![](/assets/images/bg-loading.gif)
![](/assets/images/bg-loading.gif)
![](/assets/images/bg-loading.gif)
![](/assets/images/bg-loading.gif)
![](/assets/images/bg-loading.gif)
![](/assets/images/bg-loading.gif)
![](/assets/images/bg-loading.gif)
![](/assets/images/bg-loading.gif)
![](/assets/images/bg-loading.gif)
![](/assets/images/bg-loading.gif)
还剩18页未读,继续阅读
本资源只提供10页预览,全部文档请下载后查看!喜欢就下载吧,查找使用更方便
文本内容:
年初级银行从业资格之初级风险管理自测提分题库加精品答案2023单选题(共40题)
1、下列选项中,不是商业银行内部资本充足评估程序应实现的目标的是()A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配D.确保潜在风险得以规避【答案】D
2、安装一套单管荧光灯的人工费为50元,材料费(含主材)为100元,机械费为10元,按管理费率和利润率分别为43%和14%,问安装一套单管荧光灯的综合单价为()A.160元B.
188.5元C.
186.5元D.
175.5元【答案】B
3、(2018年真题)下列关于信用风险监测的说法中,正确的是()A.信用风险监测是一个静态的过程B.信用风险监测不包括对已发生风险产生的遗留风险的识别、分析C.信用监测不包括对合同条款的遵守情况的监测D.信用风险监测要跟踪已识别风险在整个授信周期内的发展变化情况D.内部评级法【答案】D
30、以下行为属于内部欺诈的是()A.歧视及差别待遇事件B.黑客攻击损失C.自然灾害损失D.未经授权交易导致资金损失【答案】D
31、()是指商业银行在满足监管机构提出的资格要求,以及定性和定量标准的前提下,通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求A.标准法B.替代标准法C.内部评级法D.高级计量法【答案】D
32、某企业2015年流动资产合计为3000万元,其中存货为1500万元,应收账款1500万元,流动负债合计2000万元,则该公司2015年速动比率为()OA.
0.78B.
0.94C.
0.75【答案】c
33、市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制A.人力资源B,资质等级C.成本管理D.管理层素质【答案】D
34、引入了杠杆率监管标准,以及流动性监管标准,还提出了关于流动性监管的四种检测工具A.巴塞尔协议IB.巴塞尔协议IVC.巴塞尔协议III.巴塞尔协议nD【答案】C吧、点型火灾探测器安装的基本规定是,探测器至多孔送风顶棚孔口的水平距离不应小于moA.
1.5B.
1.2C.1D.
0.5【答案】D
36、下列有关流动性监管核心指标的计算公式,正确的是()A.流动性比例二流动性负债余额/流动性资产余额X100%B.人民币超额准备金率=在中国人民银行超额准备金存款/人民市各项存款期末余额XI00%C.核心负债比率=核心负债期末余额/核心期末余额X100%D.流动性缺口率=(流动性缺口+未使用不可撤销承诺)/到期流动性资产X100%【答案】D
37、商业银行应当对信息系统项目的立项、开发、验收、运行和维护实施有效管理,下列()是商业银行对于系统设计/开发应持有的态度A.为占领市场,可追求快速见效,无需考虑长期的效果B.系统要大而全,并为防止过时,应使用国际领先的信息设备C.从战略高度评价经营管理的需求,慎重对待系统设计、开发全过程D.为降低以后的成本,可以超越本行业务要求,争取一步到位【答案】C
38、下列关于监管资本的说法,正确的是()A.监管资本包括一级资本和其他资本B.一级资本包括核心一级资本和其他一级资本C.未分配利润属于其他一级资本D.一般风险准备不属于核心一级资本【答案】B
39、土地更正登记的法律特征不包括()A.已完成初始和变更土地登记B.利害关系人申请更正登记的,应取得土地登记簿记载的土地权利人同意更正的书面或口头证明C.更正登记内容涉及土地权利归属时,更正登记结果应当公告D.更正登记的内容不应妨碍第三者的利害关系,否则应经其同意【答案】B
40、以下关于经风险调整的资本收益率在经营管理活动中的作用,说法错误的是()A.在单笔业务层面上,RAR0C可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配,为商业银行决定是否开展该笔业务以及如何进行定价提供依据B.使用经风险调整的业绩评估方法,不利于在银行内部建立正确的激励机制C.在资产组合层面上,商业银行在考虑单笔业务的风险和资产组合效应之后,可依据RAR0C衡量资产组合的风险与收益是否匹配,及时对RAR0C指标出现明显不利变化趋势的资产组合进行处理D.在商业银行总体层面上,RAR0C指标可用于目标设定、业务决策、资本配置和绩效考核等【答案】B多选题(共20题)
1、在土地抵押权变更登记过程中,申请人包括抵押人、抵押权人和受让人情形的是()A.经抵押权人同意,抵押的土地使用权依法转让的B.抵押合同期满,续签抵押合同的C.土地使用权抵押期间,抵押合同的内容发生变更的D.土地使用权抵押期间,抵押合同的项目发生变化的【答案】A
2、商业银行的授信审批和信贷决策一般遵循()原则A.展期重审原则B.统一考虑原则C.公平竞争的原则D.后续监督原则E.审贷分离原则【答案】AB
3、商业银行董事会在信息科技治理中,应承担的职责有()A.审查批准信息科技战略B.评估信息科技及其风险管理工作的总体效果和效率C.确定可接受的风险级别D.监督各项职责的落实E.履行信息科技预算和支出【答案】ABC
4、商业银行的风险管理信息系统需要从内外部多个来源获取数据和信息,下列可能成为银行风险管理信息系统数据来源的有()oA.本行信贷管理系统数据B.本行资金业务系统数据C.国际权威资讯组织数据D.中国人民银行征信系统E.从互联网获取的授权不明数据
5、风险监管核心指标分为三个主要类别,分别有()oA.风险水平类指标B.风险收益指标C.风险迁徙类指标D.风险抵补类指标E.风险排序指标【答案】ACD
6、对于重大、紧急的信访事项、信访机构应当及时提出建议,报请()决定A.上级信访机构B.本级人民政府C.上级人民政府D.下级人民政府【答案】B
7、新闻平台收集到的信息包括()A.消费信心指数B.政治恐怖主义C.国内通胀率D.经济计划的成效E.某一国家零售营业额
8、商业银行进行贷款定价,一般由哪些因素决定?()A.资金成本B.经营成本C.风险成本D.资本成本E.通货膨胀调整成本【答案】ABCD
9、下列关于商业银行战略风险管理的说法,正确的有()A.战略风险管理是一种长期性管理B.战略风险管理是一种短期性管理C.良好的战略风险管理最终会使商业银行获益D.战略风险管理强化了商业银行对潜在威胁的洞察力E.战略风险管理成本高,且未来收益很难以确定,得不偿失【答案】ACD
10、全面风险管理模式阶段的特点有()A.不同类型的业务纳入统一的风险管理范围B.从单一的资木充足约束,转向突出强调商业银行的最低资本金要求、监管部门的监督检查和市场纪律约束三个方面的共同约束C.提出了一系列监管原则D.继续以资本充足率为核心E.从单纯的信贷风险管理模式转向信用风险、市场风险、操作风险并举【答案】ABCD
11、风险管理信息系统应当()A.设置灾难恢复以及应急操作程序B.建立错误承受程序C.随时进行数据信息备份和存档,定期进行检测并形成文件记录D.为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志E.设置严格的网络安全/加密系统,防止外部非法入侵【答案】ABC
12、从资金交易业务的流程来看可分为前台交易、中台风险管理、后台结算/清算三个环节后台结算/清算需注意的操作风险点主要包括()A.交易定价模型或定价机制错误B.未及时监测和报告交易员的超权限交易和重大头寸变化C.因系统中断而不能及时将资金清算到位D.因录入错误而错误清算资金E.未履行监管部门所要求的强制性报告义务【答案】CD
13、商业银行进行贷款定价,一般由哪些因素决定()A.资金成本B.经营成本C.风险成本D.监管成本E.资本成本【答案】ABC
14、汇率风险分为()A.外汇交易风险B.违约风险C.道德风险D.外汇结构风险E.价格风险【答案】AD
15、操作风险管理涉及商业银行的每一个岗位,不论是业务线,还是管理职能部门都负有管理操作风险的责任下列各项属于操作风险管理部门主要职责的有0A.对新出台的操作风险管理方案进行独立评估B.协助其他部门识别、评估和监测本行重大项目的操作风险C.拟定本行操作风险管理政策和程序,提交董事会和高级管理层审批D.建立适用全行的操作风险基本控制标准,并指导和协调全行范围内的操作风险管理E.设计、组织实施本行操作风险评估、缓解(其中包括内部控制措施)和监测方法以及全行的操作风险报告系统【答案】BCD
16、分析商业银行资产负债期限结构时,应当重点关注的内容有()oA.存贷款基准利率调整B.短期资产是否恰当地与短期或长期负债相匹配C.财务报表编制基础是否一致D.长期资产是否有足够的长期负债来支持E.资产配置是否合理【答案】BD
17、变动成本是()A.指在一定期间和一定的工程量范围内,成本额不受工程量增减变动的影响而相对固定的成本B.指为施工准备、组织管理施工作业而发生的费用支出,这些设计施工生产必须发生的C.施工项目承建所承包工程实际发生的各项生产费用的总和D.指成本发生总额随着工程量的增减变动而成正比例变动的费用【答案】D
18、培训流程管理中的第一步是()A.制定培训计划B.分析培训需求C.落实培训前准备工作D.通知培训学员【答案】B
19、《商业银行公司治理指引》中强调,高级管理人员应当按照董事会要求,及时、准确、完整地向董事会报告有关本行()等情况【答案】D
4、商业银行在市场交易过程中的财务/会计错误属于()A.战略风险B.操作风险C.信用风险D.市场风险【答案】B
5、目前我国的土地用途变更登记主要有()A.
①②③B.
①②C.
①③D.
②③【答案】A
6、(2021年真题)下列关于商业银行资本规划的表述,错误的是()A.资本规划应至少设定内部资本充足率3年计划B.对于轻度压力测试结果,银行应当在应急预案中明确相应的资本补充政策安排和应对措施C.银行应当通过严格和前瞻性的压力测试,测算不同压力条件下的资本需求和资本可获得性D.资本规划应充分考虑对银行资本水平可能产生重大负面影响的因素【答案】BA.经营业绩B.重要合同C.财务状况D.风险状况E.经营前景【答案】ABCD
20、监督检查的手段有()A.非现场监管B.现场检查C.风险监测D.市场监测E.风险预警【答案】AB
7、下列不属于金融风险可能造成的损失的是()A.预期损失B.非预期损失C.灾难性损失D.系统性损失【答案】D
8、某公司2016年销售收入为1亿元,销售成本为9000万元,2016年期初存货为500万元,2016年期末存货为600万元,则该公司2016年存货周转天数为()天A.19B.18C.16D.22【答案】D
9、对于我国多数商业银行而言,开发风险计量模型遇到的最大难题是()A.计算机系统无法支持复杂的模型运算B.历史数据积累不足,数据真实性难以保障C.计量模型假设条件太多与实践不符D.数理知识过于深奥.难以掌握【答案】B
10、()经常是商业银行破产倒闭的原因A.操作风险B.市场风险C.法律风险D.流动性风险【答案】D
11、()负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程,及时了解市场风险水平及其管理状况A.董事会B.高级管理层C.股东大会D.监事会【答案】B
12、()是通过调查问卷、系统性的检查或公开讨论的方式,评估银行内部是否符合操作风险管理政策,找出内部操作风险管理的优势和不足A.关键指标法B.自我评估法C.内部评估法D.系统分析法【答案】B
13、假如某一房地产项目总投资10亿元,开发商自有资本金
3.5亿元,货款及其它负债
6.5亿元在不利的市场行情下,一旦预期项目的市场价值将低于
6.5亿元,开发商可能会选择让项目烂尾,从而给债权人带来风险这种情形下,债权人好比()A.买入一份看涨期权B.卖出一份看跌期权C.买入一份看跌期权D.卖出一份看涨期权【答案】B
14、计算资本充足率和核心资本充足率时,都应该扣除()A.商誉B.附属资本C.商业银行对未并表金融机构的资本投资D.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资【答案】A
15、在商业银行的经营过程中,()决定其风险承担能力A.资本规模和商业银行的盈利水平B.资产规模和商业银行的风险管理水平C.资本金规模和商业银行的风险管理水平D.资本金规模和商业银行的盈利水平【答案】C
16、期权风险资本计提有简易法和()A.高级法B.加权法C.累计法D.平均法【答案】A
17、选择关键风险指标的基本原则不包括()oA.相关性B.可持续性C.可计量性D.风险敏感性【答案】B
18、(2020年真题)下列关于商业银行业务外包的描述,最不恰当的是()OA.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移B.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估C.一些关键流程和核心业务不应外包出去D.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险【答案】A
19、(2021年真题)通常在商业银行实际运营情况下,下列对资产负债表期限结构的表述最恰当的是()A.资产为负债的久期缺口为零B.资产为负债的久期缺口C.资产的久期小于负债的久期D.资产的久期大于负债的久期【答案】D
20、(2021年真题)商业银行完善的()和有效的内部控制是有效防范和控制操作风险的前提A.管理法治建设B.公司治理结构C.风险管理技术D.风险控制程序【答案】B
21、商业银行系统缺陷包括信息科技系统和()所产生的风险A.员工的必要知识不足B.业务流程无效C.一般配套设备不完善D.外部欺诈【答案】C
22、核心存款指标等于()oA.核心存款/净资产B.核心存款/总资产C.核心资产X总资产D.核心资产X净资产【答案】B
23、下列不属于流动性风险评估方法的是()B.现金流分析法C.久期分析法D.情景分析【答案】D
24、(2020年真题)反洗钱国际组织及许多国家都将反洗钱恐怖融资和反扩散融资纳入反洗钱工作范畴,关于恐怖融资表述最不恰当的是()A.恐怖融资属于恐怖主义的辅助行为B.恐怖融资是恐怖主义生存和发展的基础C.恐怖融资的资金来源往往是非法所得D.恐怖融资是有意识地使恐怖活动得以顺利实施的帮助行为【答案】C
25、前台交易人员通常需要的风险监测报告类型是()A.整体风险报告B.头寸报告C.最佳避险报告D.以上均不是【答案】B
26、下列关于气候相关金融信息披露工作组(TCFD)的表述,最不恰当的是()A.2017年6月,TCFD发布《气候相关金融信息、披露工作组建议报告》B.2015年10月,巴赛尔委员会成立气候相关金融信息披露工作组C.TCFD从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领域提出气候相关的信息披露建议D.TCFD致力于建立一致、可比和清晰的气候相关信息披露框架【答案】B
27、以下有关资本的说法错误的是()A.经济资本是一种虚拟的资本B.经济资本是商业银行必须在账面上实际持有的最低资本C.监管资本呈现逐渐向经济资本靠拢的趋势D.属于银行账面资本的数量应当不小于经济资本的数量【答案】B
28、操作风险评估中的定性分析需要依靠有经验的风险管理专家对操作风险的()作出评估A.发生频率和发生概率B.发生频率和影响程度C.发生概率和影响程度D.发生概率和损失金额【答案】B
29、《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供三种操作风险经济资本计量方法,其中不包括()A.高级计量法B.标准法C.基本指标法。
![贤阅信息](/assets/images/honor-2.png)
![贤阅信息](/assets/images/honor-3.png)
![贤阅信息](/assets/images/honor-4.png)