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文本内容:
A.抵债资产B.按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款C.个人贷款D.已核销的账销案存资产【答案】C
30、流动性风险是指银行因无力为负债的()和资产的()提供融资,而造成损失或破产的可能性A.减少、增加B.增加、减少C.减少、不变D.不变、增加【答案】A
31、下列关于区域风险限额管理的说法中,正确的是()A.我国区域风险限额都是作为指导性的弹性限额B.国外银行一般会对一个国家内的某一区域设置区域风险限额C.在我国,区域限额管理和国家限额管理基本一致D.我国现阶段实施区域限额管理是有必要的【答案】D
32、全面的风险管理模式强调信用风险、()和操作风险、流动性风险管理并举,信贷资产与非信贷资产管理并举,组织流程再造与定量分析技术并举A.市场风险B.流动风险C.战略风险D.法律风险【答案】A
33、当市场存在中短期流动性不足时,收益率曲线形状最有可能会()A.呈水平状态B.变得陡C.呈垂直状态D.变得平滑【答案】B
34、(2018年真题)如果某商业银行持有1000万美元即期资产,700万美元即期负债,美元远期多头500万,美元远期空头300万,那么该商业银行的美元敞口头寸为()万美元A.300B.500C.700D.1000【答案】B
35、商业银行采用统计分析方法计量经济资本时,所选取的置信水平(),经济资本规模(),各种损失能被资本金吸收的可能性也()A.越高;越大;越高B.不变;减小;变高C.越低;越小;越高D.越高;越大;越低【答案】A
36、(2018年真题)()属于商业银行所面临的市场风险A.商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险B.金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内、表外头寸造成损失的风险C.交易双方在结算过程中,一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险D.由于人为错误、流程缺失给商业银行造成损失的风险【答案】B
37、商业银行具有相同或相似属性业务风险敞口过大而表现出的风险为(),该风险为流动性风险的主要诱因之一A.战略风险B.集中度风险C.信用风险D.市场风险【答案】B
38、巴塞尔委员会根据英国银行家协会、国际掉期和衍生品交易协会、风险管理协会及普华永道咨询公司的意见,将操作风险定义为()A.操作过程中产生的不确定性,并且人们不能精确预测这种不确定性的分布B.由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险C.商业银行从业人员在交易或为客户提供其他服务时,面对的意外情况D.由于市场竞争等原因,银行业务量变动所带来的风险【答案】B
39、建筑()即允许建筑物的最高高度A.最[Wj上限B.高限C.限高D.海拔【答案】C
40、操作风险报告的主要内容不包括()A.信息系统B.风险状况C.损失事件D.诱因和对策【答案】A
41、下列不属于风险监测主要指标的是()A.正常类贷款迁徙率B.次级类贷款迁徙率C.净资产收益率D.贷款风险迁徙率【答案】C
42、(2020年真题)在现代金融风险管理实践中,关于商业银行资本配置的描述,最不恰当的是()A.对不擅长且不愿承担风险的业务设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本B.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施C.对不擅长但愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置D.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种业务限额【答案】C
43、尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素是指()类贷款A.关注B.可疑C.损失D.次级【答案】A
44、商业银行的()负责审查批准信息科技战略,确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致A.董事会B.高级管理层C.首席信息官D.信息科技部门【答案】A
45、商业银行的整体风险控制环境不包括()A.公司治理B.内部控制C.合规文化D.外部监管【答案】D
46、银行外汇存款和外汇贷款的币种头寸错配时,银行的就会增加A.外汇交易风险B.外汇结构性风险C.折算风险D.利率风险【答案】B
47、操作风险计量模型的置信度应设定为,观测期为年A.
99.9%;1B.99%;1C.
99.9%;2D.99%;2【答案】A
48、启动排烟风机后,排烟口的风速宜为A.
2.5~
3.5m/sB.2~3m/sC.3~4m/sD.4~5m/s【答案】c多选题(共20题)
1、商业银行开发新产品/业务所面临的主要风险类型有()A.声誉风险B.法律风险C.操作风险D.信用风险E.市场风险【答案】ACD
2、商业银行的授信权限管理遵循哪些原则?()A.给予每一交易对方的信用须得到一定权力层次的批准B.集团内所有机构在进行信用决策时应遵循一致的标准C.债项的每一重要改变应得到一定权力层次的批准D.交易对方风险限额的确定和单一信用风险暴露的管理应符合组合的统一指导及信用政策,每一决策都应建立在风险一收益分析基础之上E.根据审批人的资历、经验和岗位培训,将信用授权分配给审批人并定期进行考核【答案】ABCD
3、根据表中数据和第⑴题的计算结果,计算银行持有的货币组合的累积总敞口头寸和净总敞口头寸分别为()A.350;-70B.350;70C.930;-370D.930;370【答案】D
4、巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类,其中包括()A.系统风险B.信用风险C.操作风险D.战略风险E.声誉风险【答案】BCD
5、操作风险可以分为由()所引发的风险A.技术B.系统C.流动性D.外部事件E.人员【答案】BD
6、下列关于超额备付金率的说法,错误的有()A.可分币种计算B.超额备付金率越高,银行短期流动性越低C.超额备付金率过低,表明银行清偿能力强D.是衡量银行流动性和清偿能力的一个短期指标E.涵盖范围较广【答案】BC
7、运用信用评分模型进行信用风险分析的基本流程包括A.不断利用数字模拟对模型进行压力测试和修正B.在使用模型的过程中,不断根据新获得的数据对模型进行修正C.将同类的潜在借款人的相关变量带入函数式算出数值,作为决策是否贷款的标准D.利用历史数据进行回归分析,得出各相关因素的权重以体现其对这一类借款人违约的影响程度E.根据经验或相关性分析,确定某一类别借款人的信用风险的相关变量,模拟出特定形式的函数【答案】CD
8、清除残余燃料的方法清洗装过不溶于碱的矿物油容器时,1升水溶液中加克的水玻璃或肥皂A.23〜B.1520〜C.224〜D.38〜【答案】A
9、银行监管的必要性原理可以概括为A.公共性质论B.利益冲突论C.债券保护论D.银行风险论E.适度竞争论【答案】ABCD
10、流动性风险预警信号中的融资预警信号包括()A.商业银行内部有关风险水平的指标变化B.债权人提前要求兑付造成支付能力不足C.存款大量流失D.所发行的可流通债券(包括次级债)的交易量上升E.所发行股票价格下跌【答案】BC
11、运用情景分析方法进行压力测试时,应当选择的情景包括()A.市场流动性严重不足的情形B.市场价格发生剧烈变动的情形C.模型假设和参数不再适用的情形D.外部环境发生重大变化、可能导致重大损失或风险难以控制的情景E.历史上发生过重大损失的情景【答案】ABCD
12、下列关于财务报表分析说法正确的是()A.识别和评价人员管理B.识别和评价负债管理状况C.识别和评价资产管理状况D.识别和评价经营管理状况E.识别和评价财务报表风险【答案】BCD
13、对信访事项作出处理意见的最高行政机关是()A.国务院B.最高法院C.省级人民政府D.国家信访总局【答案】A
14、商业银行的表内外资产划分为交易账簿和银行账簿的目的有()A.准确计量市场风险资本B.开展有效的市场风险计量监控C.以公允价值计量银行资产D.建立管理会计系统E.真实反映银行财务状况【答案】AB
15、商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建设和实施,内容包括OoA.协助其他部门缓释操作风险B.拟定操作风险管理政策C.建立全行操作风险报告程序D.拟定具体的操作规程和程序E.制定风险管理偏好【答案】ABCD
16、在罗马法中,役权分为()A.地役权和人役权B.地役权和相邻权C.人役权和相邻权D.相邻权和物权【答案】A
17、巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括()A.内部欺诈B.外部欺诈C.实物资产损毁D.经营中断和系统瘫痪E.客户、产品和经营问题【答案】ABCD
18、任何单位、组织和个人都不得从事国有建设用地使用权的出让活动,这体现了()A.土地使用权出让的法制性B.政府对土地使用权出让市场正常运作的维护C.政府对土地使用权出让的垄断性D.土地使用权出让的强制性【答案】C
19、商业银行对于火灾、抢劫等操作风险,可以采用方式来缓释A.购买保险B.制订业务连续性管理计划C.改变市场定位D.业务外包E.调整业务规模或放弃某些产品【答案】ABD
20、商业银行的下列做法中,能够起到降低流动性风险作用的有A.制定适当的债务组合B.制定风险集中限额C.以零售资金作为银行负债的主要来源D.适度分散客户种类和资金到期日E.以批发性质的资金作为银行负债的主要来源【答案】ABCDC.伯D.黄金【答案】D
14、流动性覆盖率LCR旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在中国银行业监督管理委员会规定的流动性压力情景下,通过变现这些资产满足未来至少日的流动性需求A.3B.7C.15D.30【答案】D
15、2018年真题根据监管要求,下列不属于第二支柱核心内容的是OA.资本规划B.压力测试C.风险评估D.信息披露【答案】D
16、由于汇率不利变动或货币贬值,导致债务人持有的本国货币或现金流不足以支付其外币债务的风险是A.转移风险B.主权风险C.传染风险D.货币风险【答案】D
17、按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定,私人银行业务应属于()业务条线A.资产管理B.公司金融C.代理服务D.零售银行【答案】D
18、新产品/业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险是指()A.违规风险B.信用风险C.声誉风险D.操作风险【答案】B
19、根据历史数据研究,剩余额与总资产之比小于()时,对商业银行的流动性风险是一个预警A.2%5%〜B.3%5%〜C.4%5%〜D.1%5%〜【答案】B
20、存款的变动对流动性的冲击尤为显著,积极开拓客户存款,有助于显著分散和降低流动性风险()A.大额公司/机构;大型商业银行;中小企业B.大额公司/机构;中小商业银行;中小企业C.中小企业;大型商业银行;大额公司/机构D.中小企业;中小商业银行;大额公司/机构【答案】B
21、某企业2015年流动资产合计为3000万元,其中存货为1500万元,应收账款1500万元,流动负债合计2000万元,则该公司2015年速动比率为()oA.
0.78B.
0.94C.
0.75D.
0.74【答案】C
22、(2020年真题)某商业银行新规定了风险限额管理办法,对于出现超限额情况时具体处理流程做了规定,其中最不恰当的是()A.不论是否在权限内,风险管理部门均应当向行领导请示B.风险管理部门应当对超限额处置的实际效果定期进行返回检验C.业务部门应当及时向风险管理部门反馈D.风险管理部门应当根据事先制定的缓释措施进行处理【答案】A
23、2018年真题下列声誉风险管理中,不是董事会及高级管理层责任的是A.制定声誉风险管理政策和操作流程B.独立设置声誉风险管理职能C.负责识别、评估、监测和控制声誉风险D.征询最大多数员工的意见和建议【答案】D
24、调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一,以下不属于中央银行基准利率A.再贷款利率B.存款准备金利率C.超额存款准备金利率D.金融机构的法定存贷款利率【答案】D
25、商业银行在设计限额体系时,应综合考虑的主要因素不包括A.压力测试结果B.外部社会环境C.内部控制水平D.资本实力【答案】B
26、以下不是信息披露的主要形式的是A.招股说明书B.持股人名单C.上市公告书D.定期报告【答案】B
27、当某一时段内的资产包括表外业务头寸大于负债时,就产生了缺口,此时,市场利率下降会导致银行的净利息收入A.负;下降B.正;下降C.正;上升D.负;上升【答案】B
28、负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程0A.董事会和股东会B.董事会和风险管理委员会C.董事会和高级管理层D.股东会和风险管理委员会【答案】C
29、根据财政部《金融企业不良资产批量转让管理办法》,金融企业不得进行批量转让的资产是O。
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