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年月中级经济师之中级经济师金20236融专业题库附答案(典型题)单选题(共50题)
1、在我国,负责对期货市场进行监管的机构是()A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员D.中国银行保险监督管理委员会【答案】C
2、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格一市场最多可以申请开立的B股账户数量为()个A.1B.2C.3D.5【答案】A
24、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款保荐制度规定,由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务【答案】B
25、我国的货币政策目标是()A.保持货币币值稳定,并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长,充分就业【答案】A
26、某国的1M曲线为Y=500+2000i,如果某一时期总产出(Y)为600,利率水平⑴为10%,表明该时期存在()A.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求【答案】C
27、在我国,负责监管互联网支付业务的机构是(A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行【答案】D
28、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次,期限3年,面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月,该企业决定永久延续该债券期限,即实际上实施了债转股,假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元,该企业债转股后的股票市价是1元请根据以上资料回答下列问题债转股后的股票静态定价是元A.3B.5C.8D.4【答案】B
29、下列选项中,不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是oA.概率法B.Zeta法C.VaR法D.灵敏度法【答案】B
30、2019年底,国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者丫证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】D
31、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容,监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款我国金融将的重要依据是《商业银行风险监管核心指标》A.资产总额B.贷款总额C.资本净额D.授信总额【答案】C
32、进行完全套期保值时必须要考虑到()oA.基差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格【答案】A
33、()不属于众筹的形式A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹【答案】D
34、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议,该协议表示的是()A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率【答案】C
35、转贴现是()的行为A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间c【答案】
36、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于()oA.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券
37、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心【答案】D
38、根据我国商业银行的贷款五级分类,下列贷款中,不属于不良贷款的是A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】A
39、短期融资券的最长期限为天A.30B.60C.90D.
36540、下列选项中不属于外债的是A.延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资【答案】D
41、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券,票面收益率为10%,银行持有3年到期偿还,那么持有期收益率为OoA.
3.3%B.
14.81%C.
3.7%D.10%【答案】B
42、根据我国《证券发行与承销管理办法》,股份有限公司首次公开发行股票,可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格下列机构中,不属于询价对象的是A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】B
43、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为,从其职能上看属于A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支【答案】A
44、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元,中央银行的法定存款准备金率为7尢商业银行的存款准备金为500亿元,存款货币总量为4000亿元根据以上材料,回答下列问题该地区当时的货币供应量为亿元A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】C
45、下列中央银行资产负债项目中,属于中央银行对金融机构债权的是()oA.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行【答案】A
46、关于特定客户资产管理业务的说法,下列说法错误的是()A.资产管理人不得与资产委托人约定,根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务,不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务,不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案【答案】A
47、在金融宏观调控机制的构成要素中,变换中介是()A.商业银行B.中央银行C.企业A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】B
3、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司,这是的举措A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】B
4、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为A.综合性通货膨胀B.供求混合推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.成本推进型通货膨胀【答案】B
5、由于股票市场低迷,在某次发行中股票未被全部售出承销商在D.居民户【答案】A
48、金融深化的一个最基本衡量方法是A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】D
49、某债券的面值为100元,10年期,名义收益率为8%市价为95元,此时本期收益率为oA.
8.42%B.8%C.
7.8%D.9%【答案】A
50、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标——金融相关比率,即某一时点上现存之比A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值【答案】C多选题(共30题)
1、在国际货币体系中,现行牙买加体系的内容有()A.国际间资本的自由流动B.浮动汇率制合法化C.黄金非货币化D.大特别提款权的作用E.大对发展中国家的融资【答案】BCD
2、与传统金融工具相比,金融衍生品的特点有()A.期限短B.杠杆比例高C.定价复杂D.高风险性E.全球化程度高【答案】BCD
3、商业银行中间业务的特点主要有()A.赚取价差收入B.赚取利差收入C.以接受客户委托为前提D.承担市场风险E.运用银行自有资金【答案】AC
4、对金融业实行分业监管体制的缺陷是A.监管成本较高B.容易导致官僚主义C.监管效率低D.容易出现重复交叉监管E.容易出现监管真空【答案】AD
5、欧洲银行同业拆借市场品种有A.隔夜存款B.隔日存款C.定期存款【答案】ABC
6、我国国家开发银行作为政策性银行期间,其贷款可分为A.粮油收购贷款B.消费贷款C.软贷款D.进出口信贷E.硬贷款【答案】C
7、货币政策的最终目标着眼于解决宏观经济问题货币政策最终目标之间的矛盾性是指()A.经济增长与充分就业之间的矛盾B.经济增长与国际收支平衡之间的矛盾C.国际收支平衡与充分就业之间的矛盾D.经济增长与稳定物价之间的矛盾E.国际收支平衡与稳定物价之间的矛盾【答案】BCD
8、2019年,中国人民银行进一步完善宏观审慎政策框架(MPA),在MPA考核中设置()进行考核A.绿色金融B.LPR运用情况C.民营企业融资D.合意贷款E.小微企业融资【答案】BC
9、我国金融监管与货币政策的协调内容主要有()A.对商业银行监管与宏观传导机制运行的协调B.对商业银行监管与微观传导机制运行的协调C.统计数据与信息的协调D.危机机构处理的协调E.微观审慎监管与宏观金融稳定的协调【答案】BCD
10、在我国实行人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理情况下,境外资本可以通过证券投资的渠道进入我国,具体的进入方式有A.投资于B股市场B.投资于央行票据C.投资于银行承兑汇票D.通过合格境外机构投资者间接投资于A股市场E.投资于银行理财产品【答案】AD
11、材料题A.负债性B.风险性C.盈利性D.灵活性【答案】ABC
12、我国人民币对外币升值,从理论上看,其可能的决定因素有oA.我国的物价与国外的物价相比相对上升B.我国的物价与国外的物价相比相对下降C.我国的国际收支出现逆差D.我国的国际收支出现顺差E.市场上的预期人民币贬值【答案】BD
13、2008年上半年,中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率,由
14.5%调整到了
17.5队下半年以后,随着国际金融动荡加剧,为保证银行体系流动性充分供应,中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率,累计下调2个百分点,截至2008年年末,动态测算共释放流动性约8000亿元2008年年末,广义货币供应量M2余额为
47.5万亿元,狭义货币供应量Ml余额为
16.6万亿元,流通中现金M0余额为
3.4万亿元,全年现金净投放3844亿元A.对金融机构的再贷款B.收购外汇等储备资产C.购买政府债券D.对工商企业贷款【答案】ABC
14、相对于公募发行而言,证券私募发行具有的优点是A.简化了发行手续B.证券流动性好C.缩短了发行时间D.避免公司商业机密泄露E.发行价格有利于筹资者【答案】ACD
15、五2015年6月,我国某银行在迪拜、新加坡、台湾、香港和伦敦共发行等值40亿美元的“一带一路”债券该债券采用固定的利率和浮动的利率两种计息方式,覆盖7个期限,包括50亿人民币、23亿美元、5亿新加坡元、5亿欧元4个币种筹集的资金主要用于满足沿线分行资金需求,支持码头、电力、交通、机场建设等“一带一路”沿线项目融资A.对借款人进行信用分析B.进行缺口管理C.进行套期保值D.提前转让债券【答案】AD
16、在金融工具四个性质之间,存在反比关系的有A.期限性与收益性B.期限性与风险性C.流动性与收益性D.期限性与流动性E.收益性与风险性【答案】CD
17、证券回购作为融资工具,在融资活动中的作用包括()oA.它是央行进行公开市场操作的主要工具B.增加了证券的运用途径C.增加了闲置资金的灵活性D.长期融资工具E.分散风险【答案】ABC
18、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下,不良资产大量增加,拆人资金比例大大超过了规定标准,存款人大量挤提银行存款,财务状况严重恶化,自身求助能力有限,终于走向倒闭资产安全性监管是监管当局对银行机构监管的重要内容,资产安全性监管的重点应该有()A.经营状况B.关系人贷款C.银行机构风险的分布D.资产集中程度【答案】BCD
19、现今世界各国中央银行的类型主要有A.跨国中央银行B.双轨制中央银行C.单一中央银行D.准中央银行E.复合中央银行【答案】ACD
20、材料题A.强力货币B.原始存款C.活期存款D.基础货币【答案】AD
21、中央银行的负债业务有A.外汇B.通货发行C.国库存款D.商业银行等金融机构存款E.国际储备【答案】BCD
22、一元式中央银行制度的主要特点有()A.职能齐全B.机构健全C.权力分散D.组织完善E.分支机构较少【答案】ABD
23、利率管制对经济行为和经济增长有损害作用,其表现是()A.使政府无所适从,无能为力B.引导生产者、投资者不按意愿持有资金C.促使人们减少储蓄D.鼓励对贷款的超额需求E.导致资金外逃【答案】CD
24、材料题A.物价上涨B.社会财富缩水C.加速经济衰退D.有利于债务人发行结束后将未售出的股票退还给了发行人这表明此次股票发行选择的承销方式是()oA.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】B
6、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标,我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念此概念是指一定时期内()A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】A
7、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》,某商业银行作为银行间债券市场的做市商,每个交易日都会向市场提供买卖双向报价2019年9月的某个时点,该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格,买入价为94元人民币,卖出价为
94.5元人民币该债券票面金额为10元人民币,没有票面利率,到期按面值支付【答案】BC
25、通货紧缩的危害有()A.导致经济过热B.加速经济衰退C.导致社会财富缩水D.分配负面效应显现E.可能引发银行危机【答案】BCD
26、为提高监管实效,规范金融运作,维护金融稳定,金融监管应坚持的基本原则主要有()A.安全稳健与效率并重原则B.依法监管原则C.主体独立原则D.适度竞争原则E.内部监管与自律并重原则【答案】ABD
27、作为货币政策工具的公开市场业务,其主要优点有()A.中央银行具有主动权B.富有弹性C.对货币供应量的调整迅速D.容易逆向修正货币政策E.干扰其实施效果的因素比其他货币政策工具少【答案】ABD
28、下列由中国银行保险监督管理委员会监管的有()A.互联网支付B.网络借贷C.股权众筹融资D.互联网消费金融E.互联网保险【答案】BD
29、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元,负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中,贷款余额为4900亿元,其中房地产贷款占比超过30%该商业银行的资产平均到期日为260天,负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大,该商业银行需加大资产负债管理力度A.利率上升,利差收益增加B.利率下降,利差收益增加C.利率上升,利差收益减少D.利率下降,利差收益减少【答案】BC
30、货币政策的最终目标着眼于解决宏观经济问题货币政策最终目标之间的矛盾性是指()A.经济增长与充分就业之间的矛盾B.经济增长与国际收支平衡之间的矛盾C.国际收支平衡与充分就业之间的矛盾D.经济增长与稳定物价之间的矛盾E.国际收支平衡与稳定物价之间的矛盾【答案】BCDA.
1.52%B.
5.82%C.
1.01%D.
6.38%【答案】D
8、根据我国货币供应量层次的划分,Ml包括流通中的现金和A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款【答案】B
9、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求,近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看,我国商业银行的这一趋势属于A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】
10、根据我国货币供应量层次的划分,Ml包括流通中的现金和A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款【答案】B
11、根据国际货币基金组织的划分,比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间【答案】C
12、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户,并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】C
13、在一国出现国际收支逆差时,该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节,是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降,而以本币标价的本国进口价格上涨,从而刺激出口,限制进口,最终有助于国际收支回复的平衡,这种效应表明,本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的()A.经常项目收支B.资本项目收支C.金融项目收支D.错误与遗漏项目收支【答案】A
14、()是金融市场上最活跃的交易者,在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份A.家庭B.企业C.金融机构D.政府【答案】C
15、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于()oA.当年未清偿外债余额/当年国民生产总值xlOO%B.当年未清偿外债余额/当年货物服务出口总额xlOO%C.当年外债还本付息总额/当年货物服务出口总额xlOO%D.当年外债还本付息总额/当年国民生产总值xlOO%【答案】B
16、假设某银行体系1原始存款总额为100万元;2法定存款准备金额为8%;3现金漏损率为10%;4超额准备金率2%;5定期存款准备金率为4%;6定期存款总额为20万元根据以上材料,回答下列问题在考虑题中所给所有条件时,该银行体系的存款乘数为A.
12.5B.
5.56C.5D.
4.76【答案】D
17、外债结构管理的核心是A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力【答案】B
18、某货币当局资产负债表显示,当前基础货币余额为
27.5万亿元,流通中货币MA.
3.6B.
19.5C.
21.7D.
25.3【答案】B
19、2010年以后,各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率,在3年内首次加息根据以上材料,回答下列问题材料所述情况的政策含义是A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨【答案】C
20、银行间交易商协会由监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会【答案】A
21、如果某证券是无风险的,则其风险系数B一定为()oA.10B.1C.-1D.0【答案】D
22、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是()oA.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断,但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中,而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略,但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性【答案】D
23、根据2016年修订后的《证券账户业务指南》,一个投资者在同。