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文本内容:
互联网金融合规检查提供材料清单互联网金融行业自身特点,如信息化程度高、业务复杂多样等,使其监管与合规替代表面临较大挑战为有效监管风险,金融行业监管机构提出了相关标准和规范,要求各机构逐步加强风险管理和资产负债管理,保障合规和稳健经营进行合规检查是一项重要且必要的工作,本文将为互联网金融企业提供合规检查所需的材料清单以及补充说明
一、机构运营基础资料企业营业执照副本、法定代表人身份证明及授权委托书;
1..企业组织机构代码证、税务登记证、银行开户许可证;2互联网金融服务资质认证;3说.明-营业执照副本是公司法定资质认证之一,有助于政府、公众和其它组织对企业的识别和确认-组织机构代码证是企业唯一的行政管理机构登记证号,是企业作为法人组织的基本资格之一-税务登记证是企业作为纳税人的法定资质,向税务机关办理各类纳税申报和实捐时的必备认证资料
二、业务数据核查互联网金融业务数据按照要求分类归档,严格按照内部规章规定进行管理;
1.提供重要业务过程完整的记录;
2..客户与交易数据的规范标准化存储3说明-互联网金融业务数据的准确及时的整理与提供是保证监管部门对整个互联网金融行业进行有效管理的前提条件-完整的业务过程记录有助于展现互联网金融机构的业务规范性和质量,并为风险分析和风险控制提供来源数据和参照标准-客户交易数据同时也需要规范标准化存储,以满足内部和外部监管的要求
三、风险评估与排查情况.风险合规方面的评估报告(评估工具、评估方法、评估结果等);
1.风险合规方面的内部总结报告(范围、方式、结论、整改等)2说明-风险评估报告是互联网金融企业自身评估风险合规度的重要依据,需要利用行业经验和监管部门要求进行评估-风险评估并不是一次性的工作,应当进行周期性评估,并总结评估结构,对已经发现的问题,在总结中提出相应的整改措施和时间节点
四、自身风险和防范分析基于所组织的活动、业务、操作流程和信息系统的运行,明确自身风险;
1.根据详细的业务流程,列出自身风险考虑点并进行全面防范;
2.提供未来规划和自身风险的调整建议3说.明-自身风险和防范分析需要对自身的业务、金融产品作进行全面市场调研和风险分析,在考虑当前市场现状的前提下,对自身的风险进行明确和定位,以在风险发生时及时应对-自身风险和防范分析需要针对自身的业务流程列出所有有可能的风险考虑点并进行风险的防范和控制-未来规划和自身风险的调整建议需要根据所得出的风险结论,提出自身应对措施,并进行长远策划与规划
五、风险审计按照要求互联网金融内部风险审计;
1..对送交复核内外审计的业务、重要客户及交易进行记录2说明-进行风险审计是评估金融系统运行安全性的一种常用方法,可以发现风险隐患、变更管理不完备、账务核算错误等因素,对于风险的发掘和提供解决措施非常重要-审计结果需要进行详细记录,以便于实现审计溯源和问题跟踪同时也需要记录所审计的业务和交易以便于审计的相关部门进行更加深入的审计
六、公司治理架构提供公司治理文件,包括但不限于股权结构情况、组织架构、人员职责等;
1.汇总公司治理框架下的重要决策和决策人信息;
2..提供公司治理框架下监督委员会信息以及董事会及其派生、决议、文书等相关信息3O说明-公司治理是保障互联网金融机构稳健经营、防范风险的基本制度互联网金融机构应该建立一个完善的公司治理框架-汇总公司治理框架下的决策人信息以及决策信息,有助于彰显公司治理的透明和规范,促进公司发展-监督委员会信息和董事会相关信息,是公司治理的重要组成部分,其信息的提供可以证明公司治理合规与规范总结本篇文档为互联网金融企业提供了合规检查所需的材料清单,包括机构运营基础资料、业务数据核查、风险评估与排查情况、自身风险和防范分析、风险审计以及公司治理架构等内容这些材料清单对于互联网金融企业确保合规运营、稳健经营以及防范风险非常重要同时,也为监管部门对互联网金融企业进行有效监管提供了重要参考和依据。