代销业务风险自查报告多篇

代销业务风险自查报告书目第一篇代销业务风险自查报告其次篇信用社代销业务风险自查报告第三篇银行开展代销业务风险排查的报告第四篇开展资金业务流淌性风险自查报告第五篇XX年运营业务操作风险排查自查报告正文第一篇代销业务风险自查报告代销业务风险自查报告**支行依据支行《关于开展代销业务风险排查的通知精神》结合本机实际，组织人员对已开展代销业务的合规性进行了自查，现将自查状况汇报如下

一、三星分理处、盐井分理处两个网点或个人无未经总行批准开展非我行产品的销售代理工作；棕相湖分理处因未取得代理保险业务资格许可证，故未办理代理保险业务

（二）代销产品前取得相应的资质，包括获得总行核准、代销网点取得相关资格证，三星分理处的徐琳，盐井分理处张玉兰棕相湖的唐雪梅、黎元金营销人员均获得代理保险从业资格证等

（三）三星、盐井两个取得代理资格的网点代销产品的销售记录建立了台账；能在营业网点内进行相关协议的签订；不存在未经系统,对查库登记簿所记载状况与监控录象进行核对，未发觉有作假现象能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱”；柜员现金箱交接时，能细致核对现金箱个数能按规定刚好做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为，分析缘由，提出处理看法，督促改进工作对本机构内外部检查发觉的存在问题能全面落实整改

二、代客办理业务通过对全部人员抽屉突击检查，没有发觉有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象通过抽查监控录象，没有发觉存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，1代理手续齐全规范通过查看传票，单位存款转存通过过渡转个人账户，支票收款人与91进账单收款人不一样而进行入账的一象

三、内外部对账经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能刚好、规范运营主管能依据要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符缘由及处理结果，并由经办员、运营主管签章后刚好反馈对账中心印鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并刚好收回，处理手续规范没有客户经理派送本人所管户的对账单银行上门对账的，能坚持双人办理经查能按日打印“核对上下级资金账户余额表”，打印人员及运营主管能按规定每天核对余额并签章确认

四、冲正、抹账业务通过抽查冲账凭证及监控录够象，没有发觉有操作错误的现象错账冲正能填制记账凭证，原错账、错账处理和补记账的业务发生传票经过运营主管现场核实、审批后才进行操作错账冲正时，能坚持“更改有据、处理刚好”的原则，多笔冲正时，能按“先贷方红字或借方蓝字，后借方红字或贷方蓝字”的账务依次进行冲正处理

五、业务印章、预留印鉴保管运用管理通过核查开户资料及抽查监控录象，单位预留印鉴能由法定代表人或单位负责人干脆办理授权他人办理的，能出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件；单位存款人申请变更印鉴，手续及相关证明材料齐备，运营主管能按规定审核变更资料；客户预留印鉴卡保管规范，单位结算及个人支票账户款项支付能按规定进行电子验印，电子验印无法通过时能坚持人工核对及换人复核制度

六、重要空白凭证运用管理通过抽查录象及现场审核，没有违规办理业务的现象，柜员能按定严格执行定期存单防套取规定，签发个人定期存单和单位开户证明书、定期存单，能由运营主管或指定人员（管章人）加盖网点业务专用章，并在记账凭证上抄写定期存单（单位开户证明书）号码（后四位），签章证明定期存单发出的真实性不存在将本人经管的业务印章、重要空白凭证违规交与他人运用或在重要空白凭证上预先加盖印章的现象重要空白凭证出售（请你保藏好范文，请便下次访问）管理符合规定，没有内部人员代单位购买重要空白凭证的现象

七、自助设备管理通过抽查监控录象及与系统、实物进行相对,未发觉有违规现象atm钞箱钥匙、备用钥匙、密码的保管、封存、启用、运用规范；钞箱能坚atm持双锁双控、双人在场打开或关闭箱门、双人清点现金；长短款、吞卡atm能按规定刚好处理

八、集中作业平台业务bos经核查，系统异样时导致未处理完成的业务时，能有逐笔做好记bos录，启用应急预案在系统处理后，能在系统复原后在做撤销处理；abis bos系统的“过渡资金账户余额”与系统bos abis的“待处理后台集中汇兑往账款项”的余额相符业务撤销时，bos能依据系统的抹账要求，在核证行凭证内作好批注（撤销缘由，后续abis处理状况等）；业务退回，能按规定在核证行凭证内作好批注（退回缘bos由，后续处理状况等）

九、内外部检查发觉问题整改状况年上半年运营案件风险排查现场检查发觉问题、年上半年“三012XX化三铁”考评现场检查存在问题已按规定全面落实整改在上半年“三化三铁”创建过程中，系统中本行的前类普遍性问题以及第级较大违规s105操作问题，已查明缘由，并有针对性地分类实行措施加以整改，同类问题发生频率明显削减中国农业银行连山县支行0二一四年九月十日我们向你举荐清算业务风险评估自查整改报告支行业务核算合规操作风险自查报告XX答复代销业务提出建立代销业务廉政风险自查报告令老板晕倒的员工辞职报告书目第一篇令老板晕倒的员工辞职报告其次篇令人晕倒的辞职报告第三篇令老师晕倒的检讨书第四篇辞职报告.我确定炒了老板第五篇辞职报告:我确定炒了老板正文第一篇令老板晕倒的员工辞职报告这是我两年前写的老板看过之后告知我一夜没睡，刺激很大!两年间，我跳槽九次，从作开发到作网管，最短天，最长是这wap11次那时我找不准原委要干什么，跳槽是我获得新学问的手段,跳槽使我心浮气躁来到这个新环境，起先感觉还不错，真是想好好干下去事实上也是如此，我很久没在一个公司干过这么长时间我原来有很多项目，本想拉到公司来做但是公司很多事情和你的行为让我感到悲观我以为，跟随一个英明坚决、有人格魅力的领导打工，我才有发展和前（钱）途在私企干了这么久，我特殊了解老板之辛苦，老板也很难，所以我有利益上的不满很少说当我无法忍受的时候，就辞职但我觉得有些事情不得不说给你听（我不说没有人会说给你，这也是我要辞职的一个缘由）:、作为老总，有些琐碎之事，你不该过问老总就应当做一些比较大、1有水平的事情，成天盯着下边的员工终归让人不舒适例如,哪台计算机给谁运用，怎么又迟到早退啦，关于报销之类的事等等小事虽小，却使老总形象毁于一旦我从没有见过老总亲力亲为计算每个员工的年薪，并亲自发到每个员工的手中------------------这也太平易近人了吧？、纠偏过正办公开支是应当节约，网是不能无限制地上，车是不能2随意地打，话费是不能随意地报，出差费用是不能太高……但是不要太过，否则员工会怨声载道的、要讲公允迟到扣钱，那么加班呢工作要讲效率，而不能光看工3作时间，能不能完成工作要看自觉性，何必非要上下班打卡呢？准时上班我却打瞌睡，有个屁用!比如你自己，迟到多少回了，能说你上班没努力吗？你给我上保险，我很兴奋，但这件事情你干得没水平为什么每个人的待遇不一样，有的人上，有的人却没有（或许我是不知好歹）？这对别人是不公允的，你怎么能够留住人心呢这种小把戏完全是个人行为，而不是公司行为、说话要算数我来的时候，阿毛明确说过今年年薪依据一年算4但阿毛走了，也无据可循，你记得不记得我就更不知道了我来公司已经卖了力气，交给我的工作我都完成了，而且的项目我已给公司赚回了我XXX的年薪，而且今年会有更多的项目（但你或许认为很小）公司网络和布线方面没什么利润，和我没有任何关系尽然年终没有双薪和嘉奖，而且扣钱，这使我确定走人、用个人行为来管理公司，认为公司是我的，管理公司可以说是为所5欲为，公司管理得一塌糊涂，全凭一个人说了算，狭隘的私有财产心理在作怪，典型的小农经济思维方式、我比较宠爱自由的工作，没有束缚，宠爱有施展自己实力的空间，6公司不适合我我与西北人的工作方法（喝酒、请三陪、揣钱）和思索问题的方式（用户太至上，尊严何在）基本无法沟通，我不想再去西北做项目，因此我在公司无用武之地九个月来，我像个打杂的，一会儿去兰州十几天（原来也就须要一两天），一会儿去东单电话局做原来无法完成的调试（不行完成的任务），或对用户说一些不着边际的谎话，做了很多没有意义和受累不讨好的工作，也没学着什么东西（倒是敲了几万字的方案）奢侈了不少时间，却没有完成工作的满意感和成就感我所做的工作与我来公司预期想象的完全不一样我想你至今也不知道我擅长的是什么，我宠爱什么工作、厌恶什么工作入公司像个小作坊，当一天和尚撞一天钟，没有平安感，大（保藏好范文，请便下次访问）家在一起有混的感觉无论公司以前怎么辉煌，至少现在公司缺少大气而且我们拿项目靠的不是技术实力换句话说，公司舍得在搞关系上挥金如土，而在技术上却一毛不拔，一年了，没有任何技术资金投入这或许就是作技术的与商人的区分、公司问题太多，不写了，你也不愿定爱看8总之，今次，我之所以在公司做了不足一年便提出辞职，是因为公司给我的发展空间有限而且自己表现出的实力，老板不懂得欣赏我多年跳槽的准则是既然老板不给自己发展机会，自己也不会给老板机会----------辞职走人万年薪，你或许能够找到比我好的职员，但你千万不要以为仅仅靠1这万年薪就可以留住一个技术人员的心原来现在就是一个双向选择、10互炒鲸鱼的时代，少了谁公司都照样运转我对公司实心实意，公司也要对得起我我辞职对公司不会有任何影响，高手有的是，祝愿公司兴盛发达!、我比较宠爱自由的工作，没有束缚，宠爱有施展自己实力的空间，6公司不适合我我与西北人的工作方法（喝酒、请三陪、揣钱）和思索问题的方式（用户太至上，尊严何在）基本无法沟通，我不想再去西北做项目，因此我在公司无用武之地九个月来，我像个打杂的，一会儿去兰州十几天（原来也就须要一两天），一会儿去东单电话局做原来无法完成的调试（不行完成的任务），或对用户说一些不着边际的谎话，做了很多没有意义和受累不讨好的工作，也没学着什么东西（倒是敲了几万字的方案）奢侈了不少时间，却没有完成工作的满意感和成就感我所做的工作与我来公司预期想象的完全不一样我想你至今也不知道我擅长的是什么，我宠爱什么工作、厌恶什么工作、公司像个小作坊，当一天和尚撞一天钟，没有平安感，大家在一起7有混的感觉无论公司以前怎么辉煌，至少现在公司缺少大气而且我们拿项目靠的不是技术实力换句话说，公司舍得在搞关系上挥金如土，而在技术上却一毛不拔，一年了，没有任何技术资金投入这或许就是作技术的与商人的区分、公司问题太多，不写了，你也不愿定爱看8总之，今次，我之所以在公司做了不足一年便提出辞职，是因为公司给我的发展空间有限而且自己表现出的实力，老板不懂得欣赏我多年跳槽的准则是既然老板不给自己发展机会，自己也不会给老板机会辞职走人万年薪，你或许能够找到比我好的职员，但你千万不要以为仅仅靠10这万年薪就可以留住一个技术人员的心原来现在就是一个双向选择、10互炒鲸鱼的时代，少了谁公司都照样运转我对公司实心实意，公司也要对得起我我辞职对公司不会有任何影响，高手有的是，祝愿公司兴盛发达!其次篇令人晕倒的辞职报告又来给大家共享一篇最搞笑，最令人晕倒的有文采的辞职报告,看了之后，假如出了什么事情可别叫版主负责哦本人初涉社会，阅历商浅，不知人心之险恶、尺寸之长短来到****咖啡，我原没有别的意思，只想一心一意学本领可这两个月来,本领没学到，苦倒吃不少！我始终想反映一个问题这里的饭简直就不是人吃的！首先，每天都是素菜，土豆、白菜、豆芽是每天的三个好搭档其次，饭的质和量劣到极点土豆及粘、米饭特浓、汤面没味，共同点就是没有一点好吃的味！｛不是打死卖盐的，就是卖盐的不卖了我们是人，吃的得是人饭，李总，你说是吗？再平常、再便宜的菜，我们不在乎，你只要把他做的有味，好吃就行了我们不是无理取闹，莫非便宜的菜就确定难吃吗、不符和大家的口味吗同事门最终忍无可忍了，向你的儿子反映了这个状况果真，其次个星期就有了肉菜，大家争着枪着往自己碗里夹，谁知刚进了嘴就利马吐了出来，这是肉吗？没熟、没熟！渐渐现在连菜都没有了，昨天吃的菜竟是前天的！信任你和你的家人对我也不满意，认为我是混求，扯蛋既然大家对对方都不满意，又何必再奢侈时间呢？我还这么年轻，不能和你们比，我不能再奢侈时间了这里别说可以学不到东西，就是能，象你这样的环境，我也是不行忍受的我意已决，假如你想提前解放我，那先谢了走时我会拿者你发的工资和在这学到的“先进阅历”兴奋离开的假如月底你给我多发几快，到了别的地方我会好好宣扬这里的第三篇令老师晕倒的检讨书令老师晕倒的检讨书花自飘舞水自流，一次迟到，几次忧愁，此恨难消在心头，才下眉头，又上心头在一个风和日丽的早上，不幸的我不幸的迟到了，并且不幸的在教化处留下了我不幸的名字这次迟到违反了社会主义初级阶段的教化管理体制，影响了国家机器的正常运转，此乃不忠，一罪也这次迟到又辜负了祖国的亿衣食父母的殷切希望此乃不孝,二罪13也这次迟到还让班主任望眼欲穿，寝食难安，人比黄花瘦，此乃不仁，三罪也手工出单的状况；对客户进行相关的风险提示和代理产品免责声明

（四）在三星、盐井营业网点对代销产品进行公示以供客户参照

（五）对内对外公布了违规销售投诉举报电话，并建立特地的架构进行相关应急事务的处理

（六）银监办发〔〕号要求以及总行相关代销产品制度和内限XX335制度要求的其他内容能遵照执行

（七）代销业务的风险揭示单、各种宣扬单、业务凭证摆放到三星、盐井两个营业网点其次篇信用社代销业务风险自查报告代销业务风险自查报告依据银监会办公厅下发的《关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》要求，我社要加强内部管理，对代理销售产品的业务流程进行全面风险排查，现将自查结果汇报如下、建立对被代理机构的审慎尽职调查和全行统一的内部审批制度及流1程、建立持续性跟踪评价机制

2、对违规行为和重大风险的被代理机构建立退出机制

3、建立对代销产品去全行统一的内部审批制度和流程

4、定期跟踪评价代销产品的业绩表现

5、建立对代销产品的有效退出机制6入制定本行代销产品清单并在营业场所公示供客户参考、建立投诉举报机制，并设立特地渠道

8、联社审计部门定期对代销产品进行审计9最终还要麻烦在座的各位同学费时费劲的来检阅本人所做的检讨，此乃不义，四罪也宗上所述，尔等乃不忠，不孝，不仁，不义之辈，本该身首异处,所幸的是，我生在有改革开放的春风沐浴的文明社会，才苟全一命无奈，造化弄人啊！又是一个风和日丽的早上，不幸的我又不幸的迟到了，并且又不幸的在教化处留下了我不幸的名字事已至此，我深感担忧，后悔的的思绪有如滔滔江水连绵不绝;又如泛滥的黄河，一发不行整理，“我不入地狱谁入地狱之境界想必也不过如此吧！总之，此事我难辞其咎，我也深知自己罪孽不浅，难以迷途知返，修成正果，只求上帝网开一面，对我从轻发落古训有曰事不过三假如再有一次重来的机会放在我面前，我确定不再迟到，更不会待到迟到了才追悔莫及，人世间最无聊的事莫过于此，假如上帝给我这个面子，在给我这个机会加上一个期限的话,我希望是一万年！第四篇辞职报告.我确定炒了老板辞职报告:我确定炒了老板本人工作于浙江省杭州文三路某写字楼内，在杭州机电设备公司XX任职短暂担当多项职务，月薪元2100这件事我想了就生气周六本是休息天，我家里的事情表太多哦老板又要求我周六陪他去见一客户，要我下午不要支配私事加班对我来说正常得很，不加班才是意外周六下午我等到点半，还是没有收到老板的消4息，我满以为事情就此作罢了，所以支配家里老小全体外出就餐点440分老板来电话要求我点左右赴约，我表示晚上已有支配了，于是就问他79点以后可不行以老板的骂声顷刻间不绝于耳，即刻在我家属面前现场直播我已确定下周一辞职，并仿效对他抨击一番rebecca因为我们有周一交工作报告的习惯，我刚借用报告喷了一半，先拿出来出口恶气我没有炫耀的想法，只是想让全部老板知道老板太凶了，员工是要跑的!（上周在集体看了《穿普拉达的女王》后的一样看法）最终写完了，全文如下，明天炒了他！工作报告尊敬的朱总，在您看完这份工作报告之前，请别急着以鄙夷的眼光、暴戾的心态把它撕了这里面的每一字句都是经过我反复斟酌、一再思索而成既然是工作报告，希望您撇开挚友关系，单单以老板对员工的心态，心平气和地看完或许您会对我抱以“白眼狼”之类的评价，感谢，我受之有愧，只求做您踏上成功塔顶的一块过路砖而已首先，还是要万分感谢您这么多年来对我的帮助，已经无法用言语来表达（省略字）后文中若有言语冒犯之处（下文起称呼“您”将改为n“你”），望请见谅很愧疚，我没打算就周六发生的事向你致歉，因为同样的错误在你身上已发生过多次，只是对下属没有时间观念的你习以为常罢了废话不多说了，我就昨天不快乐的“周六门”（）事务的saturdaygate始末作个陈述吧上周五下午我被告知周六下午不要支配私事，有关大金空调的工作须与林总见面“下午”的定义是什么依据《词海》中说明指13:00的时间段,之前叫“中午”，之后叫“傍晚”或“晚上”而事实上〜17:00你在来电话告知我见面时间改在晚上我很礼貌地和你说晚上我已16:40经支配了家庭聚餐不明白你是否清楚聚餐和晚饭的区分，dinner supper对于你提出的吃完立即赶过来的要求,我委婉地回答你只能在以后21:00赶过来了或许是由于对方缘由导致这样的工作支配，但是我觉得我没有理由为你那糟糕的、为所欲为的日程支配买单周

六、周日是我的休息日，一星期积累下的家庭私事都须在这两天内完成对于周六下午加班的要求我本无丝毫睚眦但是整整一下午的等待在你嘴里却成了不懂得请示的愚蠢行为说得不客气，我怎么知道你几点起床几点打电话约在几点若要我请示，那我是该在还是13:0014:0015:0016:00第五篇辞职报告:我确定炒了老板本人工作于浙江省杭州文三路某写字楼内，在杭州机电设备公司任xx职短暂担当多项职务，月薪元2100这件事我想了就生气周六本是休息天，我家里的事情表太多哦老板又要求我周六陪他去见一客户，要我下午不要支配私事加班对我来说正常得很，不加班才是意外周六下午我等到点半，还是没有收到老板的消4息，我满以为事情就此作罢了，所以支配家里老小全体外出就餐点440分老板来电话要求我点左右赴约，我表示晚上已有支配了，于是就问他79点以后可不行以老板的骂声顷刻间不绝于耳，即刻在我家属面前现场直播我已确定下周一辞职，并仿效对他抨击一番rebecca因为我们有周一交工作报告的习惯，我刚借用报告喷了一半，先拿出来出口恶气我没有炫耀的想法，只是想让全部老板知道老板太凶了，员工是要跑的!（上周在集体看了《穿普拉达的女王》后的一样看法）最终写完了，全文如下，明天炒了他！工作报告尊敬的朱总，在您看完这份工作报告之前，请别急着以鄙夷的眼光、暴戾的心态把它撕了这里面的每一字句都是经过我反复斟酌、一再思索而成既然是工作报告，希望您撇开挚友关系，单单以老板对员工的心态，心平气和地看完或许您会对我抱以“白眼狼”之类的评价，感谢，我受之有愧，只求做您踏上成功塔顶的一块过路砖而已首先，还是要万分感谢您这么多年来对我的帮助，已经无法用言语来表达……（省略字）后文中若有言语冒犯之处（下文起称呼“您”将改n为“你”），望请见谅很愧疚，我没打算就周六发生的事向你致歉，因为同样的错误在你身上已发生过多次，只是对下属没有时间观念的你习以为常罢了废话不多说了，我就昨天不快乐的“周六门”（）事务的saturdaygate始末作个陈述吧上周五下午我被告知周六下午不要支配私事，有关大金空调的工作须与林总见面“下午”的定义是什么依据《词海》中说明指13:00〜17:00的时间段，之前叫“中午”，之后叫“傍晚”或“晚上”而事实上你在来电话告知我见面时间改在晚上我很礼貌地和你说晚上我已经支16:40配了家庭聚餐不明白你是否清楚聚餐和晚饭的区分，对于dinner supper你提出的吃完立即赶过来的要求,我委婉地回答你只能在以后赶过21:00来了或许是由于对方缘由导致这样的工作支配，但是我觉得我没有理由为你那糟糕的、为所欲为的日程支配买单周

六、周日是我的休息日，一星期积累下的家庭私事都须在这两天内完成对于周六下午加班的要求我本无丝毫睚眦但是整整一下午的等待在你嘴里却成了不懂得请示的愚蠢行为说得不客气，我怎么知道你几点起床几点打电话约在几点若要我请示，那我是该在还是13:0014:0015:016:00辞职报告怎样写员工辞职范文员工辞职报告格式员工辞职报告tel一般员工辞职报告法制报员工辞职报告、10四河信用社年月日我社细致执行有关代销业务的各项管理制度XX15第三篇银行开展代销业务风险排查的报告银行开展代销业务风险排查的报告中国银行业监督管理委员会***监管分局为防范我行内部机构及从业人员违规代销行为，保障客户合法权益，依据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》（银监办发〕号）文件精神要求，我行快速组织人员对代销业务进行了自查335现将自查状况报告如下

一、加强组织领导，将自查工作落实到位目前我行只开展代理保险业务和代理销售理财产品业务两项代理业务我行保险代理业务处于起步阶段，只开展保险代理推销业务,由客户亲自主动到保险公司办理，我行只供应合作保险公司，并没有代理销售保险此次代销业务的风险排查重点在我行代理销售***银行”***”人民币理财产品业务对于此次代销业务自查工作，我行高度重视为保证自查工作落实到位，由个人金融业务部组织，要求各分支行严格依据文件精神要求，有序开展代销业务的自查工作并形成自查报告上报个人金融业务部，个人金融业务部再进行抽查由于我行代理销售理财产品业务尚处于起步阶段，仅在***区各网点开展，代理业务内容涉及面窄，总行要求各分支行、营业网点以自查工作为契机，重点在于全面加强学习代销业务的规范要求，为我行代销业务的全面发展打下坚实的基

二、自查内容依据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》的规定，我行主动开展代销业务状况的自查工作，自查结果汇报如下

（一）审慎选择合作方及代销产品我行审慎选择代理销售的理财产品经我行多方面调查，***银行经过多年的发展完善，已具有高效的风险限制体系，通过银银平台与多家银行签订合作协议我行与***银行签订《银银平台理财产品销售合作协议》，代理销售***银行风险级别为基本无风险级别、低风险级别及较低风险级别的理财产品，主要为保本浮动收益型的理财产品，充分降低客户的投资风险我行与***银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务，代理销售的理财产品的产品风险和客户收益由***银行担当，我行在销售过程中充分向客户揭示产品风险每一期理财产品的销售我行还与***银行单独签订分期的《理财产品销售合同》，如对方存在违规行为和重大风险隐患，我行可随时终止与其合作在我行代销期间，我行持续跟踪***”的业绩表现，每期均能保本并实现预期收益

（二）内部制度及执行方面从销售流程方面，我行已制定《***银行股份有限公司理财业务管理方法》、《***银行股份有限公司代理销售理财产品业务操作流程》、《**屿艮行股份有限公司代理销售理财产品业务会计核算方法》，成立理财产品管理领导小组，明确相关部室在各环节的责任，环环相扣，没有脱节在实际操作中，总行各部门及各分支行相互协作，严格执行各项规章制度，保证了我行该项业务各个环节运行平稳，从未出现差错总行定期对销售网点的理财业务进行检查监督，整理客户及理财业务人员的看法及建议，总结相关问题，完善内限制度

（三）理财业务人员方面我行已对理财业务人员进行多次培训，理财业务人员已具备销售理财产品的业务素养经排查，我行理财业务人员在销售过程中，均能做好客户风险承受实力评估，将有关风险评估看法告知客户，严格遵守风险匹配原则，向客户推介与其风险承受实力相适应的理财产品，充分揭示理财产品的风险，在每一步做好客户亲笔签字确认不存在向擅自举荐或销售与客户风险承受实力不匹配的理财产品或未经批准的第三方机构产品的现象

（四）业务流程方面我行实行手工记账和机器扣划相结合的方式由销售人员建立手工台账，资金归集行在募集期结束时从客户理财账户批量扣划资金，归集我行的清算账户中，在资金划转日调拨至肚**银行指定的归集账户中，到期日负责查收理财资金的本金、收益及管理费用，并将理财资金及收益批量划付至客户的理财账户全部的账务处理均经总行个人金融业务部授权后由资金归集行来完成，不存在线下销售或手工出单的状况

（五）客户投诉的处理我行特制定了《丑*银行股份有限公司客户投诉处理及管理方法》，我行沟通机制灵敏，对客户的投诉能够做出灵敏、快速的反应,刚好解决问题截止目前，我行还未接到关于代理销售理财产品业务的客户投诉

三、自查总结通过此次理财产品代理销售业务自查工作，又一次全面梳理了我行代理销售理财产品业务的整个业务流程，各营业网点都严格依据相关制度开展了理财产品代销业务，不存在违规问题今后，我行将接着严格依据各项规章制度开展代销业务，同时加强对理财业务人员的投资理财业务专业学问的学习，提升业务人员的综合业务素养，并考取相关资格证书，进一步带动我行理财业务的发展第四篇开展资金业务流淌性风险自查报告关于资金业务流淌性风险的自查报告XXXXX依据《转发中国银监会合作部关于农村中小金融机构资金业务流XXX淌性风险提示的通知》（发〔〕号）要求，（以下简称本XXXX XX241XXX行）依据自查内容细致对本行资金业务流淌性风险进行自查，现将自查状况报告如下

一、基本状况本行现辖个支行、个总部营业部、个分理处截止年月末，X X X XX6各项负债总额万元，其中各项存款万元，占全县市场份额为；各x x x%项资产总额万元，其中各项贷款万元，占全县市场份额为不良贷x x x%;款余额万元，占比；资本足够率流淌性比例流淌性缺口率x x%x%,x%,x%,核心负债依存度从年上半年经营状况来看，各项业务发展均衡，x%XX经营状况良好，风险可控

二、自查状况和流淌性现状

（一）资金业务自查状况截止年月末，本行融出资金亿元，其中存放国有政策性银行XX6X x亿元（）；存放约期存款笔，金额亿元从融出资金期限来看，期限x x x x个月内（含）笔，金额亿元，期限个月至个月（含）笔，金额3x x36x x亿元，融出资金的期限均限制在个月，业务期限搭配较为合理，报告期3-6内未融入资金截止年月末，本行贴现资产余额万元，较年初增加XX6x万元月份累计贴现资产借方发生额万元，贷方发生额万元，x1-6x x本行办理的票据业务均为银行承兑汇票买断式转贴现，未开展票据直贴和回购式转贴现业务本行严格执行省联社印发的《省农村合作金融机构银行x承兑汇票业务管理暂行方法》、省农村合作金融机构银行承兑汇票操作«x规程》和《省农村合作金融机构贴现、转贴现及再贴现操作细则》，对票X据业务纳入统一授信管理，规范办理票据业务从近两个月票据承兑行履约状况来看，本行年月到期票据份，金额万元；月到期票据份，XX44x53金额万元，承兑行接收汇票后能够刚好汇划款项，无交易对手违约状况x

（二）流淌性现状本行为预防并降低由于流淌性不足带来的经营风险，依据银监会《商业银行流淌性风险管理指引》，于年月制定了《流淌性风险防控方20x x x案》和《流淌性风险应急处置预案》（发〔〕号），进一步建立健xxXX x全了资金业务流淌性管理规章制度，提升了流淌性风险防控实力截止年月日，本行各项存款余额万元，较年初增加万元；XX630X X各项贷款余额万元，较年初增加万元，存贷比例为流淌性资产万xxx%,x元，流淌性负债万元，流淌性比率高于监管指标规定的＞流淌性xx%,25%,缺口率高于监管指标规定的＞核心负债依存度高于监管指标规x%,-10%,x%,定的＞月日资金头寸亿元，人民币超额备付金率从流淌性60%,630xx%监管指标数据看，流淌性比例较高，不存在流淌性支付危机

三、存在问题目前本行流淌性现状仍存在一些问题，一是流淌性风险管理意识有待加强；二是缺乏相关压力测试，对自身风险抵抗实力相识不足；三是存款期限结构尚待进一步优化；四是中长期贷款比重过高，且接着增加趋势明显

四、下一步工作措施

（一）坚实树立风险理念，建立科学防范机制坚实树立全面风险管理理念，把防范流淌性风险纳入日常经营管理工作中，建立动态的监测预警和风险提示机制，切实加强流淌性风险防控工作，有效降低本行流淌性风险

（二）定期开展压力测试，有的放矢限制风险本行将定期开展流淌性压力测试，依据压力测试结果刚好调整资产负债结构，持有足够的高质量流淌性资产用以缓冲流淌性风险同时建立有效的应急支配，并将结果用于本行各类决策过程，调整风险限制方案，确定风险限制限额，制定战略发展支配

（三）加大组织资金力度，保持存款结构合理本行将把组织资金、稳定存款增长作为防控流淌性风险的重要着力点，加强组织资金工作，进一步完善考核激励方法，改进服务手段，加大组织资金人员和费用的投入，通过全员参与、多方联动，建立存款平稳增长的良性机制，确保存款结构进一步优化

（四）调整贷款期限结构，确保资产具有较强流淌性存款短期化趋势和贷款长期化趋势对资产流淌性产生很大压力本行将指导各机构依据资产负债管理的要求，依据存款期限结构合理确定贷款期限结构，加强贷款期限管理，从严审查中长期贷款期限，限制中长期贷款增长速度，降低中长期贷款占比，使贷款期限结构与存款结构相匹配，保持资产合理的流淌性，防范由于结构失衡引发的流淌性风险XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX年月日XX第五篇XX年运营业务操作风险排查自查报告XX年运营业务操作风险排查自查报告为防范化解运营操作风险，依据分行《关于开展XX年运营业务操作风险排查的通知》的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展XX年运营操作风险排查工作，特殊针对重点业务、重点环节和重点岗位进行细致细致的排查，具体如下

一、运营主管履职状况通过屏打柜员属性与柜员责任制核对，未发觉有相冲突0307现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制保证了系统平安运行与业务的正常办理abis。