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A.综合性B.顾问性C.制度性D.专业性
2.[单选][
0.5分]下列收益中,不属于投资债券收益的是()A.长期持有债券,按照债券票面利率定期获得的利息收入B.在二级市场买入债券后一直持有到期兑付本金时实现的损益C.持有股票获得的股利D.债券的收益主要来源于利息收益和价差收益
3.[单选][
0.5分]理财师又基于()假设,认为任何一个家庭财务决定都不是“独立”的,一个财务决定往往还涉及客户财务资源的有效配置,以及不同人生阶段中不同财务目标之间的相对平衡A.客户对理财师都是信任的B.客户都是理性的C.个人的财务资源是有限的D.财务资源的分配方式是多样的
4.[单选][
0.5分]根据投资目标的不同,基金可分为成长型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金三类,其中成长型基金的特征是()A.一般按时派息,使投资者有固定的收入来源B.投资组合中现金持有量较小,大部分资金用于投资资本市场C.强调基金单位价格的增长,使投资者获取稳定的、最大化的当期收入D.投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品
5.[单选][
0.5分]按照生命周期理论,下列表述中,正确的是()A.家庭成熟期可积累的资产达到顶点,要逐步降低投资风险C.不固定D.以上说法均错误
41.[单选][
0.5分]下列选项中,不属于投连险的费用的是()A.初始保费B.保单管理费C.投资单位买卖差价D.资产管理费
42.[单选][
0.5分]面额为100元,期限为10年的零息债券,按年计息,当市场利率为6%时,其目前的价格是()元A.
55.84B.
56.73C.
59.21D.
54.
6943.[单选][
0.5分]下列不属于古玩投资特点的是()A.交易成本高、流动性低B.投资古玩要有鉴别能力C.适用于各种想要投资的人群D.价值一般较高,投资者要具有相当的经济实力
44.[单选][
0.5分]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,()是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动A.财富管理B.个人理财C.个人贷款D.公司理财
45.[单选][
0.5分]下列有关EAR的表述说法错误的是()A.EAR即有效年利率B.EAR是不同复利期间投资的年化收益率C.EAR与APR的含义是不一致的D.EAR即连续复利
46.[单选][
0.5分]人身保险合同中,投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时,投保人、被保险人和受益人的关系为()A.投保人不是被保险人,而受益人是其指定的人B.投保人是被保险人,也是受益人C.投保人是被保险人,而受益人是由代理人指定的人D.投保人是被保险人,受益人可以是其指定的人
47.[单选][
0.5分]某企业有一笔资金收入,若目前领取可得100万元,而5年后领取可得200万元如果当前有一个投资机会,年复利收益率为20%,每年计息一次,则下列表述正确的是()A.无法比较何时领取更有利B.目前领取并进行投资和5年后领取没有区别C.目前领取并进行投资更有利D.5年后领取更有利
48.[单选][
0.5分]风险承受能力最高的人群是()A.失业无自宅B.单薪有子女的C.佣金收入者D.上班族双薪无子女
49.[单选][
0.5分]理财师的工作流程的第一步是()A.接触客户,建立信任关系B.分析客户家庭财务现状C.明确客户的理财目标D.制订理财规划方案
50.[单选][
0.5分]货币市场的一般特征是A.收益高,安全性高B.风险低,收益低C.风险高,收益高D.流动性低,风险低
51.[单选][
0.5分]复利终值系数是A.1+r-nB.1+r nC.[1+r n-1]/rD.[1-1+r-n]/r
52.[单选][
0.5分]下列有关金融市场的说法,错误的是A.金融市场按照交易期限不同可以分为货币市场和资本市场B.一级市场是发行市场C.二级市场是流通市场D.金融市场按照品种不同可以分为有形市场和无形市场
53.[单选][
0.5分]投保人根据保险合同的规定,为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是A.保险标的B.保险费C.保险赔偿D.以上都不是
54.[单选][
0.5分]下列关于债券的流动性的说法中,错误的是()A.债券的流动性好于股票B.国债的流动性一般高于公司债券C.短期国债的流动性好于长期国债D.债券的流动性弱于货币基金
55.[单选][
0.5分]在融资企业破产清算时,债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权这说明的是债券的()特征A.偿还性B.剩余资产优先受偿性C.收益性D.流动性
56.[单选][
0.5分]下列关于我国金融市场中QDH基金的说法,正确的是()OA.QDII基金境内设立,投资于境内B.QDH基金境内设立,投资于境外C.QDH基金境外设立,投资于境内D.QDH基金境外设立,投资于境外
57.[单选][
0.5分]期货交易的主要制度不包括()A.持仓限额制度B.大户报告制度C.每日交割制度D.保证金制度
58.[单选][
0.5分]下列了解客户的方法中,通过(),可以结合客户信息对某一客户群的消费行为进行分析,并针对不同的消费行为及其变化,制定有针对性的个性化营销及服务策略,并从中筛选出“高端客户”A.数据挖掘B.呼叫中心c.调查问卷D.面谈沟通
59.[单选][
0.5分]甲与乙订立合同,规定甲应于2007年8月1日交货,乙应于同年8月7日付款,7月底,甲发现乙财产状况恶化,无支付贷款的能力,并有确凿证据,遂提出中止合同,但乙未允许基于上述因素,甲于8月1日未按约定交货依据《民法典》,下列表述最恰当的是()A.甲应按合同约定交货,但乙不支付贷款可追究违约责任B.甲有权不按合同约定交货,但可以要求乙提供相应的担保C.甲有权不按合同约定交货,除非乙提供了相应的担保D.甲无权不按合同约定交货,但可以仅先交付部分货物
60.[单选][
0.5分]房地产投资面临较大的政策风险,当经济过热,政府采取紧缩的()经济政策时,房地产业通常会步入下降周期,房地产价格降低,投资者面临资产损失的风险A.市场B.微观C.宏观D.计划
61.[单选][
0.5分]投资连结保险是一种()与投资相结合的新型寿险产品A.寿险B.财产险C.意外险D.万能保险
62.[单选][
0.5分]理财师工作的基本阶段的内容包括()
①发现潜在理财客户
②通过接触发现客户需求
③客户与理财师相互认可
④正式确立为客户提供理财规划服务的关系A.
①③④B.
①②③C.
①②③④D.
②③④
63.[单选][
0.5分]下列四种投资工具中,风险最低的是A.有担保的公司债券B.国库券C.期货D.平衡性基金
64.[单选][
0.5分]个人理财业务相关的主体不包括A.个人客户B.商业银行C.非银行金融机构D.期货业协会
65.[单选][
0.5分]理财证书认证的4E认证标准不包括A.教育EducationB.职业道德EthicsC.工作经验ExperienceD.精力旺盛的Energetic
66.[单选][
0.5分]下列各项不属于金融市场功能的是A.交易功能B.资金融通集聚功能C.执行国家宏观政策功能D.反映经济运行的功能
67.[单选][
0.5分]某人持有一公司的优先股,每年年末可获得10000元股息,若利率为8%,则该人持有的优先股的现值是()元A.100000B.125000C.80000D.
15000068.[单选][
0.5分]下列关于国内个人理财业务迅速发展的原因,叙述正确的是()A.居民财富积累是促进我国个人理财业务发展的重要动力B.投资理财工具日趋丰富为个人理财行业的发展奠定扎实的财务基础C.金融机构转型的客观需要为个人理财业务创新提供了现实基础和广阔空间D.居民理财技能欠缺催生了人们对专业金融机构和专业理财师的需求
69.[单选][
0.5分]详细、准确的()是深入了解客户、建立长期良好的客户关系,包括进一步了解、分析客户的家庭财务状况、需求和提供有针对性的投资理财建议的基础和保证A.基本信息B.财务信息C.非财务信息D.定量信息
70.[单选][
0.5分]小王投资某种名义利率为10%的理财产品,投资总额为50万元,期限为5年,采取连续复利计息方式,则该理财产品到期时,小王能够收回的金额为()万元(e=
2.718)A.75B.
80.52C.
82.43D.
8571.[单选][
0.5分]外汇局按账户主体类别和交易性质对个人外汇账户进行管理下列账户中,不属于按交易性质划分的是()A.外汇结算账户B.外汇贸易账户C.外汇储蓄账户D.资本项目账户
72.[单选][
0.5分]平等的民事法律主体之间进行的民事法律活动,应当遵循民事法律的原则不包括()A.自愿B.公正C.公平D.诚信
73.[单选][
0.5分]金融市场中介分为交易中介和服务中介,则按这种划分方式,下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同,这一机构是()A.深圳证券交易所B.美国标准普尔公司C.普华永道会计师事务所D.天元律师事务所
74.[单选][
0.5分]下列哪一项不属于社会保险产品?()A.养老保险B.医疗保险C.教育保险D.工伤保险
75.[单选][
0.5分]近年国内理财师队伍状况发展的特征不包括()A.理财师队伍扩张迅速B.理财师人数勉强能满足市场需求C.市场认可度有待提高D.理财师素质水平参差不齐
76.[单选][
0.5分]处于不同家庭生命周期的家庭理财重点不同,下列说法中,正确的是()A.家庭形成期的资产不多,但流动性需求大,应以存款为主要配置B.家庭成长期的信贷运用多以房屋、汽车贷款为主C.家庭成熟期的信贷安排以购置房产信托为主D.家庭衰老期的核心资产配置以股票为主
77.[单选][
0.5分]在整个保险期内每年以增加保险金额的方式分配红利的方式是()A.递增红利B.现金红利C.增额红利D.定额红利
78.[单选][
0.5分]债务人或者第三人有权处分的下列权利不可以出质的是()OA.仓单、提单B.海域使用权C.支票D.可以转让的注册商标专用权
79.[单选][
0.5分]企业债券偿还债务的能力很强,受不利经济环境的影响不大,违约风险很低,是()等级A.AAAB.AAC.BBBD.A
80.[单选][
0.5分]下列关于股价指数的说法中,错误的是()A.股价指数是用来衡量计算期一组股票价格相对于基期一组股票价格的变动状况的指标B.股价指数是股票市场总体或局部动态的综合反映C.编制股价指数,通常以某个时点为基础,以基期的算术或加权平均股票价格为100,用以前各时期的算术或加权平均股票价格与基期做比较,计算出该时期的指数D.股价指数的编制和发布通常由股票交易所,权威的金融机构、咨询机构或新闻媒体编制或发布
81.[单选][
0.5分]在我国外汇挂钩类理财产品中,通常挂钩的一组或多组外汇的汇率大都依据()下午3时整在路透社或彭博社相应的外汇展示页中的价格而厘定A.纽约时间B.伦敦时间C.东京时间D.北京时间
82.[单选][
0.5分]基金份额总额不固定,而且可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是()A.契约型基金B.公司型基金C.封闭式基金D.开放式基金B.家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定C.家庭形成期可积累的资产逐年增加,要开始控制投资风险D.家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰,支出可望降低
6.[单选][
0.5分]商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为,应由()依据相应的法律法规予以行政处罚A.中国银行业监督管理机构B.中国证券监督管理委员会C.中国银行业协会D.中国人民银行
7.[单选][
0.5分]在金融市场上最大的资金供给者是()A.中央银行
8.企业C.居民D.政府
8.[单选][
0.5分]与投保人订立保险合同,并承担赔偿或者给付保险金责任的是()A.投保人B.保险人C.被保险人D.受益人
9.[单选][
0.5分]下列各类市场中,不属于货币市场的组成部分的是()A.股票市场B.银行承兑汇票市场C.商业票据市场D,可转让大额定期存单市场
83.[单选][
0.5分]假设王先生有现金100万元,按单利10%计算,5年后可获得()万元A.110B.150C.161D.
18084.[单选][
0.5分]6年分期付款购物,每年初付20元,设银行利率为10%,该项分期付款相当于购价为()元的一次现金支付A.
958.16B.
1018.20C.
1200.64D.
1354.
3285.[单选][
0.5分]提供格式条款的一方(),该条款不一定无效A.免除其责任B.加重其主要权利C.加重对方责任D.免除对方主要权利
86.[单选][
0.5分]下列选项中,商业银行个人理财业务特点不包括()A.风险低B.管理简单C.业务广D.经营收益稳定
87.[单选][
0.5分]基金宣传推介材料中可以登载的是()A.第三方专业机构的评价结果,但应当列明第三方专业机构的名称及评价日期B.基金管理人管理的刚成立不足六个月的基金业绩C.其他单位或个人的推荐性文字D.预测该基金的投资业绩
88.[单选][
0.5分]市场交易活动的集中性体现在()A.同种商品在不同市场将遵循一价原则89金融市场交易的对象是货币、资金、信用以及其他金融工具C.在金融市场上,金融工具的交易是通过一些专业机构组织实现的D.一般来说家庭或个人是资金的供给者,但在某些条件下也可能成为资金的需求者
89.[单选][
0.5分]金融期权的要素不包括()A.标的资产B.执行价格C.利率D.期权费
90.[单选][
0.5分]下列关于另类投资的说法中,错误的是()A.对另类资产的投资称为另类投资B.另类投资可以采用杠杆投资策略,以实现以小搏大的投资目的C.另类资产多属于新兴行业或领域D.另类资产与宏观经济周期的相关性较强
91.[多选][1分]间接融资的优点在于()A.金融中介机构例如银行等机构网点多,吸收存款的起点低,能够广泛筹集社会各方面闲散资金,积少成多,形成巨额资金B.在直接融资中,融资的风险由债权人独自承担;而在间接融资中,融资风险可由多样化的资产和负债结构分散承担,从而安全性较高C.降低了整个社会的融资成本D.资金具有不可逆性E.有助于解决由于信息不对称所引起的逆向选择和道德风险问题
92.[多选][1分]下列关于上海证券交易所的股份指数的说法中,正确的有OA.上证成分股指数简称上证30指数B.上证成分股指数的样本选择标准是遵行规模、流动性和盈利能力三项指标C.上证成分股指数依据样本稳定性和动态跟踪的原则,每年调整一次成分股D.新综指是一个全市场指数,它不仅包括A股市值,对于含B股的公司,其B股市值同样计算在内E.上证380指数侧重反映在上海证券交易所上市的中小盘股票的市场表现
93.[多选][1分]债券市场的功能包括A.是资源有效配置的重要渠道B.实现了价格发现功能C.能够反映企业经营实力和财务状况D.是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所E.是进行套期保值、规避风险的重要场所
94.[多选][1分]理财师在当面给客户解释理财规划书的内容时,要注意以下要求A.使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议B.给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议C.必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改,然后再与客户沟通、确认D.应多注意客户的反应和反馈,尽可能地鼓励客户多问问题E.同时对客户的问题进行耐心的解释自始至终让客户参与其中
95.[多选][1分]直接决定信托计划风险高低的因素有A.项目评估能力的高低B.信托计划设计水平C.信托公司的财务状况D.信托资产管理人的信誉状况E.信托资产管理人的投资运作水平
96.[多选][1分]对于货币时间价值概念的理解,下列表述正确的有()A.货币在无风险的条件下,经历一定时间的投资和再投资而发生的增值B.一般情况下,货币的时间价值应按复利方式来计算C.货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值D.一般情况下,货币的时间价值应按单利方式来计算E.通货膨胀率不影响货币的时间价值
97.[多选][1分]男士着装的三一定律中,是指()色彩最好统一起来A.鞋子B.腰带C.公文包D.套装E.西服
98.[多选][1分]定期评估的频率主要取决于以下几个因素()A.客户的投资金额和占比B.客户个人财务状况变化幅度C.理财规划师的性格和工作习惯D.客户的风险偏好E.理财规划服务机构的制度
99.[多选][1分]基金收益分配的形式一般包括()A.分配现金B.现金分红C.分配利息D.分配基金单位E.红利再投资
100.[多选][1分]按照交易期限不同,金融市场划分为()A.有形市场B.无形市场C.货币市场D.资本市场E.保险市场
101.[多选][1分]银行理财产品分类的标准有()A.按产品风险分类B.按照理财产品募集方式分类C.按照理财产品投资性质分类D.按照运作方式分类E.按照发行期次分类
102.[多选][1分]下列关于保险合同及其当事人的表述,错误的有()A.保险合同的当事人是保险人和被保险人B.保险合同的内容是保险双方的权利义务关系C.保险人是指与投保人订立保险合同,并按照保险合同负有支付保险费义务的人D.投保人是指与保险人订立保险合同,并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司E.保险合同仅适用《保险法》,不适用《民法典》
103.[多选][1分]下列关于黄金的说法正确的有()A.美元走势会影响黄金价格B.黄金仍活跃在流通领域C.一般而言,在通货膨胀时,黄金投资具有保值的作用D.国内黄金市场发展不充分,变现相对困难,有流动性风险E.黄金的收益和股票市场的收益不相关甚至负相关
104.[多选][1分]影响基金类产品收益的因素主要来自()A.基金所投资的对象产品B.基金管理公司的资产管理C.基金管理人员的业务素质D.基金经理的投资管理能力E.基金管理公司的分红方式
105.[多选][1分]基金销售机构从事基金销售活动,不得有的情形有()A.宣传预期收益率B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C.挪用基金销售结算资金D.承诺利用基金资产进行利益输送E.中国证监会规定禁止的其他情形
106.[多选][1分]执行理财规划方案时的原则包括()A.了解原则B.连续性原则C.明确性原则D.公开性原则E.诚信原则A.受托人承担无过失的损失风险B.信托是以信任为基础的财产管理制度C.信托具有融通资金的职能D.信托经营方式灵活、适应性强E.信托财产权利主体与利益主体相分离
108.[多选][1分]大额可转让定期存单(CDs)是银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证下列说法错误的有()A.记名,金额较大B.一般比同期限的定期存款的利率高C.不能提前支取,但可在二级市场上流通D.利率一般都是固定的E.属于资本市场投资工具
109.[多选][1分]基金销售机构从事基金销售活动,存在()情形时,中国证监会将依据《中华人民共和国证券投资基金法》规定进行处理A.挪用公募基金销售结算资金或者基金份额的B.泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的C.挪用私募证券投资基金销售结算资金或者基金份额的D.未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品E.未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统
110.[多选][1分]中国内地投资者可通过深港通购买香港联合交易所的股票包括()A.被上海交易所暂停上市的A+II股上市公司的相应II股B.定期调整考察截止日前12个月港股平均月末市值不低于港币50亿元的恒生综合小型股指数的成分股C.恒生综合中型股指数成分股D.恒生综合大型股指数成分股E.在香港联合交易所以港币以外货币报价交易的股票
111.[多选][1分]下列关于金融市场的说法中,正确的有()A.金融市场是金融资产进行交易的有形和无形的场所B.金融市场反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系C.金融市场包含了金融资产的交易机制D.金融市场包含的交易机制中,最重要的是结算机制E.其金融资产的交易机制不包括交易后的清算和结算机制
112.[多选][1分]以下属于资本市场的有()A.中长期国债市场B.中长期公司债市场C.商业票据市场D.股票市场E.同业拆借市场
113.[多选][1分]生命周期理论指出,家庭的生命周期一般可分为()A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期E.稳定期H
4.[多选][1分]设立质权,当事人订立的质权合同包括的条款有()A.被担保债权的种类B.债务人履行债务的期限C.质押财产的名称、数量、质量、状况D.担保的范围E.被担保债权的数额
115.[多选][1分]根据客户类型,理财业务可以分为()A.理财业务B.高级客户理财业务C.财富管理业务D.私人银行业务E.大众理财业务
116.[多选]口分]理财专业委员会的宗旨包括()A.规范银行理财业务行为B.完善银行理财业务行业标准C.优化理财营销服务流程D.维护银行业理财产品市场秩序E.开展普及理财知识教育宣传工作H
7.[多选][1分]金融市场的微观经济功能有()A.资源配置B.储存财富、增值财富C.风险管理D.聚敛社会资金,融通资金供需E.流动性功能
118.[多选]口分]下列金融交易中属于资木市场交易的项目是()A.从银行获得半年期贷款购买一辆小汽车B.在银行购买了9800元的短期国库券C.普通股价格上涨,买入100股该公司的股票D.获得一笔收入,买入15000元证券投资基金E.为家庭主要经济来源人购买20万元人身意外保险
119.[多选][1分]下列()理财特征会对客户理财方式和产品选择产生很大的影响A.投资渠道偏好B.知识结构C.市场状况D.生活方式E.个人性格
120.[多选][1分]设立抵押权时,当事人订立的抵押合同应包括的条款有()OA.被担保债权的种类B.抵押财产的所在地C.债务人履行债务的期限D.抵押财产的名称、数量、质量E.抵押财产交付的时间
121.[判断][1分]商业银行可以与保险公司合作,并由保险公司派驻的员工在本行的营业网点从事产品宣传推介、销售等活动()
122.[判断][1分]信托公司委托商业银行办理信托计划收付业务时,应明确界定双方的权利义务关系,商业银行只承担代理资金收付责任,不承担信托计划的投资风险()
123.[判断][1分]家庭收支平衡规划的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定,是针对家庭财务流动性的管理()
124.[判断][1分]通货膨胀率则是使货币购买力缩水的关键因素()
125.[判断][1分]非银行金融机构除了通过自身渠道外,还可利用商业银行渠道,向客户提供个人理财服务()
10.[单选][
0.5分]下列不属于客户财务信息的是()A.投资账户情况B.当期收入状况C.当期财务安排D.个人兴趣
11.[单选][
0.5分]既要获得一定的当期收入,又要追求组合资产的长期增值的基金是()A.成长型基金B.平衡型基金C.收入型基金D.混合型基金
12.[单选][
0.5分]期初年金现值与期末年金现值的换算关系是()A.期初年金现值与期末年金现值的换算关系不成立B.期初年金现值等于期末年金现值的1/(1+r)倍C.期初年金现值等于期末年金现值的(1+r)倍D.期初年金现值等于期末年金现值
13.[单选][
0.5分]根据证监会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则,单个“一对多”账户人数上限为200人,每个客户准入门槛不得低于()万7LoA.50B.100C.150D.
20014.[单选][
0.5分]商业银行推出的现金管理类理财产品不适合()投资A.保守型
126.[判断][1分]保险是指投保人根据合同约定,向保险人支付保险费,保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任,或者当被保险人死亡、伤残、疾病,或者达到合同约定的年龄、期限时,承担给付保险金责任的商业保险行为()
127.[判断][1分]理财方案的每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品组合的调整,也可能是较大规模或整体方案的修改()
128.[判断][1分]金融资产最重要的交易机制是价格机制,以及交易后的清算和结算机制()
129.[判断][1分]金融衍生品的价值依赖于基本标的资产的价值()
130.[判断][1分]理财规划方案必须是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案()B.进取型C.风险承受能力低者D.稳健型
15.[单选][
0.5分]黄金基金适合于()A.消极型投资者B.稳健型投资者C.保守型投资者D.积极型投资者
16.[单选][
0.5分]下列选项中不属于个人理财规划内容的是()A.退休养老规划B.健身规划C.债务规划D.教育规划
17.[单选][
0.5分]下列公民中视为完全民事行为能力人的是()A.赵某,9岁,小学生B.李某,14岁,高中生C.刘某,11岁,初中生D.钱某,17岁,某餐厅服务员,以自己劳动收入为主要生活来源
18.[单选][
0.5分]下列关于投资型保险产品的说法中,错误的是()A.保费中的投资保费进入投资账户B.保费中的投资保费由保险人的投资专家进行运作C.投资保费的投资收益归客户所有D.保单持有人无限承担投资风险
19.[单选][
0.5分]以下投资产品中流动性最高的是()A.短期国债B.公司债券C,股票D.长期国债
20.[单选][
0.5分]我国的根本大法是()A.法律B.宪法C.经济法D.刑法
21.[单选][
0.5分]商业银行经营保险代理业务,应当具备的条件不包括()OA.已建立符合中国银保监会规定的保险代理业务信息系统B.已建立保险代理业务管理制度和机制,并具备相应的专业管理能力C.法人机构和一级分支机构已指定保险代理业务管理责任部门和责任人员D.具有中国人民银行颁发的金融许可证
22.[单选][
0.5分]家庭()的作用,是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具A.利润表B.所有者权益变动表C.现金流量表D.收支储蓄表和资产负债表
23.[单选][
0.5分]从人才需求推动行业发展的角度看,个人理财业务的发展有以下原因作为支持,下列说法错误的是()A.大众自身缺乏必要的金融知识,难以制定适合自身特点的理财方案,无法进行科学合理的金融产品选择和资产配置B.大众对于选定的金融工具很难正确应用,很难获得较好的投资收益或合理分散风险,必须借助专业金融人士的帮助C.专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势,更具专业性,能为大众提供便利D.不断推陈出新的金融投资工具正在扩展着个人投资理财的空间
24.[单选][
0.5分]关于回购,以下说法错误的是()A.回购市场是通过回购协议进行长期资金借贷所形成的市场B.回购是指证券持有人在出售证券时,与证券的购买方签订协议,约定在一定期限后按原价或约定价格购回所卖证券,从而获得即时可用资金的一种交易行为C.从本质上说,回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款D.回购市场属于货币市场
25.[单选][
0.5分]根据《民法典》的规定,下列可以从事个人理财业务的主体是()A.10岁以上的未成年人B.限制民事行为能力人的法定代理人C.10岁以下的未成年人D.不能辨认自己行为的人
26.[单选][
0.5分]基金通过汇集众多中小投资者的小额资金,形成较大的资金实力,将资产分别配置到股票、债券等多种资产上,通过有效的资产组合降低投资风险是指基金的()特点A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散投资C.严格监管、信息透明D.利益共享、风险共担
27.[单选][
0.5分]根据《民法典》的规定,下列委托代理权可以终止的情形是()A.代理人丧失民事行为能力B.代理人串通第三人损害代理人的利益C.代理人做出超越代理权的行为,经被代理人追认D.代理人不履行代理职责而给代理人造成损害
28.[单选][
0.5分]下列选项中,不属于理财规划方案内容的是()A.家庭收支和债务规划B.退休养老规划C.健身规划D.教育规划
29.[单选][
0.5分]某商贸有限责任公司于2015年初向银行存入50万元资金,年利率为4%,半年复利,则2020年初该公司可从银行得到的本利和为()万元(答案取近似数值)A.
58.04B.
56.34C.
60.95D.
51.
2430.[单选][
0.5分]客户的个人兴趣爱好属于()A.基本信息B.财务信息C.定性信息D.定量信息
31.[单选][
0.5分]下列关于理财顾问服务和综合理财服务的理解,错误的是()OA.综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险B.与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化C.理财顾问服务中客户承担收益和风险D.理财顾问服务是一般性业务咨询活动
32.[单选][
0.5分]王先生计划5年后买房,为筹集首付款,他每年年末存入10000元,年利率为5%,那么王先生5年后能筹集()元A.
53523.63B.
545713.42C.
55256.31D.
564403.
4833.[单选][
0.5分]()是成为合格理财师的基础A.教育B.考试C.工作经验D.职业道德
34.[单选][
0.5分]下列不属于直接融资的是()A.商业信用B.企业发行股票C.企业发行债券D.银行贷款
35.[单选][
0.5分]基金子公司为多个客户办理特定资产管理业务的,单个资产管理计划的委托人不得超过()人A.100B.200C.300D.400A.初始费用B.账户转换费用C.风险保险费D.保单管理费
37.[单选][
0.5分]王先生到银行存入1000元,假设年利率是5%,5年后单利终值是()元(答案取近似数值)A.1300B.1250C.1210D.
129638.[单选][
0.5分]下列选项中,不属于货币时间价值影响因素的是()A.时间B.通货膨胀率C.单利与复利D.自身价值
39.[单选][
0.5分]离婚时,原为夫妻共同生活所负的债务,应以共同财产偿还,如果该项财产不足清偿时,()A.由双方协议清偿B.由男女各清偿一半C.由经济条件好的一方清偿D.双方不再负清偿责任
40.[单选][
0.5分]开放式理财产品自产品成立日至终止日期间,理财产品份额总额()A.固定B.大于封闭式理财产品份额总额。