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年年中级银行从业资格之中级银行管理2022-2023基础试题库和答案要点单选题(共48题)
1、根据《商业银行内部审计指引》,商业银行应配备充足的内部审计人员,原则上不得少于员工总数的()A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】c
2、根据《网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法》,同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币()万元A.50B.100C.500D.200【答案】B
3、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是()oA.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票
29、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理原则,充分考虑金融业务和金融风险的相关性,按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围,并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围A.实质性B.及时性C.可控性D.相关性【答案】A
30、优化资产负债品种结构的原则是发展的业务A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】C
31、以下不属于商业银行年度披露的信息A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】C
32、商业银行核心一级资本充足率不得低于oA.8%B.2%C.6%D.5%【答案】D
33、从银行管理角度来说,为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是()A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】A
34、()就是以风险作为银行监管的重点,围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制,促使银行体系稳健经营A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】B
35、根据《中国银监会非现场监管暂行办法》,各级监管机构应当对银行业金融机构在()层次上实施非现场监管A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】C
36、根据《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定,下列有关行政复议的表述,正确的是()A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益,可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】D
37、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括()A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】D
38、()年4月发布了《中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》,明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】A
39、商业银行可以采用标准法或()计量市场风险资本要求A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】A
40、商业银行审计委员会成员应不少于()人A.2B.3C.4D.5【答案】B
41、对卖方比较有利的促销组合策略是()A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】B
42、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】B
43、是风险监管的核心步骤A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】C
44、是指以行政复议申请人或者第三人的名义,在代理权限内进行行政复议活动的人A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】D
45、商业银行监管评级要素由两类评级指标组成A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】B
46、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括()A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】C
47、在法人层级上,考虑到集团管理的效率,减少风险扩散链条的必要性,对集团层级提出了明确要求,原则上是()的三级架构A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】A
48、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定()的基础,也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】A多选题(共20题)
1、目前,银行业金融机构的行政许可事项包括()A.外资银行调整业务范围B.外国银行代表处设立C.非银行金融机构董事任职资格核准D.商业银行综合化经营审批E.非银行金融机构(分支机构)设立、变更、终止以及业务范围审批【答案】ABCD
2、银监会及其派出机构在现场检查或者调查银行业金融机构违法、违规行为时,应当对直接负责的()的违法、违规行为及其责任一并进行调查认定A.监事B.理事C.董事D.高级管理人员E.其他直接责任人员【答案】BCD
3、以下选项中,属于核心一级资本充足率监管要求的有()A.全球系统重要性银行附加资本要求4%B.最低资本要求5%C.储备资本要求
2.5%D.最低资本要求6%E.国内系统重要性银行附加资本要求1%【答案】BC
4、健康的含义是指不但没有躯体疾病,还要有()A.良好的生理状态和较强的社会适应能力B.良好的心理状态和较强的社会适应能力C.良好的社会适应状态和较强的生活能力D.完整的生理心理状态和良好的社会适应能力E.较强的生理功能和心理状态及社会适应能力【答案】D
5、审慎经营规则的内容包括()oA.风险管理B.内部控制C.资本充足率D.流动性E.资产质量【答案】ABCD
6、单位通知存款按照提前通知的时间长短可以分为()A.1天通知存款C.15日通知存款D.1个月通知存款E.2个月通知存款【答案】AB
7、仓储合同的存货人的主要义务有()A.按合同约定包装仓储物B.按合同约定交付仓储物C.储存危险有害物品应履行告知义务D.按期提取仓储物E.保证仓储物完整无损【答案】ABCD
8、根据《商业银行董事履职评价办法(试行)》,商业银行董事履职过程中出现下列哪些情形,董事当年履职评价应当为不称职()A.泄露商业秘密,损害商业银行合法利益的B.董事表达反对意见时,不能正确行使表决权的C.商业银行风险管理政策出现重大失误,董事未能及时提出意见或修正要求的D.在履职过程中获取不正当利益,或者利用董事地位谋取私利的E.董事会违反章程、议事规则和决策程序议决重大事项,董事未提出反对意见的【答案】AD
9、信托公司管理运用或处分信托财产时,可以依照信托文件的约定,采取()等方式进行A.投资B.出售C.存放同业D.贷款E.租赁【答案】ABCD
10、监管理念中,提高透明度主要的原因包括()A.便于市场约束B.与银行业监管相得益彰C.有助于增进市场信心D.有助于稳定市场E.有助于维护客户利益【答案】ABC
11、采用固定股利政策时,公司在较长时期内都将分期支付固定的股利额,股利不随经营状况的变化而变动这种股利分配政策的优点有()A.有利于公司股票价格的提高B.有利于公司股票价格的稳定C.体现风险投资与风险收益对等D.有利于投资者安排收入与支出E.充分利用筹资成本最低的资金【答案】BD【答案】D
4、某借款人营运资金量为800万元,自有资金300万元,现有流动资金200万元,可通过其他渠道提供的营运资金80万元根据《流动资金贷款管理暂行办法》中关于流动资金贷款需求量的测算公式,则该借款人可新增流动资金贷款额度为()万元A.380B.220C.440D.620【答案】B
5、()是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】C
6、某银行的核心资本为100亿元人民币,附属资本为50亿元人民币,风险加权资产为1500亿元人民币,则其资本充足率为()A.
10.0%B.
11.0%C.
12.0%
12、绩效考评系统作为银行价值管理系统一个重要的子系统,其基本要素包括()A.评价目标B.评价对象C.评价指标D.评价报告E.评价标准【答案】ABCD
13、我国的银行监管目标主要有()A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信心C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪E.维护金融稳定【答案】ABCD
14、商业银行对银行账簿利率风险的管理应包括利率风险的()等全过程A.识别B.度量C.计量D.监测E.控制【答案】ACD
15、丰田生产方式中,对生产过程中各工序生产活动进行控制的信息系统是()A.标准化B.多技能作业员C.准时化生产D.看板管理【答案】D
16、根据《商业银行合规风险管理指引》,合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致法律、规则和准则包括()A.有关银行业经营活动的行为守则和职业操守B.有关银行业经营活动的行政法规C.有关银行业经营活动的经营规则、自律性组织的行业准则D.有关银行业经营活动的法律E.有关银行业经营活动的部门规章及其他规范性文件【答案】ABCD
17、下列选项中,关于定活两便储蓄存款、个人通知存款计结息方法正确的是OoA.存期三个月(含)以上、一年以内的,按支取日同档次整存整取利率打六折计息B.定活两便储蓄存款存期不限,存期不满三个月的,按支取口活期利率计息C.定活两便储蓄存款存期不限,存期不满六个月的,按支取日活期利率计息D.存期超过一年(含)的,无论存期多长,一律按支取13定期整存整取一年期存款利率打六折计息E.存期六个月(含)以上、一年以内的,按支取日同档次整存整取利率打六折计息【答案】ABD
18、绩效考评是银行业金融机构对考评对象在特定期间内的()进行综合评价,并根据考评结果改进经营管理的过程A.专业胜任能力B.经营成果C.职业品德D.风险状况E.内控管理【答案】BD
19、下列不属于商业银行ICAAP应实现的目标有()A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配E.确保资本充足率达到一般要求【答案】C
20、()决定生产调度必要性A.生产计划B.产品性质C.市场需求D.工业企业生产活动的性质【答案】D【答案】A
7、“信用风险缓释工具应手续完备,确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的()原则A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】B
8、根据管理需要,信贷计划可分为()A.[Wj级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】D
9、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动()的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】B
10、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()年A.5B.3C.1D.10【答案】A
11、《有效银行监管的核心原则》对银行业监管当局的要求不包括()A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】D
12、清算方式不包括()A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】D
13、目前银行大量推出创新型理财产品,而内控建设相对滞后,在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的()A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】D
14、是指贷款期限在5年不含5年以上的贷款A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】D
15、商业银行利率定价的基本目标是A.发展收益高、风险低的业务,降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构,确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下,实现资本回报率最大化【答案】C
16、商业银行资本充足率不得低于A.7%B.8%C.10%D.15%【答案】B
17、麦氏点是指()A.左骼前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右骼前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右骼部与脐连线中外1/3交界处D.左骼部与脐连线中外1/3交界处E.左骼前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】B
18、某企业成批轮一生产产品,产品的生产批量为120台,平均日产量为10台,该产品的生产间隔期是()天A.6B.8C.10D.12【答案】D
19、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】c
20、()是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】A
21、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式企业发放股票股利后产生的影响有()A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】C
22、金融工作的永恒主题是()A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】A
23、承受的操作风险和流动性风险较为集中,易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】A
24、固定资产贷款的监管要求不包括A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】D
25、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人,已经提名董事的股东不得再提名独立董事A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】A
26、作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协会【答案】B
27、是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】B
28、银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限,在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于天A.14B.7C.30D.90【答案】C。
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