文本内容:
人寿反洗钱监控试行办法为配合国家反洗钱工作的要求和保障公司及客户资金安全,本公司制定实施《人寿反洗钱监控试行办法》现将试行办法公告如下
一、领导责任公司领导应高度重视反洗钱工作,制定具体工作计划,并承担领导责任,全面推行反洗钱工作,落实反洗钱措施
二、客户知识和尽职调查公司内部所有员工执行客户知识和尽职调查是防止洗钱的一个重要手段公司应对客户信息的真实性进行审核
三、监控措施.建立反洗钱监控处置制度,收集、排除和存档反洗钱数据;
1.每天自动进行反洗钱监测,在发现异常现象时立即予以处置,并存储记录;
2.在反洗钱业务中设置特殊标准和规定;
3.建立数据挖掘、智能监控等技术手段支撑反洗钱监测系统4
四、行为风险评估公司将针对每个客户进行风险评估,评定客户的洗钱风险;
1..针对高风险客户采取合规专员全程跟踪对接、审核、审批等工作对于不同风险2类型的客户,制定针对性的反洗钱措施
五、内部控制.制定工作计划,规定岗位内容和职责范围;
1.建立档案记录,保存反洗钱工作的相关记录和材料;
2.开展员工培训,提高员工反洗钱意识,强化内部责任分工,筑牢内控体系3
六、应急机制针对可能出现的风险情况,公司应配备具备反洗钱监测能力的应急机制在紧急情况下,能够快速响应并及时采取应对措施,保障资金安全
七、监督管理,由公司反洗钱部门定期进行反洗钱监测数据讨论、演习等活动;
1.监管机构对反洗钱工作的评估和审核,作为公司反洗钱的重要补充和监管2以上为《人寿反洗钱监控试行办法》的内容,公司将以此为基础,采取有效措施和手段,有效控制和防范洗钱风险,保障客户的权益和资金安全。