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广州某银行支行年度案防工作计划2023年,支行将以“双基管理建设年”为主线,持续秉承合2023规经营方针,严格落实监管部门及总行有关案件防控工作要求,压实案防各层级主体责任,完善组织架构,树立制度规范,细化管理措施、夯实宣教基础、深化检查监督、强化排查整改问责、健全考核管理机制,以防范案件为目标,以监督检查为抓手,以考核问责为手段,持续强化全行员工案防意识和风险防范能力,不断提高案防工作有效性,全力实现零案件目标,确保支行各项经营活动安全、稳健、高效运行
一、强化平台支撑,完善组织架构
(一)健全组织架构成立以支行行长,各部门负责人为成员的案防工作领导小组领导小组下设办公室,办公室设在综合管理部,负责落实在支行的案防工作
(二)厘清各层级、各部门工作职责落实案防工作责任制逐级落实案防主体责任,相关具体工作严格按照《广州某银行各层级、各机构案件防控工作职责》、《广州某银行案防工作管理办法》、《广州某银行涉开>案件管1理办法(试行)》等制度执行尤其是公司业务部、零售与普惠金融部、三网点、综合管理部要切实守好四道防线,加强员工行为管理,合力履行好风险控制职能案防工作领导小组应高度重视案防风险管理,将案防工作视作支行的重点工作进行规划、安排,支行行长是案件风险防范的第一责任人,负责组织领导本机构案防工作指定行长助理吴河北为副组长,具体负责抓本机构案件防控工作,副行长黄智生具体负责抓信贷业务条线案件防控工作领导小组下设办公室,办公室设在综合管理部,根据领导小组组织指导案防工作,由合规监察岗专职承担合规管理职责支行各网点负责人和部门经理具体负责本部门、本条线案防工作支行合规岗位人员应积极组织案件风险防范工作的开展,加强各部门和下辖机构的协调和组织,保证年度案件防控工作顺利进行
(三)强化案防合规管理资源保障成立案件专项治理工作领导小组,负责支行案防工作组织领导确立综合管理部牵头全行案防工作,并确认一名具备与履行职责相匹配能力、经验和专业素质的人员从事案防管理工作,确保专人对接案防工作同时,鼓励支行符合条件的优秀员工参加合规岗持证上岗考试,提升支行案防岗话语权,确保支行案防管理履职尽责
二、树立制度规范,强化流程管理
(一)明确流程管控制约要通过日常管理和内控评价,准确识别和防范本条线或本机构案件风险突出隐患,进一步优化业务流程
(二)执行合规审查要求要严格执行《广州某银行合规审查管理办法》,按照合规审查职责分工开展合规审查,执行新产品、新业务、大额授信和大额投资业务的审查要点及审查程序,充分落实合规前置要求
(三)规范制度备案管理支行制度的制定、修订和废止情况,在规定时间内将内部制度统一报送备案
(三)持续开展制度后评价通过后评价工作,弥补内部控制失效、风险管理不力、制度建设和执行力不足的短板,引导和激励业务经营回归本源
三、细化管理措施,加强涉刑案件管理
(一)组织案防分析,明确案防重点支行每季不少于一次组织召开本机构案防分析会,学习监管和总行案防工作要求,开展案例警示,分析本机构案防工作执行情况,明确下一步案防重点,强化案防举措落实
(二)严格案件处置,落实监管要求一是严格执行涉刑案件信息报送规范要严格按照涉刑案件管理要求,及时、准确报告案件信息,防止出现外部渠道曝光但未按报送或错报、瞒报等情况二是切实履行案件处置职责发生案件或案件风险事件时,应严格按照涉刑案件管理程序,及时、妥善开展处置工作,日常加强案防工作有关制度和工作要求传导,确保相关人员准确掌握三是全力防范打击职务犯罪要积极配合案件调查组做好案件调查工作对于涉嫌职务违法和职务犯罪的问题线索,或可能造成重大金融风险或经济损失、声誉风险的问题,及时移送至驻行纪检监察组
(三)严肃案件暴露问题处置自查与过罚相当并重支行案件调查组要认真落实《广州某银行涉刑案件内部问责管理办法》要求,对自查发现案件实行差异化责任追究对于主动发现并采取措施有效推动案件处置、挽回或降低损失的,总行可根据案件具体情况,从轻、减轻或免于追究相关责任人的责任,对于发现案件线索的人员给予表扬和奖励对明知故犯、屡查屡犯、内外勾结以及领导干部带头违规等恶劣情形,要从重问责,遏制问责宽松软现象
(四)规范非法集资监测预警,防范案件风险要积极落实监管要求,践行金融天职,发挥阵地优势,开展好春节期间、非法集资集中宣传月等宣传活动充分发挥非法集资监测点的作用,及时完整收集、分析和报告辖内疑似非法集资信息,将支行反洗钱工作及员工行为管理中发现的员工、客户疑似非法集资情况纳入监测预警范围,按月向监管部门及时报送非夯实宣教基础,建立常态化机制U!法集资线索,确保做到“及时报告、有效处置”
(一)规范教育体系化建设在总行各条线培训框架内,整合制定支行案防培训计划,按要求组织落实
(二)改进教育培训方式方法一是多维度开展学习教育活动按月组织学习传导监管精神及总行工作部署要积极运用线上线下专业培训资源,组织业务骨干开展内部培训,提升员工合规经营水平,加强基层员工禁令教育、操守教育,树牢员工敬畏意识二是丰富教育形式提升宣教效果要重点以“日常学习+参加专题教育活动+参加知识竞赛”的方式,加强员工对违法违规行为后果认知日常学习通过晨会做到每天至少学习背诵一条职业操守与行为准则、一条员工从业行为禁令、一条监管罚点、一条员工廉洁从业禁令,积极落实每日一学积极传达总行下达的监管文件,可结合各时期热点,持续开展职业道德教育、案例警示教育等形式多样的特色专题学习教育活动或知识竞赛,不断丰富学习内容和学习渠道,提高员工参与积极性,强化案防合规工作宣传效果
(三)突出教育培训重点一是持续对新入职人员、关键岗位人员、案防管理人员开展分类别多维度的业务培训和案防合规培训,采取考试考核督导等方式检验效果二是在全行深入开展典型案例警示教育,通过深入剖析案件和严重风险事件,引导支行员工对照反思,让合规文化成为全体员工的共同价值追求三是推动《银行业从业人员职业操守和行为准则》《广州某银行员工从业行为禁令》等制度深入学习,常态化传达文件主要精神并纳入支部集中学习、员工大会等会议学习内容,确保全员掌握,入脑入心
五、深化检查监督,提升风险排查质效
(一)做实案件风险排查支行要加大对案件风险排查人员培训力度,充分运用《广州某银行合规手册》等规范指引,全面提升检查人员业务水平及专业素质;支行合规人员和业务骨干要进一步规范排查流程,明确重点,确保案件风险排查质效
(二)问题整改做到“点面结合”要持续梳理历年来监管及外部检查发现问题,建立台账,采用销号制方式,跟踪整改进度,以“整改促管理”为出发点和落脚点,充分运用“复原式整改”“堵漏式整改”“追责式整改”等方式,开展有效整改整改措施应逐条落实到岗位、到人员,在具体问题有效整改基础上,举一反三,以点带面,从个案出发对类似问题进行一揽子整改,注重问题整改的系统性支行合规岗负责跟踪本机构问题整改工作,及时开展后评价
(三)抓实整改后评价支行要通过梳理案件风险排查发现问题的整改情况,评价排查发现问题整改成效,从行为纠正、制度完善、风险控制及责任追究方面检验相关制度执行及操作流程管理的规范性,评价整改措施的有效性,充分发掘支行案防管理薄弱环节,深化排查结果运用
(四)紧盯重点人员管理人员管理是案防工作的核心,全行上下要以严于律己,严格要求、严格遵守我行员工遵守职业操守,树立禁令意识与合规意识,固化红线思维一是持续加大员工异常行为排查要高度重视员工异常行为管理,综合运用账户流水分析、谈话家访、举报等各种举措,做好员工行为分析,重点防范员工参与洗钱、赌博、民间借贷、非法集资、融资担保、私售“飞单”、利用职务之便谋取私利、套取客户资金、套取银行资金等风险,实现对案件苗头的早发现、早控制对员工异常行为排查全年不得少于四次,对管理人员任前风险排查、离职人员风险排查等实行常态化,真正做到风险早发现、早处置二是认真落实轮岗、休假、出入境管理等员工管理基本制度应严格落实轮岗、休假、出入境管理、请销假等制度,组织开展对相关规章制度执行情况的排查,并逐级加强检查、监督,特别要将基层负责人的轮岗强休、出入境、证照和请销假制度执行情况作为排查重点三是注重重要岗位人员管理、选聘和任用在重要岗位人员选聘任用过程中,要特别加强对责任意识、合规意识、风险内控能力的考察;要规范员工档案管理,全面记载各岗位员工内控合规上履职情况,同时作为绩效考核、任用的主要依据四是落实网格化人员管理要求结合《广州某银行员工行为网格化管理工作方案(试行)》要求,按照全行成网,网中有格,人员到格,责任到人,措施到位的要求,将“员工行为管理职责、管理内容、管理过程”以网格化的方式加以细化明确,落实各层次人员责任,实施网格交叉监督,纳入举报奖励机制,构筑全方位、全过程责任共担的员工行为管理体系,一级抓一级、层层抓落实,强化员工行为过程管理和精细化管理,实现对员工行为管理的常态化、标准化和系统化,着力解决管人不到位、管控不及时的问题,做到业务管理与人员管理两手抓、两手硬、两促进
(五)加强重点领域风险防控全行上下要全面提高案防敏感度,依照案件防控工作职责,根据重点业务风险排查要求,认真做好重点业务领域、关键环节的风险防控一是抓好关键环节风控执行要防范信贷业务、同业业务、资产处置、资产管理、信用卡、现金管理、第三方合作、金融市场、信息科技领域、洗钱和恐怖融资相关领域及环节违法犯罪行为二是做好重点业务风险排查要进一步规范流程,以防案、查案为目标,明确排查重点,排查内容及计划安排可结合案防形势及风险状况动态调整
六、健全考核管理机制,严肃违规问责一是完善案防考核管理要保持案防工作考核力度,根据制度执行实际情况,进一步充实考核办法中案防管理内容,在年度机构指标考核中体现案防工作的重要位置,并在下辖机构之间细化量化、分解实施二是依规精准开展问责工作要严格按照《广州某银行员工违规失职行为问责办法》《广州某银行员工轻微违规行为积分管理办法》依规开展问责,做到事实清楚、定性准确、追责恰当、手续完备、程序合规在自查自纠中发现问题主动报告的,可酌情依规从轻处理,对外部排查发现的重大违法违规事件,要深挖根源、严格整治,切实发挥“处罚一个,震慑一片”的作用并视情开展问责广州某银行龙南支行年月日2023522。