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有关风控专员工作总结范文汇集有关风控专员工作总结范文汇集一风控部年度工作总结年风险控制部根据公司总体思路和部署,克服人员少工20xx作量大的实际问题,完成了风控制度建设、流程体系完善、岗位职责确立、保前实地考察、组织评审上会、法律文件审核、项目事中监管等一系列工作,现将具体情况汇总如下
一、加强风险防范,制定完善系列措施和制度风控部在公司《业务实施细则》及《风控部工作细则》的基础上,陆续完善并确立了《项目审核实施细则》、《项目评审决策工作细则》、《项目反担保及核保工作细则》及《项目事中管理实施细则》等业务流程体系及附件,使公司在业务流程、风险管理、事中监管等方面做到有章可依、有据可查
二、切实做好项目保前实地调查,监督业务人员尽职尽责根据公司的业务流程要求,风控部需配合业务人员对担风险管理实际出发,坚持建章立制与规范管理相结合,一是拟定了《金融类业务操作及风控规程》、《平台业务操作及风控规程》及操作流程图;二是制定了《平台及股东业务授信管理办法》;三是对原有的合同、协议进行了清理,按照“精减、适用、合法、有效”的原则,在充分听取法律顾问及公司领导意见的基础上进行了修定完善;四是对各类合同文本使用全部实行了纸质化、格式化与此同时,配合相关部门起草并出台了《过失责任追究办法》,确保了各类业务操作和风险管控有章可循,有据可依,有效地杜绝操作风险、合规风险、道德风险的发生
二、抓源头,严把风险入口关任何收益都不能弥补本金的损失对此,风险管理部坚持从源头抓起,严把“四关”,保证了项目质量,降低了项目实施风险一是严把“项目立项关”,对业务部门申报的项目,风险管理部在查看相关资料、认真听取情况介绍的.基础上,帮助相关人员对项目实施面临或可能面临的潜在风险进行识别、分析,并根据所揭示风险的可控性,结合客户及项目实际情况提出明确、有效的风控建议,对经双方沟通认为不符合风控要求的,业务部门均主动撤回了立项申请;二是严把“尽职调查关”,对初审符合条件,风控部根据项目实际逐一列出验证和调查清单,并配合业务人员适时开展实地尽职调查在调查中始终坚持“听、看、查、问、测”相结合的办法,多渠道、多角度获取客户及项目一手资料;三是严把“综合审查关”,结合现场尽职调查所掌握的信息,风险管理部一方面对客户及担保人所提供资料的真实性、完整性、有效性进行审查对借款人或担保人主体资格不合法,所投资项目可行性差的果断予以否决,对资料不齐不全的,告知相关人员及时收集完善另一方面对客户资信、经营能力、经济实力、资金用途、保证措施、还款来源的真实性、可靠性、有效性进行验证对客户资信良好、项目可行、还款来源可靠、资金投入风险可控的给予积极支持,反之予以否决;四是严把“风控措施设计关”,对符合公司投资及风控政策要求的项目,风险管理部坚持从每个项目的具体情况出发,本着“程序简便、措施合法、控制有效”的原则,及时拟定风控措施,尽可能地为领导决策提供最佳建议与此同时,对操作复杂、风险管控难度大的项目,风险管理部还逐一制定了详细的操作流程,以帮助操作人员准确执行风控决策意见全年共开展项目风险评估个,其中参与尽职风险调186查个,129通过风险审查个78
三、抓落实,杜绝内生风险发生事实证明企业真正的风险不在于外部而是内部,而防范内部风险的关键在于规章制度的落实一年来,风险管理部始终坚持从本部门做起,率先执行公司业务操作和风险管理制度,做到正人先正己与此同时,引导相关人员充分认识严格执行规章制度对防范经营风险与管理风险、企业风险与个人风险的重要性另一方面,为准确落实项目风控决策意见,风险管理部始终坚持全程参与项目落实及回款工作,并对落实过程中的每个环节、每个步骤进行全方位、全过程监督与指导,尤其是对各类法律文书的签署坚持做到了“有签必审、先审后签”,重要合同一律经过法律顾问审查、领导审定后实施同时,对落实过程中遇到的新情况、新问题及时帮助进行风险分析,并提出合理、有效的解决措施,有效防止了操作风险、道德风险和法律风险的发生
四、抓监控,适时化解投资风险俗话说“三分种七分管”为确保项目投资按时顺利回收,风险管理部一方面督促业务部门随时关注项目运行情况,对即将逾期或己逾期的投资项目实行责任到人,采取电话催收与上门催收、向借款人催收与向担保人、介绍人催收相结合的手段加强清收对生产经营正常、还款有保证、风险可控,但因一时资金周转困难的,在结清费用的前提下按公司相关规定和流程办理延期手续另一方面,风险管理部依据投资项目台账随时了解客户结息、还款情况,对欠息、逾期的项目及时与业务部门进行沟通,对存在重大风险苗头的,主动配合业务部门通过约见借款人、前往企业实地考察,全面摸清项目投资风险状况,并根据项目风险特点制定相应的风险化解措施;对通过正常手段均无法收回的投资,在请示领导并与法律顾问进行交流沟通的基础上,果断采取法律手段进行清收,在一定程度上确保了项目风险管控的有效性
五、抓评价,不断提高风控水平投资风险的多样性、复杂性和不确定性,决定了风险管理的灵活性、严密性和超前性一年来,风控人员在开展自学与互学、项目讨论与风控交流,不断加强自身专业知识学习和实践经验总结的同时,还定期不定期地开展项目风控工作后评价,对过去己实施项目尤其是对典型案例从项目立项、项目风险识别、风险分析、风险控制、风险跟踪到风险处置全过程进行回顾剖析,认真总结经验和查找不足,进而归纳、完善不同项目风险管控的基本方法及流程,为进一步做好项目风险控制工作,有效防范项目风险奠定了坚实基础过去的一年来,风险管理部虽做了一些工作,但也还存在一•些不足之处,突出地表现在“三重三轻”上,即重项目风险控制,轻系统风险防范,重项目前期风险控制,轻项目后期风险跟踪,重自身素质培养,轻团队风控能力建设来年工作打算新的一年,风险管理部将在公司领导的正确领导下,紧扣公司发展战略和目标,密切配合相关部门,统筹风险管理,着力推进“五继续和五加强”,全面推动公司业务经营持续、快速、健康发展一是在继续坚持抓好业务学习,全面提高自身主动管控风险能力的同时,切实加强团队风控能力建设,不断增强操作人员对项目风险的识别、管控和处置能力;二是在继续坚持做好项目前期风险识别、分析、控制的同时,进一步加强后期风险的预警与督导处置;三是在继续坚持做好单个投资项目风险控制的同时,切实加强对投资项目行业结构、客户结构、期限结构、收益结构等的监测、调节,不断分散经营风险,防止系统风险、财务风险发生;四是在继续坚持率先垂范各项风险管理制度的基础上,切实加强对公司内控制度执行的监督,减少甚至杜绝操作风险、道德风险、合规风险等内生风险的发生;五是在继续坚持原则性与灵活性相结合的风控理念的基础上,切实加强风险管理新理念、新思路和新方式的研究和探索,为公司业务领域拓展、经营方式转变以及运行机制转换夯实风险管控基础有关风控专员工作总结范文汇集四公司全员,大家早上好!我叫张,是来自上海海事大学XX的金融本科生,现在在我们公司做风控实习生我的爱好很广泛,包括数学,金融,建模,软件,阅读,围棋,健身,养动物等我曾经利用大学的闲暇时间做过销售,售后,管培生,会计,商务谈判等各种与金融经济相关的工作因为我个人认为,要成为一个优秀的金融类从业人员,就需要有广阔的各类金融相关工作的从业经验和眼光但是我最喜欢的还是风控类的工作,因为我个人认为风控工作既要有专业知识,又要有经验积累,既要有谨慎缜密的思路,又要有灵活应变的头脑,既要有较强的数理知识,又要有相关的法文了解我很高兴,也很庆幸能成为我们公司的一员这几天在我们一公司的工作让我受益匪浅我觉得在这里,不仅每天都能学到很多知识,包括我们公司工作的各项流程,XX以及风控工作对各个项目的评审规范等,还能有各位前辈对我这个新人的悉心指导,这都给我一种很强烈的归属感,也有一种很深的团队协作感例如我们在周六进行的拓展活动,让我也有了许多感悟比如其中的拉直绳子让大家在上面走的环节,或者是高尔夫球接力赛的环节等,都需要我们先对游戏的规则、要点有一个清晰的思路,再彼此之间互相合作,共同努力,才能完成最后的任务目标这次拓展活动让我认识到只有团队的协作和个人的努力以及正确的思路方向共同兼备,才能把事情做好公司的各位XX前辈都很和蔼,也很细心的一一为我这个新人解惑,对我进行培养,对此我的感触十分深刻我也希望自己能不断学习,变的更优秀,在我们公司做XX好一个风控评审员该做的工作,为我们公司更多的奉献自己XX的热诚,汗水和努力我相信,我们公司致力于打造钢铁服XX务社交平台的理念,在钢铁行业互联网化改革的发展趋势中,是十分具有未来潜力的希望我们公司前程似锦,也希望我们公司的各位同XX XX事们能共同成长,成为将来互联网加钢铁范畴内的领军人,领头羊,谢谢各位!保客户的生产经营、财务状况、合同订单、工商信息等方面尽职调查,同时对业务人员撰写完毕的项目调查报告及移交的项目资料进行全面审核,做到风险前珞,发现问题及时提醒、及时处理,有效减少担保业务的风险一年来与担保业务部共进行项目实地考察次,出具担保意向书份
三、积极组织项目评审会年风控部从项目资料完整、评审报告合规审核、会议申20xx请组织、发布会议纪要等工作着手,共组织召开项目评审会次,审核新增续保项目个其中会议通过新增项目户,续保项目户加快了公司业务量的飞速增长,目前在保额达到亿
四、严格落实反担保措施及核保工作风控部作为落实反担保措施的主责主办部门,严格按照设定的反担保措施落实抵押、质押手续,并对借款企业、反担保企业、连带自然人、银行等四方签署法律文件内容的合法、合规性进行详实审核在最后放款程序依照核保流程严格把控,全年共出具担保确认函份,放款通知书份
五、做好项目事中监管及项目到期提醒工作根据担保项目在保期限,按照公司事中管理办法,对在保项目进行定期回访,建立项目保后回访档案,形成《事中监管报告》,全年共回访在保户家风控部认真做好项目统计工作,每月月底做好下一月到期项目及需事中监管项目的统计,并以书面形式送达业务部部门经理,为业务部及时做好续保工作及合理安排时间开展事中监管做好服务
六、严格把控风险,完成法律文件审核与签署工作在业务开展过程中与外聘律师合作,对标准合同模板进行完善,并针对反担保措施方式不断创新,设定出等法律文件,使新的操作模式正规化合法化,有效控制了风险同时,对在保业务合同及反担保档案资料,进行统一编号管理,定期通报反担保手续未完善及档案资料不全在保客户后续进展情况,督促项目经理尽快办理缺失手续及完善档案资料全年共完善资料户,移交档案户总结过去的一年,风控部虽然做了些工作,但与公司领导要求以及业务发展需要相比,还存在较大差距和不足,主要表现在以下几个方面
一、风控业务工作流于形式,甚至沦为业务部门的附属部门由于业务和风控人员都较紧张,在业务集中时,工作中出现两个部门交叉进行,个别项目为赶进度导致风控部审核工作无法按时有序进行我们认为严格完备的业务流程和手续是最后的风险屏障,并认为所有的风险都抵不过道德风险,责任心则是抵抗道理风险的基石我们每个业务人员都应该遵守,不应流于形式、颠倒顺序,要站在公司的立场上,以公司的利益为最高利益回顾以往的工作,因我们部门与业务部门人员沟通少,发现问题碍于怕影响工作效率而未及时提出,特别是在业务评审,反担保措施与费率等问题上,沟通交流出现意见偏差,也未及时向领导汇报,造成后续工作推进不力的现象同时还存在,评审项目集中时,因工作疏忽未及时将续作项目反担保措施变动情况向领导汇报,造成了业务风险度的增加
二、公司各项制度流程已初步建立,但尚未彻底执行,而且还需不断完善风控部根据公司实际情况相继制定了各项制度、流程及细则,但执行力度不够,使很多制度、流程成为摆设深入分析后,原因一方面在于业务人员在思想上不够重视,缺乏严格按照工作流程、细化工作意识,甚至对公司的各项制度、流程及细则尚不完全熟悉;另一方面是制度本身的缺陷,有些条款的设络与业务实践脱节,需要在以后的业务开展中不断修订完善同时,风控部还未通过有效的方式,将业务流程,风险意识,责任理念灌输到每位业务人员的心里
三、未及时督促业务部门开展保后检查事中监管今年以来,随着在保业务的增加,以及第三季度在保项目集中到期的影响,个别客户常规保后管理事中监管未按期进行,业务部也因过于重视新户的保前调查,而在思想上忽视了最为重要保后回访,而将事中监管的全部重心转移到风控部,造成了风控部不督促,工作不推进的局面具体主要原因还是我们风控部未做到尽职尽责年已成为过去,通过总结工作中的得与失,对与错,及20xx时发现问题,解决问题有效地防范业务风险才是今后工作的重点年在做好日常工作的基础上进行细化,从以下几点入手,做20xx到有效地防范业务风险
一、具体工作中,从规避业务风险从内部和外部两个点下功夫内部风险从决策因素、操作因素和道德因素上分析和防范决策出现风险的三个可能偏听偏信,行政干预、独断专行防范出现决策风险就是建立和坚持三个机制“监管机制、民主决策机制、责任追究机制操作出现风险的三个可能粗心大意、业务不熟、无序办事防范出现操作风险的三招建立相对独立,相对制衡的业务操作规程,坚持按程序办事,实行责任追究制道德因素风险的三个可能胸无大志、贪图小利、对公司有怨气防范的三招加强企业文化建设、践行双向互动理论、实行责任追究制外部风险从企业财务因素、非财务因素和反担保因素下功夫防范财务因素的关键从查清和还原企业真实情况,从经营中的“三个三”入手,三总总资产、总负债、总收入;三金主要指经营成本而非资本金,现金、税金;三表水表、电表、工资表非财务因素比财务因素更多,更为复杂,更无法捉摸,更容易诱发风险,风控和业务人员要花费更多的时间去分析,应该放在“一违”违约成本;“三品”产品、人品、技术品;“三场”现场、市场、官场;“四问”,“五访”生产车间、原料及成品库、办公室、食堂、宿舍、以及上、下游客户等只有做好这些工作,才能将业务风险降至最低,才能做到调查尽职尽责反担保因素主要从“三可”的角度进行权衡可信是确定合法、合理、合情有取信证明;可行是易评估、易变现,能真正触动债务人的利益,违约成本足够大,可操作;可覆盖指物的清算值大于担保债权,借款企业控制人拥有资产或可控资产远有关风控专员工作总结范文汇集二白驹过隙,时光飞逝,短暂而充实的一年就这样结束了回想我刚来公司的场景,仿佛就在昨天当时的我刚从大学毕业,面对新的工作、新的环境懵懂无知却满腔热血然而在公司领导这一年来无微不至的关怀和海纳百川的包容下,在同事们雷厉风行的工作态度和温暖活泼的公司氛围的带动影响下,再加上自己在工作中的不断摸索、学习,我顺利地完成了这一年的工作任务并收获了很多书本上学不到的知识下面,我简要总结下我这一年的工作情况总的来说,我的工作大致可分为行政工作和风控工作两部分、行政工作年初我主要参与了公司的行政工作我很荣幸地与同事们全程经历了公司从筹备到注册开业的全部过程在公司筹备期间,我曾仔细校对整理过开业申报材料;协助领导召开第一次股东会、第一届第一次董事会;配合集合公司开展了两次公司招聘;参与了两次南京培训;协助领导解决了公司装修的遗留问题;并积极参与了公司开业典礼的筹备工作公司开业后,我主要参与了办公用品购置、公司员工入职手续办理、公司行政制度初步建立以及召开第一次股东会、第一届第二次董事会的工作
二、风控工作我从行政岗调到风控岗也将近一年在这将近一年的时间里,按照公司规定,我已基本把开业时期遗留的合同档案资料归档整理好,公司合同档案库初具雏形如今新的业务资料,也能做到及时归档整理业务方面,对于我来说完全是一个新的领域郭经理也带我走访了一些企业,我从中获益匪浅但我深感自己金融知识以及工作经验的匮乏,所以我也不断督促自己继续学习,希望能尽快胜任风险控制这个岗位这一年工作的结束,对我来说是这个阶段的终点,也是下一个阶段的起点正是因为这个不可或缺的经历,让我更加看清了自己的实力,摆正心态,虚心学习,积极工作在接下来的工作中,我会继续坚持积极严谨的工作态度、孜孜不倦的学习态度,让自己从一个雄心壮志却处处碰壁的大学生迅速成长为一个工作负责、业务娴熟的好员工最后,我要感谢公司给我提供了这个平台和锻炼自己的机会,给了我人生新的起点,感谢所有领导的培育和关怀有关风控专员工作总结范文汇集三风险管理部年工作总结20xx今年以来,风险管理部紧紧围绕公司发展战略和年度经营目标,牢固树立“发展第
一、风控优先”的风险管理理念,坚持原则性与灵活性相结合的风控原则,突出“五抓”,在有效实施风险管理的同时,促进了公司业务经营的持续、稳健发展现就20xx年本部所做的主要工作汇报如下
一、抓规范,着力完善风控流程制度是行动的先导,是实现风控目标的保障一年来,风险管理部在公司领导的帮助和指导下,从公司业务经营和。