商业银行保险代理业务违规操作处罚办法

商业银行保险代理业务违规操作处罚办法编制部门财富管理部生效日期年月日20220619文档控制2第一章基本规定3第二章处罚细则3第三章附则5第一章基本规定第一条为规范我行保险代理业务操作，严格流程操作，防范操作风险，维护规章制度的严肃性，提升内控管理水平，促进保险代理业务稳健发展，根据我行相关规章制度特制定本办法第二条本规定适用于全行相关管理人员及销售员工第二章处罚细则第三条未经总行授权，各分支行擅自与其它机构合作开展保险代理业务或销售未经批准的保险险种的，对涉及业务相关人员、网点负责人，报事业部研究处理第四条严禁保险公司业务人员派驻银行网点或在网点内向客户推介、讲解保险产品，一经发现对网点负责人罚款元，情节严重的，4000报事业部研究处理第五条柜面办理保险代理业务时，对于未按要求进行同步录音录像的，每发现一次对销售人员罚款元，对网点负责人罚款元20001000情节严重的，报事业部研究处理第六条向客户提供虚假资料或误导性的宣传说明，或向客户夸大或承诺投资收益，或夸大资金投资渠道、保险保障利益的，对相关责任人罚款元，对网点负责人罚款元情节严重的，报事业部1000500研究处理第七条营业网点未经业务主管部门同意，私自印刷宣传资料或变更宣传材料的内容，对网点负责人罚款元，造成客户投诉，每500发现一次，对相关责任人罚款元；情节恶劣造成不良影响的,加1000重处罚第八条销售人员或授权柜员私自代客户办理业务的，每发现一次，对销售人员罚款元，网点负责人罚款元为自己办理柜面业1000500务的，每发现一次，对销售人员罚款元，网点负责人罚款元500200情节严重的，报事业部研究处理第九条个人保险代理业务可在我行授权保险代理网点办理，凡有代理权限营业网点应受理而不受理客户保险代理业务的，或客户有办理意愿，说服客户不办理该业务的，经查实，对销售人员罚款元，500网点负责人罚款元造成不良影响或客户投诉的，加重处罚500第十条截留客户投保信息，应将完整、真实的客户投保信息或提供虚假客户资料，导致无法联系客户或进行正常的保单回访、续期收费等工作，对销售人员罚款元情节严重的，报事业部研究处理500第十一条向客户隐瞒犹豫期退保条款或阻挠客户在犹豫期行使退保权利的，对销售人员罚款元情节严重的，报事业部研究处理500第十二条办理保险代理业务时，应认真审核客户提交的投保提示书签名是否为客户本人，对于签名不符，或出现涂改情况的，每发现一次，对销售人员罚款元；操作购买的产品与客户申请购买的产500品不一致的，对销售人员罚款元，主管柜员罚款元，造成不500200良影响或引起客户投诉的，加重处罚第十三条办理保险代理业务时，应严格按照操作流程留存客户信息资料，确保电子印章及销售人员名章完整，对于缺少留存客户信息资料或缺少业务印章及名章的，每发现一处，对销售人员罚款元，500运营主管罚款元，造成风险事件发生的，加倍处罚200第十四条营业库管理员应严格按照我行重要空白凭证管理要求，对保单凭证进行入库、出库、领取和保管，由于操作失误，造成账账、账实不符的，对相关责任人罚款元，情节严重的，加倍处训500n=n第十五条各网点应严格按照我行重要空白凭证管理要求，对空白保单凭证进行清点，并对网点保单凭证管理进行检查，未按规定办理者，对相关责任人罚款元500第十六条办理保险代理业务，柜员应将承保保单及时交予客户本人，对于擅自留存的，对销售人员罚款元，主管柜员罚款元；500200情节严重，造成恶劣影响的，加重处罚第十七条办理保险代理业务时，对于不按联网核查要求擅自办理业务的，每发现一次对销售人员罚款元情节严重的，加倍处罚100第十八条保险代理系统操作员与授权员应认真履行工作职责，仔细审核相关产品信息，严禁使用他人的操作号和密码进行操作，一经发现，对双方操作员各罚款元，如未按要求修改密码，每发现一500次，对柜员罚款元，造成风险事件发生的，加重处罚200第三章附则第十九条本制度未尽事宜参照我行保险代理相关业务规定执行，未有相关业务规定的，由总行确定处理意见后执行第二十条本制度由银行负责解释、修改第二^一条本制度自发文之日起执行H。