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稽核工作总结模板篇3
一、科学制定稽核工作思路针对实际,研究制定“一二三四五”总体工作思路,即提出了“创新方式、加强力度、扩大范围、保证效果”的稽核工作理念;坚持监督与服务并重;推行对稽核直接对象、业务管理部门、稽核人员的三重严格问责;构建“监事会一稽核审计部一稽核大队一稽核人员”的四级责任控制网络;建立一线员工的自我监督、分社主任的实时监督、信用社主任的直接监督、业务科室的职能监督、稽核审计部门的再监督的五级监督防范体系
二、完善稽核工作制度先后制定并下发了《稽核项目质量管理办法》、《稽核现场检查办法》、《稽核人员道德准则》、《稽核员后续教育办法》、《内部稽核章程》、《稽核员目标考核办法》、《稽核员人盯社管理模式》、《工作人员行为失范监察制度》、《干部职工廉政诫勉谈话制度》、《年稽核人员目标考核办法》等余个规范性制度文XX10件,有力推进了稽核工作制度化、稽核操作流程化进程
三、创新稽核手段一是建立了稽核承诺制每次开展稽核工作,被稽核单位均要对稽核事项作出书面承诺,明确双方职责,维护稽核责任明确随着岗位的交流调整,人员的充实,针对人员编制及时制订《稽核审计部工作职责》、《稽核审计部工作制度》、《稽核审计部岗位职责》等,详细制订了每一个岗位每一个人的岗位责任制,明确各岗位的分工和责任,确保了即分工负责又团结协作的稽核审计工作新格局考核到位建立健全各种考核机制,制订《稽核审计考核办法》,实行按月、按年对信用社的经营真实性、内控制度执行、合规守法经营、规范操作等方面进行考核同时,制订《稽核审计部岗位考核办法》,实施按月对稽核人员岗位职责履行情况的严格考核机制,宏扬了正气,教育鞭策了后进工作有序由于领导重视,稽核审计工作超前运作,安排得当,年初有安排,季度有分段实施部署,月度有评比考核,使稽核审计工作的开展忙而不乱,有条不紊、规范有序进行常抓不懈内部稽核审计工作是为领导提供正确决策和业务经营保驾护航的清道工,不能有丝毫的松懈和马糊,因此,稽核审计工作自觉作到常抓不懈,坚持常年作好常规序时稽核不断当,确保序时稽核时间的延续性;结合年度工作整体安排抓好各类专项稽核审计工作不放松,确保单项重点工作安排到哪,稽核审计工作同步到位初显成效由于领导重视抓部门,部门重视抓落实、抓稽核检查,信用社的内部管理工作有了明显转变,正在逐步走向科学化、制度化、规范化
三、存在不足及年稽核审计工作设想XX一年来,稽核审计工作在上级主管部门的正确领导下,在联社理事会、联社领导的重视支持下,分管领导的亲自指挥督战,工作稳步有序推进,部门全体员工克服种种艰难,抛却节假日的歇息时间,加班加点工作在一线,实现了既定的目标任务但工作还存在有不足之处一是由于部门人员大多数时间都在各信用社稽核检查,回到单位的时间也不统一,所以组织学习的时间相对较少;二是由于人员少,稽核检查只能单兵作战,时间要求又较紧,加之检查的内容全面,难免有顾此失彼现象;三是一人稽核审计不符合有关规定,容易浮现差错等年工作设想积极探索以风险为导向的内部控制稽核审计XX方法,推动内部稽核审计由合规性稽核审计向风险管理稽核审计转变,进一步促进我县农村信用社依法合规经营,稳健发展一是积极环绕农村合作银行的组建工作,认真做好业务经营真实性以及各类风险控制环节的稽核审计;二是在加大内部稽核审计的同时注重加强各类风险管理的外部稽核审计,如定期实施对存贷款客户的核对、走访、调查、了解工作进一步了解被稽核审计对象对各类风险控制环节的管理状况;三是注重常规序时稽核和各种专项稽核审计并重的原则,将序时稽核分解为各类专项稽核,便于集中精力全面彻底的对被稽核审计事项进行稽核审计证券经纪公司稽核审计部负责人工作总结稽核工作总结模板返回目录I我,稽核审计部负责人,坚持原则、以大局为重、维护公司利益,服从公司领导的安排,爱岗敬业、努力钻研业务知识、不断提高工作技能,严格遵守公司的各项规章制度德为人朴重、尊重员工、团结同事;作为民主党派党员,始终坚持共产党的领导,自觉接受共产党的领导,深入学习记念中共发布“五一口号”周年专题讲座和十一届三中全会会议精神60在政治上不断要求进步,受党派派遣,参加了省社院民主党派干部培训学习,更加坚定了共产党的领导能本年度,本人顺利通过了高级会计师评审,取得了高级会计师资格;参加了证券公司合规管理人员胜任能力考试,但遗憾的是未能通过考试勤自觉遵守公司劳动纪律,从不无故旷工、迟到和早退,严格履行公司的请、休假制度绩本年度在本部门员工共同努力下,圆满地完成为了如下工作
一、常规性工作合同协议审核本年度,审核公司总部各有关部门和营业部合同余份,提出修改意见和建议余条.如犍为营业部8010异地租营业场地建议公司不执行;中新营业部震后房屋维修方案应报请产权人允许后执行;五通营业部租赁房屋建议审查出租方的合法手续以及公司总部购买财产保险进行风险提示等等绝大部份建议被采用公司规章制度的修订和完善、根据账户规范有关文件要求,建议修改和完善了《客户档1案管理办法》;、为了进一步规范客户大额取款行为,加强风险防范和控2制,根据监管部门合规管理要求,建议修订了《客户证券转银行资金上限规程》;、为完善经纪人佣金返还操作流程,确保经纪人佣金返还3程序合规、计算准确,建议经纪业务部对公司《营业部客户经理管理暂行办法》部份条款进行了修改;、审查了《川财证券派驻银行网点经理管理办法》,建议4营销团队由营业部组建而非市场发展部;、建议对现有客户计、结息规则改按银发口号文相关1129规定执行报表审核及报送、公司总部综合监管报表每月按时填报公司总部综1合监管报表基础信息,并审查各部门的报表;按时打印、及时报送至中国证监会四川监管局、营业部综合监管报表自本年度月始,每月催促营业27部按时填报营业部综合监管报表,并对各营业部的报表进行审核,及时指出报表中的错误及监督修改同时指导各营业部按时补报报表和月月报1-
6、自律报表每月按时报送中国证券业协会要求报送3的自律报表、按照《证券公司风险控制指标管理办法》的相关要求,4根据公司部门职责调整,我部从月开始承担了对净资本等风险12控制指标实施动态的实时监控,对净资本计算表、风险资本准备计算表和风险控制指标监管报表的真实性、准确性、完整性进行不定期稽核审计,并负责提交有关风险控制指标水平的报告稽核审计、定期通过公司内控平台审查系统设置审计一费用设置1检查”,确保公司所有客户费用设置无重大错误在本次检查中只查出一个客户的佣金设置标准低于客户要求的水平,已提交有关部门进行修改,未对营业部造成损失、针对月份政府出台调低印花税、月减免利息税政策,2910及时检查了印花税收取标准和利息税代扣比率确保公司税收行为符合税收政策、月由于银行活期利率的改变,及时检查了柜台系312统利率设置标准同时与公司有关部门议定修改公司现有计息和结息规则,确保公司行为无违反行业规定、检查三方存管后柜台系统“银行参数”设置情况年初4因有客户反映大额资金无法正常转入公司,我部经多方查找原因,确认为三方存管系统“银行参数”设置不当并非银行系统所致建议有关部门对银行参数进行了修改,同时建议取销对客户存取不恰当的限制,减少了潜在的纠纷
一、专项工作离任审计先后完成为了射洪营业部总经理谢平、南充营业部总经理黄经纬、武侯营业部总经理唐海、犍为营业部总经理王志和五通桥营业部总经理朱刚等五位同志的离任审计按照中国证监会《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》、《公司人力资源管理制度》和《公司稽核审计制度》有关规定,对上述离任的总经理均采用现场审计方式,按离任审计相关程序,在营业部内部进行了民主评议、审计意见的沟通和交流、撰写离任审计报告等全部程序,并已按规定将上述同志的离任审计报告报送至中国证监会四川证监局此外,对公司总部存管中心总经理万均同志的离任审计,由于不属于监管规定必须审计的范畴,仅作为公司对该部门的业务审计以增加稽核审计的覆盖面而作的审计对其月至月期间的日常17管理工作,从其独立存管模式到三方存管的不同监管规定及要求,进行了较为全面的审计,编制了相关的工作底稿审计报告正在完善中经纪人专项审计经纪关系设置和经纪关系变化向来作为我部工作的重点,因为它关系到公司利益的完整,客户之间一旦有经纪关系产生,就一定会有公司利益的流出,因此我们每一个月或者不定期的检查经纪关系设置和经纪关系变化本年初对公司的经纪人进行了专项审计,自月起对支付经纪人报酬进行了审查10账户规范专项检查与经纪业务部组成检查小组,在短短的一个月内,分别对公司各个营业部的客户账户规范工作组织现场检查,加班加点与营业部的同志一起战斗,赶在监管部门规定的时间之前完成为了检查工作底稿、向监管部门出具了账户规范自查报告,并向本地证监局提出了提前完成账户规范工作的申请不规范账户规范复查复查内容包括四川证监局核查验收提出的整改事项、剩余不合格账户的逐户分析、剩余不合格账户台账和档案的完备情况、账户信息修改的准确性和合规性、业务知识培训、投资者关系管理、证券账户业务检查和资金账户业务检查;核实账户分类管理的完整性和正确性、剩余不合格账户的校验和限制措施、小额休眠账户的校验、合格账户核查、与登记公司账户关键信息比对情况、各项数据是否相符由于每一个营业部抽查的账户覆盖面广、涉及客户类型较多而时间紧迫,在部门全体同仁及经纪业务部和各营业部通力协助和配合下,按时向四川证监局提交了“川财证券经纪有限公司不合格账户规范复查稽核报告”,圆满完成为了账户规范提前申报验收工作,为公司获取分类监管加分夺得了珍贵的分3
一、业务培训学习、公司内部培训和学习参预公司人力资源部组织的“营1销知识培训”;组织本部门员工学习《两个条例》;学习讨论《证券公司风险控制指标动态监控指引》及交易所发布的关于异常交易监控实施细则等、远程培训学习了《金融衍生产品》、《从业人员职业2道德》、《我国证券市场法律体系》、《证券投资基金募集与运作的法规与监管》、《证券公司风险处置条例》和《证券公司监督管理条例》、《金融期货产品与制度设计》《证券公司融资融券业务制度介绍》八门课程,并已全部通过测考试、外部培训按照公司人力资源部的培训安排,本人本3年度参加了北京万国法院教育科技公司组织的证券公司合规管理培训,受益匪浅
二、完成的其他工作、组织协调经纪业务部、存管中心和电脑中心,完成营业1部监管报表的数据采集与分解工作,并召集各营业部相关人员召开了一次“关于如何填报营业部监管报表”的电话会议,直到营业部做好报表审核和报送工作,为营业部按时填报监管报表提供服务与支持、根据业务部门的对客户信息资料业务需求,在充分考虑2风险和业务发展所需的同时,建议由电脑中心制定了客户信息资料管理办法,加强了公司对客户信息资料的制度建设、接受并妥善处理了员工家属及客户投诉事宜
3、接受业务规范咨询若干次
4、对客户资金异常变动的客户进行客户回访
5、配合经纪业务部完成大额交易和可疑交易报告的自查
6、完成全员营销模式风险简析报告
7、组织学习合规管理相关制度,草拟部门合规管理相关细1则、组织协调公司内控平台升级和重新梳理管理模块,确保2内控有效的执行总之,本年度监管规定变化大、新增执行的法律法规条款多,随着监管力度显著增强,我感觉肩上的担子也特别沉重值得庆幸的是,在我们部门全体同仁及公司各部门的通力配合,以及各营业部的鼎力支持下,在工作任务重、时间紧而人手并未增加的情况下,顺利完成为了稽核审计各项工作公司从未受到监管部门的批评公司分类监管也从上升为展望未来,任重道远,我会继“b”“bbb”续努力,不断总结经验教训,努力营造合规经营理念,促使公司在规范中发展,在发展中不断规范稽核监察保卫工作总结年稽核工作总结范文|返回目录XX年,按照省联社和监管部门的安排部署,联社坚持以XX XX开展专项管理、加强案件防控工作为中心,以加强企业合规文化建设为切入点,以提高内控制度执行力为着力点,扎实开展监督检查,大力整治薄弱环节,严肃查处各类违规违纪行为,规范业务操作和经营管理,有效控制和防范了经营风险及各类事故案件的发生,较好地发挥了稽核监察保卫工作保驾护航作用,促进了农村信用xx社各项工作的稳健发展
一、制定工作目标,明确工作职责一是精密部署早安排年初,制定了农村信用社二“xx八年度稽核监察保卫工作计划”、“二八年度安防设施改建及投资计划”、“制度执行年”活动实施方案等一系列工作计划,明确了工作目标任务,落实了工作措施和要求,做到了有的放矢二是把稽核、监察、保卫及案件防控工作与业务经营管理同安排、同检查、同考核联社与信用社、信用社与分社签订案件和事故防范目标责任书份,严格实行案件防范分级管理、逐级负责、奖惩并行的XX激励机的严肃性全年收到书面承诺书份二是建立稽核整改回复制做到查处与整改并重,对378稽核检查发现的问题要求在个工作日内提交整改报告,有效地10控制了违规问题“前清后欠”,屡查屡犯的现象全年收到稽核整改报告份三是建立管理建议书发送制度对稽核发现的重大96问题,以监事会名义向职能部门发送管理建议书份,进行风险24提示,提高了管理的针对性和管理效能四是建立稽核工作例会制度将每月周星期二定为稽核工作例会日,以此为平台,定期听取稽核人员工作汇报,总结经验,分析问题,提出建议并在每月主任工作会上通报稽核未整改事项,要求主任当场作出口头说明全年召开稽核例会次四是规范稽核处罚程序为使稽核人员充12分履行查处职责,全面反映暴露问题,将稽核人员发现的问题提交工作例会进行研究,采用统一处罚尺度,以“稽察通报”形式将处理结果向全辖通报全年共编发“稽察通报”期五是规范稽核12载体为提高稽核人员工作效率,为每名稽核人员配备电脑笔记本,统一制作并使用规范化的稽核工作底稿、取证记录、资料调阅清单、稽核处罚通知书、发现问题移交书、稽核整改通知书等,达到了稽核工作文本的格式化、规范化、标准化六是创办“信合稽察简报”该简报全年编发期,设置了稽核工作动态、稽核工作探索、稽12核工作专题报导、业务辅导、稽(!)核风险提示等栏制,层层落实防控责任,从而自上而下形成为了齐抓共管,群防群治的案件防控新格局
二、强化队伍建设,提高综合素质一是按照“统一法人”改革的要求,设立了稽核监察保卫部,成立了稽核大队和守押大队,同时,改进稽核管理模式,对稽核人员采取集中使用、分组包片、定期轮换的形式,重点加强对基层营业网点开展常规检查和集中进行专项检查二是制定了《农村XX信用社联合社稽核大队管理暂行办法》、《农村信用社联合社XX守押大队管理暂行办法》,明确了稽核、守押人员的任务、职责、范围、权限和纪律,实行责任追究制度,从而增强了稽核、守押人员的责任感,使稽核、守押人员的责、权、利实现有机结合三是加强稽核人员的学习培训,提高稽核工作能力和水平全年举办各类稽核业务知识培训班期,以会代训次,着重学习时事政治、X X法律法规文件、行业管理部门规章制度,以及稽核、安保业务知识及消防、视频监控操作等通过培训使我区稽核、守押队伍素质得以提高
三、排查风险隐患,防范事故案件一是继续抓好对公存款和票据案件风险排查发现问题的整改,及时查找管理中存在的漏洞,组织稽核人员对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查,先后就监管部门和主管部门对案件风险排查、对公存款和票据案件风险排查发现问题进行了现场整改催促,逐项提出纠改措施,并对整改不力的个单位及X名员工予以通报批评和实施经济处罚元二是全面开展XX XXXX贷款本息对账工作,信用社从年月日起采取换人对XX XX X XX账,多人多线对账,上门对账,与客户见面的原则全力以赴抓好对账工作同时联社成立了以稽核员为主要成员的贷款本息对账工作督查小组,对贷款本息核对工作进行督导截止月末,已核对XX贷款本金户、笔、万元,分别占年末表内外各项贷XX XX XX XX款的、、贷款利息已核对户、笔、万元,分X%X%X%;XX XX XX别占应核对的、、在此期间,对有违规贷款的XX%XX%XX%o X名员工,依照像关规定予以严肃处理三是积极开展对“九种人”的排查针对案件”和贷款本息对账反映出的问题,月XX“XX5份以来,联社在全区信用社员工中开展了以是否有参预“六害”、用大额资金投资炒股或者买彩票、时常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班或者时常性浮现违规操作和有不良记录等行为的员工,已排查出重点人员人,其中人均在X X停职收贷或者指定岗位工作联社及信用社采取积极措施加强对重点人员的监控,从案件源头上加以防范四是深入开展员工经商办企业专项管理活动按照省联社纪委的统一部署,联社自月X中旬起,组织农村信用社对员工及配偶、子女及配偶有经商办企业、投资参股间接从事赢利性经营活动、受聘兼职及从事有偿中介活动等进行了自查,名有经商行为的员工已在规定X的期限内自行予以纠正,有效地整治和规范了信用社员工的行为,较好地防范了道德风险
四、开展“制度执行年”活动,全力推进制度建设一是按照实施方案的安排部署,以省联社出台的管理制度为蓝本,制订完善了涉及员工、信贷、财务、稽核、安保等方面的实施细则、补充规定,提交理事会等会议讨论通过后,印发全辖实施二是按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求,由稽核监察保卫部牵头,财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合,重新制定了出纳、会计岗位和计算机操作,现金、支付结算、贷款、中间和网上融资业务,账户、重空凭证、财务费用、固定资产和抵债资产、现金押解和枪弹使用管理操作流程和“格式化、作业式”检查方案,细化了每一笔业务的操作流程三是强化培训学习联社于月份举办了培训学习班,参训人数X人各社也积极采取以会代训的方式,集中组织员工进行法制XX学习同时,为检验学习效果,月份,联社开展了“制度执行X年”活动知识竞赛;月份,组织全辖员工分岗位参加省联社的制X度学习考试,考试合格面达XX%0
五、开展专项检查,规范经营行为、扎实开展会计决算工作专项检查根据《省农村信用1XX社年度会计决算工作意见》,组织全体稽核人员于XX年月日至年月日,采取事中介入的方法,对全区XX X X X X X信用社年度业务经营真实性及财务支出合规合法性进行了专项检X查检查发现等个信用社辖内个机构以息转贷笔,金XX X XX X额元;信用社多提对付利息元;即时提出整改意见,催促X X XX信用社即将整改,并根据相关规定对责任人进行了经济处罚元X、扎实开展离任、离职审计按照农村信用社管理有关规定,2今年,先后对全区等名信用社的负责人及区内调动或者岗位XX X轮换的名员工的离任和离职进行审计通过现场检查、**测评、X社会调查等方式对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任做了客观、公正、实事求是的评价审计中落实个人及共同违规责任贷款笔,金额万元截至年末,已收回笔,本息X XX X X合计万元XX、扎实开展重空凭证专项检查年月日至日,联社3x XX x组织对个独立核算信用社及所辖个分社重空凭证的保管、领XX用登记、使用销号等进行了自查,并成立了以监事长任组长,各职能部门负责人、稽核人员为成员的督查组,具体负责对信用社重空凭证专项检查实施监督检查中发现分社手工账与电脑账不符;X分社仍有收贷、结息时未将信贷保管联一起使用现象;部份分社X重空凭证未坚持双人销号;作废重空凭证未按制度管理等问题逐社提出了整改措施,落实专人,限期整改目前,农村信用社重空凭证的管理、使用、作废操作程序得到了进一步规范、扎实开展“合规经营、合规操作”检查活动一是成立了4领导小组,落实了相关职责,并制定了实施方案,明确了活动内容、时间、步骤和要求二是抓自查制定了《农村信用社联合社合XX规经营、合规操作自查工作实施方案》,对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确,在全区信用社开展合规经营、合规操作自查工作并对照年各项现场检查发现的主要问题,XX-XX疏理了个方面个类型的问题,以文件形式印发各社,连同省x x xx银监局《年对农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、XX-XX xx《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查各社也将辖内各营业机构自年月日以来接受银监XX625部门、省联社办事处、区联社及自查中发现的各类问题,分类xx整理,梳理成条,印发给每一位员工,逐一整改;同时,发动全体员工主动查找经营管理中存在的各类违规、违纪问题,通过自查发现涉及会计基础、信贷管理、财务管理、抵贷资产等个方面、x xx个问题三是抓复查年月,稽核大队对全区个机构网点XX7-9x的自查情况进行了复查,并通过对照检查发现涉及个方面、类xx问题,发出整改通知书份,稽核部门落实稽核人员催促限期整改xx完善,有效纠正了有章不循、违章操作的现象、扎实开展账务会审包社稽核员参预和催促、协助各信用5社按季将辖内分社的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审,奖优罚劣,现场催促整改今年月,全1-11辖信用社共组织会审次X、扎实开展管理商业贿赂检查按照联社党委和纪委统一安6排和布置,一是制订了《农村信用社开展管理商业贿赂专项工作xx实施方案》,建立了定期报告和信息反馈制度二是把握工作重点,排查问题隐患把违规吸储吸股作为不公平竞争的重点,把房屋基建(装修)工程的发包、大宗物品采购、闲置资产和抵债资产的处置作为不正当交易的重点,把贷款营销作为管理商业贿赂的重点,组织信用社全面开展自查,并在此基础上抽调稽核人员进行检查,全面审验相关管理办法及各环节的内部控制制度的执行情况,针对薄弱环节,提出了建议措施,通过信用社自查及联社检查未发现行业腐败现象
六、强化序时稽核,构建合规文化今年以来,联社稽核大队个包片工作组,在全面完成各类专x项检查的前提下,先后对个营业机构的账务、财务、信贷、重xx空凭证及内部管理进行了现场稽核稽核发现一是发现个别营业机构有弄虚作假,违规经营行为二是个别营业机构会出基本制度执行不力,三是部份营业机构重空凭证管理不善,混岗串号使用重空凭证,作废重空凭证不按规定装订保管;四是违规放款现象依然存在,针对发现的问题,分别发出了整改通知,个别情节较严重的,移交监察和人事部门,赋予政纪处分或者其他处理
七、严格责任追究,严惩违规行为针对案件专项管理和专项检查中发现的问题,一是联社分门别类进行梳理,逐一提出整改措施,落实专人,限期整改;二是本着“惩前宓后,治病救人”的原则,从严追究当事人、相关人员的责任,决不姑息牵就本年度共计追回损失资金元;经济处罚XX人次,处罚金额元;通报批评人;调离原岗位人;免XX XX XX职人;待岗人;解除劳动合同人;除名人;警告人次;XXXXX留用察看人三是对整改不力,导致新发生违规行为的单位负责X人和相关人员予以严肃处理截止目前,全区农村信用社未发现严重违规违制行为,促进了业务经营的健康发展四是按照“客观公正、实事求是”的原则,对各类信访件开展了认真调查处理,确保信访件件有着落全年共受理群众来访人次、来信件,主要XX反映“三农”服务、违规发放贷款、个人作风、内部管理等问题我们本着严谨、负责、保密的态度,件件查办,一一取证,均按政策制度答复处理,信访办结率达肌维护了稳定100
八、狠抓安全保卫,确保一方安全一是不断提高员工的安全防范意识月份成功防范了起假XX钞诈骗案二是加大检查,阻塞漏洞采取实地检查与电话询查、袭击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式,共开展各种安全检查社次,排查隐患社次;安全押送现金XX XX趟次,金额达万元三是本着安全、坚固、经济实用的原XX XX则,对存在安全隐患的信用社的个营业机构更换了符合安全XXX标准的挪移金库;对信用社等个机构的安全防护设施进行了XXX更新;联社及个主社与市公安局报警联网,新安装更换报警X no器台、维修警器具社次四是积极开展“安全企业”创建活动XX与区公安分局共建了经侦联络室,经侦联络室按照机制共建、信息共享、协作联系的原则,狠抓要害部位人防、物防、技防措施落实一年来,全区所辖网点未发生任何大小案件事故,有力地保障了全区农村信用社各项业务的安全、稳健运行目,针对业务风险点进行了剖析、规范、引导和提示,丰富了员工的业务知识,有效地规范了操作行为并以公文方式发表金融信息篇、金融调研篇,被多家媒体采用93
四、设计业务操作监管流程为尽量减少业务操作风险发生,在月组织编写了“农村3信用社业务规范化操作监管流程”一书,并印发到每位员工手中该书编印后,得到四川省联社高度评价和肯定,在该书基础上,经省联社完善改编后的《四川省农村信用社业务流程合规操作手册》一书已正式出版,并在全省农村信用社推广实施,成为指导全省农村信用社业务规范化操作的范本
五、强化核心工作,加大稽核力度一是全面覆盖,做好序时稽核全年开展序时稽核社次,342个营业网点均稽核到月份底,稽核面均达二是重点突4012100%;出,抓好专项稽核全年共实施专项稽核次,共计稽核检查6191社次;三是注重整改落实,做好后续稽核共计实施后续稽核191社次,形成后续稽核报告份;四是务求实效,认真开展再稽核58工作先后对白沙、官渡、大竹个营业网点进行再稽核,对存9在的问题进行了严肃处理农村信用社稽核审计工作总结及工作设想稽核工作总结模板|返回目录年,农村信用社又一次踏上新的改革征途,农村合作银XX行已正式运行,并按照合行组建的相关要求正在逐步付诸实施二次创业的号令又一次在全县响亮提出,全员积极响应联社号召,勤俭办社、艰难奋斗,踊跃投身二次创业中稽核审计工作紧紧环绕上级主管部门的要求和联社年初工作会议确立的总体工作思路,结合年初稽核审计工作安排意见,迅速转变稽核审计工作理念,推动内部稽核审计由合规性稽核审计向风险管理稽核审计转变,进一步创新稽核审计工作方法,重点环绕执规执纪、合规守法经营、内控制度执行、规范管理、风险防范等情况开展全面的稽核审计有效促进农村信用社依法合规经营、稳健发展
一、稽核审计工作成绩及基本做法完善岗位责任制,落实稽核包片责任、制定岗位责任制,按照省联社相关管理制度,结合我县1实际细化了稽核审计的各种管理制度;实行稽核包片责任制,把全县信用社每一个营业网点落实到人到稽核包片,不留死角,实行谁包片谁负责、谁检查谁负责、谁签谁负责的稽核管理责任制,实行稽核审计责任追究制度,进一步夯实了管理责任,增强了稽核人员工作责任心、年初制定了《年稽核审计工作安排意见》,对全年序2XX时稽核、专项稽核和内审作进行统筹安排,作到稽核审计工作T年度有总体安排意见,季度有分段实施部署,月度有进度和考核,作到任务明确、实行周工作安排和月度例会制度,每周周一对本周的工3作内容作出具体的安排,并组织实施到位;每月对每一个稽核人员根据周工作安排的工作任务完成情况进行集中汇报,检查落实,查漏补缺,并按照工作任务完成情况严格考核兑现,进一步激发了稽核人员的工作热情和工作责任心规范检查行为,细化检查内容、规范稽核检查程序和稽核检查行为今年以来,稽核审1计部对省联社下发的项稽核审计管理制度再次组织稽核人员认11真学习,熟练掌握运用指导稽核审计工作,按照《陕西省农村信用社稽核审计工作管理办法》和《陕西省农村信用社稽核审计工作质量控制办法》规范稽核检查程序,从编制稽核工作实施方案、下发稽核通知到现场检查,现场检查工作底稿、撰写事实确认书、稽核工作报告、稽核结论到下发稽核整改通知书,规范了稽核审计工作流程,同时对稽核工作档案分别编制纸质档案和电子文本档案,加强了稽核档案管理工作、对各项检查内容按照“作业式、格式化”进行列表细化,2从会计管理工作、财务管理工作、信贷业务操作流程、信贷风险防范、安全保卫工作、内控制度执行以及业务经营真实性等详细制定稽核方案和稽核检查表格,依照稽核方案和检查表逐项开展检查,确保稽核检查工作精细化,不留死角、针对信用社登记簿多、登记不规范和存在顾此失彼的现3象,与联社各部门磋商,牵头统一了各类登记簿,印制《县XX农村信用社内控管理登记簿一览表》,发到各网点,统一了制式、规范登记内容和要求,达到了统一规范认真做好各项稽核检查工作、组织实施了年度会计决算真实性专项稽核工作,提1XX前介入,超前运作,组织人力全面进行稽核检查,确保真实、准确;得到了上级管理部门组织的真实性大检查的肯定;、全面完成全年序时稽核工作任务随着稽核审计工作的2进一步规范,稽核人员进一步加强对新业务的学习,放弃节假日歇息时间,全身心投入到序时稽核检查工作中,集中精力全面完成全县个社的序时稽核工作,对个重点单位实施了后续跟xx xx踪稽核审计和二次稽核审计全年累计发出稽核现场检查事实确认书份,发现存在问题条,现场纠改条,限期整改xx568223345条,现场处罚人次,罚金元,发出整改通知书份,xx3800046通过后续稽核和各社回执的整改报告看,已基本整改到位做到扶正纠偏、规范管理、防范风险,并将序时稽核报告及时向联社领导送阅,使联社领导全面掌握各信用社制度执行和落实情况,准确做出管理决策,通过强有力监督检查,进一步促进了各项业务规范健康快速发展、根据省联社的通知要求,组织实施了我县农村信用社3xx-xx年新增贷款的专项稽核工作,进一步掌握了新增贷款质量,促进了信贷管理工作、对联社财务会计部资金清算中心、信息管理部、业务部、4风险管理部等部门执行政策、贷款管理、风险防范、规范流程操作等方面进行了稽核审计和审议评价,进一步规范了管理部门的管理及操作行为、服务大局,服从上级主管部门的暂时工作调配,积极配5合参预各级组织的检查工作一是按照办事处年度决算真实性检查要求,我县抽调人对联社年度决算真实性进行了为期天6xx8的稽核检查;二是抽调人利用天时间对联社原理事长任职25xx期间的经济责任进行了审计;三是抽调一人参加了省联社组织对联社为期一个月的年度真实性稽核检查;四是参加了省联社组xx织的对办事处原主任的离任审计;五是抽调人,利用一周时xx4间,参加了市办组织对联社的贷款五级分类及冒名贷款稽核检xx查;六是参加了市办事处组织对联社的财务管理的稽核检查xx通过积极参预检查,进一步锻炼和提升了稽核人员的稽核检查水准,拓展了稽核人员的视野,同时,在稽核检查过程中也学习了兄弟联社先进的管理经验和做法认真做好各项内部审计工作、由于今年联社加大了岗位交流力度,一次提拔交流位1xx社主任、部门经理,因此,在联社领导的重视支持下,稽核审计部集中时间、精力利用一个月的时间,对社主任、部门经理离任及经济责任进行了稽核审计,对任期内的政策制度执行和责任制履行进行全面稽核审计,赋予客观公正的评价,全年共实施社主任离任审计人次,开展职工离岗审计人次,作到了离岗XX XX必审计、认真实施财务审计工作根据联社审计委员会安排,按2季组织对全县信用社财务制度执行情况进行稽核审计,集中时间对各社年下半年,年一至三季度财务管理情况,费用列支XX XX的真实性和合规性进行了全面审计,进一步促进和规范了农村信用社财务管理行为、按照联社安排,组织实施对联社后勤管理工作进行了审3计,通过审计,暴露出了后勤管理中存在的薄弱环节,对进一步加强和规范后勤管理工作起到了积极的促进作用及时准确报送工程报表,按月准确上报,按季做好监“1104”管核心指标分析和监管评级打分,准确预测经营风险为健全和完善农村信用社的风险监管体系,实现对农村信用社的持续、分类监管和风险预警一是加强与业务、风险、财务和信息等部门的沟通配合,报表人员加班加点、认真细致,从未浮现数据差错,保证了报表的真实性、准确性和及时性,得到了安康银监局的好评二是按照全新的商业银行监管核心指标口径,按季对资本充足状况、资产质量状况、盈利状况和流动性状况等四个方面23个风险监测指标、个辅助指标进行计算分析和预警,并计算出监管评级得分,为70联社组建农村合作银行提供了详实的指标数据,为领导经营决策和风险管理提供了有效理论依据三是按照安康车艮监分局要求,准确、及时、真实报送《日常监管事项报告》,双周五定期报送,从未间断和浮现任何披露认真落实督办各级检查的整改工作今年以来,各级各部门都加大了管理力度,因此,组织的检查比较频繁据不彻底统计,银监、人民银行及行业主管部门共检查余次,审计、公安、税10务等其他部门共检查也近次一是积极配合,认真做好接待工10作;二是认真组织落实整改工作,按照各检查组检查提出存在的问题及要求积极监督落实好整改
二、稽核审计工作特点领导重视联社理事会、联社领导高度重视支持本单位的稽核审计工作,一是加强领导,协调、指导稽核审计工作,联社班子在分工时,确定由年富力强、有多年稽核工作经验的副主任分管稽核审计工作;二是在我县信用社人员非常紧缺的情况下,抽调政治可靠、业务素质强的骨干力量充实稽核审计队伍;三是联社理事长、主任、监事长、分管领导亲自安排、过问、督办稽核审计工作,从稽核审计工作安排意见、稽核审计项目、稽核审计报告等都要挤出时间审阅和批示,确保了稽核审计工作质量。