押题宝典初级银行从业资格之初级风险管理自测模拟预测题库名校卷

押题宝典初级银行从业资格之初级风险管理自测模拟预测题库（名校卷）单选题（共40题）

1、下列（）不属于《商业银行资本充足率管理办法》中规定的交易账户的内容A.商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或预期价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸B.为对冲银行账户风险而持有的衍生工具头寸C.为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸D.为规避交易账户其他项目的风险而持有的头寸【答案】B

2、某金融产品的收益率为20%的概率是

0.8,收益率为10%的概率是

0.1,本金完全不能收回的概率是

0.L则该金融产品的预期收益率为（）A.17%B.7%C.10%D.15%【答案】B

3、下列不属于《银行业监督管理法》明确的我国银行业监督管理目标的是（）OA.促进银行业的合法运行B.促进银行业的稳健运行C.规避系统风险D.维护公众对银行业的信心【答案】C

4、在商业银行风险管理实践中，与信用风险、市场风险和操作风险相比，（）的形成原因更加复杂和广泛，通常被视为一种综合性风险A.法律风险B.国别风险C.利率风险D.流动性风险【答案】D

5、新产品/业务风险识别是指商业银行产品主管部门在新产品/业务研发和投产过程中结合产品线的（）和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程A.风险类型B.业务特点C.风险特点D.风险事件【答案】A

6、（2020年真题）商业银行通常将（）看做对经济价值领域最大的风险，该类风险一旦发生任其蔓延，将短时间内摧毁存款人乃至整个市场对商业银行的信心A.战略风险B.流动性风险C.市场风险D.声誉风险【答案】D

7、当直接风险主体为空壳公司或SPV（特殊目的公司），比如注册在开曼群岛、维京群岛等离岸金融或其他金融中心的客户，则其所在国家（地区）为（）A.离岸岛的主权所在国B.母公司注册所在地C.实际经营或管理机构所在国家（地区）D.注册所在地，即离岸金融中心或其他金融中心【答案】C

8、（2018年真题）下列关于期限错配分析的叙述中，错误的是（）A.资产负债的流动性除了与业务属性密切相关，同时也与业务期限密切相关B.银行往往用短期存款去支持长期的贷款，出现期限错配C.如果商业银行的资产和负债不能滚动，不产生新的业务，短期内到期负债多于短期内到期的资产会导致银行现金净流出，从而带来流动性风险D.期限错配的程度越小，潜在的流动性风险就越大【答案】D

9、下列关于表外金融工具的说法，错误的是（）A.较为复杂B.可产生流动性C.可消耗流动性D.确定性强【答案】D

10、一旦商业银行采用了（），未经监管当局批准不可退回使用相对简单的方法A.标准法B.基本指标法C.高级计量法D.流程分析法【答案】C

11、下列关于流动性风险的说法，不正确的是（）A.流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险B.流动性风险包括资产性风险和负债流动性风险C.流动性风险是商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险D.大量存款的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险【答案】A

12、个人贷款业务所面对的客户主要是（）A.自然人B.法人C.机构法人D.企业法人

13、操作风险损失数据的收集的步骤不包括（）A.损失事件评估B.损失事件识别C.损失事件填报D.损失金额确定【答案】A

14、A企业2010年的销售成本为3000万元，销售收入为4500万元，年初资产总额为7500万元，年底资产总额为10500万元，则其总资产周转率约为（）oA.33%B.47%C.50%D.80%【答案】c

15、风险文化中最为重要和最高层次的因素是（）A.管理战略B.管理制度C.风险管理理念D.内部控制

16、在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认，体现了损失事件收集工作应坚持（）原则A.统一性B.及时性C.重要性D.谨慎性【答案】C

17、《商业银行公司治理指引》中强调，高级管理人员应当按照（）要求，及时、准确、完整地向其报告有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】B

18、外汇（）是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法A.缺口分析B.敞口分析C.情景分析D.久期分析【答案】B。