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文本内容:
农商银行案防工作管理办法模版农商银行案防工作管理办法
一、综述为了加强和规范农村商业银行案防工作,保障银行的正常经营和安全,本办法制定了农商银行案防工作的相关规定
二、范围本办法适用于全行从事农村商业银行业务及管理的各部门、各分支机构,以及与农商银行有业务往来、业务协助关系的合作机构、单位等
三、基本原则
1.依法合规农商银行及其员工必须严格遵守国家、地方和银行业监管机构相关的法律、法规、规章制度,确保业务操作的合法合规性
2.责任倒查农商银行对每一笔业务的真实性、合法性进行审核,并将业务风险责任落实到各个岗位,严格实施业务审核、业务受理、业务处理等各环节的责任倒查制度
3.风险提示农商银行在各类业务操作前,要对所有风险提示进行审慎确认,及时提醒客户风险,让客户充分认识自身的业务风险
4.创新防范农商银行积极引入新技术、新模式、新产品,不断完善农商银行案防体系的相关技术手段,不断更新和完善全行的技术设备和工具,提升银行的防范能力
四、主要内容
1.风控培训和考核农商银行广泛开展风险防范培训I,提高员工防范风险意识和能力,经常组织开展反洗钱、反欺诈、反冒充等安全风险培训,确保员工具备足够的风险防控能力同时,确保员工的考核主要从风险防范角度出发,对员工的业务操作进行风控考核,设立安全生产奖惩制度,对员工的安全风险防范能力进行考核,以该能力作为员工升职、晋升的关键考核指标之一
2.完善审查制度农商银行建立了业务流程全程备案、业务审查制度和难点业务审核流程,对关键业务流程设置风控审批等级,建立公示、申诉制度强化决策程序透明性,规范到位各项审批流程,提高业务类案防范水平
3.强化安全保卫农商银行严格执行安全保卫制度,切实做好物理防范、技术防范、人员防范等安全防范工作,保障银行的安全和稳定要合理设置银行设施,加强安保管理,确保银行设施的安全,对出现安全隐患要及时整改
4.注重客户排查农商银行注重客户风险评估和客户身份信息核实,对身份不明或异地变更的客户及时进行排查,对客户资金流动、交易结构和资产状况进行动态监控,并对客户风险等级、交易预警等信息进行统计和分析,发现异常情况及时进行处置
5.强化风险监测农商银行建立了科学的风险监测机制,实施及时、准确、科学的风险监测与预警,形成全方位的风险监测体系,科学有效地预测、预防、识别并应对各类风险,确保银行风险防范机制的实时有效性
六、责任设置
1.总行农商银行案防部门总行应当设立农商银行案防部门的专门机构,对行内各业务部门,各分支机构的案防管理工作进行协调、指导和监督,掌握全行风险情况和应对情况,定期向总行领导汇报工作进展情况、风险预警情况,负责组织开展各类案防专项行动
2.各级领导农商银行各级领导要高度重视案防工作,落实各项案防责任制,切实加强安全管理,持续改进工作,保障业务安全和经济利益
3.各业务部门、分支机构负责人各业务部门、分支机构负责人是案防工作的责任主体,对下属人员的业务操作负直接管理责任他们要落实好案防意识,落实好岗位责任,指导、检查和控制下属业务流程和操作流程规范、合规,确保业务风险受到科学有效的控制与预防
七、奖惩制度为了激励农商银行案防工作的积极性,建立奖惩制度
1.优秀个人奖申报优秀个人奖的条件如下1工作业绩优异,取得显著的成绩;2注重案防工作,在工作中有出色表现,受到客户业务好评;3能够密切关注个人的职业安全,积极发现问题并采取有效措施
2.优秀团队奖申报优秀团队奖的条件如下1工作协作能力强,团队凝聚力强,业务处置效率和质量较高;2能够保障业务受理和操作的安全和稳定,有效地防范和控制风险;3团队重视业务风险管理和案防工作,能够有效提高流程管理和风险防范水平
八、总则为了确保农商银行案防工作管理办法的实施贯彻,银行各部门、分支机构要结合实际情况,认真制定和完善农商银行案防工作细则,加强案防工作的细节管控,进一步提高银行经营和管理的安全性、稳定性和可靠性对于本办法新规、新轮廓、新变化,应当及时进行报备对于违反本办法规定的行为,将根据情节轻重给予相应处罚,并进行通报批评。