还剩26页未读,继续阅读
本资源只提供10页预览,全部文档请下载后查看!喜欢就下载吧,查找使用更方便
文本内容:
《外汇银行主要业务》课件ppt•外汇银行概述•外汇交易业务•国际贸易融资业务•跨境人民币业务•外汇风险管理业务•外汇银行的监管与合规01外汇银行概述外汇银行的定义01外汇银行是指经营外汇业务的银行,具备经营外汇业务许可证,能够在外汇市场上进行外汇买卖、外汇交易等业务02外汇银行是外汇市场的主体,承担着外汇交易的媒介作用,为进出口商、投资者等提供外汇交易服务外汇银行的主要业务范围外汇买卖外汇交易外汇投资国际结算外汇银行根据客户需求,外汇银行为客户提供各外汇银行为客户提供外外汇银行为客户提供国为客户提供即期、远期、种外汇交易服务,如套汇投资服务,如外汇理际结算服务,如信用证、掉期等外汇买卖服务汇、套利等财、外汇基金等托收等外汇银行的市场地位和作用01020304外汇银行是外汇市场的主体,外汇银行为进出口商、投资者外汇银行在外汇市场上进行外外汇银行通过提供国际结算服在外汇市场上发挥着重要的媒等提供外汇交易服务,促进国汇交易,有助于调节外汇供求务,促进国际贸易的发展,提介作用际贸易和投资活动的发展关系,维护汇率稳定高国际经济合作水平02外汇交易业务即期外汇交易总结词即期外汇交易是外汇市场上最常见的交易方式,指买卖双方在成交后两个营业日内办理交割的外汇交易详细描述即期外汇交易通常用于满足短期资金需求、调整外币资产组合或规避汇率风险等目的通过即期外汇交易,企业或个人可以迅速将另一种货币兑换成基础货币或另一种货币远期外汇交易总结词远期外汇交易是指买卖双方在成交时约定在未来某一日期按照约定的汇率进行交割的外汇交易详细描述远期外汇交易中,双方会签订远期合约,明确约定交易的币种、金额、汇率以及交割日期这种交易方式常用于锁定未来现金流或规避汇率风险掉期外汇交易总结词掉期外汇交易是指买卖双方在两个不同的日期交换两种货币的利息支付或本金详细描述掉期外汇交易中,双方首先约定在未来某一日期交换本金或利息,然后在另一个日期再次进行交换这种交易方式常用于调整资产负债表中外币的币种结构或规避利率风险外汇期权交易总结词外汇期权是指持有者在未来某一日期以特定价格购买或出售另一种货币的权利,而不是义务详细描述外汇期权交易中,买方支付一定金额的期权费,获得在未来某一日期按照约定汇率购买或出售另一种货币的权利这种交易方式常用于规避汇率风险或获取投机收益03国际贸易融资业务进口贸易融资进口贸易融资概述信用证融资进口贸易融资是外汇银行为进信用证融资是指银行根据进口口商提供的金融服务,旨在解商的要求,为其开立信用证,决进口商在国际贸易中面临的凭单据付款的一种融资方式资金问题进口押汇进口代付进口押汇是指银行应进口商的进口代付是指银行应进口商的要求,在进口单据未到达之前,要求,为其代为支付货款,并为其提供短期资金融通,用以按照约定的利率向其收取利息支付货款出口贸易融资出口贸易融资概述打包放款出口贸易融资是外汇银行为出口商提供的打包放款是指银行应出口商的要求,为其金融服务,旨在解决出口商在国际贸易中提供装船前所需的短期资金融通,用于采面临的资金问题购、生产和装运等环节出口押汇福费廷业务出口押汇是指银行应出口商的要求,在收福费廷业务是指银行应出口商的要求,为到国外付款之前,为其提供短期资金融通,其买断远期汇票或本票,使出口商提前获用以支付国内费用和原材料等得资金的一种融资方式国际贸易融资的风险管理风险管理概述风险评估和监控风险管理是外汇银行在国际贸易融资外汇银行应对国际贸易融资业务进行中面临的主要风险,包括政治风险、风险评估和监控,及时发现和解决潜信用风险、市场风险和操作风险等在的风险问题风险管理策略外汇银行应采取多种风险管理策略,包括风险分散、风险对冲、风险转移和风险规避等,以降低风险损失04跨境人民币业务跨境人民币结算跨境人民币结算是指企业或个人在跨境贸易、投资以及其他经常和资本项目交易中,直接使用人民币进行计价、结算和清算的过程跨境人民币结算的优势避免汇率风险、降低汇兑成本、提高资金使用效率、促进贸易便利化跨境人民币结算的适用范围跨境贸易、跨境投融资和其他经常和资本项目交易跨境人民币结算的流程交易双方签订合同、支付人民币、完成结算跨境人民币投融资跨境人民币投融资跨境人民币投融资的种类是指境内外机构或个人使用人民币进行跨境跨境直接投资、跨境证券投资、跨境贷款等直接投资、境外融资等业务跨境人民币投融资的优点跨境人民币投融资的流程降低汇率风险、降低融资成本、提高资金使确定投资或融资需求、寻找合适的投资或融用效率资对象、签订合同、完成支付或融资人民币国际化进程人民币国际化人民币国际化的意义是指人民币能够跨越国界,在境外流提升中国国际地位、促进国际贸易和通,成为国际上普遍认可的计价、结投资便利化、降低汇率风险算及储备货币的过程人民币国际化的现状人民币国际化的前景人民币已成为全球第五大支付货币和未来人民币有望成为全球主要支付货储备货币币和储备货币之一,推动国际货币体系多元化发展05外汇风险管理业务外汇风险的识别与测量总结词外汇风险的识别与测量是外汇风险管理业务的基础,通过对外汇风险的准确识别和测量,可以更好地制定风险控制和防范措施详细描述外汇风险的识别是外汇风险管理的基础,需要对外汇市场的各种影响因素进行深入分析,如汇率、利率、通货膨胀等同时,还需要根据不同的业务类型和风险特征,采用适当的方法和工具进行测量,以便更好地评估和控制风险外汇风险的控制和防范措施总结词外汇风险的控制和防范措施是外汇风险管理业务的核心,通过采取有效的措施,可以降低或避免外汇风险带来的损失详细描述外汇风险的控制和防范措施包括多种手段,如货币保值、分散投资、套期保值等在实际操作中,需要根据不同的业务类型和风险特征,选择适合的措施进行风险控制和防范同时,还需要建立完善的风险管理制度和流程,确保各项措施的有效实施外汇风险管理的创新与实践总结词详细描述外汇风险管理的创新与实践是外汇风险随着外汇市场的不断变化和发展,外汇风管理业务的重要发展方向,通过不断创险管理也需要不断进行创新和实践例如,新和实践,可以提高外汇风险管理的效VS采用先进的风险测量模型和技术,开发新果和水平型的风险管理工具和方法等同时,还需要加强与其他国家和地区的交流与合作,共同推动外汇风险管理的发展和完善06外汇银行的监管与合规外汇银行的监管框架和政策010203监管机构监管目标监管手段包括中国人民银行、国家维护外汇市场的稳定,防包括现场检查、非现场监外汇管理局等,负责制定止资本外逃,保障国家经管、行政处罚等和执行外汇政策,对外汇济安全市场进行监管外汇合规的风险管理风险管理原则风险识别与评估风险控制措施遵守国家法律法规,防范通过内部风险评估机制,采取相应的风险控制措施,市场风险、信用风险、操对外汇业务进行风险识别如制定风险管理政策、建作风险等和评估立风险管理体系等外汇反洗钱和反恐怖融资的监管要求反洗钱和反恐怖融资法律法规01包括《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等客户身份识别02要求外汇银行对客户进行身份核实,了解客户的真实身份和交易目的可疑交易报告03外汇银行需及时向监管机构报告可疑交易,防范洗钱和恐怖主义资金THANK YOU。