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YOUR LOGO,中信银行结构化融资培训课件汇报人汇报时间20XX/01/01目录
01.
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03.
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05.
06.添加标题中信银行结中信银行结中信银行结中信银行结中信银行结构化融资概构化融资产构化融资操构化融资风构化融资案述品作流程险管理例分析单击添加章节标题内容01中信银行结构化融资概述02结构化融资定义结构化融资是一种金融创新工具,结构化融资可以分为资产证券化、通过将资产、负债、权益等金融项目融资、私募股权投资等多种工具进行组合,形成具有特定风形式险和收益特征的金融产品添加标题添加标题添加标题添加标题结构化融资可以降低融资成本,中信银行在结构化融资领域具有提高融资效率,满足不同投资者丰富的经验和专业的团队,可以的需求为客户提供全方位的金融服务中信银行结构化融资业务简介添加标题添加标题添加标题添加标题结构化融资通过设计复杂的中信银行结构化融资业务为业务特点灵活性强,可以满业务优势中信银行作为国内金融结构,将风险和收益进行客户提供定制化的融资解决方足不同客户的融资需求;风险领先的商业银行,具有丰富的重新分配,以满足不同投资者案,包括股权融资、债权融资、可控,通过结构化设计降低风金融资源和专业的团队,可以的需求资产证券化等险;收益稳定,通过合理的风为客户提供优质的结构化融资险收益分配,实现稳定的收益服务结构化融资的优势和风险l优势提高融资效率,降低融资成本,拓宽融资渠道l风险信用风险,流动性风险,市场风险,操作风险l风险控制建立健全的风险管理体系,加强风险监测和预警l风险管理策略分散风险,对冲风险,转移风险,规避风险中信银行结构化融资产品03资产证券化产品l定义将资产转化为证券的过程l特点流动性强、风险分散、收益稳定l应用领域房地产、汽车、消费金融等l案例中信银行成功发行了多个资产证券化产品,如房地产信托投资基金(REITs)、汽车贷款证券化(ABS)等信托受益权产品信托受益权产品是信托公司发行的一种金融产品,投资者通过购买信托受益权产品,可以获得信托公司提供的信托收益信托受益权产品的收益来源于信托公司管理的信托资产,信托公司通过管理信托资产,为投资者提供稳定的收益信托受益权产品的风险较低,因为信托公司通常会对信托资产进行严格的风险控制和管理信托受益权产品的流动性较好,投资者可以在信托受益权产品的存续期内,随时将信托受益权产品转让给其他投资者委托贷款受益权产品产品定义委托贷款受益权是指委托人将资金委托给银行,由银行向借款人发放贷款,委托人享有贷款收益权的一种金融产品产品特点安全性高、收益稳定、流动性好产品优势委托人可以享受银行提供的专业贷款管理服务,降低贷款风险产品风险委托人需要承担借款人违约的风险,以及银行管理不善的风险其他结构化融资产品资产证券化将资产打包成证券,结构化投资基金将多种资产组进行融资合成基金,进行投资添加标题添加标题添加标题添加标题资产支持票据以资产为担保,结构化理财产品将多种金融产发行票据进行融资品组合成理财产品,进行投资中信银行结构化融资操作流程04业务受理与尽职调查业务受理客户提交融资申请,银行进行初步审核尽职调查银行对客户进行详细调查,包括财务状况、信用记录等风险评估银行根据尽职调查结果,评估融资风险审批决策银行根据风险评估结果,决定是否批准融资申请产品设计与风险评估产品设计根据客风险评估对结构风险控制制定风风险监测对结构户需求,设计出符化融资产品进行风险控制措施,确保化融资产品进行实合客户需求的结构险评估,包括市场结构化融资产品的时风险监测,及时化融资产品风险、信用风险、安全性和稳定性发现并处理风险事流动性风险等件交易结构安排与合同签署合同起草根据交易结构设合同审查对合同文本进行计,起草合同文本审查,确保合同内容符合法律法规和交易要求交易结构设计确定交易结合同签署双方签署合同,构,包括交易主体、交易标完成交易结构安排与合同签的、交易方式等署流程产品发行与资金募集确定产品发行计划包括产品类型、发行产品通过银行渠道或第三方规模、期限等平台发行产品准备发行材料包括产品说明书、募集资金投资者认购产品,银行风险揭示书等募集资金提交发行申请向监管机构提交发资金管理银行对募集资金进行管行申请材料理,确保资金安全投后管理与退出安排退出安排制定合理的退出风险管理对投资项目进行策略,包括股权转让、资产风险评估和监控,确保投资处置等安全投后管理对投资项目进行收益分配根据投资协议和持续跟踪和监控,确保投资收益分配方案,进行收益分收益配和清算中信银行结构化融资风险管理05信用风险管理信用风险定义借款人或交易对手未能履行合同义务,导致银行损失的风险信用风险管理目标降低信用风险,确保银行资产安全信用风险管理策略建立完善的信用风险管理体系,包括信用评级、风险评估、风险控制等信用风险管理工具信用评级模型、风险评估模型、风险控制工具等市场风险管理市场风险定义由于市场价格变动导致的损失市场风险类型利率风险、汇率风险、股票价格风险等市场风险管理策略套期保值、风险转移、风险规避等市场风险管理工具衍生品、保险、风险模型等操作风险管理风险识别识别可能影响结构化融资的风险因素风险评估评估风险发生的可能性和影响程度风险控制制定风险控制措施,降低风险发生概率和影响程度风险监测定期监测风险控制措施的执行情况和效果,及时调整风险控制策略法律风险管理法律风险识别法律风险评估法律风险控制法律风险应对识别可能存在的评估法律风险的采取措施控制法制定应对法律风法律风险可能性和影响程律风险险的策略和措施度中信银行结构化融资案例分析06资产证券化案例分析案例背景中信银融资方式通过发融资规模融资金融资效果成功筹行与某房地产公司行房地产信托基金额为10亿元人民币集资金,为房地产合作,进行资产证(REITs)进行融资公司提供了资金支券化融资持,同时也为中信银行带来了收益信托受益权案例分析案例背景中信托计划信融资方式中风险控制中信银行与某信托公司将信托信银行通过信信银行通过信托公司合作,受益权转让给托计划向企业托计划对融资设立信托计划,中信银行,中提供贷款,企风险进行控制,为某企业提供信银行通过信业以信托受益确保资金安全融资支持托计划向企业权作为担保提供融资委托贷款受益权案例分析案例结果企业按时还款,案例背景中信银行为某企中信银行获得收益业提供委托贷款贷款用途用于企业生产经添加标题添加标题营贷款期限1年添加标题添加标题添加标题添加标题添加标题风险控制通过受益权转让贷款金额1000万元进行风险控制贷款利率年利率8%其他结构化融资案例分析案例一中信银行为某大型企业案例三中信银行为某基础设施提供结构化融资服务,帮助企业建设项目提供结构化融资服务,解决资金问题帮助企业解决资金问题添加标题添加标题添加标题添加标题案例二中信银行为某房地产企案例四中信银行为某上市公司业提供结构化融资服务,帮助企提供结构化融资服务,帮助企业业解决资金问题解决资金问题中信银行结构化融资市场展望与未来发展07国内外结构化融资市场发展趋势国内市场政策支持,市国外市场成熟度高,创发展趋势多元化、专业未来发展技术驱动,智场规模不断扩大新产品不断涌现化、国际化能化、数字化趋势明显中信银行结构化融资业务发展策略与规划加强与政府、企业、金融机构的合作,拓展业务领域提高产品创新能力,满足客户多样化需求加强风险管理,确保业务稳健发展加强人才培养,提高员工专业素质和业务能力加强品牌建设,提升中信银行结构化融资业务的市场影响力YOUR LOGOTHANKYOU汇报人汇报时间20XX/01/01。