银行存款大额查验标准

银行存款大额查验标准随着金融监管体系的不断完善和国家金融风险防范意识的不断增强，银行存款大额查验标准成为当前金融监管重要的方向之一根据个人银行存款大额查验的要求，银行必须严格落实存款大额查验标准，对账户内存款进行全面普查，排查存款合规性风险那么银行存款大额查验标准究竟是什么呢？本文将为大家阐述银行存款大额查验标准是银行为确保客户资金来源合法、账户资金用途正常等因素，针对存款余额较大的账户进行的存款审核银行通常会定期对所有存款进行风险评估和走访核验，对于存款余额逐年呈上升趋势的账户，银行会逐步提高审核的频率和严格程度一般情况下，银行存款大额查验有如下三个情况存款余额较大的新开户账户

1.存款账户余额逐年呈上升趋势

2.存款账户出现异常或不正常资金流动情况

3.资产清单查验

1.银行将对账户内资产、收入、投资等方面进行深入了解，进一步了解账户的真实情况并将其与客户的工作、职位、收入等因素相匹配；如果存在不符的情况，将进行必要的风险评估，并在后续工作中予以核查和跟踪存款来源核实

2.银行根据相关法律法规和国家政策，对存款的来源进行深入了解和确认，确保账户内资金来源合法、合规在此过程中，银行将主动与客户进行有效沟通，了解其存款来源如有合规下不明来源、有可能与洗钱等恶劣行为有关时，银行将终止相关操作资金交易情况审核

3.银行将审核账户内的交易情况，并分析客户的资金活动，以核实账户内存款用途是否正当合规如出现异常的资金流水，则将进行必要的核查和总结，并在后续工作中密切跟踪该账户

四、结论银行存款大额查验标准是银行客户纳入银行风险防范体系的重要环节银行在审核高额存款每一笔交易时、必须遵循相关法律法规和内部制度，严格审批每一笔存款，区分资金是否合规合法一旦客户的存款账户资金出现异常或者不可控的资金流动，银行应及时向相关部门报案，并建立相关的风险防范体系。