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押题宝典初级银行从业资格之初级银行管理通关提分题库(考点梳理)单选题(共40题)
1、下列不属于行政处罚的适用应遵循的三项基本原则的是()A.行政处罚的设定和实施公正、公开B.行政处罚以事实为依据,与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当C.实施行政处罚,应当遵循便民的原则D.坚持处罚与教育相结合的原则【答案】C
2、下列关于绿色信贷合规审查的说法中,错误的是()A.银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查B.银行业金融机构应当加强授信尽职调查,必须寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持C.银行业金融机构应当对不同行业的客户特点,制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单D.银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性【答案】B
3、下列关于我国银行监管机构防范金融风险的措施,说法错误的是()oA.严格执法,深入整治银行业市场乱象B.处置一批重大风险点C.弥补监管制度短板C.董事任期届满,连选可以连任D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】D
29、商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是()A.合规风险B.声誉风险C.操作风险D.法律风险【答案】A
30、产业发展重点的优先次序选择和保证实行该次序等政策措施属于()A.产业技术政策B.产业结构政策C.产业布局政策D.产业组织政策【答案】B
31、内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的()防线,商业银行应当指定专门部门作为内控管理职能部门A.第二道B.第四道C.第一道D.第三道【答案】A
32、银行承兑汇票的()必须与承兑银行具有真实的委托付款关系,资信状况良好,具有支付汇票金额的可靠资金来源A.出票人B.背书人C.保证人D.承兑人【答案】A
33、通过柜面受理银行账户开户申请的,银行可为开户申请人开立的账户类型是()A.I类户、II类户、III类户B.II类户、III类户c.n类户D.I类户【答案】A
34、下列金融工具不属于间接融资工具的是()A.银行债券B.银行承兑汇票C.人寿保险单D.企业债券【答案】D
35、当一家银行的实力范围狭窄、资源有限,或是面对强大的竞争对手的时候,它的可行性营销策略是()A.专业化策略B.情感营销策略C.大众营销策略D.产品差异策略【答案】A
36、申请房地产开发贷款必须“四证”齐全,四证是指()A.国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建设工程施工许可证B.国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、商品房预售许可证C.国有土地使用证、农村土地承包经营权证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证D.国有土地使用证、环境影响评价报告书、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证【答案】A
37、包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的,并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务是指()A.福费廷B.信用证C.出口押汇D.保理【答案】A
38、下列不属于银行业消费者权益保护基本原则的是()A.文明规范B.公开透明C.诚实守信D.热情友好【答案】D
39、下列不属于资本市场的是()A.债券市场B.票据市场C.基金市场D.股票市场【答案】B
40、王明需要对A银行的风险管理系统进行评估,他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应,将每个事件划分市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型事件如下A.(l)操作风险;
(2)市场风险;
(3)信用风险;
(4)流动性风险B.(l)操作风险;
(2)市场风险;
(3)流动性风险;
(4)信用风险C.
(1)操作风险;
(2)信用风险;
(3)市场风险;
(4)流动性风险D.(l)法律风险;
(2)信用风险;
(3)流动性风险;
(4)操作风险【答案】A多选题(共20题)
1、按营销渠道模式分类,营销渠道可以分为()A.自营营销渠道B.代理营销渠道C.电子银行营销D.网点营销E.合作营销渠道【答案】AB
2、(2016年真题)有限责任公司股东向股东以外的人转让股权,应当经其他股东过半数同意股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意,其他股东自接到书面通知之日起满(?)日未答复的,视为同意转让A.7B.10C.20D.30【答案】D
3、下列属于薪酬机制的原则的是()A.薪酬机制与银行公司治理要求相统一B.薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾C.薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应D.短期激励与长期激励相协调E.短期激励占主导【答案】ABCD
4、个人外汇账户按账户性质划分,可分为()A.外汇结算账户B.资本项目账户C.境内个人外汇账户D.境外个人外汇账户E.外汇储蓄账户【答案】AB
5、下列关于同业拆借的叙述中,正确的有()A.同业拆借亦称“银行同业拆借”,简称“拆放”“拆借”B.是银行同业间短期的按日计息的借贷C.其特点是期限短、金额大、流动性强D,同业拆借市场上的利率是货币市场最重要的基准利率之一E.按照是否有担保划分,同业拆借有信用拆借和抵押拆借【答案】ABCD
6、根据《商业银行法》,不得担任商业银行的董事、高级管理人员的情形有()A.担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的B.因犯罪被剥夺政治权利的C.担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人并负有个人责任的D.因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪,被判处刑罚的E.个人所负数额较大的债务到期未清偿的
7、(2018年真题)下列关于有限责任公司组织机构的说法中,错误的是()A.一般的有限责任公司,其组织机构为股东会、董事会和监事会B.股东人数较少和规模较小的有限责任公司,其组织机构为股东会、执行董事和监事C.一人有限责任公司也要设股东会D.国有独资公司不设股东会,由国有资产监督管理机构行使股东会职权【答案】C
8、下列机构中应当参加存款保险的有()A.农村合作银行B.中外合资银行C.中国进出口银行D.农村信用合作社E.外商独资银行【答案】ABD
9、风险对冲对管理市场风险非常有效,可以分为()A.自我对冲B.互相对冲C.正向对冲D.市场对冲E.反向对冲【答案】AD
10、商业银行的合规政策至少应包括()A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限,包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等C.合规负责人的合规管理职责D.保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施E.合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系【答案】ABCD
11、商业银行的负债主要由()构成A.存款B.应付账款C.贷款D.借入资金E.预收账款【答案】AD
12、上海证券交易所对所参与回购交易进行委托买卖的数量规定为()oA.申报单位为手B.计价单位为每百元资金到期年收益C.申报数量为100手或其整数倍D.申报价格最小变动单位为
0.005元或其整数倍E.1000元标准券为1手【答案】ABCD
13、建立良好的声誉风险管理体系,能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失,具体做法包括()A.招募和保留最佳雇员B.提高进入新市场的难度C.创造有利的资金使用环境D.维持客户和供应商的忠诚度E.确保产品和服务的溢价水平【答案】ACD
14、金融衍生产品的种类包括()A.具有远期、期货、掉期(互换)和期权中一种或多种特征的混合金融工具B.远期C.期权D.期货E.互换【答案】ABCD
15、离任审计报告的评估结论至少应当包括()oA.贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况B.本人是否涉及所任职机构或分管部门经营中的重大关联交易,以及重大关联交易是否依法披露C.所任职机构或分管部门的经营是否合法合规D.所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险E.所任职机构或分管部门的经营是否合法合规【答案】ABCD
16、单位定期存款的存期包括()A.3个月B.6个月C.2年D.3年E.5年【答案】ABCD
17、单位活期存款账户又称为单位结算账户,包括()A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户E.保证金账户【答案】ABCD
18、信托公司设立信托计划,应当符合的要求有()A.信托期限不少于3年B.委托人为合格投资者C.单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者数量不受限制D.多设立银行监督管理机构【答案】D
4、个人投资人认购的大额存单起点金额不低于()万元A.10B.20C.30D.50【答案】C
5、中国银保监会于2018年4月发布了《商业银行大额风险暴露管理办法》,其中规定对一组非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的()A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】c
6、地方政府债券包括一般债券和()A.公益债权B.专项债券C.短期债券D.中期债券【答案】BD.参与信托计划的委托人为唯一受益人E.单个信托计划的自然人人数不得超过100人【答案】BCD
19、商业银行“三性四自”经营原则包括()A.安全性B.自主经营C.流动性D.效益性E.自我约束【答案】ABCD
20、信托的构成要素有()A.信托当事人B.信托目的C.信托关系D.信托财产E.信托行为【答案】ABD
7、下列不属于不良贷款的是()A.可疑类贷款B.损失类贷款C.次级类贷款D.关注类贷款【答案】D
8、深圳证券交易所规定,债券回购交易的最小报价变动为()元或其整数倍A.
0.01B.
0.005C.
0.001D.
0.1【答案】A
9、银行面临的最复杂、最主要的风险是()A.操作风险B.流动性风险C.战略风险D.信用风险【答案】D
10、存款是银行最主要的()A.资金来源B.资金运用C.投资业务D.风险资产【答案】A
11、内部审计中最传统和最主要的工作方式是()A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】A
12、(2017年真题)存款业务属于商业银行的()A.中间业务B.资产业务C.负债业务D.其他业务【答案】C
13、(2019年真题)下列关于活期存款和定期存款计息方法的表述中,正确的是()A.银行多使用积数计息法计算定期存款利息B.银行多使用积数计息法计算活期存款利息C.银行多使用逐笔计息法计算活期存款利息D.银行多使用积数计息法计算零存整取定期存款利息【答案】B
14、(2017年真题)商业银行可以长期独立运用的最稳定的资金来源是()A.资本金B.吸收存款C.向中央银行借款D.发行金融债券【答案】A
15、根据《商业银行合规风险管理条例》,以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是()A.明确合规管理部门及其组织结构,为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员,并确保合规管理部门的独立性B.识别商业银行所面临的主要合规风险,审核批准合规风险管理计划,确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调C.审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施D.制定书面的合规政策,并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策【答案】C
16、绩效考评的基本要素中不包括()A.评价目标B.评价指标C.评价手段D.评价报告【答案】C
17、根据期限不同可以将金融市场分为()A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场【答案】B
18、下列关于风险分散的说法正确的是()A.马柯维茨的现代投资组合理论认为,只要两种资产收益率的相关系数为1(即完全正相关),分散投资于两种资产就具有降低风险的作用B.对于由相互独立的多种资产组成的投资组合,只要组合中的资产个数足够多,该投资组合的系统性风险就可以通过这种分散策略完全消除C.根据多样化投资分散风险的原理,商业银行的信贷业务应是全面的,应该集中于同一业务、同一性质甚至同一个借款人D.商业银行可以通过资产组合管理或与其他商业银行组成银团贷款的方式,使自己的授信对象多样化,从而分散和降低风险【答案】D
19、()是基于银行同客户的现有关系,向客户推荐银行的其他产品A.情感营销B.分层营销C.交叉营销D.大众营销【答案】C
20、(),经国务院批准,率先完成股份制改造的信达公司获准试点开展非金融机构不良资产收购业务A.2010年6月B.2016年7月C.2011年6月D.2012年6月【答案】A
21、(2017年真题)关于风险,下列说法中,错误的是()A.风险即损失B.风险是未来结果的不确定性C.风险是未来结果对期望的偏离D.风险是损失的可能性【答案】A
22、一般来说,流动性与偿还期限()A.无关B.不确定C.正相关D.负相关【答案】D
23、(2017年真题)关于商业银行理财业务的特点,下列表述不正确的是()OA.银行是理财业务风险的主要承担者B.银行理财业务是“轻资本”业务C.理财业务是一项金融知识技术密集型业务D.商业银行理财业务运作的不是银行自有资金,而是客户委托资金【答案】A
24、房地产证券属于(),金融机构仅提供基本的服务平台A.间接融资B.独立融资C.产业融资D.直接融资【答案】D
25、根据《银行业保险业突发事件信息报告办法》,下列突发事件不需要向银保监报告的是()A.因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件致使银行保险机构5个以上营业网点停业3天以上,或者造成重大社会影响B.银行保险机构客户或他人涉嫌利用虚假票证、交易、信用等骗取银行保险机构资金100万元以上C.银行保险机构从业人员涉嫌利用职务工作挪用、侵占资金1000万元以上,或者进行非法集资、传销、洗钱等非法活动造成重大社会影响D.银行保险机构营业网点受到100人以上围堵、冲击,或者连续一周受到20人以上围堵、冲击【答案】B
26、下列关于金融工具特点的说法中,错误的是()A.金融工具具有流动性的特点B.金融工具具有收益性的特点C.金融工具具有风险性的特点D.金融工具具有安全性的特点【答案】D
27、(2020年真题)下列关于商业银行贷款业务的说法错误的是()A.表外业务构成了商业银行的或有资产和或有负债,在风险成为现实、银行进行垫款时,就转为表内业务B.长期贷款是指贷款期限在5年以上(不含5年)的贷款C.信用贷款仅凭借款人的信用就可取得,不需要保证和抵押D.抵押贷款是指以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时,按约定承担一般保证责任的贷款【答案】D
28、根据《商业银行公司治理指引》,下列关于商业银行董事任期的说法中,不正确的是()A.董事任期由商业银行章程规定,但每届期限不得超过三年B.董事任期期满未及时改选,或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的,在改选出的董事就任前,原董事仍应当依照法律法规的规定,履行董事职责。