文本内容:
农村商业银行联网核查公民身份信息业务处理办法模版
一、业务背景为依法规范金融机构开展知客人业务活动、规范公民身份信息管理,保护公民个人信息安全,根据中国人民银行、国家认监委、公安部、民政部、工商总局《〈关于规范金融机构开展知客人业务有关事项的通知〉》文件要求,农村商业银行联网核查公民身份信息业务已经全面开展
二、业务流程
1.办理时间工作日每日900—16:30o
2.办理渠道柜面
3.材料准备身份证、银行卡
4.业务流程1客户前往银行营业网点,向工作人员申办联网核查公民身份信息业务;2工作人员在系统中核查客户输入的银行卡信息与客户身份证信息是否一致;3系统自动生成联网核查公民身份信息查询单,经客户确认签字后,由工作人员录入系统;4系统自动生成联网核查公民身份信息查询申请,提交相关部门处理;5系统接收处理结果,并自动生成核查结果,告知客户
三、业务规定L身份核查范围本银行客户和申请在本银行开立账户的自然人;
2.身份证件类型只可使用国家规定的有效的居民身份证;
3.办理机构客户需亲自前往本行营业网点办理,不接受代理人办理
四、注意事项
1.联网核查公民身份信息业务涉及到公民个人信息安全,客户应配合工作人员,提供真实、准确身份信息;
2.办理过程中如遇银行系统升级、维护等情况,将暂停办理,恢复后再由客户办理;
3.如客户身份信息虚假或不符合要求,本行有权拒绝办理或取消办理
五、责任追究
1.客户在本银行以虚假或不真实的身份信息办理联网核查公民身份信息业务,本行将保留将涉嫌犯罪的客户信息上报公安机关及其他相关机构的权利,并由客户自行承担由此引起的法律责任;
2.银行工作人员若发现客户提供的身份证明、银行卡等信息不符合规定,须及时报告上级主管部门,如涉及违法行为,依法对相关人员追究责任;
3.银行对客户的身份证明及银行卡等信息保密,未经客户允许,不得泄露客户身份信息
六、附录
1.中国人民银行、国家认监委、公安部、民政部、工商总局《〈关于规范金融机构开展知客人业务有关事项的通知》》文件;
2.银行联网核查公民身份信息查询单模版;
3.银行联网核查公民身份信息查询申请模版;
4.银行联网核查公民身份信息结果通知单模版。