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文本内容:
C.权重法D.基本指标法【答案】A
30、创新理论是由()提出的,当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】C多选题(共20题)
1、第三版巴塞尔协议的一个突出特点就是首次提出了全球统一的流动性风险定量监管标准,该指标包括()A.流动比率B.特雷诺比率C.夏普比率D.流动性覆盖率E.净稳定资金比例【答案】D
2、行政处罚证据包括()A.书证B.视听资料C.电子数据D.证人证言E.现场笔录【答案】ABCD
3、()是企业对消费者的电子商务模式A.B2B.B2C.C2CD.B2G【答案】B
4、信托公司设立信托计划,应符合以下要求()A.参与信托计划的委托人为唯一受益人B.委托人为合格投资者C.信托期限不少于6个月D.信托资金有明确的投资方向和投资策略,且符合国家产业政策以及其他有关规定E.信托受益权分为等额份额的信托单位【答案】ABD
5、1994年,人民银行发布了《关于商业银行实行资产负债比例管理的通知》,并参考《巴塞尔协议I》规定了()A.净稳定融资比率B.资本充足率的最低要求C.资本充足率的计算方法D.流动性覆盖率E.杠杆率【答案】BC
6、下列各项中属于贷款提款时需要考虑的条件的有()A.合法授权B.政府批准C.资本金要求D.监管条件落实E.市场稳定【答案】ABCD
7、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人,应具备的条件包括()A.最近1个会计年度末总资产不低于800亿元人民币或等值的可自由兑换货币B.财务状况良好,最近2个会计年度连续盈利C.遵守注册地法律法规,最近1年内未发生重大案件或重大违法违规行为D.入股资金为债务资金E.满足所在国家或地区监管当局的审慎监管要求【答案】AB
8、根据银监会印发的《商业银行监管评级内部指引(试行)》,商业银行盈利的真实性主要包括()A.银行是否严格按照会计准则和会计制度真实、准确核算成本费用和收入,有无虚增和虚减利润,或将利息收入计入中间业务收入从而变相提高非利息收入比例等现象B.银行利息收入、非利息收入和营业外收入的占比情况,利息收入是否过度依赖某类行业、客户和产品,非利息收入是否主要来源于中间业务收入C.内审部门对银行经营成果真实性的评价结果如何D.利润的增长方式是否依赖单纯的规模扩张,还是主要来源于资产利用率,净息差和非利息收入比例的提高E.银行是否按照监管机构的规定充足提取各项准备金,特别是要通过考察银行资产分类准确性和提取拨备的充足性,来衡量银行是否做实利润【答案】AC
9、根据《金融租赁公司管理办法》规定,金融租赁公司的发起人包括A.具有金融或融资租赁工作经历3年以上的中国境内公民B.在中国境外注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业C.在中国境内注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业D.在中国境外注册的融资租赁公司E.在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行【答案】CD
10、根据《商业银行监管评级内部指引》,商业银行盈利的稳定性主要包括OA.经济环境、利率波动、政策调整对银行收入和成本的影响B.银行生息资产占比是否合适,利润增长幅度是否合理,是否存在利润增长幅度偏低或偏高的情况,非经常损益对盈利影响如何C.银行成本费用的构成及变动趋势如何,成本管理是否有效D.银行是否严格按照会计准则和会计制度真实、准确核算成本费用和收入,有无虚增和虚减利润,或将利息收入计入中间业务收入从而变相提高非利息收入比例等现象E.银行利息收入、非利息收入和营业外收入的占比情况,利息收入是否过度依赖某类行业、客户和产品,非利息收入是否主要来源于中间业务收入【答案】BC
11、依法、公开、公正、公平原则包含的内涵是()0A.实施行政处罚应严格遵守法定程序B.实施行政处罚应坚持公开原则C.实施行政处罚应严格遵循公正原则D.实施行政处罚应严格执行公平原则E.实施行政处罚的制约原则【答案】ABCD
12、商业银行对银行账户利率风险的管理应包括利率风险的()等全过程A.识别B.感知C.计量D.监测E.控制【答案】ACD
13、关于集装箱运输的特点,下列说法错误的是()A.作业效率高B.可以减少货损货差C.可以简化货主货运手续D.不同运输工具转换复杂【答案】D
14、资产负债监测表一般应包括的内容有()A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.资本管理情况E.资产负债计划完成情况【答案】BCD
15、在负债业务风险管理中,商业银行主要注重防范(业监管机构重点关注商银行开展负债业务账户的合规性、融资手段的规范性、操柜台和柜员管理中的作风险等A.流动性风险B.市场风险C.利率风险D.法律风险E.信息科技风险【答案】ABC
16、目前,我国商业资产负债管理的实施工具可以分为A.产品定价型B.限额管理型C.价格管理型D.窗口指导型E.产品创新型【答案】BCD
17、目前,我国经济发展的内外部条件已经开始发生变化,资源环境的约束日益加大,人口红利逐渐消失,国际需求有所下降,经济开始进入新常态我国经济新常态具有的特征包括O等A.消费需求B.投资需求C.出口和国际收支D.生产能力和产业组织方式E.生产要素相对优势【答案】ABCD
18、下列适用于对第三类银行采取的监管措施有()A.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测B.要求商业银行对特定风险领域采取风险缓释措施C.限制商业银行分配红利和其他收入D.限制商业银行重要资本性支出E.限制或禁止商业银行增设新机构、开办新业务【答案】ABCDA.可以作为有价证券流通B.具有货物收据和运输契约的证明的作用C.不能背书转让D.收货人凭航空货运单提货E.属于物权凭证【答案】BC
20、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的实施责任,执行董事会的决议,应当履行的职责包括()A.制定风险管理政策和程序.定期评估.必要时调整B.评估全面风险和各类重要风险管理状况并向董事会报告C.建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制D.聘任风险总监或其他高级管理人员.牵头负责全面风险管理E.对董事会设定的风险限额进行细化并执行,包括但不限于行业、区域、客户、产品等维度【答案】ABC
4、根据《中国银监会行政处罚办法》,行政处罚应当遵守法定程序,坚持()的原则A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】C
5、《流动性覆盖率披露标准》规定,银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】A
6、最大十家客户融资集中度指标标准是()A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】BA.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】D
8、商业银行应指定()作为内控管理职能部门,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】B
9、开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括()A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】C
10、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数()以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人,已经提名董事的股东不得再提名独立董事A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】A
11、根据《商业银行内部控制指引》,商业银行内部控制应遵循的基本原则是()A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则OC.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】C
12、不属于普惠金融的发展目标的是()A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】B
13、根据《商业银行声誉风险管理指引》,重大声誉事件发生后()小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况A.12B.6D.24【答案】A
14、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是()A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】C
15、反映银行的资金头寸情况,可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是()A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】C
16、证券投资的基本目标是在一定风险水平下()A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】C
17、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是()A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】C
18、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款,并且客户无须提前缴纳还款费用,因此导致银行利率风险形式是()A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】C
19、()是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度,对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】D
20、()是个人事先约定偿还期的存款,其利率视期限长短而定A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】B
21、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型?()A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】C
22、下列选项中,关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是()A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产,使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产,使该机构蒙受声誉损失【答案】D
23、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法,不正确的是()A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次,则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】A
24、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理()原则,充分考虑金融业务和金融风险的相关性,按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围,并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围A.实质性B.及时性C.可控性D.相关性【答案】A
25、某借款人营运资金量为800万元,自有资金300万元,现有流动资金贷款200万元可通过其他渠道提供的营运资金80万元根据《流动资金贷款管理暂行办法》关于流动资金需求量的测算公式,则该借款人可新增流动资金贷款额度为()A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】c
26、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期,在此期间,产妇会出现表现()A.泌乳期B.褥汗C.恶露D.黑加征【答案】B
27、是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】C
28、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比,应不小于;担保余额比例是指担保余额与注册资本之比,应不大于OA.100%;100%B.50%;100%C.50%;50%D.100%;50%【答案】A
29、商业银行可以采用标准法或计量市场风险资本要求A.内部模型法B.内部评级法。