答案D
77、下列属于货币市场工具的是A、公司债券B、商业票据C、国家公债D、股票正确答案B
78、银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为A、权益资本B、监管资本C、核心资本D、经济资本正确答案D
79、金融工具的变现能力体现的是A、金融工具的收益性B、金融工具的风险性C、金融工具的流动性D、金融工具的期限性正确答案C
80、长期次级债务属于商业银行的A、账面资本B、附属资本C、核心资本D、实收资本正确答案B
二、多选题(共20题,每题1分,共20分)
1、下列关于回购利率的表述正确的有A、证券的票面利率越高,回购利率越高B、回购期限越长,回购利率越高C、证券的到期期限越长,回购利率越低D、证券的票面额越大,回购利率越高E、证券流动性越高,回购利率越低正确答案BE
2、投资银行的基本职能有A、构建发达的证券市场B、优化资源配置C、提供直接融资服务D、媒介资金供需E、促进产业集中正确答案ABCDE
3、非银行金融机构包括()A、政策性银行B、中央国债公司C、交易所D、信托投资公司E、财务公司正确答案DE
4、保险损失补偿原则规定,保险事故发生后,损失补偿的限制包括A、以申报损失为限B、以实际损失为限C、以保险利益为限D、以保险金额为限E、以保险费为限正确答案BCD
5、保险的基本职能有A、补偿损失B、避免损失C、投资获利D、分散风险E、经济救济正确答案AD
6、金融远期合约的特点有A、违约风险较高B、在交易所内进行交易C、流动性较弱D、非标准化合约E、每日结算正确答案ACD
7、投资银行证券承销业务的利润来源有A、证券发行与实际销售价格的差额B、按照发行金额比例提取的佣金C、期权费D、有价证券的资本利得E、承销金融产品的利差正确答案AB
8、下列属于现代消费信用典型形式的是()A、赊销B、预收货款C、消费信贷D、预付货款E、分期付款正确答案ACE
9、决定债券交易价格的主要因素有()A、票面利率B、偿还期限C、市盈率D、市场利率E、债券的票面额正确答案ABDE
10、理论上决定债券交易价格的因素主要有A、企业派发的红利额B、市场利率C、票面利率D、偿还期限E、债券的票面额正确答案BCDE
11、下列应计入国际收支平衡表贷方的有A、服务输出B、对外投资C、货物进口D、货物出口E、服务输入正确答案AD
12、下列关于商业信用表述正确的有A、期限受企业生产周转时间的限制B、是工商企业间的信用C、规模受商品买卖数量的限制D、是商品买卖行为与货币借贷行为的统一E、基本形式是赊销和预付货款正确答案ABCDE
13、目前我国财务公司可以经营的业务有()A、对成员单位办理融资租赁B、吸收社会公众存款C、对成员单位办理票据承兑与贴现D、对成员单位办理贷款E、从事同业拆借正确答案ACDE
14、下列属于货币市场金融工具的有A、公司债券B、国库券C、商业票据D、股票E、大额可转让定期存单正确答案BCE
15、货币政策的内部时滞包括A、作用时滞B、市场时滞C、影响时滞D、行动时滞E、认识时滞正确答案DE
16、属于国际收支平衡表资本和金融账户项目的有()A、直接投资B、收入C、证券投资D、储备资产E、服务正确答案AC
17、金融衍生工具市场的功能包括A、套期保值功能B、筹集资金功能C、价格发现功能D、调节经济功能E、投机获利功能正确答案ACE
18、保险的基本原则有()A、近因原则B、保险利益原则C、最大诚信原则D、损失补偿原则E、分散原则正确答案ABCD
19、下列关于通货膨胀的说法正确的是A、通货膨胀是少数几种商品价格的上涨B、纸币流通必然产生通货膨胀C、通货膨胀是一般物价水平的持续上涨D、居民消费价格指数是衡量通货膨胀程度的重要指标E、通货膨胀是一种货币现象正确答案CDE
20、下列属于影响汇率变动的因素有A、心理预期B、通货膨胀C、国际收支D、经济增长E、政府干预正确答案ABCDEB、企业与商业银行之间C、企业之间D、商业银行与中央银行之间正确答案A
7、目前世界上大多数金融期货交易所的组织形式采取A、公司制B、会员制C、合作制D、股份制正确答案B
8、金融衍生工具的特点不包括()A、低风险性B、高杠杆性C、构造复杂,设计灵活I)、价值受制于基础性金融工具正确答案A
9、按照交割方式的不同可将金融市场划分为()A、现货市场与期货市场B、有形市场与无形市场C、货币市场与资本市场D、发行市场与流通市场正确答案A
10、按照出价的高低顺序,购买者以不同的价格依次购得国库券,直到售完为止这种国库券发行方式被称为A、荷兰式招标B、英国式招标C、美国式招标D、德国式招标正确答案C
11、下列关于再贴现政策表述错误的是A、中央银行政策操作的主动性强B、既可以调节货币总量,又可以调节信贷结构C、具有告示效应D、中央银行能够利用它来履行“最后贷款人”的职责(本大题共5小题,每小题2分,共10分)正确答案A
12、投资银行最为传统和基础的业务是A、资产管理业务B、证券交易与经纪业务C、证券承销业务D、并购业务正确答案C
13、目前中国人民银行的货币政策目标是A、保持经济增长,并以此维护币值稳定B、保持货币币值的稳定,并以此促进经济增长C、保持物价稳定,并以此保证充分就业D、保持充分就业,并以此促进经济增长正确答案B
14、凯恩斯强调的利率的决定因素是A、货币供求B、储蓄与投资C、借贷资金供求D、平均利润率正确答案D
15、强调永恒收入对货币需求影响的经济学者是A、凯恩斯B、费雪C、弗里德曼D、马歇尔正确答案C
16、当货币赋予商品、劳务以价格形态时,货币发挥A、支付手段职能B、世界货币职能C、计价单位职能D、财富贮藏职能正确答案C
17、我国商业银行的组织形式是A、连锁制商业银行B、单一制商业银行C、总分行制商业银行D、合伙制商业银行正确答案C
18、表示股价强烈涨势的K线是A、光头光脚大阳线B、带上下影线的阳线C、T形线D、十字星线正确答案A
19、直接标价法下远期汇率低于即期汇率的差额是A、多头B、贴水C、升水D、空头正确答案B
20、“金边债券”通常是指A、金融债券B、中央政府债券C、地方政府债券D、公司债券正确答案B
21、下列关于普通股特征表述错误的是A、具有表决权B、具有优先认股权C、具有选举权D、可获得固定股息正确答案D
22、奥肯定律反映的是()A、失业率与经济增长率之间的反向变动关系B、物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系C、经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系D、失业率与物价上涨率之间的反向变动关系正确答案A
23、以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是A、资产组合平衡理论B、汇兑心理说C、国际借贷说D、绝对购买力平价理论正确答案D
24、代理业务属于商业银行的()A、衍生产品交易业务B、负债业务C、资产业务D、表外业务正确答案D
25、一年期以内的短期中央政府债券通常被称为A、央行票据B、国库券C、专项债券D、公债券正确答案B
26、必须经过承兑才能生效的票据是A、商业汇票B、银行本票C、商业本票D、支票正确答案A
27、在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是A、基准利率B、实际利率C、差别利率D、优惠利率正确答案A
28、某一时点上基金资产的总市值扣除负债后的余额是A、单位净值B、基金净值C、基金收益D、基金价格正确答案B
29、有“金边债券”之称的是A、国债B、企业债C、抵押债D、金融债正确答案A
30、世界上最早的货币是A、实物货币B、纸币C、银行券D、金属货币正确答案A
31、菲利普斯曲线描述了A、经济增长率与失业率的关系B、物价上涨率与国际收支平衡的关系C、物价上涨率与失业率的关系D、物价上涨率与经济增长率的关系正确答案C
32、受通货膨胀损害程度最深的是A、退休者和老年人B、企业工人C、政府雇员D、部队官兵正确答案A
33、下列关于货币均衡与市场供求均衡关系表述错误的是A、货币供给形成市场总需求B、市场总需求决定市场供给C、货币供给决定货币需求D、市场总供给决定货币需求正确答案C
34、一国货币对外贬值可能引起的经济现象是()A、该国经济增长率下降B、该国进口增加C、该国通货膨胀率上升D、该国失业率上升正确答案C
35、贷款对象仅限于成员国官方金融当局的国际金融机构是A、国际开发银行B、国际货币基金组织C、国际金融公司D、世界银行正确答案B
36、商业银行进行流动性管理的市场通常是()A、货币市场B、股票市场C、衍生工具市场D、基金市场正确答案A
37、下列直接影响回购利率水平的因素是A、证券期限B、证券票面利率C、证券的票面额D、回购期限正确答案D
38、下列关于基础货币的表述正确的是A、基础货币由货币供给量决定B、基础货币直接表现为中央银行的资产C、基础货币是整个银行体系内存款扩张、货币创造的基础D、基础货币与流通中的现金等量正确答案A
39、某日炸雷击断小王房屋后面的一棵大树,大树压倒房屋导致小王的电视机损坏依据保险的近因原则,该电视机损坏的近因是A、大树折断B、雷击C、电视机质量D、房屋倒塌正确答案B
40、债券的票面年收益与票面额的比率为()A、现时收益率B、名义收益率C、平均收益率D、持有期收益率正确答案B
41、在收入不变的条件下利率上升通常会导致A、投资增加B、就业增加C、消费减少D、储畜减少正确答案C
42、我国财务公司的出资主体通常是A、投资银行B、企业集团C、政府D、商业银行正确答案B
43、中央银行发行央行票据的主要目的是A、回笼货币B、增加盈利C、扩大经营D、筹集资金正确答案A
44、商业银行之间的票据转让行为属于A、转贴现B、贴现C、重贴现D、再贴现正确答案A
45、下列属于足值货币的是A、电子货币B、金属货币C、纸币D、银行券正确答案B
46、不允许设立分支机构的商业银行组织形式是A、总分银行制B、单一银行制C、连锁银行制D、持股公司制正确答案B
47、中国期权交易所采用()A^会员制B、没有具体规定C、国有制D、公司制正确答案D
48、提出交易方程式的经济学家是A、凯恩斯B、马歇尔C、庇古D、费雪正确答案D
49、汇率风险属于商业银行风险种类中的A、合规风险B、信用风险C、声誉风险D、市场风险正确答案D
50、下列可引起货币供给量增加的货币政策操作是()A、提高法定存款准备金率B、中央银行买入债券C、提高再贴现率D、发行央行票据正确答案B
51、现代金融体系中处于核心地位的金融机构是。