还剩29页未读，继续阅读
本资源只提供10页预览，全部文档请下载后查看！喜欢就下载吧，查找使用更方便
文本内容:
玉林市玉开融资性担保有限公司风险控制岗位职责
一、风险控制部岗位职能负责公司业务品种的风险控制工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行机构深刻并负责组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿，建立法务处理机制，承担公司业务品种的开发等具体为对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核；对申请担保企业和项目从整体风险进行评定；
1.对申请担保企业和项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意
2.见；办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文本；
3.熟悉商业银行内控制度，信贷决策体系及投资担保体系，精通投资、担保、财务、金融及企业管理相关的法律法规政策；
4.熟悉国内企业现状、投资担保政策体系，具有较强的风险防范控制管理意识和能力；
5.完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程，业务规程；
6.跟踪公司各项业务进展，汇总各类业务的风险情况及发出风险预警；协调部门相关人员和公司相关部门保持业
7.2xxx年5月一至今担任某咖啡茶品配送服务部的市场部业务员主要负责与经销商签定经销合同、办理产品的包装、运输、保险、货款结算、售后产品跟踪、市场反馈以及开拓新的销售渠道等负责公司新业务员的培训，在实际工作中具体指导和协调业务员的销售工作，并多次受到公司的表扬风控岗位职责
一、制度建设
1、按照公司投资控制指引要求，结合公司管理实际，建立并完善投资风险控制体系、管理流程，制定统一的风险管理政策和制度；
2、根据具体工作的内容，制定相应的投资操作流程，完善风险辨识、控制操作风险
二、风险监控
1、资产管理业务风险监控
2、交易监控，对各项风险指标监控，确保其在合理范围内
3、业务操作流程监控（投资决策流程、交易流程）
4、自营业务风险监控
5、交易授权审核
6、文件审核、存档及合规检查
7、审核相关协议
8、对相关文件进行存档，备份
9、配合市场风险经理做好集团层面市场风险的日常管控，参与制定市场风险管理相关政策制度，做好公司报表的监控、审核、统计、管理工作；
10、做好公司风险日报告的数据收集、统计管理、编制和分析；
11、做好基础数据工作；
12、拟写相关风险分析报告等
三、建立完善档案库
1、法律法规档案库
2、相关法律、法规；（公司法、证券法、股票、期货、股权、债券的相关法规）
3、交易所规则解读品种规则、注意事项主要职责、建立与完善公司投资风险管理体系及风险管理制度，制定风险控制流程；
12、参与项目投资交易方案的制定及实施；
3、负责公司所有投资草案、框架协议等法律文书的审核；
4、对进入投资决策委员项目进行风险评估并出具评审报告；
5、组织投资项目立项及投资决策委员会会议的召开；
6、对已投项目法律风险把控及投后监管；
7、公司的交易风险监控；
8、按客户指令的交易下单；
9、公司的客服咨询工作；
10、客户的回访工作
11、参与各类业务流程、新产品（服务）、新业务的设计和优化，并负责识别、分析、评估公司各类业务风险点，提供风险解决和控制方案；
12、参与公司各类投融资及服务项目、金融不良资产包的尽职调查风险审查，提供专业化的风险评估意见；
13、开展对公司各项业务风险的跟踪和监控，对各项业务的风险进行识别和预警，并协助业务部门落实风险防控措施
14、负责项目风险评审，依据项目审批政策，负责权限内的项目审核，出具评审意见,提出建议，确保对项目的综合风险预防；
15、对租赁业务风险的统计分析、或有资产统计分析、租后管理等工作提出专业意见和建议，确保风险的有效预防和及时监控等
16、5年以上银行对公业务信贷管理或融资租赁项目审查或相关工作经验；
17、熟悉业务操作要求、流程及相关租赁政策，掌握经济、金融、会计财务、法律等相关知识；
18、具备综合业务审查专业能力
19、具有较好的沟通、协调能力及团队管理能力
20、完成公司业务部门的合规管理工作
21、建立完善高效的合规管理体系和流程,起草相关制度，检视业务流程中的内控缺陷,做好风险防范；
22、负责重点业务部门的内审与监督；
23、提交常规及按需的合规管理报告
24、公司各级管理人员及员工定期进行内控与合规管理培训
25、负责公司风险管理工作，参与确定业务流程的设计、风险控制权限及设定风控阈值等；
26、负责公司自营、固定收益、资产管理、融资融券、投行等业务的审核及风险监测，对业务部门进行定期或不定期的检查并出具报告；
27、负责公司自营、固定收益、资产管理、融资融券、投行等业务等的风险评估，并提交风险评估报告，揭示业务条线的风险，及时提出相关化解建议和措施；
28、监督、检查相关部门风险管理及改进情况
29、对投资组合的事前、事中、事后的全方位风险管理，包括市场风险、流动性风险、信用风险、投资合规等
30、对公司主要业务的操作风险、声誉风险进行管理和研究
31、协助绩效分析和数据报表的量化测算
32、对各种投资组合（尤其是固定收益产品）提供事前事后的风险分析报告和建议；
33、对投资组合进行绩效评估和归因分析；
34、量化风险分析建模；
35、对新产品、新业务进行投资风险和收益分析；
36、针对以上内容与公司管理层、合规与风险管理委员会、基金（投资）经理进行沟通任职要求
1、金融、法律或审计等相关专业本科以上学历；
2、从事金融行业3年以上，有从事银行信审、风险管理岗位等经验者优先;
3、能熟练完成审查报告，能单独或配合撰写各类风控制度；
4、熟悉金融行业的风控流程，有独到的风控意识，能预测及制定风控措施;务流程的高速运转；完成公司领导交办的其他事务根据公司发展状况，设部门经理，审核专员，法务专员等岗位
8.
9.
二、风险控制部岗位工作职责
（一）、风险控制部部长岗位职责负责研究风险政策，草拟风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；
1.建设风控系统，建立自动风险报表管理系统，参与建立投资风险审批系统；
2.合规风险评审负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，出具风险预警提示和风险评估报告；
3.定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案
4.
（二）、风险控制部评审人岗位职责负责投资项目的风险审核负责对业务部上报的调查报告及项目材料的真实性、完整性和准
1.确性进行核实和检查；
2.负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见；负责对业务部风险评审制度的落实和执行情况的监
3.督;
4.
5、具有较强的风险意识、团队合作和沟通协调能力
6、具有较强的数理统计、综合分析、沟通协调及表达能力；
7、性格开朗、有较强的敬业精神和职业责任意识；
8、通过CPA、CFA或者FRM者优先
9、本科或以上学历，知名大学法律、经济等相关专业，英语达到雅思7分以上（或相应水平）；
10、三年以上风险或私募股权投资行业风险相关工作经验，熟悉风险控制指标及工具;
11、有较强的风险意识、风险识别能力和管理能力；
12、较强的责任心，做事严谨、细致，应变能力强
13、良好的沟通、处理关系能力，身体健康
14、英语四级以上
15、有一定的分析、写作能力，熟练使用ffice等办公软件
16、英语口语良好、具备境外学习经历、有期货从业资格证者优先
17、具备两年以上的券商或其他金融机构风险管理相关工作经验；
18、具备良好的金融产品知识和量化分析能力
19、具有良好的口头和书面表达能力
20、大学本科以上金融、数理专业学历
21、财经类相关专业、全日制本科及以上学历，
211、985院校优先；
22、银行、证券、保险、基金等相关金融行业5年以上工作经历；
23、具有良好的经济、金融、法律相关知识，熟悉国家经济、金融、产业和法律政策以及金融相关业务规章管理制度，掌握工商企业财务会计分析技能，了解现代金融风险管理知识，并能够熟练运用上述知识；
24、具有良好的组织协调和沟通能力；
25、具备3年以上金融风险管理及项目审查管理工作经历，或者3年以上金融信贷管理、项目管理工作经历者优先
26、熟悉证券公司相关业务，有证券公司稽核相关岗位任职经历2年以上优先；
27、本科及以上学历，金融、审计及其管理类学科优先；
28、对券商业务有一定了解，有证券、基金、信托业务部门及分支机构工作经验优先;
29、带领项目助理对借款企业进行尽职调查；
30、撰写尽职调查报告并上会陈述；
31、对放款企业进行融后跟踪检查并撰写报告；
32、督促借款企业按期还款付息直至中结；
33、与合作（担保公司）机构配合、沟通并完成借款项目的操作
34、研究生或以上学历，金融、数学、统计等相关专业，有风险量化工作经验的可适当放宽；
35、熟悉证券公司的风险管理体系，熟练掌握VAR模型及风险量化工具计算技能，熟悉国家及监管部门证券金融政策、法律、法规和监管要求；
36、熟悉证券公司自营、固定收益、资产管理、融资融券、投行等各类业务和产品的风险评判、审查、测算与控制的方法和流程；
37、具有证券从业资格，有1年以上证券公司风险管理经验者优先；
38、具有较强的团队协同能力和责任心，具备较强的创新和学历能力，诚实守信，勤勉尽责，品行端正，无违纪违规等不良记录
39、具有5年以上金融企业、大型企业集团计划财务、资金管理方面工作经验；
40、具有CFA二级以上，FRM资格优先
41、拥有会计师、经济师等相关执业资格者优先；5年以上金融行业及风控相关工作经验；有对金融行业政策及趋势进行分析研究的经验；具有较全面的财会专业知识，精通财经法律法规和制度
42、具有3年以上证券基金行业的工作经验，风险管理或监控岗位，风险、法务合规、审计、咨询、运营等企业和部门优先
43、了解风险管理的理念和方式方法对股票、债券、衍生品、信托、理财等常见金融投资大类，有多项比较了解有数据分析能力和风险管理知识，FRM优先工作细致、耐心，文笔好必须熟练使用excelo沟通交流能力强
44、熟悉风险管理、金融数量分析理论和工具，有组合或风险管理建模经验者优先；
45、熟悉固定收益产品的绩效与风险评估方法；有SAS、Matlab、VBA等编程经验者优先
46、有CFA、FRM资格者优先期货经理岗位职责
1、参与制定和完善集团期货业务运营体系、管理制度、操作规范和风控制度；
2、参与制定期货业务运营指标和业绩目标；
3、负责期货结算统筹、资金计划安排、账户资金的风险监控和调拨，及交易报表的分析监控；
4、密切关注、随时跟踪国际、国内（主要涉及大豆、豆粕、豆油等）期货价格的趋势、波动等；负责公司的相关期货品种、宏观经济、行业和市场的研究工作，并负责相关数据的建立、整理和分析；制定交易策略和方案，提交分析报告和操作建议；
5、负责国际贸易的期货点价、升贴水的确定等；提出期货点价方案和套保方案，并报公司管理层批准进行操作；
6、根据上级下达的交易策略，制定具体的交易指令，传达到交易员并监督成交情况；
7、和现货部协作，完成集团公司的业务目标；
8、培养期货部下属人员，领导期货团队达成业绩目标
9、具有现货企业期货业务操作5年以上经验（国内外大型粮油企业优先考虑）
10、诚实守信，性格稳重，具有良好的个人素质和职业道德
11、抗压能力强，精力旺盛，能够适应夜班工作篇一风险管理岗位职责融资部资信评审岗位职责
一、风险控制部岗位职能负责公司业务品种的风险控制工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行机构深刻并负责组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿，建立法务处理机制，承担公司业务品种的开发等具体为对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核；
1.对申请担保企业和项目从整体风险进行评定；
2.对申请担保企业和项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见；办理反担保抵押手续，
3.审核确定相关合同及法律文本；熟悉商业银行内控制度，信贷决策体系及投资担保体系，精通投资、担保、财务、金融及
4.企业管理相关的法律法规政策；熟悉国内企业现状、投资担保政策体系，具有较强的风险防范控制管理意识和能力;
5.完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程，业务规程；
6.跟踪公司各项业务进展，汇总各类业务的风险情况及发出风险预警；协调部门相关人员和
7.公司相关部门保持业务流程的高速运转；完成公司领导交办的其他事务
8.根据公司发展状况，设部门经理，审核专员，法务专员等岗位
9.
二、风险控制部岗位工作职责
（一）、风险控制部部长岗位职责负责研究风险政策，草拟风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；
1.建设风控系统，建立自动风险报表管理系统，参与建立投资风险审批系统；
2.合规风险评审负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，出具风险预警提
3.示和风险评估报告；定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来
4.源和影响，提供解决方案
（二）、风险控制部评审人岗位职责.负责投资项目的风险审核1负责对业务部上报的调查报告及项目材料的真实性、完整性和准确性进行核实和检查；
2.负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见；
3.负责对业务部风险评审制度的落实和执行情况的监督；
4..负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评5价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施；协助业务部完善风险控制相关手续；
6.协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资产
7.完成领导交办的其他工作
8.篇二风险控制部岗位职责风险控制部岗位职责
一、负责贷款业务资料的审查审查贷款资料的合法性、准确性、完整性
二、对贷款业务的调查资料及调查情况进行综合分析，作出风险评价，将分析情况与贷款业务部提交的《调查报告》进行比较，提出审查意见，将审查意见和结论写成审查意见书，交贷款审查委员会办公室
三、负责查实抵押、质押物的真实性与评估性，查实抵（质）押手续办理的合法性与完善度，查实担保人的资质，资格及担保能力，查实信用贷款人的信用记录和道德品质等
四、做好贷后跟踪监督检查，及时发现未预见的风险及新出现的风险并提出防范应对措施逐级上报
五、对已完成的项目，查证手续是否终结，杜绝对公司发展存在不利影响
六、负责贷款审查委员会会议的记录及会议纪要的整理工作
七、对风险控制的档案资料进行归类、整理、归档、保存
八、完成上级领导交办的其他工作档案管理员岗位职责
一、认真贯彻执行国家《档案法》及财政部《会计档案管理办法》，严格按照本公司《信贷档案管理暂行办法》及其他规定规定，做好档案管理工作
二、负责贷款审查委员会的相关档案的保管工作
三、按规定收集、整理、立卷归档、保管信贷档案及与公司信贷业务活动相关资料，确保贷款资料齐全完整
四、负责公司股东会、董事会的文件资料整理归档，并做好本公司文件及文字资料的整理归档
五、按照有关保密规定对档案实行专人专管，严格档案查阅、使用制度
六、档案专柜必须保持整洁卫生，做到三防〃、五无〃，即防火、防潮、防盗；无火患、无虫蛀、无霉烂、无鼠咬、无失窃
七、负责定期检查档案的存在情况，按规定办理档案的移交、销毁手续
八、完成领导交办的其他工作篇三风险控制部岗位职责风险控制部岗位职责公司风险控制部部门职责风险控制部的核心职能是控制公司业务风险，具体职责负责起草公司业务风险控制的相关工作流程、制度，并对相关的制度提出改进意见
1.与业务部共同对每项业务按工作流程的规定进行完全的风险调查与评估.协同法律资产
2.3保全部共同对每项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估完成业务风险分析评估报告，向审贷委员会汇报业务风险调查与分析评估结果
4.协助各部门已放贷业务进行跟踪监督
5.部门总监岗位职责在总经理领导下，对风险控制部工作负全面的管理责任负责部门工作流程与工作制度制定、修改的起草工作负责部门工作人员的工作安排与检查负责业务的风险调查与分析，向审贷委员会提交业务风险调查分析报告对风险分析评估报告负职务责任负责与其他部门之间的业务衔接与协调负责部门内部业务培训组织与安排部门业务经理岗位职责在部门总监领导下，具体操作各项业务负责具体业务的风险调查工作负责具体业务资料审核、查证、现场调查负责具体业务的风险分析与报告的填写对报告内容负职务责任负责具体业务中与业务部、法律资产保全部、财务部之间的沟通与协调负责协助其他部门对已放贷业务进行跟踪监督负责保管每项业务的风险调查及分析评估资料和档案部门总监岗位说明书部门风险控制部职位名称部门总监图片已关闭显示，点此查看图片已关闭显示，点此查看图片已关闭显示，点此查看编制审核批准篇四风险控制部岗位职责风险控制部岗位职责公司风险控制部部门职责风险控制部的核心职能是控制公司业务风险，具体职责负责起草公司业务风险控制的相关工作流程、制度，并对相关的制度提出改进意见
1.与业务部共同对每项业务按工作流程的规定进行完全的风险调查与评估
2..协同法律资产保全部共同对每项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估3完成业务风险分析评估报告，向审贷委员会汇报业务风险调查与分析评估结果
4.协助各部门已放贷业务进行跟踪监督
5.部门总监岗位职责在总经理领导下，对风险控制部工作负全面的管理责任负责部门工作流程与工作制度制定、修改的起草工作负责部门工作人员的工作安排与检查负责业务的风险调查与分析，向审贷委员会提交业务风险调查分析报告对风险分析评估报告负职务责任负责与其他部门之间的业务衔接与协调负责部门内部业务培训组织与安排部门业务经理岗位职责在部门总监领导下，具体操作各项业务负责具体业务的风险调查工作负责具体业务资料审核、查证、现场调查负责具体业务的风险分析与报告的填写对报告内容负职务责任负责具体业务中与业务部、法律资产保全部、财务部之间的沟通与协调负责协助其他部门对已放贷业务进行跟踪监督负责保管每项业务的风险调查及分析评估资料和档案篇五风险管理部岗位设置及职责商业银行风险管理部职能及岗位职责
一、部门职能
（一）风险资产监控负责制定各类内部审批程序和操作规程，根据业务性质、规模、复杂程度和风险承受能力
1.设定、定期审查和更新各级限额；负责汇总全行的信贷资产分类，并最终确定信贷资产的五级分类；
2.负责审查各支行上报的保全类不良资产，并上报授信审查委员会审批；
3.就有关市场风险分析向董事会和经营层汇报，并建议相关行动；
4.制定和推进我行法人客户信用评级工作；
5.
（二）信贷风险管理在政策指导和工具支持之下识别、衡量和管理信贷风险，包括信贷风险分析、信贷（含贷
1.款以及票据、保函等与信贷相关的业务）审批和信贷监控；进行与信贷风险管理有关的培训和指导；
2.组织、协调总行授信审查委员会会议；
3.处理与信贷有关的工作，包括放贷的核对、文档管理、各种相关报表以及配合人民银行、
4.银监局完成各项检查、调研工作
二、岗位设置及人员（-）岗位设置目前，风险管理部岗位设置为个，主要是风险管理部总经理、副总经理、风险监测与预警、7风险数据分析、信贷审查、放款授权、档案综合管理
（二）组成人员总经理杨艳副总经理杨丽职员张娟、罗春慧、于铁、李静、孙凤娇
（三）人员分工.总经理杨艳主持风险管理部全面工作；1副总经理杨丽协助总经理抓好全面工作，并负责风险数据分析及放款授权工作；
2.职员张娟负责放款授权和信贷档案管理工作；
3.职员罗春慧负责信贷审查、风险数据分析及授信审查会议会务工作；
4.职员于铁负责风险监测与预警及信贷审查工作；
5.职员李静负责风险管理部内勤工作；
6.职员孙凤娇负责信贷审查及监测企业法人客户信用评级工作
7.
三、岗位职责
（一）风险管理部总经理岗位职责组织风险评审工作
1.负责组织调查分析全行市场风险、政策风险、信贷风险管理状况，并组织编制相关风险预警报告；组织对客户进行风险评级、授信；组织评审信贷风险，为授信审查委员会审批贷款提供支持；组织对通过审批的贷款进行放款；组织督导对信贷风险和市场风险进行评估审核负责组织督导审阅贷款客户资料，了解贷
2.款客户相关信息；组织督导识别和衡量有关信贷风险及市场风险；组织督导对客户进行风险评级，并保证评级的公正、准确；组织督导对贷后发生重大变化的客户进行重新评级；组织督导为授信审查委员会出具贷款审核意见，确保授信审查委员会做出正确判断，保证贷款发放的安全性协调组织授信审查委员会会议
3.负责协调、召集授信审查委员会会议，确定授信审查议题，安排会议议程
（二）副总经理岗位职责风险数据监测和分析
4.负责管理全行信贷业务台帐；统计、分析全行的信贷业务数据；统计全行风险管理的相关数据；为相关部门提供所需的风险管理的相关数据放款授权（角）
5.a负责审阅授信审查委员会会议审批同意放款的客户相关资料，在权限内对客户进行放款授权（角）工作a负责全行贷款五级分类汇总工作，并负责最终确定全行信贷资产的五级分类
6.各项对内、对外数据（报表）报送
7.负责总行各部门之间数据沟通；负责人民银行、银监局各项数据（各种月报表、季报表、半年报表、年报表）及临时数据报送工作
（三）职员岗位职责职员张娟放款授权（角）
1.b负责审阅授信审查会同意放款的客户相关资料，在权限内对客户进行放款授权（角）,并负b责相关信贷档案管理；核对经过授权的放款申请文件，确保文件的准确；通知有关部门放款风险监测与预警
2.负责定期提示相关部门和人员对信贷进行贷后检查；督导发现贷后出现预警信号的贷款；督导对出现预警信号的贷款进行通告职员罗春慧风险监测与预警
3.负责贷后风险预警，及时发现贷后出现预警信号的贷款并对出现预警信号的贷款进行通告，对出现风险预警信号的贷后贷款及时提出意见负责审查支行上报申请保全的不良贷款并组织上报授信审查委员会审议；对其他市场风险进行监控预警，并及时提交相关预警信息和报告.授信审查委员会会务4负责授信审查委员会审议的各项信贷业务资料的整理.、报送以及授信审查会议记录工作；负责授信审查会议表决票的整理、统计工作负责对内、对外风险管理各项相关数据及文字材料的报送工作
5..信贷审查6负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查工作职员于铁风险数据分析
1.负责统计、分析全行的信贷业务数据；负责全行信贷台帐日常维护工作；.信贷审查（角）2a负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查（角）工作a负责大额客户风险监测报送工作
3.负责组织全行风险管理条线人员培训工作职员李静
4..负责风险管理部日常内勤工作1职员孙凤娇负责监测全行贷款企业法人客户信用等级情况，指导企业评级工作
2.负责监测全行法人客户大额存款变化情况，并及时上报情况变动表
3.负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查（角）工作
4.b风险合规部部门职责及岗位职责细分风险合规部部门（该部门为风险控制模块部门之一）职责、关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化，正确理解法津规则和准则的规定和精神，准确把握法律、规则和准则的未来影响，为公1司领导提供合规建议、协助领导构建公司合规管理体系，制订、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章制度，使合规工作顺利开展
2、负责公司在业务经营中贯彻执行有关法律、法规及公司重大决策及规章制度的落实；督促指导公司人员积极主动识别、规避经营管理中3的风险，依法合规开展业务经营活动、组织全辖合规检查主要包括员工行为是否合规的分析和认定；重要文件及公司相关制度的传达、学习、执行情况；主要业务操作流程4执行情况；贷款管理、财务管理、员工管理、档案管理、印鉴管理和合规管理体系建立和执行情况、协同公司相关部门对合规风险进行持续监测和评估如对公司重大经营活动的合规风险进行识别和评估，对公司的新产品、新业务的合5规性，以及公司日常业务中需要出具合规性意见的问题进行审查和评估、审查公司内部规章制度和业务操作规程，提供合规改进建议,使其符合法律、规则和准则的要求，为员工正确执行法律、规则和准则提6供指导同时收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向公司领导提出改进意见和建议、探索建立以人民银行、证监会、中国证券投资基金业协会出7台的工具书籍、制度汇编、案例分析为主要内容的合规培训资料库，强化员工合规培训推动合规文化建设、主动识I别,、评估、检测和报告合规风险
8、为公司有关重大经营决策提供合规建议及意见，为员工提供合规咨询服务并负责组织开展合规信息宣传、培工作
9、与监管部门保持联系，跟踪、评估监管意见和监管要求的落411实情况10违规事件的调查处理、起草违规处理决定11s、负责协调与证监会、中国证券投资基金业协会等监管机构与自律之的合规工作联系
12、负责牵头法人授权管理工作，包括制作基本授权书，组织指导部门再转授权工作，组织对法人授权情况的监督检查等
13、负责办理公司的授权委托事宜、组织实施反洗钱制度
14、完成公司领导交办的其他工作1516
二、部门编制情况部门主要设立部门经理名，法务专员名，共三人
三、各岗位职责12
（一）、风险合规部经理岗位职责、负责组织建立和完善内控合规管理及风险管理体系，协调各1部门制订各项业务的合规管理制度或流程；负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施；
5.协助业务部完善风险控制相关手续；协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资产
6.完成领导交办的其他工作
7.
8.、负责对公司各项业务及操作进行合规性审查和监控”方范操作风险，保证各项业务的合规性和高效运营；
2、负责从公司层面对制度、流程等风险与合规问题进行梳理，并配合各业务部门实施风险与合规管理制度和流程
3、负责组织定期检查，对可能出现的合规法律风险问题提出预警，对已出现的风险问题，提出整改意见并监督相关部门落实
4、负责审查公司内部规章制度和业务操作规程，提出合规改进建议，并汇总规章制度执行中遇到的问题，向领导提改进意见和建议
5、主动识别、评估、监测和报告合规风险；
6、组织合规培训并向公司员工提供合规咨询；
7、负责本部门的日常管理工作
（二）、合规专员岗位职责
8、协助合规总监拟定公司合规方面的政策、原则和程序、识别和评估与公司经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新1业务的开发提供必要的合规性审查，识别和评估新业务的拓展、新客户2关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险；督导公司对合规风险采取必要的控制措施，并持续跟踪公司合规风险的变化情况、对公司各项政策、规章制度、操作规程、重大决策、新业务和新产品方案等组织合规审查，出具合规审查意见，并督促各业务部门对各3项政策、规章制度、操作规程进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作规程符合法律法规及监管部门政策的要求、组织合规检查，出具合规检查报告；对出现违规的事项或隐患出具整改意见书，并跟踪整改的落实情况，对整改情况出具验收报4口、组织合规培训,包括新员工的合规培训以及在职员工的持续O合规培训5I I,、对公司员工开展文化教育合规工作，进行合规文化建设，推行主动合规、合规创造价值的合规理念，提高员工的合规意识
6、持续关注法律、法规和监管政策的最新发展，正确理解法律、法规和监管政策的规定及其精神，准确把握法律、法规和监管政策对公司7经营的影响，为管理层、业务部门、管理部门提供法律咨询、负责处理公司各部门的违规举报工作、组织实施反洗钱制度
89、实施充分且具有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现10场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查；对各部门运作及业务流程进行检查、负责通过合规风险管理信息系统对相关业务的合规性实施监11控与检查保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况；、监测员工执行法律、法规、准则和职业操守情况，并对违规12行为进行查处；、完成合规经理交办的其他事宜
四、合规专员岗位职责划分13专员、对公司各项政策、规章制度、操作规程、重大决策、新业务和-A新产品方案等组织合规审查，出具合规审查意见，并督促各业务部门对1各项政策、规章制度、操作规程进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作规程符合法律法规及监管部门政策的要求、组织合规检查,出具合规检查报告；对出现违规的事项或隐患出具整改意见书，跟踪整改落实情况，对整改情况出具验收报告
2、负责处理公司各部门的违规举报工作、实施充分且具有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审3核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，4并进行相应的调查；对各部门运作及业务流程进行检查、持续关注法律、法规和监管政策的最新发展，正确理解法律、法规和监管政策的规定及其精神，准确把握法律、法规和监管政策对公司5经营的影响，为管理层、业务部门、管理部门提供法律咨询二专员B、识别和评估与公司经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审查，识别和评估新业务的拓展、1新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险；督导公司对合规风险采取必要的控制措施，并持续跟踪公司合规风险的变化情况、组织合规培训，包括新员工的合规培训，以及在职员工的持续合规培训
2、对公司员工开展文化教育合规工作，进行合规文化建设，推行主动合规、合规创造价值的合规理念，提高员工的合规意识
3、组织实施反洗钱制度、负责通过合规风险管理信息系统对相关业务的合规性实施监控与4检查保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要5求的落实情况；、监测员工执行法律、法规、准则和职业操守情况，并对违规行为进行查处；6备注根据公司目前状况，风险合规部经理由总经理兼任，风险合规专员岗位暂定一人，配合风险合规部经理工作可根据业务开展情况随时进行人员补充等调整山西省创业扶持小额贷款有限责任公司风险管理部部门职责及岗位职责风险管理部岗位设置风险管理部下设五类岗位部门经理岗、部门副经理岗、风险管理岗、法律事务岗、业务内勤岗
二、风险管理部部门职责.根据公司战略完善业务风险评估及防控体系，建立风险分类评级模型，对信贷业务部信贷制度的落实和执行情况提出建议；
1.组织风险识别工作，组织调查分析市场风险、政策风险、信贷管理风险状况，完善风险管理岗位的工作指引和运作流程；2对信贷业务部新开发的业务产品提出风险评价意见；
3..组织贷前风险审查工作，复审信贷项目相关资料，严控风险评估流程；
4.负责贷中风险控制工作，核实相关合同文本及资料的真实性，监交发放贷款；
5.组织贷后风险的检查工作，审核贷后检查资料，协助信贷业务部做好贷后管理、贷款收回以及逾期贷款的催收工作；
6.组织公司内部信贷风险管理相关学习培训;处理公司法律事务并审查相关法律文件；
7.根据信贷人员移交的纸质档案与电子档案，做好档案
8.归档管理工作，完善档案管理流程，保证档案归纳合理、分类明确；9完成公司领导交办的其他工作
三、风险管理部岗位职责
10.
（一）部门经理岗总结本年度风险管理工作，拟定下一年度风险防控目标；.制定各类风险管理制度，完善风险评估流程；
1.
2.根据公司战略建设风险评估及防控体系，建立风险分类评级模型、风险识别模型等；
3.组织与信贷风险管理有关的学习培训，负责日常业务指导及部门员工的考核工作；
4.了解部门人员工作情况，合理调剂工作安排，确保部门内人员分工合理、职责明确、运行高效；
5.负责复审信贷项目，出具贷款审核意见；
6.全面负责风险管理部相关事务，负责各项工作计划的实施和总结；
7.复审相关法律文件，处理相关法律事务；完成公司领导交办的其他工作
89.
（二）部门副经理岗.协助部门经理完成风险管理体系建设，进行风险监控，做好人员分工等工作；
1.按时向部门经理汇报小组人员工作情况；.向部门经理汇报信贷项目实时进展，对项目的真实性、合法合规2性及可行性提出风险防控意见；
3.督导风险审查人员对信贷项目按期进行贷后检查，若发现风险及时汇报并提出风险化解方案；
4.完成直管风险审查工作；负责组织与信贷风险管理有关的学习培训；
56..完成部门经理交办的其他工作
（三）风险管理岗
7.负责对信贷项目的可行性进行初步判断并提出意见，对信贷项目进行实地考察，核实信贷部门移交的信贷调查报告及相关材料；1进行风险分类评估、风险度测算和违约概率测算综合评估，撰写《信贷项目风险评估报告》并提出风险控制措施,监督签订合同，整理相
2.关资料并监交发放贷款；.监督信贷业务部定期进行贷后检查，核实信贷项目五级分类工作，发现问题及时汇报；
3.检查信贷档案及贷后检查资料（包括文件档案和电子档案）的完整性、准确性，并提出检查意见；4协助信贷业务部客户经理做好贷款收回及逾期贷款的催收5工作;.完成部门经理交办的其他工作
（四）法律事务岗
6..检查信贷档案及贷后检查资料（包括文件档案和电子档案）的完整性、准确性，并提出检查意见；
1.负责起草、审查各项合同、协议，并提出修改建议；协助公司办理有关的法律事务并审查相关法律文件；
2.定期进行法律相关的学习培训，提高员工法律意识；
3..负责与法院、律师事务所、公证处等司法机构对接事宜；4完成部门经理交办的其他工作
56.
（五）业务内勤岗协助风险管理岗检查信贷档案及贷后检查资料的完整性、准确性，并提出检查意见；
1..进行档案管理，做到档案排列有序、整齐清洁、分类明确、查找方便；
2.对于信贷人员查阅档案及贷后资料归档的工作，认真做好信息记录，并要求对方签字确认；3及时准确地编报风管部门的报表及文字性材料；.与公司其他部门沟通协调，为本部门提供后勤保障工
4.
5.完成部门安排的其它工作风险控制部岗位职责
6、风险控制部岗位职能负责公司业务风险控制工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿具体为对申请担保项目的报审资料重点从合法合规角度加以审核；
1.；对申请担保项目从整体风险进行评定2对申.请担保项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见，审核确定相关合同及法律文本；
3.完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程，业务规程；
4..跟踪公司各项业务进展，协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的正常运转；5对工作职责范围内相关资料的收集、整理归档；完成公司领导交办的其他事务
6.
二、风险控制部岗位工作职责
7.
（一）风险控制部部长岗位职责负责研究风险政策，草拟风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；
1.建设风控系统，参与建立投资风险审批系统；合规风险评审负责组织事前风险审核、事中风险控制、
2.事后风险检查；
3.定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案
4.
（二）风险控制部副部长岗位职责协助风险控制部部长完成公司内控制度和风险管理体系的建设，草拟各项风控制度和业务流程，并不断进行修订
1.和完善；参与并指导风险审查员对业务部报送的项目进行风险评估，提出风险控制措施和审查意见；对需要现场核实的情
2.况进行实地现场考察；参与业务项目的风险评审，汇总评审意见；
3.督促业务部门落实项目审批意见、反担保措施和风险控制方案；
4.组织实施担保项目的尽职调查和反担保抵质押物的价值评估；
5.组织实施业务人员及风控人员的离任审计工作；参与有问题担保的风险处置方案的制订，并督促、指导
6.实施风险处置方案，参与追偿方案的制订和实施；
7.组织实施担保项目成立后的档案移交工作；完成公司领导交办的其它工作
8.
（三）风险控制部评审人员岗位职责
9.负责投资项目的风险审核；负责对业务发展部上报的调查报告及项目材料的真实
1.性、完整性和准确性进行核实和检查；
2.负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见；
3.负责对业务发展部风险评审制度的落实和执行情况的监督；
4.负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施；
5.协助业务发展部完善风险控制相关手续；.协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资产
6.完成领导交办的其他工作
78.
三、工作计划及要点.按照公司《关于深入开展业务知识学习活动的通知》精神，合理安排时间，进一步加强业务知识学习，努力全面提升业务技能1和管理水平组织实施担保项目档案移交工作，完善工作职责范围内相关资料的收集、整理归档
2.跟踪公司各项业务进展，积极协助业务发展部拓展业务；同时，加强保后管理，督促落实保后调查报告，发现风险，
3.及时协助业务发展部完善风险控制相关手续.结合公司实际情况，修订和完善公司的业务管理制度；修订和完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规4程、业务规程从群体上看，中专毕业生的劣势是阅历较少、知识层次相对不高;优势是学校专业设置大多贴近市场实际、贴近一线需要，且中专毕业生年青、肯吃苦、可塑性强从个体来说，每位毕业生的优势与长项又各不相同，如有相当一部分毕业生动手操作能力较好;有些学生非常上进，上学期间还同时参加了职业资格考试或自学考试所以，在实事求是，不弄虚作假的前提下，要特别注意扬长避短，从而在竞争中取得优势，打动聘任者没有重点和章法的写作易使文章显得头绪不清、条理紊乱非常热爱市场销售工作，有着十分饱满的创业激情在XXXX两年从事现磨现煮的咖啡市场销售工作中积累了大量的实践经验和客户资源与省内主要的二百多家咖啡店铺经销商建立了十分密切的联系，并在行业中拥有广泛的业务关系在去年某省的咖啡博览会上为公司首次签定了海外的定单能团结自己的同事一起取得优异的销售业绩合理分配自我介绍的时间前文说过，自我介绍一般也就持续1—3分钟，所以应聘者得合理分配时间常规安排是第一段用于表述个人基本情况，中段重点谈自己的工作经历或社会实践经验，最后展望下自己的职位理想但如果自我介绍被要求在1分钟完成，应聘者就要有所侧重，突出最有料的一点在实践中，有些应聘者试图在短短的时间内吐露自己的全部经历，而有些应聘者则是三言两语就完成了自我介绍，这些都是不明智的做法突出和应聘职位相关的信息自我介绍的内容不宜太多的停留在诸如姓名、教育经历等部分上，因为面试官可以在应聘者的简历上一目了然地看到这些内容应聘者应该在自我介绍时选择一至两项跟自己所应聘的职位相关的经历和成绩作简述，以证明自己确实有能力胜任所应聘的工作职位一个让人更有机会在面试中出彩的方法是在做一段自我介绍后适当停顿比如在“我曾在大学期间组织过有2000人参与的大型校园活动”之后的停顿可能会引导面试官去问“那是什么样的活动呢？，这样做的目的是为面试的深入打下基础一切以事实说话在证明自己确实有能力胜任所应聘的工作职位时，应聘者可以使用一些小技巧，如介绍自己做过的项目或参与过的活动来验证某种能力，也可以适当地引用老师、同学、同事等第三方的言论来支持自己的描述而这一切的前提是以事实为基础,因为自吹自擂一般是很难逃过面试官的眼睛的，一旦被发现掺假，基本预示着应聘者将被无。
个人认证
优秀文档
获得点赞 0
