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理财经理年终总结范文理财经理年终总结范文1我于20—年4月接到省分行的调令,调任支行客户理财经理在支行8个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于意识方面也取得了不小的进步现将我本人在20—年三个的工作情况总结如下20一年二季度我在支行行长和各条线同的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习,不断提高自己的理论素质和业务技能20_年3月至6月,我参加了一金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训,取得参加afp认证考试资格,并于20—年7月顺利通过了afp认证考试通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身的重要性和业务发展的紧迫感在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下要开展工作,就必须先增加客户群体到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得式基金的赢利能力不断增加,吸引了不少客户的目光,我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合,总结出了一些基金方面的营销技巧,适时地向各类客户推荐基金,还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品,得到了大客户的信任,今年成功地完成了、等基金的发行工作,其中基金就直接销售了多—万元,许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金,使我行的基金客户不断壮大,今年基金的销售达到了—万元同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策,我适时进行宣传,既让客户得到了实惠,又增加了我行网上银行的交易量
4、加强客户营销,增加客户群体自己的担子很重,而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离,所以总不敢掉以轻心,总在学习总结,才可以更好的做好银行工作,不断学习、不断积累,能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题,在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面,经过上半年的锻炼有了一定的提高,保证了本岗位各项工作的正常运行,能够以正确的态度对待各项工作任务,热爱本职工作,认真努力贯彻到实际工作中去积极提高自身各项业务素质,争取工作的主动性,具备较强的专业心,责任心,努力提高工作效率和工作质量
5、存在的问题和今后努力方向我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作,取得了一些成绩,但也存在一些问题和不足,主要表现在第一,业绩技能水平还不够熟练,有些很好的客户资源,原本能够很好的,但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案现有的客户资源,没有能够很好的深挖细刨,针对客户贸易链各环节展开营销工作;对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会第三,有些工作做的不够过细,一些工作协调不是十分到位下半年已经步入,针对以上突出的问题,我将争取最大努力做到以下几点第一,加强学习,提升技能,只有具备完善的业务技能水平,开展业务才可以得心应手,游刃有余第二,在做好本职工作的同时,积极营销,更新观念,争取以良好的心态和责任心,做出较好的业绩回报—银行第三,细节决定成败,今后我将努力完善工作细节,增强部门、同事、银企之间等合作意识,加强团结,不断改进,力争做好银行理财工作理财经理年终总结范文5时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20年就过去了,在担任—支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步现将20_年工作情况汇报如下
一、20__年,在支行行长和各位同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销—贵族白酒交易中心、—市电力实业、—市中小服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,工资、ps商户、存款等业务都有新的突破
二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信与问候,均代表着我行对客户的一种想念热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档20—年,累计发放3350余万元,按时清收641万元,其中无一笔不良和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足
(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐
(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强
(三)是进一步年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正在新的.一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难客户对我行业务的支持,加大自身客户群体在较短的时间内,我通过自身的服务和理财知识的‘专业性,成功营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度担任客户理财经理以来,我深刻和感触到了该岗位的使命和职责客户理财经理是我们银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,着我行的形象我深知客户经理的一言一行在时间受到客户的关注,因此要求其素质必须相当的高从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是工作,为客户制订理财和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高存在的主要问题
一、金融专业知识有待进一步加强面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;
二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入;
三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;个人职业发展的愿景由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行业的,必须经过系统的培训与丰富的实践我期望在20__年能争取到更多的培训机会,使自身的综合素质得到全面的提高夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力总结过去,是为了吸取经验、完善不足展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献理财经理年终总结范文2时间如梭,转眼间又临近岁尾,我加入工商银行广东支行这个大家庭已经有五年半了回首这一年的工作,虽然忙碌,但十分充实,理财经理岗位虽然业务种类简单但是付出的心思却不会比别的岗位少,经过一年的磨砺,使我有了更多的收获、更深的感悟现将我这一年的工作情况总结如下今年是零售转型的第五年零售业务的发展的重心在于AUM的新增和中间业务收入这两项,就需要理财经理在销售理财产品,而是更要注重对保险、基金等代销产品的营销力度并且努力挖掘新客户首先来谈谈AUM增量,AUM的新增是我的薄弱环节,由于从事理财业务已4年有余,存量客户能挖掘的基本已经挖掘了,存量客户的挖掘进入瓶颈期,只能通过争取行外新客户的方式来提升AUM上半年的拉新工作主要通过客户介绍客户来进行,但是人以类聚,我手下的客户层级主要都是一些中小客户,他们的朋友也大多是中小客户,所以AUM增量很不理想下半年支行的客户活动渐渐多了起来,我也从活动中获取了一些客户总体来说下半年AUM增量完成情况好于上半年,但整体完成情况不理想明年我要在获取新客户上多花心思多下功夫接着今年的中收任务完成的一般,主要原因期交保险产品销售太少,主要原因还是开口太少,因为之前有一段时间我是遇到客户就会推销保险,但是客户听到保险的反应都很反感,渐渐的我也就不敢开口了我总结了一下客户反感的原因,可能是我营销的方式方法上存在问题,太急功近利,想要一下子改变客户对保险产品的看法以后还是应该慢慢引导客户,给客户灌输资产配置的理念,而不是一味的穷追猛打个人理财业务虽然不像公司业务那样复杂,但两者的侧重点不同由于客户众多理财经理更需要用心经营客户,与有价值的客户交朋友,谈感情,而不是一味的推销产品,在这一点上我比去年有了一定的进步,但离优秀的理财经理还是有一定的差距在今后的工作中,我会不断学习改进自己的不足之处,努力提升人际交往能力,不断提高自己独立思考和解决问题的能力,培养自己对业务的钻劲,提升自己的专业度,多动脑,多思考,提升自己的业务创新能力,努力完成各项经营指标,为支行发展贡献自己的一份力量理财经理年终总结范文3我于20__年4月接到省分行的调令,调任支行客户理财经理在支行8个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步现将我本人在20年三个季度的工作情况总结汇报如下20一年二季度我在支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能20—年3月至6月,我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训,取得参加afp认证考试资格,并于20—年7月顺利通过了afp认证考试通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下要开展工作,就必须先增加客户群体到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度担任客户理财经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责客户理财经理是我们银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高存在的主要问题
一、金融专业知识有待进一步加强面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;
二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入;
三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;个人职业发展的愿景由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统的培训与丰富的实践我期望在20年能争取到更多的培训机会,使自身的综合素质得到全面的提高夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力总结过去,是为了吸取经验、完善不足展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献理财经理年终总结范文420—年上转瞬即逝,回顾这半年来,我在银行领导及各位同事的支持与帮助下,严格要求自己,按照总行的要求,认真做好自己的本职工作现将20—的工作情况总结如下作为一名理财客户经理,不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平,做好客户的财务保密工作和管理工作,充分发挥客户经理应尽的职责
1、努力提升业务技能水平,强化理财管理意识为了能够更好的拓展客户,在分行—领导的支持帮助下,自己很快了解并熟识理财业务的操作模式,理财经验和管理的把握也进一步得到了提升;另外,为了加强学习业务技能,半年内先后一次参加了分行举办的技能培训
2、加强客户营销,做好客户考察、授信上报、维护等工作由于20_年总体从紧的银策,在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行,深入研究行业发展趋势,有针对性的做好目标客户营销半年期间,曾参与万客户的理财工作,为客户建立了良好的关系,实现了人民币理财产品—多万元
3、我还积极营销外币储蓄和理财产品今年总行推出了系列产品,借此向我行大客户推销我行的理财产品,共营销了美元理财产品一万美元、港币理财产品—万港币、人民币理财产品—多万元由于今年国内资本市场异常活跃,股市指数不断攀升,开放。