2023年-商业银行数据仓库报表设计分析

**商解心故据仓旖Q报表设计版本

1.0眸7/1/20232声明本文档含有专有信息，未经合法授权，不得使用计算指标增减量、增减幅度，实绩，差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格

1.

2.

5.财务比率分析指标值计算值公式综合费用率经营成本率费用总额/营业收入收入利润率成本利润率总成本/营业收入盈利资产利润率信贷资利润总额/营业收入产利润率资产成本率负利润总额/营业成本债成本率总资产盈利率利润总额/盈利资产日均余额盈利资产盈利率盈利资利润总额/信贷资产日均余额本成本率存款付息率贷总成本/资产总额款收息率总成本/负债总额实收利率收入总额/资产总额日均余额日均库存占用率（本期）收入总额/盈利资产日均余额成本总额/盈利资产日均余额存款利日均库存占用率（累计）息支出/存款年日均余额/月份贷款利息收入/贷款年日均余额/月日均存贷比例（本期）日份均存贷比例（累计）业务（利息收入-应收利息净增数）/贷款日均本期日均库存/本期日宣传费用率均存款全年日均库存/全年日均存款本期贷款日均/本期存款日均全年贷款日均/全年存款日均业务宣传费/营业收入业务招待费/营业收入盈利性资产/资产总额（资本总额+各项存款）/资产总额（利息收入-利息支出）/盈利资产日均业务招待费用率费用总额/日均存款资金利用率资金自给率银行利率差存款投资收益/投资平均余额费用率投资报酬率（总利息收入■总利息支出）/资产总额净利息收息率净非利（非利息业务收入-非利息业务支出）/资产息业务收益率净非业（非业务收入-非业务支出）/资产总额务收益率各项财务比率分析表

1.

2.

5.

1.多维分析表格分析角度或指标列分析指标（本期比率）行分析比率选择字段日期（月），机构（总行，分行，营业网点）计算指标比较增减量分析缺省图形比上期，比上年同期风格资金计划业务需求

1.

3.L

3.L资金头寸统计多维分析表格分析角度或指标分析指标（余额）行项目（资金来源，资金运用）选择字段日期（日），机构（总行，分行，营业网点）计算指标缺省图形风格

1.

3.

2.资金负债管理指标多维分析表格分析角度或指标.分析指标（期末余额）行分析项目分析比例选择字段日期（月），机构（总行，分行）比较分析比上年末，比上月末计算指标增减数，增减百分点缺省图形风格L33现金管理

1.

1.

3.

1.结算备付金统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标（账户余额，比上期增减，备付率，一级准备金，二级准备金）行分支机构选择字段日期（日）比较分析比上期计算指标缺省图形风格

1.

1.

3.

2.库存现金统计

1.

1.

3.

3.L即时余额统计多维分析表格分析角度或指标分析指标（库存余额，占有率）行分支机构选择字段日期（日）比较分析计算指标缺省图形风格日均余额统计L3322多维分析表格分析角度或指标列分析指标（日均余额，增减量，增减幅，占有率）行分支机构选择字段日期（日）比较分析比上月，比上年同期计算指标缺省图形风格

1.

1.

3.

4.业务量统计多维分析表格分析角度或指标收入付出，分析指标（总量，增减量，增减幅）行分支机构选择字段日期（日），分支机构比较分析比上期，比上年同期计算指标缺省图形风格

1.

1.

3.

5.贴现业务统计多维分析表格分析角度或指标票据种类，利率，到期日，分析指标（即时余额）行分支机构选择字段日期（日），金额范围比较分析比上期，比上年同期计算指标缺省图形风格

1.

4.综合统计分析

1.5J.存款统计存款结构统计

1.

1.

1.

1.日均存款统计多维分析表格分析角度或指标行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格存款即时余额统计1A.

1.

1.

2.多维分析表格分析角度或指标行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格L

4.LL

3.储蓄业务统计多维分析表格分析角度或指标行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格存款明细统计

1.

1.

1.

2.多维分析表格分析角度或指标行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格

1.

4.

2.贷款统计贷款结构统计

1.

4.

2.

1.贷款日均统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格贷款即时余额统计多维分析表格分析角度或指标行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格贷款明细统计

1.

4.

2.

2.多维分析表格分析角度或指标行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格

1.

4.

3.业务量统计会计综合业务量统计

1.

4.

3.

1.多维分析表格分析角度或指标行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格现金收付量统计

1.

4.

3.

2.多维分析表格分析角度或指标一列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格安全性

1.

5.银行的数据属于高度敏感级别，系统需要提供完整的安全控制机制，实施严格的用户管理,对系统的每个环节包括系统数据管理和业务分析及其报表打印进行相应的安全控制，保障只有被授权的用户才能存取其存取范围内的数据

1.

5.

1.安全控制逻辑控制角度描述一功能用户只能使用授权的功能客户经理服务系统

2.ASS.总体分析

2.1对客户经理所服务的客户的总量和对比分析，并可深入分析到具体客户

2.

1.

1.分析角度

2.

1.

2.分析指标安全性22用户只能查看所管辖客户的资料客户客户类别指标用户只能查看所允许的客户类别的资料用户只能查看指定的指标文档结束报表系统

1.3业务分析

1.

1.3财务分析报表系统

1.

2.3资产业务分析（月）

7.

2.

7.3资产规模增长情况分析

7.

2.

7.

1.4资产增量变化情况分析

7.

2.

7.

2.4资产结构变化情况分析

7.

2.

7.

3.4贷款资产专项统计

7.

2.

7.

4.5负债业务分析

7.

2.

2..5负债规模增长情况分析表

7.

2.

2.

1.5负债增量变动情况分析表

7.

2.

2.

2.5负债结构变化情况分析表

7.

2.

2.

3.6存款负债专项统计

7.

2.

2.

4.6所有者权益分析

12.

3..6所有者权益增长情况分析

12.

3.

1.

1.6所有者权益增量变动情况分析

12.

3.

1.

2.7所有者权益结构变化情况分析

12.

3.

1.

3.7财务收支分析

1.

2.

4..7收支规模增长情况分析

1.

2.

4.

1.7收支增量变动情况分析

1.

2.

4.

2.8当期收支情况分析

1.

2.

4.

3.8财务收支结构变动情况分析

1.

2.

4.

4.8财务收支计划完成情况分析

1.

2.

4.

5.8财务比率分析

7.

2.

5..9各项财务比率分析表

1.

2.

5.

1.9资金计划业务需求

1.

3.10资金头寸统计

131..10资金负债管理指标

1.

3.

2..10现金管理

1.

3.

3..10结算备付金统计

1.

3.

3.

1.10库存现金统计

1.

3.

3.

2.11即时余额统计

1.

3.

3.

2.

1.11日均余额统计

1.

33.

2.

2.11业务量统计

1.

3.

3.

3.11票据贴现业务统计

1.

3.

4.12综合统计分析

1.

4.12存款统计

1.

4.

1..12存款结构统计

1.

4.

1.

1.12日均存款统计

1.

4.

1.

1.

1.12存款即时余额统计

1.

4.

1.

1.

2.12储蓄业务统计

1.

4.

1.

1.

3.13存款明细统计

1.

4.

1.

2.13贷款统计

1.

4.

2..13贷款结构统计

1.

4.

2.

1.13贷款日均统计

1.

4.

2.L

1.13贷款即时余额统计

1.

4.

3.

1.

2.14贷款明细统计

1.

4.

2.

2.14业务量统计

1.

4.

3..14会计综合业务量统计

1.

4.

3.

1.14现金收付量统计

1.

4.

3.

2.14安全性

1.

5.15安全控制逻辑

7.

5.

7..15客户经理服务系统

2.

1.15分析角度

1.

1.

7..15分析指标

2.

12.15安全性

2.

2.15资产项目分类描述资产总额贷款资产报表系统L存放央行及同行拆借及债券投资盈利资产

1.

1.业务分析非盈利资产业务分析的方法主要是多维分析法，根据业务决策的需要，可进行各种分析利用多维分析的方法，可以对统计及明细记录进行分析、对比、排序，各种分析结果可以通过图表直观的反映利用业务分析功能，可以及时、明了的掌握银行业务工作各方面的情况和进展服务器，提供多种内置的财务、统计或者数学功能，可以进行复OLAP100杂的趋势分析、创建比率等同时，拥有几种和一组可用于构OLAP ServerAPI建定制应用程序的控件选择何种将取决于应用程序的复杂程度ActiveX API使用可以非常快地构建一个简单的主管信息Wired forOLAPHyperion Analyzer,系统应用程序使用电EIS ExecutiveInformation System子表格如或的可以构建相当复杂的应用程序MS ExcelLotus123Add-In,Essbase是一组非常灵巧的控件，可以将其置入到应用Objects ActiveXOLAP VisualBasic程序可以按传统方式或通过网络部署中此外，还可以使用和CAPI定制应用程序VisualBasiceAPI在**商业银行的数据仓库报表设计过程中，我们根据客户的现状充分利用客户现有的数据仓库分析工具及通过微软的的编程来满足**商业Brio,Excel VBA银行各业务部门对分析报表的需求

1.

2.财务分析报表系统

1.

2.

1.资产业务分析月资产业务报表的表定义字段名称字段描述字段类型说明日期项目代码部门代码日均借方余额日均贷方余额月末借方余额月末贷方余额资产负债表中的总资产122+123+124+125+126+127+128+129+130（、、、、、110+111+113+114+115+116+

407408411412413、、、、科目借贷轧差数）414451452453454120+121+140+141+142+145贷款资产+存放央行及同行+拆借及债券投资+其他盈利资产资产总额-盈利资产资产规模增长情况分析

1.

1.

1.

1.多维分析分析角度或指标表格分析指标（日均金额、月末余额）行资产类型项目选择字段日期（月），分支机构计算指标增减量比上期（上年同期）的增减量增减幅度增减量/上期（上年同期）的实绩*增幅的差异当期全100%行平均增幅比较分析比上期，比上年同期缺省图形风格资产增量变化情况分析

1.

1.

1.

2.多维分析表格分析角度或指标列分析指标（本期与上期比较的增量）行资产类型项目选择字段日期（月），分支机构计算指标增减变化量比上期（上年同期）的增减变化量增减变化幅度增减变化量/上期（上年同期）的实绩长100%增幅的差异当期全行平均增幅比较分析比上期，比上年同期（增减变化量，增减量变化差异）缺省图形风格资产结构变化情况分析

1.

1.

1.

3.多维分析表格分析角度或指标分析指标（占比）行资产项目类型选择字段日期（月）计算指标增减变化量、与全行比较差异占比分析比上期，比上年同期缺省图形风格贷款资产专项统计

1.

1.

1.

4.多维分析表格分析角度或指标分析指标（贷款余额）行期限贷款种类，贷款方式种类，贷款行业种类，贷款利率分类选择字段日期（月）计算指标比较分析比上期，比上年同期（增减变化量，增减量变化差异）缺省图形风格负债业务分析

1.

2.

2.负债项目分类描述存款负债同业科目210+202+205+211+215+217+221+243存放拆入其他科目234+235+236+241+242+255有息负债无息科目231+232+233+251+272负债科目222+223+244+251+252+260+261+262+263+264+265+266+267+268+277+280负债规模增长情况分析表

1.

1.

1.

5.多维分析表格分析角度或指标列分析指标（占比）行负债项目类型选择字段日期（月）计算指标增减变化量、与全行比较差异占比分析比上期，比上年同期缺省图形风格负债增量变动情况分析表

1.

2.

2.

2.多维分析表格分析角度或指标列分析指标（增量）行负债项目分类选择字段日期（月）计算指标增量变动量、变化差异占比分析比上期，比上年同期缺省图形风格负债结构变化情况分析表

1.

1.

1.

6.多维分析表格分析角度或指标分析指标（占比）行负债项目分类选择字段日期（月）计算指标占比增量变动量、差异占比分析比上期，比上年同期，与当期全行比较缺省图形风格存款负债专项统计

1.

1.

1.

7.多维分析表格分析角度或指标分析指标（余额，占比）行分来源的存款种类，分期限的存款种类，按存款利率分类选择字段日期（月）计算指标增减变化量、与全行比较差异占比分析比上期，比上年同期缺省图形风格

1.

2.

3.所有者权益分析所有者权益增长情况分析

1.

2.

3.

1.多维分析表格分析角度或指标列行分析指标（本期余额）所有者项目分类选择字段计算日期（月）指标增减量、增减幅度，差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格所有者权益增量变动情况分析

1.

2.

3.

2.多维分析表格分析角度或指标分析指标（本期余额）行所有者项目分类选择字段日期（月）计算指标增量变化量、变化差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格所有者权益结构变化情况分析

1.

2.

3.

3.多维分析表格分析角度或指标分析指标（占比）行所有者项目分类选择字段日期（月）计算指标增减量、变化差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格

1.

2.

4.财务收支分析收支规模增长情况分析

1.

2.

4.

1.多维分析表格分析角度或指标列分析指标（本期余额）行收入付出，项目类别，科目账号选择字段日期（月）计算指标增减量、增减幅度，差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格收支增量变动情况分析

1.

2.

4.

2.多维分析表格分析角度或指标列分析指标（本期余额）行收入付出，项目类别，科目账号选择字段日期（半年度，季，月），机构（总行，分行，营业网点）计算指标增减量变化量、变化差异，差异，增量变化差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格当期收支情况分析

1.

2.

4.

3.多维分析表格分析角度或指标列分析指标（本期余额）行收入付出，项目类别，科目账号选择字段日期（半年度，季，月），机构（总行，分行，营业网点）计算指标增减量、增减幅度，实绩，差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格财务收支结构变动情况分析

1.

2.

4.

4.多维分析表格分析角度或指标列分析指标（本期余额）行收入付出，项目类别，科目账号选择字段日期（半年度，季，月），机构（总行，分行，营业网点）计算指标增减量、增减幅度，实绩，差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格财务收支计划完成情况分析

1.

2.

4.

5.多维分析表格分析角度或指标列分析指标（本期余额）行收入付出，项目类别，科目账号选择字段日期（半年度，季，月），机构（总行，分行，营业网点）。