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文本内容:
**银行“双基管理建设年”工作方案(讨论稿)为贯彻落实全行党建和经营工作会议决策部署,着力夯实基础管理和基层管理,大力推进经营管理制度化、规范化、精细化,有效提升合规经营和案件风险防控水平,特制订本方案
一、指导思想及总体目标
(一)指导思想以**银行“三大工程、六型银行”建设为引领,以精细管理、风险防控和价值创造为核心,针对基础、基层合规薄弱环节和风险多发部位,全面梳理规章制度、管理机制、业务流程、工具方法、队伍建设等方面存在的问题,以防控案件及案件风险事件为目标,以人的管理为重心,坚持问题导向,持续加强基础管理和基层管理,建立“全面风险排查十专项治理+长效机制构建”的联动管控模式,在确保实现案件和风险“双可控”的基础上,努力提升经营管理水平,为全行业务发展及战略转型提供有力支撑
(二)总体目标
1.主要监管指标、财政考核指标达标;主要经营指标同业市场地位提升
2.全行案件数量与涉案金额控制在同业平均水平,案件风险率符合监管要求,杜绝重大恶性案件及操作风险事件;发现问题基本整改到位,违规行为大幅减少;因违法违规行严格落实“一岗双责”要求,常态化开展勤廉意识培训和警示教育,涵养机构清正廉洁、团结奋进的政治生态加强案防合规管理和各项风险管理,维护消费者合法权益,塑造赣银良好品牌形象,推动高质量发展征程有新风貌.认真组织评价,科学开展双基管理成效评估对各机构双5基管理活动进行全程监督指导,从体系建设、机制安排、党建引领、合规示范、管理创新、业务突破、风控成效等方面开展评价,综合评定双基管理活动成效,积累经验,改进不足,促进互鉴,为全行整体发展提供新动力牵头部门党群工作部、法律与合规部责任机构总行各部门、各分支行Uk!工作步骤及时间安排活动时间为2023年4月至2023年12月,分3个阶段组织实施,具体安排如下
(一)全面部署阶段(年月)制定印发“双基20234管理建设年”活动方案,召开动员大会,完成活动各项工作部署4月25日前,总行各部室、各分支机构指定一名分管领导和经办人负责此项工作,名单上报至法律与合规部备案,并按照总行活动部署,总行各部门制定相关具体实施细则作为本方案的子方案
(二)工作开展阶段(年月月)总行各部室、20234-11各分支机构要严格按照方案部署,将各项任务细化分解,层层落实到相关部门、具体人员,明确目标、要求及办结时限,持续跟踪监测,于每季末将活动开展情况报告提交法律与合规部,开展报告内容须包括工作开展总体情况、目标完成情况、存在的问题及整改计划
(三)结果评议阶段(年月月)法律与合规202311-12部要统筹安排、组织协调,认真落实活动督导核查工作,对总行各部(室)、各分支机构自查自纠和活动开展情况进行抽查,将双基管理纳入机构领导班子及部室考核,充分发挥考核指挥棒作用
五、工作要求
(一)强化组织领导,层层落实责任夯实“双基”管理是2023年重点工作,涉及各层级、各条线、各岗位,“双基管理建设年”活动成果直接体现了“一把手”的管理能力和班子的战斗力,全行务必高度重视各机构要在总方案的基础上,结合自身实际制订更加细化的工作方案,“一把手”要亲自动员、亲自安排、亲自督导,确保各项工作落到实处
(二)强化协作配合,统筹协调推进法律与合规部要切实履行好总牵头职能,协调推动各项任务的落实各牵头部门要强化统筹,责任机构要按牵头部门的指令予以配合为保证工作质量,各机构要明确具体负责人、经办人,确保各项任务按方案的时间要求有序推进,要将“双基管理建设年”工作与日常经营管理有机结合、统筹安排,坚持“两手抓、两促进”,确保各项任务圆满完成
(三)严格考核挂钩,加强跟踪督导总行配套制定了“双基管理建设年”考核方案,明确考核权重和标准各部门要采取挂点蹲点、定期集中汇报、现场突击检查等形式加强督导,部门负责人必须亲自带队进行现场督导,尽职监督检查“双基管理建设年”工作开展情况年末总行将对“双基管理建设年”工作开展情况进行验收考核
(四)总结经验教训,建立长效机制全行要把完善长效机制和提高管理有效性作为“双基管理建设年”工作的最终目标,把案件风险事件的防控效果作为主要检验标准要常态化对全行的制度机制流程进行“查漏补缺”,把各项经营管理行为关进“制度的笼子“,把握好服务到位、风险可控与商业可持续三者之间的关系,从根本上解决违规经营和违法犯罪问题为被监管机构处罚金额同比下降
二、组织领导
(一)成立领导小组成立**银行“双基管理建设年”活动领导小组成员总行各部室主要负责人领导小组负责全面统筹“双基管理建设年”活动工作开展办公室设在法律与合规部,负责统筹协调领导小组日常工作,牵头制定“双基管理建设年”活动方案,以及活动各个阶段任务的跟踪、调度、统筹,对活动开展情况进行结果评议
(二)明确责任分工总行各部(室)、各分行、直属支行要相应成立以主要负责人为组长的活动工作小组,责任部门和机构要从严按照方案内容,对要求进行细化,全面、逐项开展整章建制、队伍培养、问题整改、流程规范、系统建设等工作,启动“打基础、强基层、管长远”的工程,形成实施细则,倒排工期,挂图作战,确保活动取得实际成效
三、工作重点与措施
(一)筑牢双基管理根基,传导“不能为”高压态势重点通过抓牢合规体系重塑、抓好人才队伍建设、抓实违规行为排查、抓严问题整改进度等措施,厚植合规经营理念,把依法合规变成每位员工的工作生活方式,自觉不触碰高压红线,夯实“双基”管理基础抓牢合规体系重塑以优化合规管理体系机制为目标,坚
1.持问题导向,逐步构建系统的合规决策体系、执行体系、监督体系,全力打造合规管理新格局一是构建合规内嵌管理路径完善合规治理架构,全面厘清合规部定位和相关条线部门职责边界,探索嵌入式合规审查实施路径,明晰各治理层级的职责和权限加强对分支机构内控合规工作考核,做实“强条线”管理,保障合规管理各项措施落到实处二是整合内控合规管理资源统一全行法律事务管理,通过成立法律与合规政策研究小组、聘请常年法律顾问,强化对重要环节和风险点的法律风险管控力度全面梳理修订制度、建立合规风险点问题库、健全操作风险系统,为合规有效管理打下坚实基础三是激发合规文化培育活力疏通连接线上线下双向渠道,通过开展合规专题培训、举办合规大讲堂、组建合规宣讲队伍、各级领导带头讲合规等措施,扎实深入推进合规文化建设,做深做实合规教育培训和警示教育四是形成合规监督问责合力整合监督检查资源,规范问责处理程序,充分发挥监督问责合力,实现优势互补、同向发力,整体提升合规风险管控有效性.抓好人才队伍建设在加快推动组织架构调整落地的基础2上,推动人员配置精细化和集约化总行业务和管理部门要强化三级组织架构、岗位、队伍、职责、考核的条线建设;对机构要配齐配强分支机构班子,配足配优关键业务环节的从业人员,强化履职考核奖惩,增强各层级领导班子的战斗力培养储备信贷、风控和科技金融方面人才,分层做好培训,提升员工业务水平和综合素质.抓实违规行为排查聚焦信贷、财务、员工管理、运营3管理、信息科技等领域开展排查,对屡查屡犯类问题从机制、流程、系统、资源配置等层面深入分析原因,对“同一机构、同一责任人、同类业务、同类违规”的四同问题高发的机构加大监测检查力度高度关注可能引发案件风险风险点,防止“破窗效应”,守牢不发生案件和重大风险事件底线.抓严问题整改进度持续跟踪落实审计厅发现问题整改4跟踪督办和限时销号;开展五届市委巡察“回头看”,形成一套有据可查、全程留痕的巡察整改“回头看”材料汇编;抓实省银监现场检查问题整改,定期报告整改进度;推进消保投诉整治,各层级领导班子要高度重视,溯源整改,将投诉和问题消灭在基层,维护好消费者合法权益牵头部门法律与合规部、人力资源部、审计部、党群工作部责任机构总行各部门、各分支机构
(二)强化重点基础管理,提升“能作为”工作质效重点对信贷、不良资产、财务、运营科技、员工行为、业务营销(合作)等领域进行专项治理,对业务经营和风险控制体系中基础性工作进行改进优化严控信贷领域风险一是重构高效、合规的三级架构信贷L运营机制,严格落实国家政策及监管要求,加快战略转型,调整授信政策,坚决推弃“垒大户”思维,正确定位目标客户,提升服务地方经济的水平二是严格治理信贷表内外业务各环节中存在的各类造假现象和行为三是对大额不良贷款、普惠不良贷款“回头看”,逐个研究风险处置措施,严厉打击以贷谋私行为,防范道德风险四是摸排潜在风险资产针对房地产、建筑业、制造业、平台类授信,摸清全年风险底数,跟踪风险化解进度五是完善授信授权体系建设,完善全面风险管理体系,充分发挥放款中心作用,设立押品管理中心,强化贷款“三查”,严防新增不良,持续提升风控管理能力牵头部门风险管理部、公司业务部、个人业务部、普惠金融部、贸易金融部、授信审批部、资产保全部责任机构各分支机构.有效处置不良资产一是进一步梳理优化风险资产处置权2限,不断调动分支机构自主清收不良资产的活力二是紧盯不良资产诉讼处置过程化管理,抓实抵债资产、核销资产季度管理检查,严防不良资产处置收入挪用、利益输送、转让定价及核销违规等行为,确保不良资产处置依法合规三是针对不良资产管理的难点、数据治理的痛点,启动搭建可支持不良资产管理、债权转让等信息化系统建设,从源头强化不良资产的管理牵头部门资产保全部责任机构各分支机构.做精做细财务管理以抓好费用开支、固定资产及采购业3务专项治理为重点,全面推进财务会计领域的基础管理工作一是优化财会监管三级机构体系,进一步明确财务权限、加强内部控制,规范集中采购行为,提高采购质量和效率,优化审批流程、实现风险与效能并重二是组织开展费用开支专项治理,深入挖潜增效,防范以截留收入、虚列费用等方式私设“小金库”、挪用或贪污应收应付款等风险三是组织开展固定资产专项治理,完善长效机制,强化固定资产合规管理四是加快建设财务共享平台,推动财务基础工作信息化、精细化管理水平牵头部门计划统计财务部、后勤服务部责任机构总行各部门、各分支机构.做稳做实运营管理以完善会计检查辅导分层管理、反4洗钱合规管理三级制度体系、运营条线风险等级评价体系等为重点,一是建立起直属支行检查辅导职能团队,加强风险预警与非现场检查的运用和对高风险机构的现场督导、突击检查二是优化反洗钱制度体系,完善反洗钱系统功能、监测规则以及监测模型,优化客户风险评级定期审查模型,强化高风险业务监测三是优化运营条线风险等级评价体系,提升运营条线风险管理与发展导向的质效四是对接政务一网通平台,优化企业客户开户流程,开展存量账户的数据治理,优化企业客户柜面开户业务流程,开展存量账户信息数据治理,保证账户信息真实、有效牵头部门运营管理部责任机构各分支机构.严抓员工行为管理以构建员工行为及异常行为常态化管5理的长效机制为基础重点一是明晰员工行为管理各层级职责,形成权责明确、上下联动、共治共推的良好局面二是组织开展员工行为异常、社交异常、收入异常和家庭异常等情况的排查整治,对员工账户监测系统抓取的员工账户异常变动、与客户异常交易等问题线索数据进行排查研判,确保风险早发现、早取证、早控制、早排除三是严格落实轮岗强休制度要求,从严从重查处员工赌博、酒驾、经商办企业、信用卡套现、充当资金揭客等问题牵头部门人力资源部责任机构总行各部门、各分支机构.加强业务营销(合作)管理一是优化业务产品及管理,6加强对各区域特色产业调研,出台特色产业链金融服务方案严把客户准入关,强化限额管理,对贷款的区域集中度、行业集中度、金额集中度、集团集中度从源头进行限制,持续开展裸贷治理和“一户两案”管理二是推进网点和渠道转型,强化零售条线队伍建设,开展营业网点分类管理,促进网点产能提升优化电子渠道产品配置和场景运用,提高手机银行购买触达率和活跃客户数,强化代发渠道建设三是开展合作业务风险管理,开展不法贷款中介专项治理;规范同业专营资产业务和理财投资业务流程合规完整、业务信用风险可控,重点核查交易的真实性;规范票据买入返售业务操作,严禁与非法中介、资金据客开展业务合作;严防内外勾结诈骗存(贷)款,违法放贷,私自销售非我行代理的第三方产品牵头部门公司业务部、个人业务部、普惠金融部、贸易金融部、资金营运中心责任机构各分支机构.提升信息科技水平以加强信息系统抗风险能力及加快系7统建设进度为重点,全面推进信息科技领域的基础管理工作加强信息安全管理体系建设,健全研发测试、监督检查、整改问责工作机制,加大对监测预警技术需求的保障牵头部门科技部
8.保障安全生产以金库、消防安全、运钞交接等领域责任机构总行各部门的专项治理为重点,全面推进安全生产领域的基础管理工作持续开展金库、消防安全、运钞交接等领域的专项治理,强化安全生产责任制落实,提升全员安全生产意识和应急处置能力扎实推进“千里眼”精品工程建设,有序推进网点安防设施升级改造牵头部门保卫部、后勤服务部责任机构各分支机构
(三)提升基层管理能力,展现“新作为”赋能一线.遵循战略规划,坚决执行总行经营方针基层机构要1树立全局观念,严格按照总行战略规划和经营方针提升管理、合规展业服务实体经济,拓展优质客群,聚焦普惠贷款、绿色贷款、专精特新和制造业,服务新市民、助力乡村振兴,推进业务转型有新进展.下沉管理重心,精准发力为基层赋能要真正做到作风下2沉、理念下沉、措施下沉、资源配置下沉,总行各部门要重点提升保障服务、业务监督、风险管控、资源配置、员工管理等基层管理服务能力,深入基层常态化开展调研、检查、督导和辅导等工作,持续改进制度、流程、系统等方面的缺陷和不足,帮助分支机构及时解决难点痛点热点问题,推动全行机构管理、经营业绩、网点形象、技术水平和队伍素质提升;各层级机构经营班子的主要负责人,尤其是分行、直属支行,要履行好各层级管理责任,重点抓好本级辖属机构的业务风险管理、内控合规管理、队伍建设及员工管理、各项制度执行管理,全面做好基层服务功能,提升服务质效,推动金融服务有新作为.加强党建引领,大力推进党建与业务融合基层党组织书3记带好头,加强班子建设,规范基层党组织议事规则,确保基层党组织在经营管理中领导地位和对“三重一大”事项的民主决策分行设立纪委书记,分支行合规岗独立履职,强化对基层党组织和班子成员的日常监督充分发挥基层党组织“战斗堡垒”和党员“先锋模范”作用,精心组织“红小金突击队”攻难关、啃硬骨,开展好“春雷行动、夏季攻势、金秋硕果、冬日冲刺”业务营销活动,推进党建与业务融合有新成效•严格勤廉合规,着力抓实全面风险管理基层机构主要负4责人既是党风廉政建设的第一责任人,也是风险合规管理和案防管理的第一责任人,要切实做勤廉表率、合规表率,。