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公司资金名词解释公司资金是指企业用来实现经营目的的资源,包括现金、存款、对外投资、债权、资产、融资凭证等
一、现金指公司存放在金融机构中的现金,其中可以分为流动资金和定期存款,流动资金可以随时取出,用于日常支出,定期存款可以获得一定利息,在期限结束时可以兑现
二、股份是公司资金重要来源之一,公司股票上市后,投资者可以按要求成为公司股东,并拥有公司的一部分所有权,公司可通过发行股票筹集资金
三、债券是公司资金重要来源之一,债券发行后,投资者可以按照公司定期支付一定利息的要求投资公司,并在期限结束时可以收回本金,公司可通过发行债券筹集资金
四、外汇是指公司以外汇为货币形式获得的资金,外汇主要源于外汇贷款、境外投资和经营收入等
五、内部融资是指公司将公司资金能力强的部门释放出来,帮助资金紧张的部门解决资金问题,以提高公司的资金运用效率
六、银行质押借款是指公司把质押品抵押给银行,由银行贷款,公司将现金账户、存单、国债以及公司以固定资产为抵押品质押给银行,通过借款满足资金需求
七、贷款是指公司以约定的利率和期限向其他机构申请贷款,还款可以是一次性支付或自取的形式,用于满足公司的资金需求
八、投资是指公司将自有资金投入银行、证券、基金、期货、保险、房地产、外汇和其他金融投资机构,在获取相应收益的同时,锻炼公司的投资管理水平。