还剩3页未读,继续阅读
文本内容:
个人客户经理部关于员工涉及社会融资行为的自查报告依据《银监局关于银行员工涉及社会融资行为风险提示XX的通知》精神,依据总行的工作要求,为全面摸清非法集资活动的基本状况,加大非法集资风险预警和处置工作力度,维护正常经济金融秩序和社会稳定,支行确定在全行范围内开展一次XX非法集资风险排查现就个人客户经理部的自查状况汇报如下此次排查重点是本部门员工及配偶是否组织、参与、策划、介绍民间借贷、非法集资等活动,对员工自查、互查、排查、检查中发觉的有关非法集资线索逐条调查,核实上报全面排查时间为年月日至日201211020非法集资活动排查范围主要在以下方面进行一是以办学、办实业为名,承诺回报,非法向社会公众集资的;二是以返租、代管、代养等形式销售商品或收取保证金进行非法集资的;三是以爰护生态环境、发展绿色产业、民间资金造林为幌子,许诺高额回报,进行非法集资的;四是以预售、合作经营、投资入股或加盟承诺回报为名,收取定金、股金、加盟费,非法向社会公众集资的通过问卷调查的回收状况来看,我部门员工及配偶没有从事或参与民间借贷或社会集资活动状况;没有参与投资公司、典当行、小额贷款公司、担保公司、寄售行等涉及民间借贷的中介机构或其他企业;没有为民间借贷供应担保或充当中介;没有利用职务便利获得低息贷款高息贷出;没有与社会人员频繁发生资金往来或大额借贷;没有与客户串通运用虚假资料获得银行信用;没有家庭成员及亲属参与民间借贷或非法融资通过此次排查工作,使我们深刻相识到非法集资、民间借贷及违规担保等活动的严峻危害性,进一步加强对员工的教化,不断完善内部管理,坚决杜绝各种形式的员工参与违规违法活动,切实维护社会稳定,力争把非法集资活动歼灭在萌芽状态个人客户经理部年月日篇二民间融资活动自查报告2012120关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动自查报告联社依据上级通知,我社快速组织全部员工按要求进行自查,在自查的基础上成立领导组进一步排查,现将排查结果汇报如下信用社共有在职员工人,各自对其经手的业务进行了全面自查,各网点负责人对其各xx20网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规状况进行了细致的检查,对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐,并确保对账结果真实有效,及对员工小时外行为排查8经过排查我社全部员工中没有发觉有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参与非法集资活动、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财,利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构、向他人供应与自己经济实力不符的个人担保、向民间借贷资金供应担保、无允许非本社员工以各种方式进入银行业金融机构办公室或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动通过此次排查我社将把防范此类风险作为案件防控工作重点来抓,保持持续、严密的防控态势,提前做好风险处置预案,并通过加强对账、走访客户、加大常规及专项审计力度等多种形式内查外核,进一步防范案件风险信用社XX年月篇三学习非法集资活动自查报告20138江苏金茂融资租赁有限公司关于排查非法集资活动的风险自查报告依据苏州商务局《关于开展外资租赁企业排查清理涉嫌非法集资广告资讯信息活动工作的通知》的要求,针对我公司组织、参与、从事融资租赁活动进行了风险排查,并主动组织员工进行自查,马上组织员工进行集体学习,现将状况汇报如下
一、学习文件精神内容我公司组织公司业务和风控部共计人,仔细学习自我排查内容,树立高度工作责任心,做8好维护正常金融秩序认清参与非法集资的危害性,并教化员工必需严格遵守融资租赁和金融行业的各项制度,并自觉抵制非法集资同时加强业务和员工行为排查,防范被非法集资、民间借贷所利用,切实防范因员工有意识或无意识参与或引发风险和案件的发生此次排查,我公司未发觉有嫌疑员工涉及非法集资行为,同时公司领导高度重视,仔细支配部署,并将其作为一项长期工作来抓
二、排查内容公司再次组织全体员工进行了重点排查,每位员工写了自查报告,并上报家庭及配偶电话,便于了解员工小时以外状况,实行多种排查方式,确保排查到每位员工、做到不留死角、不留空挡8做到每位员工是否有其他借贷关系或为他人担保借贷状况,以及是否有不良信用记录并在办公室营造深厚的合规文化氛围,通过排查,将管理合规、员工合规、主动合规、合规融资创建价值深化人心
三、排查结果经过排查,我公司及名员工未发觉有非法集资、非法托付、非法理财、非法询问等不正值13行为同时,公司组织,业务检查〃不规范经营行为排查〃报告,以报告形式在季度汇报中进行梳理,就发觉问题刚好整改,有效提高公司内部管理水平在今后工作中,我公司将接着加大执行力度,加强风险防控,确保我公司融资租赁业务及员工信用水平稳健运行
四、排查总结组织员工对非法集资相欠学问及案例的学习,提高员工对非法集资的相识,认清了非法集资的危害性通过对融资租赁相关法规学问及《员工职业操守》的学习,有效强化员工法律和责随意识,使员工能够自觉抵制非法集资
五、将来工作重点我公司将进一步将强员工风险防范和职业道德教化,实行多种形式组织员工学习非法集资的案例,引导我公司员工认清危害性,吸取教训,确保此类案件不在我公司及员工身上发生同时,将强职业道德教化,自我约束,树立国资融资租赁公司好形象江苏金茂融资租赁有限公司年月日篇四融资担保公司规范整顿工作自查报告2014915融资担保公司规范整顿工作自查报告为实行党的十七大精神,依据科学发展观的要求,依据东政办发号《东营市人民
[2010]55政府办公室关于开展全市融资性担保公司规范整顿工作的通知》精神,依据区经信委统一部署,结合本协会实际状况,对融资性担保工作进行了全面的自查,并以此为契机,查找自身不足,推动了巾帼文明岗创建活动的深化开展,督促进一步完善风险限制工作现将自查状况报告如下
一、市场准入规范整顿、经自查,自年月注册本协会以来,注册资金万全部为社团法人独自现金1200951000出资,全部资金正在银行和协会运营的进出流淌中不存在虚假注资和抽逃资金行为截止2010年月,我协会统计共服务协会会员余次,其中企业家,个人余名
7501720、协会组织机构设立为各部门,分别是秘书处、客服部、法律询问部、办公室、财务部;25施行组织结构及职责分工名且,按职责管理制实施日常工作、内部限制规则是公司为实现风险限制的目标,担保协会建立了一整套完善的内控体系,内3限制度主要以会计限制和管理限制为主,确保了协会经营活动的效率性、平安性、真实性、经营信息和财务报告的牢靠性,爰护了协会投融担保的平安和完整两部分制度是相互对应、相互制约,各自由不同的管理阶层和部门负责,避开了内部人限制和流于形式、为了提高担保协会的质量、防范和降低管理风险,切实保障会员者的利益,担保协会建立4了一套完整的风险限制机制以及风险管理制度协会设有风险限制审核跟踪小组,负责从整体上限制运作中的风险内部风险限制涵盖
1.协会经营管理各个环节,建立了依次递进、权责明确、严密有效的三道监控防线它由各职能部门制定,协会会长、秘书长批阅和批准修改制定风险限制管理制度主要包括严格依据法律法规和合同规定的担保协会细则进行
2.执行,坚持独立原则,分账管理,实行制度集中,每笔业务都须有书面记录并加盖时间章;加强内部信息限制,严防重要内部信息泄露等.详细风险管理限制方面,协会将依据自己所管理的规模、对担保协会业务把握程度来3确定业务数量和配比与银行之间施行担保、反担保债权互联制,债权人供应担保的同时又反过来要求债权人供应担保行为,靠深化的探讨,对驾驭的全部信息变动预见和流淌性的保持,来防范外部风险管理
二、业务范围规范整顿、本协会的业务范围在国家有欠政策指导下,开展信用互助,提高企业的信用等级,服务1于发展企业;组织开展企业会员之间的互保、联保、中介服务;通过会议、刊物、研讨、询问、培训、国内外信息沟通等,促进中小企业的发展提高;协调会员与银行及其他机构之间的关系,探究多种途径解决会员企业互助问题;逐步建立会员的资信档案,面对会员供应担保服务、担保协会切实从实际动身合法经营担保协会的职责和业务范围内工作,杜绝一切偏离主业2务现象及非法借贷和非法融资等行为,杜绝板报资金的不合理运用,杜绝了担保资金运用存在风险隐患等现象
三、经营行为规范整顿东营区工商业资信担保协的组要业务是负责协会会员之间、银行和企业之间信用互助的正常U进行和风险担当,完全依据担保协会的营业范围规范操作、担保协会依据日常担保业务的进行,全部依据《协会章程》、按有关规定合理的进行打算2金提取和风险集中的要求进行相关业务的进行均以合理合法的手段操作实施,坚决杜绝了实施不正值竞争手段,由于协会是以信用互助为主要经营手段,所以不存在暴力追债等行为
四、高管和从业人员队伍规范整顿、工商业资信担保协会的会长、秘书长、经理主任等学历均为大专以上文凭,均参与过信用1担保职业道德行为的教化培训和信用师资质等级的报名考试,财务人员按财务法规定及时参与财务职业道德规范的培训、东营区工商业资信担保协会的全体员工均无违法违纪行为出现,从业人员均凭有关证书录2用上岗,全部从业人员完全具备担保协会规定的资格条件以上为东营市东营区工商业资信担保协会的自查内容,总之,担保协会在区经贸局的领导和指导下,在社会需求的有利环境中,在全体从业人员的努力下,会更加完善、更加高效、更加规范、更加顺当的开展协会的各项工作篇五融资性担保机构关于经营风险和风险排查的自查报告融资性担保机构关于违法违规经营和风险排查报告*省担保机构规范整顿工作领导小组办公室:★★★★★★★★★公司经大★*★★批准,于年月日注册成立,注册资本20083259亿元,属国有控股的政策性担保机构,控股股东为*****主要经营范围为融资担保,投资担保,询问服务依据国家融资性担保业务监管部际联席会议《关于部分融资性担保机构违法违规经营的提示和开展风险排查的函》(融资担保函?号)要求,我公司高度重视,对年月日201232011331至年月日发生的全部经营业务和资本金状况进行了全面自查,现将自查状况报告如下2012831
一、注册资本金落实状况截止年月日,我公司注册资本亿元,实收注册资本亿元货币资本全部用201283199于公司日常经营,未有通过应收帐款、托付贷款或其它投资等方式变相抽走资本金,而后从事高风险经营活动的行为,未有将资本金超比例投资或用于发放托付贷款的行为
二、客户保证金管理状况依据《融资性担保业务监管部际联席会议关于规范融资性担保机构客户担保保证金管理的通知》(融资担保发?号),我公司刚好制定了《客户担保保证金管理方法(试行)》,明确客20121户保证金收取、退还及代偿的标准、条件和程序以及专户管理等要求,依据业务经营须要,在招行、广发、建行等家银行开立了存入保证金〃专户,特地用于客户保证金的收取、退还和代偿,确8保专款专用
三、实际限制人模式和关联交易的问题我公司控股股东为夫夫****,出资金额*****亿,占注册资本的未有通过其他公司代持股40%,份的方式跨区域设立担保机构掩盖实际限制人身份的行为,与控股股东不存在关联交易等行为我公司未有非法汲取公众存款或非法集资的行为,不存在股东因个人借款、应付帐款、应付承兑款而负有巨额债务的行为
四、风险代偿状况裁止年月日,我公司累计发生代偿笔,金额万元,已收回代偿笔,201283129451金额万元,期末代偿笔数笔,代偿余额万元,对担保业务中出现的贷偿按规定履行了5621383正常的代偿手续,未有通过向担保客户发放托付贷款置换银行贷款等方式掩盖代偿风险。