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文本内容:
一、保险公司对代理人(业务员)培训主要内容、保险商品学问营销员要向顾客推销保险1学问,只有对必需商品了如指掌才能坦然面对客户,赢得客户的信任、保险公司学问让营销员了解公司历史与2现状,增加业务员的信念和骄傲感、保险行3业学问了解保险的社会功能、重要意义,以增加其使命感和推销保险的信念、保险市场学问对市场有肯定了解,须要4驾驭顾客购买动机,购买习惯,购买需求等、保险推销学问驾驭推销流程,学会揣摩5顾客心里,劝服客户购买保险、保险表达学问分为口头表达和文字表达,6训练话术和专业语言撰写信函,文字美丽、保险礼仪学问社交礼仪、展业礼仪7次日转交,否则视为滞留保险金无合理理由,滞留保费超过七个工作日、或滞留保险金超过七天的,除追扣滞留款项本息、解除代理合同外,情节严扣分5930峻的,移交司法机关处理待遇团体保险保障金额表业务人员的四项基本福利保障项目1\保险责任职级意外身意外损害意外残疾故疾病身故医疗住院医疗—30,00030,000试用业务员30,00060,00030,0002,00040,000正式业务员主任/行销主100,000200,000100,0004,00080,000管经理(含)以200,000400,000200,0008,000120,000上业务员离司公提部分公积金支付比例2\任主管年资支付比例个月(含)以下600个月(含)61—7220%个月(含)73—8440%个月(含)85—9660%个月(含)97—10880%个月(含)以上109100%基本养老补贴适用人员
(一)业务主任(含)以上职级的主管;
(二)考核季内个人累计初年度佣金达到类A15000元(类元;类元;其中、和指业B12000C9000A BC务人员所在机构的待遇版本)以上的正式职级(含)以上的业务员(即绩优业务员)长期服务奖金3\未间断之服务年数应得长期服务奖金百分比个月(含)72—8315%个月(含)84—9525%个月(含)96—10750%个月(含)60%108—119个月(含)120—13170%个月(含)132—14380%个月(含)144—15590%个月(含)以上156100%
二、品质管理罚则保险代理人(业务员)发生下列违规行为,按相应标准扣分序违规内容扣分标准号
一、日常行为管理方面供应虚假的客户资料(假电话、假地址、假邮编扣分11-4等),致使公司无法联系客户明知客户信息资料发生变更而不刚好为客户办理扣分21-4变更手续,导致公司无法联系客户或进行正常的保单回访、续期收费等未在正常时效时间内完成预约客户代办任务扣分31-4退信回执未按规定时效回销扣分41-4收到公司要求送达客户的各类通知函、资料等,未在规定时间内送达,或未向公司回销;或回销扣分51-4不真实,或回销不刚好导致保单失效或客户投诉或埋怨不运用公司正规人工收费凭证收取客户现金扣分61-4保费对客户服务看法差或服务质量不良,未为客户供扣分71-4应续期服务的,或违反公司新契约、保全、续期、理赔等业务管理规定,对公司运作造成影响接到保险单正本(含保单回执)、新契约审核函件,无合理理由,未在三个工作日内送达客户;扣分85保单签收日内,无合理理由,未将保单回执交5回公司已被认定的恶性迁移的保单业务人员不帮助客户扣分95进行迁移保单回退的已被认定为恶性迁移保单的,视情节严峻程扣分或51010度予以扣分分续期收费期间未供应服务引起客户保单停效造成扣分115投诉,经客服部认定为有效投诉收取客户押金,垫付客户保费引起纠纷扣分125不遵守公司相关制度无故不参与公司会议或
1.培训、不履行工作职责、不接受公司业务检查,或经业务品质管理人员提出改正看法仍无明显改扣分或510善;(备注区拓的培训管理根据《展业外勤过13分失行为处理作业规定》的有关规定执行);抵
2.制公司客户服务部门的电话回访工作,或被客户投诉后不主动协作公司调查处理,视情节严峻程度予以扣分不履行自身义务,在管理过程中弄虚作假,扣分或14510分遭到投诉,经查状况属实的,视情节严峻程度予以扣分
二、销售行为管理方面在销售过程中,未向客户展示及供应产品说明书扣分155在业务人员不知情的状况下,发生在投保书、金领建议书、客户权益确认书、契约审核函件、底叁报告率中拓健展告知、各美疾病问卷、授权托付书、托付转帐合同、保单回执及各类变更申请扣分165书等公司规定需客户(投保人、被保险人、受益人或监护人)本人亲笔签名的相关保险资料上,非客户本人亲笔签名的状况业务人员对所经手之属于或应属于公司的保险费、金钱、财产及有价证券等负责,应依公司指示,交还公司,倘有任何短失,均应由业务人员负责补足业务主管对所辖人员负有监督、管理扣分175义务,其下辖人员发生上述行为的,主管应帮助公司进行追偿对于不协作公司进行追偿的业务主管,予以扣分挂单行为发生挂单行为(私下转让保单),当扣分185事人双方客予以扣分发生挂单行为(私下转让保单),致使客户无人扣分或10服务、导致公司或客户损失,当事人双方同时视19分30情节严峻程度予以扣分打白条收取客户保费扣分2010运用未经公司核准的建议书、产品说明书及其他扣分或1021展业资料,视情节严峻程度予以扣分分30
三、增员、代理人信息管理方面所增业务人员供应虚假个人资料且造成恶劣影扣分22响、情节严峻的5供应虚假个人资料,视情节严峻程度予以扣分扣分或分53023业务人员之间的不规范行为因争抢业务、争抢增员发生的纠纷,遵循谁主见谁举证原贝有充L扣分或分24510分证据证明属不规范行为的,被投诉一方视情节严峻程度予以扣分参与同业挖角活动扣分2530
四、考核方面以虚增业务为目的,有意使销售的保单于迟疑期内退保或供应虚假证明材料要求做超期迟疑期退扣分2610保凡在考核、晋升、表彰等事项中弄虚作假的,除扣分或分510取消其已获得资格、追回相关利益外,其本人及27相关责任人视情节严峻程度予以扣分一年内出现两次(含)下述或类似状况的在考核、晋升、表彰等事项中弄虚作假;有意使销售扣分2830的保单于迟疑期内退保或供应虚假证明材料要求做超期迟疑期退保
五、恶意投诉恶意投诉为达不正值目的虚构事实,本人或挑唆他人对公司员工、业务同仁、特约体检医院、扣分或分29530定点医院恶意投诉的,视情节严峻程度予以扣分向新进业务人员做不实说明使其对公司组织规定及各项制度产生误会,唆使新进业务人员对客户扣分或分30510做不照实告知导致纠纷,视情节严峻程度予以扣分
六、破坏公司形象、泄露公司商业隐私未经过公司同意或授权,擅自通过各类渠道(包括但不限于网站(页)、短信、电子邮件等一切电子渠道、传统信息渠道)发表有关公司的各类广告、通告、信函或文件;擅自以公司名义发送扣10分或31短信、电子邮件等引起纠纷或公司权益损失、经分30营活动受损的信息内容;擅自运用公司或LOGO其他形象标记私自设立网站等,视情节严峻程度予以扣分擅自以公司名义印制并散发保险资料;擅自刊登扣分或10散发增员广告,误导应聘人员,视情节严峻程度32分30予以扣分不通过正常的途径反映问题,通过各类渠道(包括但不限于网站(页)、短信、电子邮件、新闻扣分或1033媒体等一切电子渠道、传统信息渠道)有意散播分30有损公司形象的言论或行为,视情节严峻程度予以扣分运用各类电子渠道(包括但不限于网站(页)、短信、电子邮件)不当,给公司造成严峻影响,或扣分或1034对公司形象造成损害,或引起监管与法律风险,分30视情节严峻程度予以扣分参与打架,在职场内吵架,公然羞辱公司上司、扣分或10同仁或客户、准主顾,视情节严峻程度予以扣分35分30诋毁同业,对同业公司及其产品进行不实陈述和扣分或1036对比,视情节严峻程度予以扣分分30与公司合作单位发生冲突,视情节严峻程度予以扣10分或37扣分30分未经公司许可授权非本公司代理人招揽保险业扣分或1038务,视情节严峻程度予以扣分分30为其他保险机构经办、销售保单的,或兼做保险扣分或10经纪业务、代理再保险业务,视情节严峻程度予39分30以扣分泄露公司商业隐私,视情节严峻程度予以扣分扣分或1040分30被保险人在保险合同生效后两年内因疾病身故,扣分或10经查在销售过程有过失行为,视情节严峻程度予41分30以扣分业务人员本人冒充或让他人代替客户接受公司电扣分或1042话回访,视情节严峻程度予以扣分分30违反公司新契约、保全、续期、理赔等业务管理扣分或10规定,导致客户投诉、退保或与公司发生纠纷,43分30视情节严峻程度予以扣分通过非正值渠道获得客户资料,导致投诉,视情扣10分或44节严峻程度予以扣分30分擅自盗用公司或他人名义对客户进行诱骗投保,扣分或1045视情节严峻程度予以扣分分30参与保险欺诈擅自以公司的名义签发保险单,或擅自变更保险条款,或擅自与客户签定附加合约,或保险事故发生后再与客户签订投保申请(倒扣分4630签单),或串通投保人、被保险人或受益人参与制造假赔案、欺瞒公司;情节严峻的,移交司法机关处理
七、误导客户向客户供应虚假资料或误导性的宣扬说明,或
1.曲意说明条款、投保规则、保全规则,或擅自修改、变更投保书和保单资料、擅自提高、减低保险费率,私自篡改或曲意说明产品说明书内容;扣分4730向客户夸大或承诺投资收益、分红红利,或夸
2.大资金投资渠道、保险保障利益;向客户隐瞒
3.投资风险事实、投资帐户保费安排方式、公司向客户收取的投资帐户的各项费用及收取比例强制或引诱投保、唆使退保、回佣、泄露客户资料、隐瞒迟疑期或阻挠客户迟疑期退保利用(个人)行政权利、职务或职业的便利,强迫、引诱投保人购买指定的保单,或用不正值手段唆使客扣分4830户修改有效契约、改投新契约,或以回佣或其他利益诱使客户投保或使之撤销、终止任何保险契约,或隐瞒迟疑期或阻挠客户迟疑期退保,或泄露客户个人业务和财产状况及个人隐私等有关资料
八、职场管理方面破坏公司职场设备破坏公司职场各项设施、电扣分或51049脑、投影仪等办公设备、固定资产等,按价值偿分还或赔偿,如为恶意行为,除按价值偿还或赔偿外,视情节严峻程度予以扣分发生偷窃、盗取或者有意损坏他人财物或者公物扣分5030的,除按价值偿还或赔偿外,予以扣分处理,并视情节依法究办
九、代签名业务人员本人或唆使他人代客户在投保书、金领建议书、客户权益确认书、契约审核函件、体检报告书中的健康告知、各类疾病问卷、授权托付扣分5130书、托付转帐合同、保单回执及各类变更申请书等公司规定需客户(投保人、被保险人、受益人或监护人)本人亲笔签名的相关保险资料上签名
十、不实告知、虚假作业行为没有按投保要求提示客户做照实健康告知,导致承保后再做补充告知被拒保,客户要求退保时已扣分或53052过迟疑期,致使公司或客户利益受损的,除担当分损失外,视情节严峻程度予以扣分不实告知协同客户隐瞒真相或明知客户告知
1.扣分5330不实却不照实声明,或不照实填写投保、保全、理赔等公司规定须照实填写的文件,或不以其他方式告知公司,致使公司或客户利益受损;协同客户供应不完整体检病史,或隐瞒客
2.户供应的体检病史冒名顶替体检协同客户让他人顶替体检、伪造或修改体检报告,或明知客户顶替体检54不阻挡且不告知公司,或在客户不知情的状扣分30况下擅自找他人顶替体检的擅自更改客户投保资料业务人员擅自更改55客户确认的投保或保全申请的扣分30被保险人在保险合同生效后两年内因疾病身56故,经查业务人员有有意行为的;扣分30供应应公司的收据与供应应客户的收据内容57不一样扣分30
十一、滞留保费、保险金滞留客户保险费、保险金除不行抗力外,业务
1.人员代收的首期、续期保险费、保全补费,应于当天下班前缴交给公司,如因故未能刚好缴交,则应于次日或上班后的第一个工作日缴扣分5810交,否则视为滞留保费;除不行抗力外,业务
2.人员应将客户的溢交保险费、保险金、解约金、贷款或其他款项,于当天转交给客户,如因故未能刚好转交,则应于。