押题宝典初级银行从业资格之初级银行管理自我提分评估附答案

押题宝典初级银行从业资格之初级银行管理自我提分评估（附答案）单选题（共40题）

1、《金融企业不良资产批量转让管理方法》规定的批量转让是指金融企业对（）户/项以上不良资产进行组包，定向转让给资产管理公司的行为A.5B.8C.9D.10【答案】D

2、下列选项中，不属于合规文化特点的是（）A.合规文化是银行的自身需求B.合规文化的核心是道德意识C.合规文化体现了价值取向D.合规文化必须通过制度传达【答案】B

3、世界上首次提出用“栅栏”将高风险业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离的是（）A.2013年12月16日通过的英国银行改革法案B.2013年12月16口通过的中国商业银行改革法案C.2014年12月16日通过的美国银行改革法案D.2013年12月16日通过的日本银行改革法案

29、（2018年真题）风险经理小王需要对A银行的风险管理系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型事件如下A.

（1）操作风险；

（2）市场风险;

（3）信用风险；

（4）流动性风险B.

（1）操作风险;

（2）市场风险；

（3）流动性风险；

（4）信用风险C.

（1）操作风险;

（2）信用风险；

（3）市场风险；

（4）流动性风险D.

（1）法律风险;

（2）信用风险；

（3）流动性风险；

（4）操作风险【答案】A

30、（2020年真题）根据《银行业消费者权益保护工作指引》，银行业金融机构应当建立消费者投诉处理的（）准确记录投诉受理、投诉处理、过程跟踪、结果回复及满意度回访各环节的处理结果，保证消费者投诉处理全过程的完整记录A.提示管理机制B.闭环管理机制C.开环控制机制D.反馈控制机制【答案】B

31、（2020年真题）以下关于银行汇票相关说法错误的是（）A.可以背书转让B.较强的流通性和兑现性C.在同城结算中广为应用D.见票即付，无需提示【答案】C

32、我国《商业银行流动性管理办法（试行）》规定，商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为不低于（）A.100%B.25%C.75%D.150%【答案】A

33、下列不属于银行对消费者的主要义务的是（）A.交易信息公开B.自主选择产品C.遵守相关法律D.妥善处理投诉【答案】B

34、商业银行应积极稳妥应对声誉事件，对重大声誉事件应及时向（）递交处置及评估报告A.中国银行业协会B.总行C.中国人民银行D.国务院银行业监督管理机构或其派出机构【答案】D

35、金融资产管理公司最初的核心功能是（）A.各类存量资产的盘活者B.防范和化解金融风险C.资产管理业务的探索者D.多元化金融服务的实践者【答案】B

36、金融市场在优化资源配置方面的功能不包括（）A.使社会经济资源有效地配置到效率高的部门B.促进资金合理流动C.实现经济资源跨时间、跨地区、跨行业的再配置D.使社会资金实现在盈余部门和短缺部门的融通和调剂【答案】D

37、商业银行的代理商业银行业务不包括（）A.代理外币清算业务B.代理外币现钞业务C.代理结算业务D.代理保险业务【答案】D

38、商业银行应建立健全同业业务授信管理政策，由（）对表内外同业业务进行集中统一授信，不得进行多头授信，不得办理无授信额度或超授信额度的同业业务A.内部风险控制部门B.银保监会C.银行业协会D.法人总部【答案】D

39、下列属于金融租赁公司其他业务的是（）A.融资租赁业务B.固定收益类证券投资C.转让或受让融资租赁资产D.接受承租人租赁保证金【答案】C

40、为了实现产业的合理布局，国家对产业存在和发展的空间形式规范的政策措施是（）A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】D多选题（共20题）

1、下列属于担保贷款的有（）A.信用贷款B.保证贷款C.票据贴现D.抵押贷款E.质押贷款【答案】BD

2、根据2018年修订的《商业银行流动性风险管理办法》，流动性风险监管指标包括（）A.核心负债比例B.流动性覆盖率C.流动性比例D.杠杆率E.净稳定资金比例【答案】BC

3、按照风险事故的来源，风险可以分为（）A.经济风险B.政治风险C.社会风险D.自然风险E.技术风险【答案】ABCD

4、下列属于国有及国有控股的大型商业银行的有（）A.中国银行B.中国农业银行C.中国工商银行D.中国建设银行E.中国招商银行【答案】ABCD

5、发展转型类指标用于评价银行根据宏观经济政策、结构调整及自身需要，推动业务发展和战略转型的情况，包括（）等A.业务及客户发展指标B.资产负债结构调整指标C.收入结构调整指标D.成本控制指标E.利润指标【答案】ABC

6、担保的形式包括（）oA.抵押B.扣留C.质押D.保证E.留置【答案】ACD

7、按照商业银行五级分类法，下列属于不良贷款的有（）A.正常类B.关注类C.次级类D.可疑类E.损失类【答案】CD

8、绩效考评的基本要素包括（）A.评价目标B.评价标准C.评价指标D.评价报告E.评价对象【答案】ABCD

9、对于流动资金贷款的管理，银监会可根据《银行业监督管理法》的规定对贷款人采取相关监管措施的情形包括（）A.流动资金贷款业务流程有缺陷的B.将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的C.贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的D.对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现的E.对借款人违反合同约定的行为虽发现但未及时采取有效措施的【答案】ACD

10、（2018年真题）通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份达到（）时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约A.10%B.20%C.30%D.50%【答案】C

11、分析不良贷款的状况，评价不良贷款的可能损失程度，其主要分析要点包括（）A.不良贷款形成的具体原因，区分宏观经济波动因素、借款人经营管理不力因素、银行贷款管理不善因素等B.借款人资产负债、现金流等财务状况和变动趋势C.借款人产品的市场前景等经营因素对其还贷能力的可能改善程度D.未来有关各方可能采取的行为对不良贷款的影响情况E.预测不良贷款回收的可能性和损失程度，并对其处置的成本和收益进行分析【答案】ABCD

12、《巴塞尔协议H》构建的资本监管的“三大支柱”是（）A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.市场约束D.最高资本要求E.风险资本【答案】ABC

13、根据《通风与空调工程施工质量验收规范》GB50243-2002,输送空气温度（）80℃的风管，应按设计规定采取防护措施A.等于B.可能低于C.低于D.高于【答案】D

14、银行业金融机构履行社会责任体现在（）A.支持国家产业政策和环保政策B.将经济、社会和环境等的追求都纳入银行战略目标C.积极开展金融教育宣传、扶贫帮困D.持续为股东特别是小股东创造经济价值E.真诚推动与各利益相关者的互动【答案】ABC

15、（2016年真题）下列属于有限责任公司经理职权的有（）A.II、IVB.I、IIL IVC.I、IID.I、II、IV【答案】D

16、新会计准则

（2006）对商业银行经营管理产生的影响有（）A.加速商业银行金融创新的进程B.方便银行调整信贷结构C.有利于全面揭示市场风险D.提高风险管理水平E.有助于我国银行业走国际化道路【答案】BCD

17、下列属于中国银行业协会维权职责内容的有（）A.提高社会公众的金融意识和风险意识B.建立与中国银监会等有关部门的沟通机制C.组织开展银行业国际交流与合作D.提出银行业有关政策、立法等方面的建议E.加强与新闻媒体的沟通和联系【答案】BD

18、根据货币调控需要，近年来中国人民银行创设的新型货币政策工具主要包括（）A.短期流动性调节工具B.常备借贷便利C.中期借贷便利D.抵押补充贷款E.同业回购【答案】ABCD【答案】A

4、（2017年真题）下列债券类型中，一般情况下没有信用风险的是（）A.金融债权B.地方政府债券C.国债D.企业和公司债券【答案】C

5、下列业务中，不适用于《个人贷款管理暂行办法》的是（）A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.以存单作质押的个人贷款D.信用卡透支【答案】D

6、下列选项中，（）不是《巴塞尔协议III》改革的主要内容A.建立量化流动性监管标准B.构建了资本监管的〃三大支柱〃C.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力D.建立杠杆率监管标准，弥补资木充足率缺陷

7、下列选项中，说法正确的是（）

19、内部审计部门可就（）等有关问题提供咨询服务，但为确保其独立性，不应直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行A.合规管理B.经营管理C.风险管理D.内部控制E.制度管理【答案】CD

20、信息与沟通的基本要求有（）A.信息收集B.信息整合C.信息处理D.信息加工E.信息传递【答案】ADA.商业银行应当对纳入资产负债表管理的机构进行内部控制评价，包括商业银行及其附属机构B.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至多每年开展一次C.商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年6月30日前国务院银行业监督管理机构或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构D.商业银行内部审计部门、内控管理职能部门和业务部门均承担内部控制监督检查的职责，根据分工协调配合，构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系【答案】D

8、银行提供银行产品或者银行服务，应当按照有关规定向消费者出具合法的交易凭证或者服务单据属于银行对消费者的主要义务中的（）A.遵守相关法律B.交易信息公开C.交易有凭有据D.交易留痕【答案】C

9、下列关于风险分散的说法正确的是（）A.马柯维茨的现代投资组合理论认为，只要两种资产收益率的相关系数为1（即完全正相关），分散投资于两种资产就具有降低风险的作用B.对于由相互独立的多种资产组成的投资组合，只要组合中的资产个数足够多，该投资组合的系统性风险就可以通过这种分散策略完全消除C.根据多样化投资分散风险的原埋，商业银行的信贷业务应是全面的，应该集中于同一业务、同一性质甚至同一个借款人D.商业银行可以通过资产组合管理或与其他商业银行组成银团贷款的方式，使自己的授信对象多样化，从而分散和降低风险【答案】D

10、（2019年真题）根据投资性质的不同，可将理财产品分为（）A.公募理财产品和私募理财产品B.保本收益理财产品、固定收益理财产品C.固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】C

11、国债作为一种财政信用形式，最初是用来（）的A.调节货币需求B.协调财政与金融的关系C.投资D.弥补财政赤字【答案】D

12、接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（）A.1B.2C.3D.4【答案】B

13、（）是由出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据A.本票B.商业汇票C.支票D.银行汇票【答案】D

14、（2017年真题）下列关于风险监管要求的说法中，不正确的是（）A.商业银行开展同业业务，遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则B.金融机构办理同业借款业务最长期限不得超过三年，其他同业融资业务最长期限不得超过一年，但是业务到期后可以展期C.金融机构开展买入返售和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保D.单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的50%【答案】B

15、下列不属于物权法的基本原则的是（）A.一物一权原则B.诚实信用原则C.物权法定原则D.公示公信原则

16、（2018年真题）其他情况不变，中央银行提高商业银行的再贴现率，货币供应量将可能（）A.增加B.减少C.不变D.不定【答案】B

17、对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资（）的贷款资金支付，应采用商业银行受托支付方式A.5%或超过500万元人民币B.10%或超过500万元人民币C.15%或超过500万元人民币D.5%或超过100万元人民币【答案】A

18、合规管理与成本控制、资本回报等银行经营的核心要素存在（）A.零相关关系B.负相关关系C.正相关关系D.无相关关系【答案】C

19、加强（），根据客户面临的环境和社会风险的性质和严重程度，确定合理的授信权限和审批流程A.授信审批管理B.授信尽职调查C.绿色信贷能力建设D.信贷资金拨付管理【答案】A

20、2018年真题某银行业监督管理机构发现，某商业银行近期进行了一系列人事调整A.3与4B.1与3C.1与2D.2与5【答案】D

21、代理政策性银行业务不包括A.代理资金结算B.代理现金支付C.代理贷款项目管理D.代理公用事业收费【答案】D

22、下列选项关于财政政策对金融的影响，说法不正确的是A.实施扩张性财政政策的手段主要是增加财政支出和减少税收B.财政支出规模的扩大会直接增加总需求C.紧缩性财政政策通过财政收支规模的变动来抑制总需求D.增加税收可以减少民间的可支配收入，提高民间投资需求【答案】D

23、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于（）义务A.遵守相关法律B.交易信息公开C.交易有凭有据D.妥善处理客户交易请求【答案】B

24、商业银行信贷人员进行财务分析的核心是分析借款人的（）A.资本结构（财务杠杆）B.营运能力（资产运作效率）C.销售利润率D.偿债能力【答案】D

25、（）应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责A.银监会B.高级管理层C.董事会D.董事会和高级管理层【答案】D

26、近年来，（）加大金融领域反腐败力度，着力铲除金融领域腐败滋生土壤，净化经济金融环境，一体推进〃不敢腐、不能腐、不想腐〃，构建清正廉洁的金融文化A.中国银行B.中国银保监会C.中国银行业协会D.中国进出口银行【答案】B

27、IH类户账户余额不得超过（）元，账户剩余资金应原路返回同名I类户A.1000B.2000C.5000D.10000【答案】A

28、外汇储蓄账户（）A.只能用于外汇存取，不能进行转账B.既能用于外币存取，也能进行转账C.只能用于本币存取，不能进行转账D.只能用于外汇转账，不能进行存取【答案】A。