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押题宝典中级银行从业资格之中级银行管理题库与答案单选题(共35题)
1、《第三版巴塞尔协议流动性风险计量标准和监测的国际框架》规定流动性覆盖率(LCR)的最低标准是()A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】C
2、根据《企业集团财务公司管理办法》,财务公司可以开展投资业务,下列业务中不属于财务公司投资业务的是()A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】A
3、资产负债监测表一般不包括()A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益,可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】D
29、()是指以银行业金融机构为贷款人,以自然人个人为借款人,借、贷双方签订借款合同,按约定贷款人向借款人提供贷款,借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】A
30、()是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序,并按规定的报告路线,及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】D
31、()是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表,以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】A
32、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议,并根据消费者的等因素,来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】B
33、下列选项中,不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是A.财务状况良好,最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币,税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期,按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币,净资产不低于资产总额的30%C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】D
34、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值美元以下含的,可以在银行直接办理A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】B
35、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值()美元以下(含)的,可以在银行直接办理A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】B多选题(共20题)
1、2008年国际金融危机暴露出银行流动性风险管理存在的不足,包括()A.压力测试情景设置过于宽松,应急计划和压力测试不够有效,优质流动性资产储备不足B.银行流动性风险偏好过高C.未能有效评估一些快速发展的复杂金融产品或业务所带来的流动性风险D.董事会和高管层对流动性风险管理的重视程度不够、资源投入不足E.未能有效评估表外或有负债或非契约性义务中潜在的流动性需求【答案】ABCD
2、根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,下列选项中,属于核心一级资本的有()A.资本公积B.超额贷款损失准备C.混合资本工具D.一般风险准备E.实收资本或普通股【答案】AD
3、根据表外业务的特征和法律关系,表外业务可分为()A.担保承诺类B.代理投融资服务类C.中介服务类D.资产业务E.负债业务【答案】ABC
4、根据《银行业金融机构全面风险管理指引》的规定,商业银行在信息安全管理体系方面应()oA.建立合理的信息安全管理组织架构及制度体系B.信息安全管理体系完整,信息安全管理策略覆盖全面C.电子银行信息安全管理体系完整D.建立信息安全标准和评估体系E.保证信息科技管理是否符合国家法律法规准则和监管要求【答案】ABC
5、个人贷款可细分为()A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营贷款D.个人助学贷款E.固定资产贷款【答案】ABCD
6、信托公司申请调整业务范围,增加以下哪些业务资格时,应当向银监分局或所在城市银监局提交申请()OA.企业年金基金管理业务资格B.特定目的受托机构资格C.受托境外理财业务资格D.股指期货交易的衍生品交易业务资格E.发行金融债券、次级债券【答案】ABCD
7、金融类不良资产在处置环节中,资产公司主要采取的处置方式包括()A.债权重组B.债转股C.以股抵债D.以物抵债E.资产证券化【答案】ABCD
8、绩效评价系统作为银行价值管理系统一个重要的子系统,主要由()几个基本要素构成A.评价目标B.评价对象C.评价指标D.评价报告E.评价标准【答案】ABCD
9、商业银行利率风险的计量分析方法包括()oA.收益分析法B.敏感性分析法C.情景分析法D.基本指标分析法E.经济价值分析法【答案】A
10、《资本办法》规定,商业银行应当通过公开渠道,向投资者和社会公众披露相关信息,确保信息披露的()A.集中性B.及时性C.可访问性D.公开性E.真实性【答案】ACD
11、巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》将银行面临的主要风险分为()、声誉风险、法律风险、战略风险等A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险E.社会风险【答案】ABCD
12、符合我国当前和今后宏观经济政策总体思路的有()A.宏观政策要活B.产业政策要准C.微观政策要稳D.改革政策要实E.社会政策要托底【答案】BD
13、根据《中国银监会现场检查暂行办法》,现场检查包括()A.临时检查B.后续检查C.全面检查D.稽查调查E.专项检查【答案】ABCD
14、《内部控制一一整体框架》提出了内部控制的五个要素,其中包括()A.控制环境B.遵守法律C.风险评估D.信息与沟通E.外部监督【答案】ACD
15、商业银行监管评级要素包括()A.资本充足B.资产质量C.管理质量D.盈利状况E.市场风险【答案】ABCD
16、我国经济政策体系中的理念包括()A.创新是引领发展的第一动力B.协调是持续健康发展的内在要求C.绿色是永续发展的必要条件和人民对美好生活追求的重要体现D.开放是国家繁荣发展的必由之路E.共享是中国特色社会主义的本质要求【答案】ABCD
17、市场风险管理体系的主要要求包括oA.按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求,为所承担的市场风险提取充足的资本B.按照银监会关于商业银行内部控制的有关要求,建立完善的市场风险管理内部控制体系C.商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序,对市场风险实施限额管理,建立市场风险限额体系,并对市场风险有重大影响的情形制订应急处理方案D.商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析,及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质E.商业银行应当制定适用整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序,管理政策和程序应当与争行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应,与其总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水平相一致【答案】ABCD
18、下列关于大额存单说法正确的是A.个人投资人认购大额存单起点金额不低于20万元B.到期兑付之前可以自由转让C.属于商业银行的表外业务D.记在流动比率的分母项,增强了银行主动负债能力E.机构投资人认购大额存单起点金额不低于500万元
19、根据《商业银行监管评级内部指引》,商业银行盈利的真实性主要包括OA.银行是否严格按照会计准则和会计制度真实、准确核算成本费用和收入,有无虚增和虚减利润,或将利息收入计入中间业务收入从而变相提高非利息收入比例等现象B.银行利息收入、非利息收入和营业收入的占比情况,利息收入是否过度依赖某类行业、客户和产品、非利息收入是否主要来源于中间业务收入C.内审部门对银行经营成果真实性的评价结果如何D.利润的增长方式是否依赖单纯的规模扩张,还是主要来源于资产利用率,净息差和非利息收入比例的提高E.银行是否按照监管机构的规定充足提取各项准备金,特别是要通过考察银行资产分类准确性和提取拨备的充足性,来衡量银行是否做实利润【答案】AC
20、不属于商业银行资产负债管理计划中的风险控制计划A.外汇存贷款计划B.利率风险控制计划C.资本充足计划D.人民币存贷款计划E.经济资本计划【答案】ACD【答案】A
4、中国首家货币经纪公司是()A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】A
5、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表,这体现合规风险的()A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】B
6、根据《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》,下列选项中不适用办法的是()A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理
7、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求核心一级资本充足率不得低于,一级资本充足率不得低于,资本充足率不得低于o()A.5%;6%;8%B.5%;6%;10%C.5%;8%;10%D.6%;8%;10%【答案】A
8、在审查过程中,为了对拟任人任职资格的适当性进行审查,银行业监督管理机构建立了相关程序,其程序不包括()A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】D
9、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法,并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重一般来说,中小银行存款定价多采取行业价格法和()A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法
10、由于人民币汇率波动,导致某商业银行外汇资产贬值该风险属于()A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】B
11、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素下列不属于常用的不良资产处置方式的是()A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】B
12、我国商业银行的流动性比例应当不低于()A.25%B.40%C.85%D.100%
13、银保监会及其派出机构决定组织听证的,应当自收到听证申请之日起()日内举行听证,并在举行听证7日前,书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式A.60B.15C.20D.30【答案】D
14、下列属于二级资产中BB级资产的是()A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】C
15、()是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表,以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测
16、非现场监管应当贯彻()的监管理念A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】C
17、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系,且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是()A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】C
18、根据《项目融资业务指引》规定,商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求,按照合同约定的条件发放贷款资金贷款发放前,贷款人应当()A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】A
19、存放央行的准备金适用()的稳定资金需求系数A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】A
20、在资产管理理论中,()认为,商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】A
21、()涉及复杂的市场分析工具,需要投入较高费用和成本A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】C
22、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法,并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重一般来说,中小银行存款定价多采取行业价格法和()A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】A
23、根据《商业银行理财业务监督管理办法》,下列选项中,商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是()A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】C
24、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时,应实行回避制度,不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为,上述要求都属于行政处罚公正原则中的()A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】C
25、国际货物运输的基本方式包括()0A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】A
26、根据《商业银行贷款损失准备管理办法》,贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为()A.
1.5%,250%B.
1.5%,150%C.
2.5%,150%D.
2.5%,250%【答案】c
27、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段,违反公平竞争原则,采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势,欺骗、误导客户,这属于贷款承诺业务中的()A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】B
28、根据《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定,下列有关行政复议的表述,正确的是()A.行政复议只审查具体行政行为是否合法。
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