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大学生理财计划书大学生理财计划书「篇一」
一、了解个人和家庭的收支情况,清点资产债务要制定个人和家庭理财计划,第一件事情就要了解清楚个人和家庭财政的基本信息这些基本信息主要包括现在的资产负债情况、每个月的收支情况、家庭成员的消费理念和消费习惯很多人会感觉制定了个人和家庭理财计划后,自己原有的生活被打乱了,各地方用钱都束手束脚的这就是没有事先对家庭的基本信息进行调研的结果了
二、寻找合适的投资理财方式制定个人和家庭理财计划的时候,一定要选择合适的投资理财方式这一点主要还是要以第一点为基础的如果家庭资产比较多,那么为了分担风险,还是推荐大家多选择几种投资理财方式,这样在风险来临的时候也能避免出现很大的亏损另外,如果大家对风险的承受能力低的话,就不要选择股票、基金那样高收益高风险的投资理财方式了,可以退而求其次,选择p2P网贷理财这样收益较高、风险很低的投资理财方式
三、定期总结反思已有的个人和家庭理财计划一个理财计划制定出来,并不是万事大吉了在日常的执行过程中,还需要定期地总结和反思,对于理财计划中好的一部分,需要保持下去,对于理财计划中不好的那部分,则需要及时地改正另外,时间在走人在变,总有一些突发情况,也会对个人和家庭理财计划有所影响,如果发现自己的理财计划和实际情况差别很大,也不必惊慌,冷静分析一下这些差别出现的情况,再进行一些合理的修改就可以了大学生理财计划书「篇二」自着手本集合资产管理计划的发行准备工作开始,本公司便将核心客户群的培育作为工作重心,与重点客户保持密切联系为确保本集合资产管理计划的顺利发行,本公司按照四大地区的分工对潜在客户进行了走访,介绍了公司的运作情况以及产品的投资理念等内容,同时与客户加强了沟通,了解了客户需求,为确定本集合资产管理计划的销售活动安排提供了决策依据
2、获得证监会批文后的路演推介工作1本公司内部进行各地区路演推介活动的动员工作,协调一致,合理安排;2各地区路演推介工作组全面展开实际工作,加强对各地潜在客户的推介、开发工作;3在各地区的路演推介活动,注意与代销机构的协同配合,防止销售活动出现混乱
3、本集合资产管理计划发行期间的直销活动1在就近接受各地直销客户认购的基础上,深入挖潜客户资源;2对首次认购金额超过500万元的客户,本公司提供上门开户及认购办理服务;3发行期间不断跟踪核心客户,落实认购意向;4向本公司总部及时、准确地传达相关销售信息;5路演推介领导小组根据各地区的销售情况,动态调配公司资源大学生理财计划书「篇五」投资理财工作计划书模板投资理财工作计划书模板篇一天兵的投资理财销售工作计划在爆竹声声中,我们迎来了崭新的20xx年,对于刚成立不久的我们公司,这新的一年必须做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说,拟定一个好的工作计划,制定一个明确的目标,是每一个销售人员必须认真对待的事情对于已从事销售工作两年多的我,现在对销售方法和技巧都已经比较成熟,吸取不成功的教训,吸纳成功的成果,对新的工作我也制定了20xx年的工作计划一,做好公司新年的第一个项目在自己手上已有的客户资源上深度挖掘,在完成公司拟定的20万目标的前提下,尽量大限度的超额,争取自己能早日转正给公司带来效益的同时,也给自己带来更多的收益同时,也不能够对开发新客户的工作有所忽视,每天的宣传工作仍然得认真对待二,加强业务学习学习是成功的第一要素,对于每个销售人员来说,在工作中不断学习,开拓视野,丰富知识,总结经验与不足,是丝毫不能懈怠个工作只有在不断的总结与学习过程中,才能够使自己不断的成长同时,加强金融业其他行业知识的学习,包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等,特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业,加强其他行业知识及其理财产品的学习,深挖他们产品的特点,与我们产品进行对比,找出我们产品中的优缺点,做到知己知彼、百战不殆当然,还需加强与同事之间的交流与学习,把自己以前的工作经验与同事们分享,同事虚心向身边同事请教,吸取他们的优点,改正自身的缺点与不足,达到整个团队的共同进步第三,工作目标的拟定任何工作都是有目标的,没有的目标的工作就没有成功的基础一个好的工作目标就是成功的开始,对于今年,现拟定工作目标如下I、坚持每天出去发单,保证每天发单量达到100以上,能够和10个以上客户详谈,最少留下一个电话,保证大约有10万左右的资金量
2、每周完成10个左右的意向客户,同时保证这10个客户中有
一、两个客户能投资同时要知道其他未来投资客户的原因,是资金最近不足,还是觉得我们公司原因,亦或家里人不同意,还有是有其他的投资渠道等等,对每一个客户的原因都认真分析,通过不同的方式处理,有些客户还是可以争取过来的
3、每月完成40个左右的意向客户,6个客户能够投资,20万的资金量
4、每季度180个左右的意向客户,18个客户能够投资,100万的资金量通过以上目标的计划能够每天保持进步,一步一个台阶的开展业务,每年完成80个左有的客户,资金量能够达到400万左右在其他同事的共同努力之下,在自己进步和获得收益的同事,使公司的业务能够蒸蒸日上第四,值班把握好每一次值班机会,对每一个上门客户做到认真对待,树立好公司形象,从内心了解客户的深切需要,仔细对待客户提出的建议和意见,客户遇到问题,不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决要先做人再做生意,让客户相信我们的工作实力,才能更好的完成任务当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户同时,在空余时间在门口发DM单,争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品第五,客户维护和再开发时刻做好老客户的维护工作包括日常关系维护以及节日生日祝福等,对老客户进行再挖掘,尽最大可能加大老客户的.投资金额用慧眼去发现老客户身边的资源,做好“一带十,十传百”的联动营销的效果,同时这也是对公司最好的宣传方式第六,工作总结每天都要对工作有个简单的计划安排,不能漫无目的的工作每天按照计划,一步一步,踏踏实实的开展业务同时在下班前对每天工作做个小结,思考自己工作一天来的所得所失分析这一天的优缺点,优点继续发扬,缺点尽量改正,让第二天的工作能够更好的开展起来坚持总结工作的习惯,做到每周一小结,每月一大结看看有哪些工作上的失误,及时改正,下次不要再犯我知道销售工作一开始不好做,但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力,我是能够迎来一个不错的未来的,我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空!投资理财部秦天兵20xx年2月27日篇二理财经理工作计划我叫XXX,于200X年毕业于XXXX大学XX专业,曾经在XX证券任投资顾问一职X年的投资顾问工作经历,使我对理财的相关工作有着较深入的理解,也累积了不少属于自己的客户群,相信这对于我今后开展工作有一定的帮助刚刚来到这个单位,领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激,同时:能够接受理财经理的工作,也说明了领导对我的信任我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作,尽早进入工作状态,凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面,并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任,踏踏实实将本职工作做好做实现就我进入单位之后的工作计划汇报如下
一、树立正确的工作理念,早日进入角色工作理念不同,工作的效果就会有差异在日常工作中,我会主动做好各项工作,准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标,明确自己“应该做什么,应该怎么做,怎样能做好”,变被动完成任务为积极主动工作我的工作是服务客户,帮助每一位客户了解自己的财务状况,帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品,而不是单纯对客户推销银行的理财产品,在这个过程中,我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感,是银行与客户皆大欢喜的成就感
二、做好渠道工作,圆满完成任务我单位是国有大型银行,在XX市拥有深厚的群众基础和良好的口碑,这为我今后开展工作提供了独有的便利条件一方面,我会主动与老客户取得联系,掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈,做到真正尊重客户,真正了解客户,想客户所想,知客户所需,将这一部分老客户转化为稳定的消费力量另一方面,我会利用原来在证券公司的客户资源,开拓一片新的市场在证券公司工作时,我凭借自身的业务能力和真诚态度,与这些客户建立了良好的关系,也得到了这部分客户的信任这些客户拥有十分巨大的消费潜力,相信通过我努力的讲解,他们将会成为我单位的黄金白银交易客户,为单位带来巨大的收益
三、开拓新市场,发展新客户朱熹的《观书有感》中曾经写道问渠那得清如许,为有源头活水来,这句话也是我多年工作经历的感悟仅仅依靠原有的客户群体,满足于曾经的成绩,是无法真正做好理财经理这份工作的在今后的工作中,我还要积极地开拓市场,发展新朋友成为我单位的客户一是要依靠老客户推荐新朋友,来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的,这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品,为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务,使一些潜在的客户主动走入我们的视野,继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台,相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益以上就是我的工作计划,相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念,一定可以顺利完成日均400万的存款任务在今后的工作中,我还将不断学习,不断努力,适时地调整自己的工作计划,以更高的标准要求自己单位的形象需要每一个人来维护,单位的业绩需要每一个人的努力,希望我的加入能够为单位注入新的活力,希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷大学生理财计划书「篇六」我一名大二的学生,父母给的每学期的费用是5000说一下支出情况吃饭每月最多不超过400块,节约一点350块都可以搞定手机,上网,交通费用大概每月100块左右其他的都不知道怎么花的了好像也没买什么东西钱就没了,还有去超市购物,娱乐,人际交往方面也要花点钱情况大概是这样我的想法是每学期能存下千把块钱,到了一定时候再进行小额投资对我们大学生而言,通过适当的投资理财实践以培养自身投资理财的意识及进行尤为重要但现在普遍存在的问题就是我们很多同学把它与存银行、按计划花钱等概念等同起来其实,理财还是累积存储和投资再生的元素基于上述现状,我认为首先,我们可以根据个人实际需求,制定具体计划和投资步骤,按计划、有步骤、有方案地进行钱财管理,使自己的钱财通过科学合理地安排、消费,有效的管理和投资,从而获得最大、最好的效益,为个人、为社会创造更多的财富,实现合理的个人投资理财
一、理财目标1满足自己的生活需要并保证生活质量2有部分结余,让我有一些初始资金去进行投资理财,从而能早步入金融领域3通过理财规划,使自己树立正确的消费观和理财观,并能够是自己对财富的控制和管理有较大幅度的提高
二、理财规划
1、勤俭节约控制消费目前大学生很多都谈不上财务独立,也没有稳定的收入来源,主要的资金需求就是满足自己的生活需要从这个角度来讲,大学生遵循的理财原则应为勤俭节约、稳健理财在支出方面要进行严格管理,不与人攀比,不爱慕虚荣,形成节俭的宝贵品质,同时也能够更有效地积累净资产有意识的控制自己的消费,对自己不需要的东西尽量不买或者少买,身上不要带许多的钱控制消费水平,尽量少参加聚会,衣服该买再买不要浪费,制定每月支出的计划,努力学习,获得奖学金,最大限度地利用免费的资源充分了解市场,进行二手交易,自己许多不需要的东西可以拿去二手市场去卖掉,还有就是衣服自己买了许多,都没有怎么穿得过,拿去二手市场可以回收一部分钱在宿舍里面集资饮料瓶子和废纸屑,卖废品把握消费时机,需要添置必需衣物的时候要学会稍稍〃超前〃准备在很多大商场换季衣服都会低折扣销售所谓的新款在刚刚上市的时候往往标出高价,但是在季尾销售时的价格会是先前的几分之一所以,避开商家的销售高价期,学会〃按时〃消费会给自己节约一笔不小的数目
2、利用课余时间做兼职大学期间,力所能及的做一些兼职,不仅可以尽早的接触社会,掌握相关技能,也可以获得一定的相关收入我们大学生除了上课还会有更多的别的时间,出去学习之外可以利用别的时间去出去做兼职现在好多地方都需要大学生来做兼职,大学生的劳动力还是相对廉价的,发传单,做促销,做小时工去饭店等等而作为工商管理的学生的学业相对轻松一些,特别是这类学生在兼职工作中获取的实际经验和技能,对于提高个人能力有相当大的好处可以用自己挣来的钱来需要的生活用品,学习资料等,如果挣得多的话可以存在银行卡里面,也可以进行投资从经济投资学角度来说,大学生兼职是不需要预付任何资本的纯增值方法,而且几乎没有什么风险性找一份合适的校外兼职,应该成为大学生理财的重要组成部分
3、学习金融知识认识理财工具一些大学生在校期间急于尝试进行投资,希望早日积累投资经验,帮助自己日后能够投资获利这个出发点是不错的,但是在投资之前必须做好充分的准备,首先就是要认识和了解投资工具如果是金融相关专业的学生,或是准备将来从事金融领域工作的学生,可结合学业课程进行系统学习,结合书本知识观察市场行情其他专业的学生可在业余时间学习投资工具的基础知识,从图书馆入手,阅读相关书籍,然后再结合市场行情进行观察另外,大学生可以参加一些金融理财行业内相关的知识讲座,多接触实践中的投资信息建议大学生从股票、基金、债券等基本的投资理财工具入手,从基本的基础知识入手,熟悉其特点与方式后可利用自己的闲散资金进行实践体会,但最基本的原则是一定要找到适合自己的投资工具,坚持稳健策略,不能急功近利我是人力资源管理专业的.学生,也涉猎了点基础会计学,财务管理(股票,基金,),营销管理等方面的知识,打算用自己节省下来的钱在不耽误学习的情况适量的进行投资炒股
4、合伙做小生意我们大学生在课余的时间可以考虑几个人一起做小的创业我们可以用自己的小钱来争取大钱,然后继续投资创业形成一个循环不断的运营从中不仅挣到了钱,而且学会了许多东西,比如进货方式,选货,销售方式,与人打交道的方式,锻炼了自己的口才,为自己以后真正创业打下基础
5、关注对账单慎用信用卡在理财行业内,信用卡的使用问题其实颇受争议,对于我们大学生来说更是如此信用卡的问题在于其容易助长人们的消费,甚至是不良消费习惯受还款能力所限,信用卡的债务一旦无法偿还,对学习生活一定会有所影响,甚至会造成学生家长的财务压力在此,建议使用信用卡的大学生养成良好的理财习惯,具体做法可从关注对账单开始只要开始关注自己的对账单,就能够有所发现对账单应集中管理,以便于分析有时间的话应动手列出汇总表格一方面可以观察自己的消费行为,是否合理,能否改进;另一方面可观察是否发生利息费用,即产生成本,同时学习了解信用卡的计息方式,尽量避免不必要的支出
三、理财观念
1、量力为出,适度消费要懂得珍惜父母给的生活费,很多大学生追品牌讲档次,虚荣,好攀比,不考虑所购买物品是否符合自己及家庭的承受能力,我们应当树立不从众、不攀比、不求异、不虚荣的消费观
2、理财有风险,投资需谨慎不要把鸡蛋放在同一个篮子里,在面对投资股市等风险类理财产品的时候,别单纯把它看作是〃生财之道〃,而应该更注重此行为对未来了解投资市场,积累投资经验的作用大学生投资切忌盲目、切忌盲从、切忌徘徊可用一小部分资金投石问路同时还要注意金融知识的学习,提高自己的理财投资知识与能力,认识更多的理财工具,从基础入手,并要做好思想准备,考虑好自己的经济和心理承受能力并且,在理财投资的同时要搞好自己的本质工作学习
3、保持一颗平静的心保持一颗平常心去对待理财、对待投资、对待金融,会让我就恩终身受益因为理财与投资关系到我们的经济利益,所以往往在利益产生起伏时我们会产生激动情绪,所以我们应当保持一颗平常心去对待它,就算失败了就当是次教训,当做交学费了而已,万事都不要太过在意,因为我们以后要学的还是很多,要经历的也很多另外,我需要增强投资理财意识、参加一定的投资理财实践,为将来合理有效的投资理财打下坚实的基础使自己的钱财通过科学合理地安排、消费,有效的管理和投资,从而获得最大、最好的效益,为个人、为社会创造更多的财富,实现合理的个人投资理财正所谓〃你不理财,财不理你〃正确的理财观念不仅会让我们对金钱的支配有度,而且还可以提高我们的投资理财能力大学阶段是理财的起步阶段,也是学习理财的黄金阶段,有正确的理财观念做指导,掌握必需的理财尝试,养成良好的理财习惯,将受益终生就让我们一起来,做好自己的大学理财规划,规划好自己的大学生活,也规划好自己的人生道路大学生理财计划书「篇七」总的来说,一项合理有效的个人家庭理财规划应该包括四个方面,分别是财富积累、财富保障、财富增值和财富分配财富积累有财可理只有有财可理,个人家庭理财规划才有其实际作用,连可理的财都没有,还有什么可规划的呢?积累财富的过程,说起来是很简单的,那就是“开源节流”男人是个人家庭理财规划中非常重要的一份子,但是一般男人花钱都大手大脚,且不爱记账,针对这种情况,“爸爸们”一方面要在日常生活中养成记账的好习惯,知道钱去了哪里,哪些钱可以节省;另一方面“爸爸们”要采取强制储蓄的手段,并能够保证家庭净资产每年增长财富保障保障财富源泉每个家庭都有一个创造财富的源泉,也就是家里经济的顶梁柱他们对家庭财富的积累起着决定性的作用,顶梁柱出现问题会对家庭财富的积累带来很大的负面影响,不仅仅是因为没有了财富源泉,还因为这可能带来不小的财富支出所以,在个人家庭理财规划中要对这样的人实施重点保护,保护好了他们,就等于财富有了保障这可以通过购买保险来实现保障财富,因为保险最基本的作用就是当意外、灾害发生时,可以为被保险人提供财务补偿财富增值着眼未来每一份个人家庭理财规划必须要面临着未来资金的问题,比如孩子的教育费用,比如自己退休后的养老费用,再比如现在非常普遍的啃老买房费用等,这么多的费用,只靠工资来源的财富积累是无法供给的,这就要求个人家庭理财规划中必须要有财富增值的部分针对这种情况,我们可以选择股票、基金、实业投资等风险高收益高的投资品种来帮助实现财富增值财富分配避免纠纷财富分配最直接的形式就是财产的继承,在父母向子女进行财产转移时,做好税务及遗嘱遗产规划是非常必要的根据法院提供的材料我们可以得知,近70%的遗产继承纠纷是由于被继承人生前未立遗嘱或未制定遗产计划引起的所以,财富分配在个人家庭理财规划也占有很重要的位置虽然这种财富分配听上去不太吉利,但是为了避免类似的纷争,个人家庭理财规划财富分配必不可少大学生理财计划书「篇八」考虑一现在就开始投资理财“你不理财,财不理你”,通向财务自由的第一步,就是立即将收入中的强迫用于投资理财要拿钱去投资,当然须先消除后顾之忧,所以要把意外、疾病等可能发生的费用准备好,而保险却可以做到当这些风险来临时,给予即时的补偿,以减少甚至避免家庭理财计划的中断考虑二制定目标不论是子女的教育费用、买房或退休养老金,都必须要订个目标,全力去达O要达成这些目标,有一种方法可以“以小博大”,那就是保险,子女教育金、养老保险、定期保险都可以在一定程度上帮你达成这些目标考虑三先保值再增值最安全且可行的就是银行和保险了,银行保的是本,而保险保的是值,还可能增值呢考虑四量体裁衣不同的年龄阶段、不同的家庭状况都有不同的风险承受能力,根据自己的风险承受能力来选择适合自己的投资理财工具,这其中规避风险最好的办法就是保险了,保险的目的就是,保户可借着投保将某些特定的危险转嫁给保险公司,一旦发生约定的意外事故而遭受损失时,可从保险公司那里获得补偿考虑五养成定期投资理财的习惯投资必须养成习惯,成为你每个月的功课,无论投资金额多少每月缴纳保费也可以强迫你养成储蓄的习惯考虑六长线是金调查显示,3/4的千万富翁在做至少5年的长期投资趁着年轻买保险,缴费便宜且轻松,可以减轻不少压力,而且也是不错的长线投资哦考虑七把税务局当作投资理财伙伴注意税务规定,善于利用免税的投资理财工具,使税务成为致富的助手记住,保险受益人所得全部免税考虑八适当分散投资风险很多投资人都知道“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”来分散投资风险,而保险就是你一定要放的一个篮子要知道保险就是急用时的现金,准备好了急用钱,再去投资就后顾无忧了大学生理财计划书「篇九」随着我国经济的‘发展,人民生活水平的提高,家庭金融资产的不断增加,投资理财已成为日益重要的问题,家庭投资理财是针对风险进行个人资财的有效投资,以使财富保值、增值,能够抵御社会生活中的经济风险,不管是储蓄投资、股票投资,外汇、保险投资,由于投资品种日益增多,所需的专业知识也不尽相同,投资方法也很难完全掌握,家庭的资产选择、组合、调整行为均定义为家庭对某一种或某几种资产所产生的需求偏好和投资倾向那哪一种投资理财方才是最好的呢?我认为适合自己的才是最好的下面是我对自己家庭的财务状况分析,以此来选择最适合自己家的理财计划目前,我家家庭的主要收入来源是父母2人个体经营所得,每月稳定收入为25000元每年还有约6万元的‘不固定收入父母二人居住在二线城市,每年需3万元生活费而我在大学期间的月基本生活费1000元,每年包括学费和其他开支需支出20xx0元我家里有汽车,但主要交通工具是电动车,交通方面开支较小每年约7000元全家医疗费用和父母双方的医保费用每年约5000元,父母每月给双方父母赡养费各500元每年结余都被父母存为定期和活期存款,并未做其他投资家中目前无负债我的父母对投资理财有以下几个目标
1、在满足自己正常的生活需要并保证生活质量的基础上增加合理投资,抵抗通货膨胀,更高增值
2、父母计划2年内买房,采取分期付款方式,首付300000元
3、完成女儿在大学的教育
4、为自己养老做准备据我分析,我的父母投资的风险偏好为风险中性型由于父母对投资方面关注研究较少,不擅长投资,稳定是主要的考虑因素因此,希望投资能够较为低风险,在保证本金安全的步入大学,意味着我将离开父母,到一个陌生的地方一个人生活四年而这期间,父母给的生活费就变成了,他们给我的最直接,最实在的,最真诚的无言的爱的关怀!而我要做的就是,合理的利用这些钱,打理好自己的生活和学习!照顾好了自己,学业有成应该是我对自己,对父母最基本的责任吧!理财规划是对自己未来的一种长远规划!个人理财业务理财是指通过自己对财富的管理从而提高其效能,也可从广义上理解为使用外界资金使自己的财富增值而身为大学生的我以前认为等我有钱了,再做个人理财,现在没钱,哪来的理财可言!现在深深的意识到自己错了,对自己的钱进行规划,让每一分钱都得到效用的最大化,钱尽其用不乱花钱,买些不必要的东西在每月的月初从没有做过预算,只想着自己现在有钱花就行,不必实行具体的计划即用钱没有计划,主观随意性强,这毛病一定要改掉从我的消费中还可以看出我的消费结构单一,最主要的仍是食物和交通等消费项目,服装、化妆品、零食等消费占了很大一部分,然后依次是娱乐、学习和通讯在消费中,缺乏精神层次方面的消费对于服装、化妆品和零食等的消费,没有在合理的范围内,导致在月末,常常出现入不敷出的现象,沦落为“月光族”!身为女生,我对漂亮衣服的喜欢,以及各种流行事物的热衷,这些在一定程度上也增加了消费资金以及自己在钟爱的奶茶,咖啡面前,一笔一笔的支出,无意中就加重了消费负担在所有支出中还包括一项,就是社交自出经常会有班级或学校中的社团组织活动,最后决定在饭桌上庆祝活动的胜利以及为了满足自己的虚荣,请同学吃饭、唱歌等还有最后一点就是对于理财的认识和态度在理财知识的认识和态度方面,我应该有所改变对理财有很多盲目的,错误的认识开始时认为理财是通过各种投资活动实现资产保值增值,对于现在的我就是合理安排资金的过程!这些想法都有些片面以上是我对自己在过去的消费中的反思,希望在以后的消费中能去除这些弊端现在我也很深切的意识到在大学阶段养成良好的消费习惯,对自己的钱财有一个很好的计划,将会对今后的生活起到很大的一个影响作用从以上可以看出,每月可能有80块钱的结余,但是如果出现意外可能连那微薄的结余都没有了,可能还要借债!这就是我的消费现状,很窘迫的状态我想我当前最应该做的,就是把目前自己拥有的钱消费好,然后在进一步进行自己的理财规划我将调整我的消费结构,使其更合理化,尽可能地做到效用最大化伙食费,其中减少的是对奶茶,咖啡,零食等垃圾食品的消费而通讯费及日常生活开支,主要减少了不必要的消费如饰物,社交活动等的开支其他减少的是对衣服,化妆品的购买而剩余的280元的节余,我将用在精神层次的消费,为自己的未来做一些投资,如,我是学经济类专业的,我可以考些证书,例如,会计从业资格证,证券从基础上能有一些增值收入,对收益目标要求一般且由于家中的短期目标,父母投资目标实现的限制因素也有如下一些
1、因为近2年有大的购房支出,父母主要会考虑3月期,半年期,一年期的投资其中对半年期、一年期投入较多
2、在保证日常开销的基础上,主要投资健康财产保险,其次是金融理财产品
3、因家中个体经营,对资金流动性要求较高综合以上,我对自己家庭的投资组合建议
1、父母二人现在都只有医疗保险而没有养老保险,但是医疗保险只“保”不“包”,并且没有买养老保险所以我建议先购买养老保险,并将商业保险作为补充,增强家庭抗风险的能力
2、银行的存款利息较低,加之如今通货膨胀率居高不下,若是仅仅将闲置资金存在银行,不能起到保值的作用而且,父母的工作较为繁忙,专业知识少,没有时间打理过于复杂的投资因此,可以考虑到家庭经济情况购买少量基金组合这样在收益一定的前提下能更大程度上降低风险
3、在生活上,日常生活应该注意劳逸结合,适当提高生活质量,可以对旅游和健康方面的支出有所增加建议考虑增加购买健康保险
4、手上应该准备一定数量的应急金用来支付日常生活费用和突发开支,例如人情往来、额外支出等因此,我的配置组合首先是父母增加2人养老保险每年共1000元,其次是购买重疾险1000元,增加每年的旅游支出,并购买商业健康保险其次,父母可以拿出100000元的银行存款,投资于组合债券,因父母都不太懂,可以选择专门的理财公司代为投资同时,预留出女儿的教育费用5万元最后,父母应将其他款项作为应急准备金以活期存款方式存于银行,并保留定期存款约300000元,作为首付不动根据自己家里的情况,我将资产分为四份投资基金、保险、定期储蓄和活期储蓄,风险投资、应急用钱皆兼顾到注重对资金的合理配置,我认为较适合自己的家庭情况大学生理财计划书「篇十」随着物质财富的不断积累,很多人都认识到理财规划的重要性,但很多人又都在为如何做好理财规划犯愁c如果真的不知道怎么办,那就从记账开始吧!理财是为实现人生美好目标服务的人的愿望是无穷的,但可用的资源是有限的从这个意义上说,理财的关键是如何取舍,而记账应能解决这个难题收支财务状况是达成理财目标的基础如何了解自己的财务状况呢记账是个好办法逐笔记录自己的每一笔收入和支出,并在每个月底做一次汇总,久而久之,就对自己的财务状况了如指掌了同时、记账还能对自己的支出作出分析,了解哪些支出是必需的,哪些支出是可有可无的,从而更合理地安排支出“月光族”如果能够学会记账,相信每月月底,也就不会再度日如年了逐笔记账,做起来还是有一点难度的现在已经进入“刷卡”时代,信用卡的普及解决了很多问题在日常消费时,能用信用卡,就尽量刷卡消费,一来可免除携带大量现金的烦扰,二来可以通过每月的银行月结单帮助记账另外,支出费用时,不要忘了索要发票,一来可以更好地保护自己的权益,二来可以在记账时逐笔核对当发生大额交易,而又没有及时拿到发票时,请及时在备忘录中做记录,以防时间长了遗忘记账只是起步,是为了更好地做好预算由于家庭收入基本固定,因此家庭预算主要就是做好支出预算支出预算又分为可控制预算和不可控制预算,诸如房租、公用事业费用、房贷利息等都是不可控制预算每月的家用、交际、交通等费用则是可控的,要对这些支出好好筹划,合理、合算地花钱,使每月可用于投资的节余稳定在同一水平,这样才能更快捷高效地实现理财目标理财规划其实并不神秘,而且与每个人和每个家庭都密切相关,这种个人化的理财服务在上个世纪七八十年代已经在国际上比较发达的城市拥有成熟的市场开放式基金是20XX年出现在国内的理财产品,短短5年已经成为许多中国老百姓的理财工具如何通过投资基金,一步一步来实现自己的梦想呢?以下为三个步骤第一步确定自己的理财目标每个人的一生都有多种不同的目标,其中之一就是理财目标做任何事情如果没有目标都不可能取得成效,没有理财目标就会每天随着股市的涨跌,在自己的得失情绪中煎熬而有了理财目标就可以减少情绪化的决定,理性面对市场变化第二步明确自己的投资期限理财目标有短期、中期和长期之分,所以不同的理财目标会决定不同的投资期限,而投资期限的不同,又会决定不同的风险水平例如3个月后要用的钱是绝对不能用来做高风险投资的反之,3年后要用的钱如果不用来投资,则会失去获得更高回报的可能第三步制定适合自己的投资方案当投资人确定了自己的理财目标及投资期限后,一个适合自己的投资方案就是随后需要决定的了也就是说在考虑了所有重要的因素之后,就需要一个可行性方案来操作,在投资上我们称投资组合投资人的风险承受力是考虑所有投资问题的出发点,风险承受力高的,可以考虑较高风险的股票型基金;风险承受力低的,可以考虑低风险的债券型基金或货币基金投资人因年龄、资产收入不同风险承受力也会不同,投资组合也就有保守型、一般风险型、高风险型之分了事实上,个人理财规划的真谛其实是要通过合理的规划、管理财富来达到人生目标终身快乐的理财原则和抓住今天的快乐,规避明天的风险,追逐未来生活的更加快乐的理财目标,客观上决定了私人理财规划由哪些基本的东西构成一般情况下,私人理财规划由个人或家庭日常生活支出、和获利投资三个板块构成日常生活费用支出个人或家庭日常生活费用支出,项目多,涵盖面广,弹性大在私人理财规划中,既难于一一例举,同时,也没有这个必要在私人理财规划中,我们将传统性、一般性的项目进行模糊“打包”处理,而将一些可量化、具有操作性的现代消费元素逐一例举,旨在引导健康消费,实现快乐人生在私人理财规划中,日常生活消费支出这一板块主要包括1日常消费支出它包括个人或家庭的衣、食、用等支出;子女接受九年制教育的费用支出;娱乐交际费用支出等2健身健美支出3旅游消费支出4赡养父母支出5私家汽车的使用费用支出6房租费用支出租房者在个人或家庭的日常生活消费支出这一块,弹性极大这种弹性源于两个方面一方面,在当代,人与人之间的收入差距已被极大的放大在现实生活中,有的人靠体力赚钱;有的人靠知本赚钱;有的人靠资本+知本赚钱很显然,在知识经济和信息革命时代,后者具有更强的赚钱能力与此同时,地域的差别也使人与人之间的赚钱能力存在差异经济发达国家或地区与经济不发达国家、发展中国家或地区的国民在付出等量劳动的前提下,两者的收入差距很大在我国,经济发达的省份与中西部一些落后的农村比较,两地居民的收入也有天壤之别然而,一个人的赚钱能力,决定了他的消费能力,这其中当然还包括了透支或负债消费的能力通常情况下,当一个人的赚钱能力很强时,他得到的报酬就会很高,拥有的资产就可能很多,他的消费能力也就较强与此相适应,他具有较强的信贷能力,很显然,银行家不怕把钱贷给赚钱能力很强,且具有诚信品质的人反之,当一个人的赚钱能力很弱的时候,他得到的报酬也较低,拥有的资产就相对较少,因而对财富的支配能力和消费能力也就弱与此相适应,他的信贷能力较低,因为,银行家不是慈善家,通常他们不会将钱贷给不会赚钱、收不敷出的人另一方面,在社会生活中,人们对生命、生活、财富、消费等的看法和观念,正在发生着十分深刻的变化并且这种变化与精彩纷呈的生活一样,日益趋向多元化比如,“新三年旧三年,缝缝补补又三年”,是一种观念;“努力赚钱,轻松消费,崇高理财”,是一种观念;“享受幸福生活每一天”,有钱就消费,没钱就借钱消费,借不到了再想办法赚钱消费,也是一种观念由于人们的赚钱能力不同,对生命、生活、财富、消费等的观念和态度不同因此,就形成了不同的消费习惯和消费特点要牢牢把握终身快乐的理财原则,始终抓住匹配这个理财规划的灵魂,引导客户立足当前,放眼长远,将日常生活消费这一块控制在一个科学、合理的水平,既“抓住今天的快乐”,又“追逐未来生活的更加快乐”获利投资通过投资特别是风险投资而获利,这是个人或家庭理财的主要手段和目标投资又可分为三个部分一个是风险投资中的战略性投资,另一个是风险投资中的周期性投资,还一个是防守性投资从私人理财的角度来看,战略性投资即长线投资,这一部分投资市场相对稳定一些在个人和家庭投资组合中,属于相对稳定的部分而周期性投资,则是依据各个投资市场的周期性规律,在低点或次低点抢入,在次高点或高点抛售,以期在这种低进高出的智慧较量中,赢得高额的利润因此,相对而言,这一部分投资总是处在一个变化的过程之中因而它在个人或家庭投资组合中,属于一个变量,属于一种不十分确定的择机投资而防守型投资是一种风险较小、收益还算不错的方式,值得我们尝试防守型投资主要包括⑴国债;2人民币理财产品和外汇理财产品;3债券型基金;4银行储蓄存款;⑸分红保险;6货币市场基金当个人对自己的财务状况有了清晰的了解,又确立了自己的理财目标,做到“知己”之后,还需要熟悉理财产品等外部因素,做到“知彼”“知彼知己”才能制定一个相对合理的规划购房拒绝做房奴购房可能影响家庭生活水准长达1030年,若不事先合理规划,很可能变成为房〜所累的“房奴”购房要配合负担能力,在一生中可随生涯阶段的改变而换房,这就是“房涯规划”成家前或新婚夫妇的首次购房,以一居、二居小户型的房子为主使用510年便可考虑换购三居的房子在中年若有能力,可考虑以居住品质与较好环〜境的三居或四居以上住宅购买到退休后子女已迁出,可换购小户型并兼顾医疗、休闲等的公寓,释出部分资金供退休以后生活需求保险不同阶段选择各异平安保险谢萍认为,人生每个阶段因家庭经济状况的改变,保险需求也相异单身族年轻人收入尚不稳定,主要风险来自意外伤害,因此可选择定期寿险附加意外结婚后身负家庭重担者,应该考虑到整个家庭的风险,所以这一时期选择的险种以保障性高的终身寿险、定期寿险、意外险为主为人父母后,如果夫妻双方均已投保,在小孩出生后可投意外保障,因为意外险的费率较低退休后的养老期,收入减少或根本没有收入,因此应该在青、中年期即为自己计划一笔支付老年生活的基金通常可将全年所得的5%到10%作为保费的预算,保费分配则应多考虑家庭主要经济支柱的保险需求教育教育储蓄有优势对普通工薪家庭来说,小孩的教育支出占据了比较重要的一部分理财专家建议教育规划首选教育储蓄,教育储蓄较其他储种有一些不可比拟的优势一是利率优惠,1年、3年期教育储蓄按同档次整存整取定期存款利率计息,6年期按5年整存整取定期存款利率计息,可以说是零存整取的存法,却享受整存整取利率;二是教育储蓄免征利息税增值考验风险承受力如果说储蓄、保险等主要是保证你维持目前的生活水平,那么预期收益更高的基金、股票等则能使你的财富增值,提升你的生活水平虽然这类投资品种收益高,但其风险也相对较高理财师建议在选择时根据自己的经济能力及风险承受能力来确定按照风险程度由低到高,这些产品包括国债、银行理财产品、外汇、基金、股票等业资格证,银行从业资格证等这些与竞技类专业有关的证书,将来对我的就业有很大的帮助我想对于未来每个人都有自己的期望,我也一样对于未来,我有着美好的设想通过自己的能力,好好的安排,规划,利用自己转来的钱,让自己过上幸福快乐的生活,这是我对未来的美好愿望以下是我的设想,希望能够美梦成真我做了这样的规划,如下面的表格所展示的分析与总结
1.从日常生活来看月基本消费为1300,来我回洛阳工作,在洛阳这个消费水平在合理范围之内
2.每月伙食费少是因为,我将自己做饭,自力更生,尽力这方面的支出
3.工资收入不高,我将会根据自己用有限与资金的多少,进行一些稳健的金融产品的投资,努力让自己的资金保值,进而增值,循循渐进,更好地实现自身目标
4.其他收入中可每月花50元买书,不断提升自己,工资涨时,可以参加一些培训而在自己刚开始工作时,应舍得钱再服装上,但之后应尽量少买
5.其他收入中那点用于旅游,一年奖励自己旅游至少一次生命的成长来自不断的历练,用在旅途中的美好记忆激励自己,不断奋发近期的规划就是这些,我相信自己会积累下财富将来每个人都面临结婚生子,养老等很多问题和责任对自己提早制定理财规划,会对将来组建家庭,创建美好生活提供保障借此,想实现两个目标,一合理安排消费,规划目前的月花销,减少不必要的现金流出二通过理财投资,实现资金的保值增值现在的我意识到做好理财规划是对自己负责的一种表现有些人能把一块钱变成一万块,这些人拥有创造财富的能力,有些人在短时间内能把一个亿挥霍光,这样的人大有人在!我们常批评后者,前者是我们自己想成为的人,而成为前者必不可少的能力就是个人理财规划的能力!懂得这个道理,离成功我想我们更近一步大学生理财计划书「篇三」理财计划书精选计划一理财计划书业务要点我的计划是利用手头仅有的资金,开自己的连锁店,经营的商品是运动饮料和水及一些体育用品,利用极小的投资在滨江区每个学校的体育馆附近开店我的经营理念就是小的投入,大的收获,这种店我把它改装成一辆车,但这种车并非机动车,所以成本比较低产品及服务首先,我要介绍的是我的消费对象,消费群体,我想应该是很明确的,就是在校的群体师生我所销售的产品将是水运动饮料,而不销售碳酸饮料,只销售对运动有益处的饮料除了饮料之外,还卖一些擦汗用的毛巾及一些跌打损伤药,我所销售的产品,全为运动中可能需要的而准备说到服务,我们会配有自己的健康饮料专家及药剂师,他们将给消费者指导如何健康饮用和安全使用争取让每一位受到服务的人都尽可能的满意消费者得到的将会是别人无法给予的温馨,我们主抓回头率,争取以一拉动十,十拉动百的销售服务理念市场分析体育馆的人流量不仅仅是在体育馆,而是全部参加运动的人,潜在消费者可以说都已经挖掘出来了,所以人数是相当的可观的调查及核算应该是87%左右的师生会是我店的顾客由于资金比较充裕,对于我开的店,我会用一部分钱做些广告来推销自己店铺虽然不会很大,是必要的广告我想是必要的刺激消费者的‘消费欲望,引起的效果将是无法想象的财务分析想想滨江区的学校,主要的学校就六所,警官学院比较特殊,就不开了剩下五所学校就足够了学生应该就有几万了体育馆作为一所学校的刚刚建筑,人流量之大,消费可观,如果说亏损我还真的不是很在行,但我认为亏损的可能性极小,以至于我不会去估算,但真的说亏损多少,我可以保证最多不会超过五万人民币,因为我投入的成本低,适当的购进合理的买卖竞争分析竞争我认为是无处不在的,任何产品如果说它没有竞争,我想它也不会支撑很久,因为竞争,所以更有顽强的生命力,就像自然界的生物一样,适者生存,不适者淘汰其实在学校里,竞争就很多,学校公寓宿舍楼下面就有一些附属商店,几乎每家都有水及相关饮料,可以说竞争蛮激烈的【理财计划书】理财计划书但是我选择开店阿体育馆附近,就有一个优势,与小店处的比较远,更主要的是便利了学生们的购买,很容易吸引人群因为我分析过,刚刚运动过的人,处于极度疲劳,心里就有一种懒惰的暗示,所以他们往往会采取就近原则,可想而知生意一定会不错因为我开的是连锁店,所以我会注册自己的商标,自己的品牌,如果别人要开类似的店,必须得到我方的同意,还得交纳相关的加盟费别人无法轻易进入我们的壁垒因为我们培养训练自己独有的创业队伍,我们并非孤军奋战,而是团队合作同抗战,商场如战场,要有生存,就要有自己的武装力量,以及专有技术等等业务计划的实施说到计划的实施,其实过于专业了,好像有点不对口,因为我开的连锁店并不需要太过于详细的计划,但是我还是想借用企业里的计划实施策略,来适用于我的连锁店,我觉得这个图设计的很周到,很有目的性管理团队拥有如此多的店铺,团队很重要我就介绍我的成员,主要员工有我的店长,药剂师,饮料导购员创始人可以说是我,因为我想了这个计划,思考研究了更多耍说成员各有所能,店长有相对的营销能力,而我又的就是点子,其他人有优秀的专业技能我作为创始人,管理团队,我会和他们分享一切,共同前进,这样员工才会信任你,而为你拼打战场”资金需求我拥有的资金是50万,可以说开我这种店成本不是很高,连锁店就可以多开几家主要花的费用就是在商品的购入,广告的支出,聘用员工及一些零碎的费用,但资金可能还有多余计划二家庭理财计划书姓名年龄家庭状况已婚,有子女两个家庭收入先生6000元/月太太5000元/月其他分红、奖金20xx0元/年合计1520xx元/年家庭支出子女教育费大学,学费,6000元高中,学费,1000元合计18200元/年家庭成员医疗费4000元/年(包括;平时看病、例行的各项体检等)家庭成员生活费子女生活费,大学生800元/月高中生200元/月(在家吃住)其他成员,3000元/月(包括平日的各项应酬)合计45600元/年交通费高中生50元/月大学生1000元/年其他成员300元/月合计5000元/年赡养双方父母费用平均每月给双方父母各1000元合计24000元/年其他各项费用如,家庭旅游、保险费用、住房费用等等合计30000元/年以上都为家庭每年所必须交纳的一些基本费用总计;122800元/年家庭资产现有20万元的存款,有车、房等家庭负债无房贷、车贷等,有社会基本险理财建议因为家中现有子女两人在读书、而且还有赡养双方父母的职责在双方父母有生之年【理财计划书】有的健康保险基础上保证终身保险合同效力,并分别追加3份,交费期20年这样,夫妇俩合计年交费不会超过1万元与此同时,夫妇俩各购买5000元保险金额的附加疾病住院医疗保险,合计年交费372元;
四、意外保险每年购买1份国寿金卡,年支出280元;由于在企业工作所以每年少不了要到外面出差每年花280元购买一份国寿金卡,则获得了
37.9万元的意外保障,其中,乘飞机、火车、轮船的意外伤害保障30万元,其他人身意外保障7万元,意外伤害住院医疗保障9000元
五、子女教育投资在家庭投资中,子女教育投资是中年家庭中最为紧迫、最为现实、最为不可或缺的投资同时,子女教育投资也是回报率最高、持续时间最长的亲情式、温馨式的投资如果将来孩子要出国留学或是考研、考博继续深造的话也是一笔很大的开支现如今出国去最一般的国家如澳大利亚每年都至少需要20万元学费,儿读研究生、博士也需要4-5万元左右在次建议为家中的孩子投保教育保障以防不时只需
六、证券投资每年安排1万元,投资于开放式证券投资基金;证券投资是一项高风险、高回报的投资工具参与资本市场的运作,以钱赚钱,是现代家庭获取高额利润的有效途径
七、黄金投资在完成住房投资后,将每年家庭收入中的5万元,投资于黄金;当然这是在经济状况允许的情况下_
八、外汇投资在完成住房投资后,将每年家庭收入中的5万元,投资于美y L大学生理财计划书「篇四」
一、营销组织架构为确保本次集合资产管理计划顺利发行,本公司内部特成立“集合资产管理计划工作小组”,其中营销策划组、销售管理组、客户服务组(参见图7-1)具体负责本次计划的营销组织工作
二、代销活动组织安排
(一)组织安排本集合资产管理计划发行期间,对于代销活动的组织安排,证券有限责任公司(以下简称“本公司”)拟定了以下基本思路通过与代销机构建立良好的业务合作关系,充分调动代销机构的积极性,在为代销机构提供人员培训、市场推广、业务指导、客户服务等全方位支持的基础上,充分发挥代销机构现有的资源优势将本公司代销业务管理体系与代销机构业务营销管理体系有机结合,形成一个资源共享、优势互补的集合资产管理计划代销业务营销体系在本次计划的代销组织安排中,营销策划组负责整个代销活动的组织策划,与代销机构共同协商确定宣传定位、推广方式、宣传推广实施方案等,共同组织系列宣传材料,联合开展投资者辅导工作销售管理组负责代销机构的市场调研,组织实施业务培训、业务指导与业务考评工作,及时准确地传达相关信息在发行过程中与代销机构管理部门一起巡视各代销网点,督促销售活动的开展,就发现的问题及时提出整改意见客户服务组负责为代销机构的客户提供全方位、优质的客户服务,收集客户的反馈信息,跟踪市场反应情况,及时准确地上报相关情况
(二)协议签订为规范代销机构的销售行为,保护投资者的合法权益,本公司根据中国证监会有关规定、《证券”集合资产管理计划管理合同》及其他有关规定,本着平等自愿、诚实信用的原则,与代销机构签订了《证券集合资产管理计划销售代理协议》(以下简称“代销协议”),明确了本公司与代销机构的权利义务关系针对代销业务的日常管理工作,本公司还制定了一系列管理规章制度在具体业务活动开展过程中,本公司将与代销机构密切合作,严格执行相关规定,并做好风险防范的事前、事中、事后控制工作
(三)销售活动安排
1、按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定,对代销机构进行资格审查,以促使代销机构的各项业务准备工作符合要求,确保集合资产管理计划的销售活动顺利开展
2、获得批文前,销售管理组配合代销机构对其一级分支机构开展市场调研、业务培训,培训内容包括本公司证券”集合资产管理计划简介、集合资产管理计划投资指南、本集合资产管理计划业务规则与业务流程以及客户服务介绍等同时要求代销机构对其下一级分支机构开展业务培训
3、获得批文后至发行前,营销策划组与代销机构确定整体宣传推广方案,并组织实施,在发行公告刊登日前将所有宣传材料送达代销机构指定营业网点销售管理组为代销机构一级分支机构提供强化培训,配合各重点地区举办路演推介会,为发行工作进行市场策动
4、发行期间,营销策划组与代销机构共同组织宣传推广活动;销售管理组负责各地区代销机构的巡查工作,现场解决销售过程中的有关问题,向本公司总部及时准确地传达相关信息;客户服务组为销售活动提供全面客户服务支持
5、发行结束后,按照中国证监会的有关规定要求,由销售管理组与代销机构共同对整个集合资产管理计划销售活动进行总结,对各地区发行工作进行考核评价,总结内容包括发行组织安排、销售业绩及客户服务等
三、直销活动组织安排一组织安排本集合资产管理计划发行期间,直销部分主要针对机构客户及资金量充裕的个人客户本公司根据客户需求特征及地域分布情况,对直销组织活动安排如下
1、机构设置目前,本公司在全国设有24家营业部以及北京、上海2个地区管理总部,为直销客户提供高效、优质服务公司集合资产管理计划工作小组负责直销业务的统一管理与协调工作
2、人员安排为做好本集合资产管理计划的直销工作,本公司将充分调动各方面资源,周密计划,统筹安排在集合资产管理计划发行期间,从各部门抽调人员组成路演推介领导小组与各地区工作组,具体如下1路演推介领导小组负责对整个路演推介工作的统筹安排与监督实施负责人张跃;2北方地区工作组负责华北、东北地区直销客户的路演推介、开发工作;3华东地区工作组负责上海、江苏、安徽、浙江、福建、山东等地区直销客户的路演推介、开发工作;4南方地区工作组负责深圳、广东、广西、湖南、湖北等地区直销客户的路演推介、开发工作;5西部地区工作组负责重庆、四川、云南、贵州、甘肃、新疆等地区直销客户的路演推介、开发工作;根据直销客户的特点,各工作组应由销售管理组及本集合资产管理计划相关投资、研究人员组成,从计划的产品、投资、研究等方面向机构客户进行推介二销售活动安排
1、获得证监会批文前的直销客户走访工作。