理财公司财务工作计划

理财公司财务工作方案工作方案是行政活动中使用范围很广的重要公文,也是应用写作的一个重头戏下面是为大家的理财公司财务工作方案，欢迎参考〜新年伊始，我将一如继往的做好各项财务常规工作,严格遵守国家的各项财务规章制度;教学方面仍将勤学苦练根本功，不断提升教学水平为了更好地完成各项工作，特制定方案如下、首先还是要求自己从本质上具有优秀的职业道德和很强的工作责1任心，凡事坚持原那末，秉公办事，不徇私情保证我校资金正常运转，我深知优良的财务工作是各项工作顺利开展的后勤保障、根据市财政局下达的关于年预算标准的通知，科学合理地安2xx排本年度学校预算，使学校资金正常合理运作特殊是有些专项业务费、工程的编制，更是要理由充分、证据充足，这样才干最大程度争取到这些资金，为学校财务工作的正常发展打好坚实地根底全面为学校教育决策提供可靠的数据、详细办理我校日常经费的正常开支如教职工外出培训学习、3办公用品的一些购置等在办理过程中，我先对原始单据的真实性、完整性、合法性、业务金额的准确性发展严格的初步审核，然后送结算中心报批，决不压单，保证办事效率又高又快、加强过程管理，及时统计教育经费使用情况，做到底码清楚，信4息准确，每月向校长汇报，为领导合理使用资金提供依据年底向职工汇报资金使用情况，加强财务监视、做好财务年审、换证工作，重视会计继续培训工作，不断提高自5己业务水平特别是在工作中，我时常感觉自己的计算机水平处在初级，实际操作中不少时候需要电教组的同志匡助指点，这就类特殊交易策略的产品得到了客户的全面认可可以预见，在未来，我国成熟的投资者必然会产生相应的投资需求产品优势风险对冲阿尔法收益产品的投资方式是精选股票组成

2.股票池，构建多头组合，同时运用沪深股指期货对多头组合发展对300冲，实现阿尔法收益这样的安排只要在能够捕捉到市场相对热点的情况下就能盈利，其收益为所选股票相对于指数的上涨幅度;特别是在指数下跌时，只要所选股票池跌幅低于指数，同样可以实现正收益合用客户成熟并且对市场上的创新交易策略有较深认知的投资

3.者，特别是机构投资者;喜好捕捉市场热点但收益普通的客户也可适当发展部份配置.公司收益一方面，客户参预风险对冲阿尔法收益产品能给公司4带来一定的分仓收入;另一方面，这一产品的专业化设计能为公司吸引高端的机构客户，有利于优化公司的客户构造,推广建议此类产品投资方式相对复杂，建议在推广过程中5重点开辟成熟的投资者，特别适合在我公司开户的保险公司类机构客户需要工作之余，多学习计算机知识，惟独这样，才干跟上时代的需要，工作起来才干做到得心应手、游刃有余、协同教诲处搞好书费的收缴工作自国家减免学杂费以来，作为6详细的执行者，我要严格执行上级制定的政策，决不违规多收政策规定之外的任何资金主动配合上级财政部门的检查，决不私设“小金库”、严格要求自己执行财务制度，遵守岗位职责，按时上报各种资料

7、做好教职工的“三项基金”管理工作，做到帐目与业务对口单位8相一致特殊要对上一年度的数字及时上账，发现问题及时弄清原因，尽量不迟延、其他工作除了以上工作，在学校纪律上我仍严格要求自己，不9迟到，不早退，利用一些工作空隙多加强教学理论学习，使自己的教学水平有所提升我深信，有了方案的指引，就一定能够有条有序地、完满地完本钱学期学校布置的各项工作全心全意为学校广阔师生效劳理财公司年度工作方案创新型理财产品是利用各种新的投资品种和投资策略构建出来的理财产品，在产品创设过程中，通常是针对某一项新业务品种或者特定类型客户需求而设计的由于创新型理财产品与传统的基金产品相比更具有针对性，能够实现客户、营业部和公司三方共赢对客户而言，创新型理财产品能提供更多的投资选择，例如单一客户很难直接参预股票定向增发或者大宗交易，但是通过参预相应的专户理财产品，就能够分享相应事件性投资收益;对营业部而言，成功推广创新型理财产品有利于稳定并吸引新增客户，在市场下跌，股票投资收益水平低的情况下，如果没有除股票以外的其他可投资品种的推介和策略维护，经纪业务客户资产极有可能被银行、保险等其他金融机构的理财方案和分红保险抢走，创新型理财产品恰好是股票以外的其他交易选择，不仅能起到稳定客户的作用，而且还能匡助客户资产保值增值，为行情转暖时的股票交易提供更大的资产基数;对公司而言，创新型理财产品普通是由基金公司或者信托公司发行，与这些公司的合作发展创新型理财产品推广将会为公司带来一定的基金分仓收入考虑到创新型理财产品的重要作用，我部方案在年充分发挥XXXX产品支持岗的作用，以“深入研究，快速反响，持续推介，有效沟通”为整体思路，在产品开辟、策略制定、理念宣导和同业交流等四个方面扮演好“先锋队、参谋官、教诲员、传令兵”的角色

（一）在产品开辟方面深入研究，做公司创新型理财产品学习的“先锋队”由于创新型理财产品种类繁多，每一只产品都有特定的目标客户群体，在不了解产品根本属性时，很难对产品发展有效推广，因此，产品开辟是推广创新型理财产品工作的第一步在年，我部将从“创XXXX新型理财产品的根本特征”和“市场创新带来的客户需求”两个角度双管齐下，深入发展产品研究，详细工作安排如下对市场上现有的创新型理财产品发展全面梳理，重点研究其产品

1.特征及适应的客户群体目前，市场上现有的创新型理财产品主要包括基金公司设计的专户理财产品和信托公司设计的信托产品这些产品在设计时通过投资方向、客户分级等方面的安排，形成为了迥然不同的产品特征,有的承诺保本，有的发展杠杆放大，有的参预定向增发或者股权融资，有的发展套利交易……因此有必要对这些产品发展梳理分类，从而在未来浮现市场时机时能迅速选择相应的产品第一，根据投资方式对创新型理财产品发展分类，初步方案将所有产品分为杠杆类、套利类、保本类等第二，根据投资方向对创新型理财产品发展分类，初步方案分为定向增发类、股权投资类、大宗交易类、债券类、货币类、基金类和权益类等第三，根据创新型理财产品要求的最低资金、投资期限等规定发展分类，初步方案分为短期高资金类、长期高资金类、短期低资金类和长期低资金类等在完成以上分类后，再将所有分类维度发展整合，从而形成更多的细份子类，一旦公司某一营业部提出相应投资需求时，可自动发展对照，选择适合的创新理财产品持续跟踪证券市场上的业务创新带来的投资时机，根据客户需求

2.寻觅相应创新型理财产品创新型的理财产品最大的特点就是针对证券市场上的业务创新发展开辟设计，因此，在分析创新型理财产品的同时;也应对市场上的各类投资时机保持严密的跟踪度在这方面，我部方案每天由专人跟踪《中国证券报》等权威媒体的资讯内容，严密关注市场可能推出的新产品和新业务，在发现可操作的新业务品种后，由产品支持岗发展专项分析，讨论新业务品种的可行性，适合的客户类型，并分析未来业务开展可能需要的人材、业务资格和客户等方面的储藏

（二）在策略制定方面快速反响，做公司推广创新型理财产品的“参谋官”产品策略是决定产品推广能否成功的重要因素因此，在推广创新型理财产品的过程中，一定要保证产品策略能够制订得有针对性，否那末再好的产品也无法取得客户的认可我部方案在年重点以《创XXXX新产品简报》为依托，向公司各个营业部提供适应不同客户需求的产品策略第一，在覆盖范围上从原有的基金类品种扩充为所有的创新产品，对市场上存在的股指期货套利、分级基金套利、债券正回购投资时机等其他可能为投资者提供更多盈利选择的创新产品和创新交易方式发展分析，为营业部提供更全面的创新产品策略支持第二，在频次上发展固定，初步方案每月制定期《创新产品简报》，2并在每一期的开头回顾上一期介绍的创新产品目前的市场情况及当前公司开展及推广的情况第三，在内容上淡化根抵的概念性语言，将介绍重点确定为产品的主要优势和劣势分析，适应的客户类型及推广中可以采用的推介话术等内容，凸显《创新产品简报》对营业部推广工作的现实指导意义

（三）在理念宣导方面持续推介，做员工和客户投资理念培养的“教诲员”由于创新型理财产品在市场上并未得到彻底的认同，不仅客户对此认知很少，公司员工对这些产品也鲜有了解因此我部方案在XXXX年着重发展员工和客户理念的培训，并通过培训对所有创新型理财产品发展持续宣导，对重点的创新型理财产品发展深入推介初步方案培训的内容分为员工培训和客户讲座两个方面员工培训方面，方案通过一系列的日常培训、重点培训和专项培L训，提高公司各营业部市场营销中心员工对创新型理财产品的了解和认知程度第一，以我部定期下发的《创新产品简报》为根底，对公司各营业部员工发展日常培训，要求各营业部市场营销中心员工认真学习，并每月上报一次学习心得;第二，对国内各个营业部按地区划分，在每一个地区培养出名员工对创新型理财产品发展专项学习，学习的方式以1视频为主，方案每月至少一次，主讲人为我部产品支持岗人员，在未来的产品推广时期，参加专项学习培训的员工负责本地区内所有营业部关于创新型理财产品的客户沟通及推介工作;第三，在公司重点推介某一创新型理财产品时，组织各营业部全体人员发展工程介绍的重点培训，培训的方式以视频为主，主讲人为相应产品的公募或者私募基金经理，重点培训的时间视产品的推广情况而定，初步方案全年举行两次客户讲座方面，方案以重点宣传培训并结合各营业部需求进展

2.我部负责将相应产品的特点、适合的客户群体、推荐的标准话术制作成材料下发至各营业部，由营业部视情况向客户发展宣传在我部重点推介某一创新型理财产品时，方案就每一个创新型理财产品举办一次大型的视频培训，届时将邀请相应合作机构（即与公司合作的公募或者私募基金）的相关人员发展产品的重点推介;此外，如营业部浮现相应资产较大的目标客户，我部将视情况指派我部产品支持岗员工或者邀请合作机构的相关人员与客户发展小型的沙龙研讨，协助营业部发展客户理念培养和产品推介及宣导工作

（四）在同业交流方面有效沟通，做客户与公募及私募基金间的“传令兵”对创新型理财产品的研发工作，仅仅依靠公司员工闭门造车是不够的，惟独关注行业的最新动态，与各个公募及私募基金积极沟通才干让产品开辟工作走在市场前列;此外，如公司成功推广某一创新型理财产品后，从关心客户资产的角度讲，也应保持与各个公募及私募基金的严密沟通因此，无论从产品研究还是后续效劳的角度，都应该重视同业交流目前，公司已经初步建立了与嘉实、南方、易方达等基金公司的良好关系，并且与安全国际信托及日出财富管理公司等私募基金有过初步的接触在年，我部方案由专人负责与这些公募及私募基金保持XXXX严密联系，第一时间捕捉其产品动态，为公司的市场营销工作争取到好的产品和交易量返还政策；同时•，对已经开展的合作工程，积极跟踪相应产品的市场表现，并保持与相应产品管理人定期沟通，将其对市场的看法传达至各营业部此外，就产品开辟的角度而言，扩大公司接洽的公募及私募基金数量将会让公司在未来推广产品时有更丰富的选择，因此，我部方案在年利用现有渠道，力争与更多的基金及信托投资公司进展了解和XXXX接触，并第一时间将其产品纳入公司的研究视野，保证公司推介的创新型理财产品能做到优中选优考虑到创新型理财产品是针对客户的某一特定需求设计的，因此产品推广时机的选择应根据市场环境及行业最新动态来确定，我部方案在年重点推广以下三类创新型理财产品XXXX

（一）创新型伞形信托产品推介背景目前融资融券业务已进入全网测试阶段，预期在

1.XXXX年初即将全面推行，未来公司的核心客户势必逐步开始尝试进展这种杠杆交易方式而由于融资融券业务规定客户开户时间必须在个月以上，并且融资融券的期限不得超过半年，再加之保证金比例6的限制，融资融券标的股票的限制等，这些制度上的约束必然会限制部份客户，从而使客户产生其他方式的以个股为投资标的的杠杆交易需求.产品优势创新型伞形信托产品实质上是一种变相的“以资融2资”的投资方式，只要客户资金充足（普通在千万以上），就可以通过参预劣后级投资，最多使用倍于自有资金的资产，投资于在上海和深3圳交易所上市交易的股票、基金、债券、国债逆回购等品种，不受开户时间、融资期限、投资标的范围等限制.合用客户高风险承受能力并且喜欢发展杠杆交易的客户，特别3是时常喜欢操作中小市值个股的成熟投资者;有融资融券需求但不能参预融资融券交易的客户.公司收益一方面，客户参预劣后级投资，将会在相应营业部开4立信托账户子单元，开辟出名万资产的客户相当于营业部新增资11000产万元;另一方面，参预劣后级投资的客户成交也会成倍放大，增3000加了对营业部的佣金奉献.推广建议在推出时机方面，建议在市场浮现阶段底部时推广;5此外，由于信托账户的操作与普通的交易系统不同，选择目标客户时尽量以熟悉不同网上交易方式的客户为主，如客户缺乏网上交易知识，那末应在推广之前重点发展培训

（二）构造化信托产品和保本类专户产品推介背景年市场持续低迷，部份核心客户已停顿发展股票交L xx易，转向风险收益特性低的债券品种和银行理财产品目前市场已进入降息通道，未来资金面紧张的场面将会有所缓解，债券和银行理财产品的吸引力将会有所降低，而如果市场继续低迷，股票交易也很难取得好的收益.产品优势构造化信托产品普通采用“普通/优先”模式，普通2投资者是优先受益权委托人，承担相对较低的风险，并在收益分配上优先于普通受益人，虽然产品不承诺保本，不保证收益，但特有的设计适合风险承受能力低的客户保本类专户产品分为风险资产和保本资产，采用安全垫的设计，保证保本资产不被侵蚀，运作风险资产争取高收益这两类产品的设计能让投资者在市场不出现大幅下跌的情况下不产生亏损，而在市场转头向上时也能分享市场上涨带来的收益合用客户低风险承受能力并且喜欢享受固定收益的投资者;风

3.险承受能力适中，但耽忧市场短期内难以回暖的客户.公司收益一方面，客户参预构造化信托产品和保本类专户产品4能为公司带来一定的分仓收入;另一方面，在市场低迷的情况下，推广这两类产品有助于公司为客户资产发展保值增值，起到稳定客户的作用.推广建议在推出时机方面，建议在市场持续低迷时推广;另外，5由于对应的客户类型为风险承受能力较低的客户，建议的推介过程中向客户详细介绍产品的设计思路，防止浮现保证收益或者保证不亏损等违规的宣传内容

（三）风险对冲阿尔法收益产品推介背景股指期货和融资融券推出后，国内的交易方式和交易L手段呈现出逐渐丰富的态势而在国外，利用创新式的交易手段的产品已经彻底成熟，各类对冲基金和以程式化交易为代表的各。