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29、合规风险管理的第一个阶段是()A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】B
30、下列选项中,不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是()A.财务状况良好,最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币,税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期,按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币,净资产不低于资产总额的30%C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】D
31、银行汇兑的主要风险点不包括()A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款
32、根据《中国银监会现场检查暂行办法》,下列关于现场检查类型划分的表述,正确的是()A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查,原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】D
33、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是()A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金,而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划,存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】D
34、流动性覆盖率计算中的分子项是()A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】B
35、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】A
36、目前,商业银行的经营发展越来越倾向于()经营A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】c
37、目前,商业银行的经营发展越来越倾向于()经营A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】C
38、银行业金融机构完成整改,经验收符合有关审慎经营规则时,监管部门应当自验收完毕之日起()内解除对其采取的有关措施,防止监管机构滥用监督管理权力A.2日B.3HC.5BD.10日【答案】B
39、下列选项中,关于银行业消费者权利的说法错误的是()A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】B
40、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责,合规负责人应定期就合规事项向银行()报告A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】A
41、在投资期限上,金融资产管理公司应制订明确的退出计划,在()年内实现退出A.13〜B.35〜C.57〜D.79〜【答案】B
42、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于()万元A.100B.50C.40D.30【答案】D
43、()是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】A
44、()是《巴塞尔协议n》的第二支柱A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律
45、是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场,以避免承担该业务或市场风险的策略性选择A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】C
46、商业银行内部资金转移价格模式中的能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】C
47、适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】B
48、金融工作的永恒主题是A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】A
49、金融机构作为消费金融公司一般出资人,注册资本应不低于()亿元人民币或等值的可自由兑换货币A.1B.3C.5D.10【答案】B
50、下列不属于现场检查实施阶段的是()oA.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】D多选题(共20题)
1、跨国公司具有的特征主要包括()A.跨国公司以整个世界市场为目标市场,实施国际化经营战略,其战略具有全球性B.以间接投资为基础的经营手段C.以直接投资为基础的经营手段D.在全球战略指导下进行集中管理E.具有明显的内部化优势【答案】ACD
2、《绩效指引》等系列指导意见,要求银行业金融机构为落实监管要求和实现自身发展战略,通过建立考评指标、设定考评标准,对考评对象在特定期间的()进行综合评价,并根据考评结果改进经营管理A.专业胜任能力B.经营成果C.职业品德D.风险状况E.内控管理【答案】BD
3、欧盟金融监管体系现状包括()A.设立系统性风险委员会.加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局.加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制.赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.金融政策委员会E.审慎监管局【答案】ABC
4、信托公司管理运用或处分信托财产时,可以依照信托文件的约定,采取()等方式进行A.投资B.出售C.存放同业D.贷款E.租赁【答案】ABCD
5、《处罚办法》第四条规定,行政处罚应当遵守法定程序,坚持()原则A.公开B.公平C.公正D.独立性E.制约性【答案】ABC
6、以下选项中,属于核心一级资本充足率监管要求的有()A.全球系统重要性银行附加资本要求4%B.最低资本要求5%C.储备资本要求
2.5%D.最低资本要求6%E.国内系统重要性银行附加资本要求1%
7、制定银行业金融机构法人或分支机构规划,具体应注重()A.发展可持续B.风险管理匹配C.商业模式可行D.服务普惠性E.差异化的市场定位【答案】ABCD
8、下列有关行政处罚程序及实施的说法,错误的有()oA.监督检查部门应当在立案之日起90日内完成调查工作B.行政处罚委员会办公室应当在7日内作出是否接受的决定,并自接受之日起30日完成审理工作C.银监会及其派出机构决定组织听证的,应当自收到听证申请之日起30日内举行听证,并在举行听证7日前书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式D.当事人需要陈述和申辩的,应当在收到行政处罚意见告知书之日起30日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银监会或其派出机构E.行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出10日内,依照行政诉讼法有关规定,将行政处罚决定书送达当事人【答案】BD
9、绩效考评体系的综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况,因此通常被应用于()等方面A.资源配置B.战略目标审视C.确定管理授权【答案】B
4、商业银行对贷款进行分类时,要以评估()为核心A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】A
5、()涉及复杂的市场分析工具,需要投入较高费用和成本A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】C
6、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括()A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资木充足【答案】DD.人力资源管理运用E.制度建设及企业文化建设【答案】ABD
10、货币政策环境包括()A.灵活开展公开市场操作B.发挥好存款准备金率工具的作用C.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作D.运用好再贷款、再贴现和抵押补充贷款工具E.利率市场化改革取得关键性进展【答案】ABCD
11、根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,与此相关的内部措施至少应当包括()A.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控B.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离,以避免潜在的利益冲突C.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况D.主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度E.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品【答案】ABCD
12、符合我国当前和今后宏观经济政策总体思路的有()A.宏观政策要活B.产业政策要准C.微观政策要稳D.改革政策要实E.社会政策要托底【答案】BD
13、我国经济政策体系中的理念包括()A.创新是引领发展的第一动力B.协调是持续健康发展的内在要求C.绿色是永续发展的必要条件和人民对美好生活追求的重要体现D.开放是国家繁荣发展的必由之路E.共享是中国特色社会主义的本质要求【答案】ABCD
14、《有效银行监管的核心原则》要求银行业监管当局应具有特征包括()oA.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.作出审慎决定E.有符合规定的资本充足率【答案】ABCD
15、根据《商业银业董事履职评价办法(试行)》,下列关于董事履职评价应用的说法,正确的有()A.被评为基本称职的董事,董事会和监事会应当组织会谈B.被评为不称职的董事,监事会应当将评价结果通知董事本人,并组织培训,帮助董事提高履职能力C.监事会应当将评价结果通知董事本人,根据评价结果提出工作建议或处理意见D.被评为不称职的董事,商业银行成当给予内部处分,提出限期改进要求E.商业银行应当将董事履职评价结果报告银行业监督管理机构【答案】AC
16、根据国务院《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》,金融机构应当充分尊重并自觉保障金融消费者的()等基本权利,依法、合规开展经营活动A.安全权B.知情权C.自主选择权D.依法求偿权E.受教育权【答案】ABCD
17、根据《商业银行合规风险管理指引》,合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致法律、规则和准则包括()A.有关银行业经营活动的行为守则和职业操守B.有关银行业经营活动的行政法规C.有关银行业经营活动的经营规则、自律性组织的行业准则D.有关银行业经营活动的法律E.有关银行业经营活动的部门规章及其他规范性文件【答案】ABCD
18、商业银行对银行账簿利率风险管理应包括利率风险的等全过程A.识别B.感知C.计量D.监测E.控制【答案】ACD
19、下列说法正确的有A.个人通知存款未提前通知而支取的,支取部分按活期存款利率计息B.因密码泄露或账户凭证保管不当造成的损失,银行负有部分责任C.存款凭条应由消费者本人填写并签字,避免发生纠纷,银行从业人员不得代填D.个人通知存款已办理通知手续而提前支取的,支取部分按活期存款利率计息E.存款凭条应由消费者本人填写并签字,对填错作废的凭条,工作人员应予以保留【答案】ACD
20、下列选项中,属于欧盟金融监管体系现状的是A.成立欧洲金融监管当局,加强微观审慎监管B.设立系统性风险委员会,加强宏观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制,赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.金融政策委员会E.审慎监管局【答案】ABC
7、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格,目的是短期内获得高额利润该企业采用的新产品定价策略是()A.渗透定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】B
8、下列不属于向中央银行借款的是()A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】B
9、信贷计划管理指标中,不属于个人贷款二级指标的是()A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】B
10、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法,其内容包括()A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】An、(),银监会制定的《商业银行流动性风险管理指引》,对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确,初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.2015年8月【答案】A
12、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是()A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】B
13、关于银行票据业务的表述错误的是()A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】B
14、商业银行应当建立健全外包管理制度,并至少()开展一次全面的外包业务风险评估A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】A
15、2009年,我国首批消费金融公司试点城市不包括()A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】D
16、下列业务中,汽车金融公司可以办理的是()A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】D
17、一些大型银行和一些股份制商业银行采用()、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】A
18、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括()A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C,增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】C
19、为了限制贷款集中某些或某个借款人,监管部门制定O监管标准A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】A
20、流动性风险的()体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发,如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起,发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】A
21、财务公司应培育良好的风险文化,实施合理的风险管理政策,设计完善的风险管理架构,建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程,运用先进的风险管理方法,强化()三道防线,保障公司经营稳健与中央企业资金安全A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】C
22、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”,其中()是国家繁荣发展的必由之路A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】A
23、在审查过程中,为了对拟任人任职资格的适当性进行审查,银行业监督管理机构建立了相关程序,其程序不包括()A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】D
24、根据《商业银行监管评级内部指引》商业银行在信息科技风险监督体系方面,信息科技内审工作应保持(),汇报路线合理A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】A
25、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是()A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%
26、从银行管理角度来说,为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是()A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】A
27、由于金融机构同业业务发展,使得各金融机构之间的业务合作更为紧密,由此产生的金融风险关联度也大幅提高,客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损,易导致()A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】C
28、在行政许可实施的审查阶段,要求申请人在书面意见发出之日起()个月内提交书面说明解释A.1B.2C.3D.6。
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