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文本内容:
金融销售人员的年度总结金融销售人员的年度总结「篇一」一年的工作就这样结束了,在20XX年一年的工作中,我做到了尽职尽责,我在自己的工作岗位上付出了最大努力,一年以来坚持不懈的工作,没有出现任何的失误,也没有一次迟到早退,受到了领导和同事的称赞,在年底评选中,我被评为公司的“优秀工作者”,这是对我一年工作的极大褒奖回顾一年的工作,我就是这样过来的
一、主要工作做法
1、抓住融资主线,不断出击业务开拓是重点,而融资业务是我工作的主线,通过不断出击,寻找业务突破点,在融资过程中结交企业界朋友无论是担保公司工作,还是协会工作,还是创业投资管理,离不开融资这条主线
2、不断创新,创新是生命20XX年是创新的一年,担保的创新,协会的创新,创业投资管理公司的创新,网站的创新,创新是20XX的主旋律
3、广泛布点,形成业务网络银行是融资业务的主战场,当前融资仍以银行融资为主;协会、典当行、担保公司是融资业务的重要来源;网络推广对树立品牌有很好作用相当一部分业务来自于网络
4、策划是关键,是制胜的法宝始终坚持策划为先,抓战略策划、融资策划、营销策划、网络策划,为客户提供一流的策划
5、抓项目不放松深入企业内部,深入调查,与项目负责人搞好关系;选择优质项目,推进项目策划,全方位营销
二、主要工作业绩:
1、担保公司负责一家担保公司的组建及担保业务管理,制订担保公司的制度和业务流程,带领业务人员开拓担保市场,与多家银行进行合作,并与各行业协会、省企业家协会、省民营企业家协会等建立了协作关系,形成了广泛的业务网络,为担保公司的发展奠定了基础创造性地开办赎楼和临时过桥贷款,为担保公司前期的收益做了贡贡献
2、协会工作培训工作人员,开通金融网站,千方百计开展业务,积极宣传协会,为会员提供投资咨询和融资顾问服务全程主持“橄榄产业化经营”策划案,取得了较好的成绩积极参与省金融博览会的会务组织
3、创业投资管理公司组建一家创业投资管理公司,并担任法人代表在无资金、无品牌、市场低述的情况下,相继筹划省招商会展中心,开拓股权融资市场,开展土地转让交易中介业务,虽然尚没有显著业绩,但摸索出可贵的经验
4、“融资宝”网站方案探索融资网站新模式,筹划“融资宝”网站,网站模式和方案逐渐成形,为开拓融资工作闯出一条新路以此为契机,推出系列行业或产品网络营销方案,为20XX年的发展打下了坚实的基础
三、明年的工作
1、做好“融资宝”的开发和运营争取“融资宝”成为主要业务收入来源;
2、开发网络营销软件,作为新的利润来源;
3、项目融资抓重点,提高成功率;
4、拓展政府招商引资业务,为政府各方位招商引资,特别是将担保公司、基金作为招商引资的突破口;
5、抓策划,以培训促策划开办“商业计划书策划与融资实战培训
四、存在的问题
1、经济效益不好前期投入多,产出少
2、做的事不少,但常吃力不讨好
3、热点变换快,未形成现金流量
4、抓项目,还是抓资金光抓一头,容易失控20XX年已悄然过去了回首过去的一年,感慨万千20XX年对于中国人民来说是很不寻常、很不平凡的一年,对我而言同样如此本人应对国际金融危机等严峻挑战,坚持以诚信做人为本,坚持以业务创新为中心,坚持常抓网站工作不松懈,坚持广交金融界朋友的“四个坚持”原则,取得了不菲的成绩展望20XX年的工作,我还是会继续和20XX年的工作一样,坚持不懈,积极进取,在自己的工作岗位上发挥自己最大的能力,完美的完成上级派给我的任务和我自己应尽的义务,这是责无旁贷的,我相信我是能够做好的!金融销售人员的年度总结「篇二」回顾20xx年,这是比较繁忙也是比较严峻的一年由于金融环境整体萎缩,我们公司在20xx年的经营中也是举步维艰,但是在董事长的正确领导和同事们的共同努力下,我们做到效益最大化,风险最小化,紧紧围绕业务经营目标,坚持依法合规审慎经营,适度信贷规模,严控信贷风险,进一步优化信贷资产质量、促进了信贷业务较好的发展现将我一年来的工作总结如下,不妥之处恳请董事长批评指正
一、业务经营完成情况公司到目前20xx年实现总收入万元,其中贷款利息收入万元
二、工作措施及开展情况、以发展为宗旨,不断优化信贷质量120xx年,我公司在坚持稳中发展的同时提高服务态度,立足主动热情,实现客户满意度不断提高为了对贷款实行专业化管理,信贷部制定了贷款发放的操作规程,对贷款的审查建立了多套完整的表格管理格式,对贷后工作检查制定了具体操作流程同时一,公司坚持边工作边学习的原则,坚持周五下午学习专业知识,周一早晨例会,对一周的工作进行总结
2、以“规范”为前提,全面提升贷款管理水平创建农户小额贷款管理示范点公司为做好小额农贷发放的试点,对惠民县农户重点扶持为了防范信贷风险,今年信贷部对信贷档案建立电子化台账管理,建立档案信息,严格进行考评考核,保证到期贷款按时收回
3、以“控险”为核心,全方位化解信贷风险根据董事长的有关要求,我们不断在工作中化解风险,结合我公司实际情况,对贷款建立风险预警机制,每月末对下一月的贷款户,逐笔建立预警催收台账,做到按时、定时催收贷款本息一是要求信贷员对发放的贷款进行了全面整理,杜绝违规贷款的情况发生二是严格执行贷款五级分类,实现风险管理按照“按月分类、实时调整”的原则开展风险分类工作三是及时做好了信贷的报表填报、考核以及对不良贷款的监控工作发现不良贷款信号时及时采取措施并向董事长反馈信息,定期发给客户到期贷款通知
三、存在的问题回顾一年来的工作,我们虽然做出来较大的努力,但与董事长的要求还有很大的差距,主要表现在一是信贷人员素质还有待进一步提高,思想方面认识还不够;二是信贷资产质量还有待提高,三是贷后管理还有待加强
四、下一步工作计划
1、认清形势,及早谋划由于受到国内整体金融环境的影响,预计20XX年金融业将面临更大的压力,对信贷运营势必带来影响因此,要精心组织,确保“三早一快”,圆满完成工作目标一是及早研究要充分认识同业强劲的发展势头和市场竞争异常激烈的严峻形势,仔细分析资金市场走势;二是及早谋划要进一步发挥连续作战精神,把握工作主动权,组织员工认真学习银监会文件精神;三是及早准备要认真制定下一年的信贷工作方案,制定计划确保有压力、有信心;四是行动要快公司员工都要齐抓共管,努力克服思想松懈、纪律涣散、行动缓慢的现象,确保明年信贷工作稳步、健康、有序开展
2、科学发展、统筹兼顾,进一步加大信贷营销力度一是继续加大对“三农”贷款的投放力度强化为农服务意识,积极推广农户联保贷款、小额信用贷款、切实解决农民贷款难,紧紧扎根农村,努力扩大小额信贷零售业务的市场份额二是加大对优良客户的培植,保证信贷额度在今年的基础上,根据企业的行业、性质及产品的市场前景、技改投入等实际情况,对明年的企业信贷额度,贷款结构进行合理的调整,确保企业正常经营对贷款的发放,在保证无风险和合法审查的前提下,减少环节,提高办事效率
3、落实制度,强化问责机制,全方位化解信贷风险一是解放思想,积极探索收放新思路针对不同借款人或企业要杜绝形成的不良贷款二是加大贷款三查力度明确收贷责任,严禁向高风险企业和个人投放贷款,同时要杜绝重放轻收的思想观念,加大贷后检查力度,及时发现贷款风险趋势,杜绝不良贷款发生
4、结合贷款五级分类,强化信贷业务培训一是每月进行一次全面的贷款五级分类以经理为首,带领信贷员对贷款客户共同调查、分析,使信贷人员在实际工作中不断充实自己的业务知识水平二是执行信贷人员例会制度加强对信贷人员政治觉悟及业务素质的培训,不断强化合规经营和尽职意识,不断学习先进管理经验,找出存在的差距,纠正不足总之,我将紧紧围绕信贷扶农的工作目标,加强信贷管理制度建设,突出对贷款的监控,有效化解信贷资产风险,促使公司信贷工作迈上新台阶金融销售人员的年度总结「篇三」回顾走过的20XX年,所有的经历都化作一段美好的回忆,结合自身工作岗位,一年来取得了部分成绩,但也还存在一定的不足在我行进行网点转型,提升服务质量,加强网点营销我们支行从人员配置进行了部分调整,安排了低柜销售人员,个人业务得到初步的发展,开始尝试向中高端客户提供专业化个人综合服务我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务虽然在工作中遇到诸多的困难和问题但是,在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下,建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品市场,加大营销工作以下是20XX年度金融销售个人工作总结
一、20XX年具体工作总结客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作L抓基础工作,做好销售,挖掘理财客户群;通过前台柜台输送,运用银掌柜erm系统,重点发展vip客户,新增vip贵宾客户;
2.进一步完善客户基础资料,运用银掌柜erm系统将客户关系管理,资金管理,投资组合管理融合在一起,建立了部分客户信息在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时进行各种产品销售,积极营销取得了一些成效;
3.加强了宣传,通过报社、移动短信,展版张贴,led横幅等方式传递信息,起到一些效果;
4.结合市场客户投资理财需求,按照上级行工作部署进一步推进新产品上市,如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售自身培训与学习情况在省分行的高度重视下,今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部后,脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训在自身的努力学习下,今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试,并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培训,经过本阶段的学习后,提升了自己素质,在工作中,作为银行的职员,在为客户做投资理财方案时,根据不同的客户,适当地配置各种金融产品,把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标能将所学知识转化为服务客户的能力,结合我行实际情况参加it蓝图培训,不断提高自己业务能力
二、存在的不足尽管我行理财业务已得到初步发展,但由于理财业务开展起步较晚,起点较低,使得理财业务发展存在规模较小,与同业比较存在较大差距,存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题目前,我行为扩大中间业务收入,仅仅在发展代理,代售基金是远远不够的,产品有待更丰富,理财渠道有待拓展,我行的特色产品汇聚宝,宝,纸黄金,人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员,业务素质等方面的制约)缺少专业性理财%不足处
1.基础理财客户群(中、高端客户)较少,对客户信息资料了解不全(地址、号码、)缺少对客户的维护;
2.营销力度薄弱,需要团队协作加强营销,没有充分发挥个人能力;
3.业务流程有待梳理整合,优化服务提高服务质量,多渠道从前台向理财室输送客户信息;
三、来年工作打算
1.在巩固已取得的成绩基础上,了解掌握个人理财业务市场,应对同业竞争,进快迅速发展我行的理财业务
2.不断加强素质培养,作好及参加培训I;进一步提高业务水平3,加大营销力度推进各项目标工作,有效的重点放在客户量的增长
4.结合我行工作实际加强学习,做好it蓝图新系统上线工作,做好20xx年。