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文本内容:
“反电信诈骗”知识总结
一、刷单返利类诈骗犯罪分子通过微信群、等社交工具,散布QQ“足不出户、动动手指日赚斗金”等网络兼职刷单赚取高额佣金链接或二维码广告,诱导被害人进入后,先让被害人“刷小单返小利”骗取被害人信任,再以“刷大单返大利”引诱被害人大额转账刷单,后以系统卡单、转账延迟、账户冻结、重新支付订单激活等理由拒绝返利方式实施诈骗
二、虚假网络贷款类诈骗犯罪分子通过短信、微信、群聊、网页广告等方式发布各种无抵押、无担保贷款广告,待受害人提交贷款申请后,以需要验证还款能力、做流水账、缴纳保证金、解冻费等理由让被害人转账实施诈骗
三、网络交友诱导投资理财、博彩类诈骗(杀猪盘)受害人通过广告或添加微信好友等形式被诈骗分子拉进各类投资、炒股群,在所谓的投资老师引导下和其他“群友”的鼓动下进行投资、购买股票或者理财产品(或诈骗分子利用征婚、交友等方式,与受害人通过微信、等聊天QQ工具建立“恋爱”关系后,谎称某博彩平台有漏洞或炒股、投资有内幕等,逐步诱骗受害人投注、投资),先以小额回报为诱饵,“鼓励”受害人加大投资金额,最终被骗
四、冒充电商、物流客服类诈骗犯罪嫌疑人冒充电商平台客服(淘宝、天猫、京东、拼多多等),谎称被害人购买的物品有质量问题,以可给予被害人退款、理赔等为由,诱导被害人在退款理赔网页填写自己的银行卡号、手机号和短信验证码,将被害人银行卡内钱款转走;或利用被害人对支付宝、微信中借款功能的不熟悉,诱导被害人从中借款,然后转给诈骗分子
五、冒充领导类诈骗诈骗分子假冒“领导”身份主动加受害人微信并告诉身份,以聊工作等方式取得受害人信任后,以自己要给某人转账但不方便以自己的名义为由,要求受害人帮他代转(代转之前诈骗分子会将伪造的“转账记录”发给受害人以此证明,如受害人称未收到,诈骗分子会以转账需小时到账为由催促受害人及时转账,或以领导的口气假24装生气等迫使受害人转账)实施的诈扁30
六、冒充公检法类诈骗犯罪分子冒充公安、检察院、法院、通信管理局等部门工作人员给被害人打电话,告知其名下某张银行卡、电话卡涉及一起正在侦办的洗钱案、贩毒案,并通过网络发送伪造的拘留证、逮捕证恐吓被害人;然后诱导被害人到宾馆等独立空间进行深度洗脑;最终以帮助被害人洗脱罪名为由,让被害人将所有资产转入“安全账户”实施诈骗
七、“两卡”违法犯罪凡是出售、出租、转卖银行卡、电话卡、微信、等账号的行为都是违法犯罪情节轻微的,将被惩戒,年内QQ5暂停其银行账户的非柜面业务和网络支付账户的所有业务,封停名下多余手机号(仅保留一个),且不得新开立银行账户、手机卡和网络支付账户;情节严重的,可能涉嫌“帮助信息网络罪,妨害信用卡管理罪,窃取、收买、非法提供信用卡信息罪,侵犯公民个人信息罪,掩饰、隐瞒犯罪所得罪,或以诈骗罪、开设赌场罪等共犯论处”等罪名,将追究刑事责任反诈秘籍“不听、不信、不贪、不转账!!!“。