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文本内容:
《反洗钱基础知识》ppt课件•反洗钱概述•反洗钱的国际合作•反洗钱法律法规CATALOGUE•金融机构反洗钱工作目录•反洗钱的防范措施•反洗钱技术应用01反洗钱概述什么是反洗钱反洗钱定义反洗钱是指打击和预防通过非法手段转移资金的活动,旨在遏制洗钱和恐怖主义资金等不法活动反洗钱目的维护金融秩序,防止金融系统被用于非法活动,保护社会公共利益反洗钱的背景和重要性背景随着全球化的发展,资金流动日益频繁,不法分子利用金融系统进行洗钱、恐怖主义资金等不法活动,对国际社会造成严重威胁重要性反洗钱是维护国际金融秩序、防范金融风险、打击犯罪的重要手段,对于维护国家安全和社会稳定具有重要意义洗钱的常见手法和危害常见手法利用金融机构、虚拟货币、现金走私等手段进行洗钱,不法分子通过复杂的交易和转移资金的方式将非法所得合法化危害洗钱活动不仅助长犯罪,破坏社会稳定,还对金融系统的声誉和正常运行造成负面影响,损害了金融机构的公信力同时,洗钱活动也给国际社会带来了安全威胁和经济风险02反洗钱的国际合作国际反洗钱组织和公约金融行动特别工作组(FATF)全球反洗钱和反恐怖融资最具权威的国际组织,推动成员国开展反洗钱和反恐怖融资工作,现有39个成员国《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》联合国大会于1988年通过,要求各国采取措施打击毒品贩运和洗钱活动跨国合作在反洗钱中的作用010203信息共享联合执法技术援助加强各国之间的信息交流,跨国合作可以整合资源,发达国家向发展中国家提共同打击跨国洗钱活动提高执法效率,有效打击供技术支持,帮助其提升跨境洗钱犯罪反洗钱能力国际案例分享案例一某国际组织破获一起涉及多国的洗钱案件,通过跨国合作成功追回被洗资金案例二某国与邻国合作,共同打击边境地区的毒品贩运和洗钱活动,取得显著成效03反洗钱法律法规我国反洗钱法律法规体系反洗钱法刑法行政法规作为基础法律,规定了反涉及洗钱罪的定罪和处罚,包括中国人民银行发布的洗钱的定义、原则和基本是打击洗钱犯罪的主要法《金融机构反洗钱规定》制度律依据等,对金融机构的反洗钱义务进行了具体规定金融机构反洗钱义务客户身份识别交易监测记录保存保密义务对客户进行身份核实,对大额、可疑交易进行对客户身份信息和交易对涉及洗钱的客户信息了解客户的真实身份和监测,及时报告可疑交记录进行妥善保存,以和交易信息予以保密交易目的易便追溯调查法律责任和处罚措施行政处罚违反反洗钱法律法规的金融机构和民事责任个人,将面临罚款、吊销执照等行政处罚因未履行反洗钱义务而导致的损失,金融机构需承担相应的民事责任刑事责任涉及洗钱犯罪的个人和机构,将依法追究刑事责任,受到刑事处罚04金融机构反洗钱工作金融机构反洗钱内部控制建立完善的反洗钱内部控制制度确保反洗钱工作的合规性和有效性,包括客户身1份识别、可疑交易监测、报告和风险控制等方面设立专门反洗钱岗位金融机构应设立专门的反洗钱岗位,负责监督和2执行反洗钱内部控制制度,并配备足够的人员和资源定期自评估和改进金融机构应定期对反洗钱内部控制制度进行自评3估,发现存在的问题和不足,及时进行改进和完善客户身份识别和风险分类客户身份核实持续监测和更新金融机构在与客户建立业务关系时,金融机构应持续监测客户的身份信息应核实客户的真实身份信息,并留存和交易活动,及时更新客户风险等级,相关资料对于高风险客户,应加强以确保风险管理的及时性和准确性身份核实措施风险分类管理金融机构应对客户进行风险分类,根据风险程度采取相应的风险控制措施对于高风险客户,应加强监测和报告可疑交易报告和后续措施可疑交易监测和报告金融机构应建立可疑交易监测系统,对客户交易活动进行实时监测,发现可疑交易及时报告报告内容应包括可疑交易的具体情况、涉及的客户信息和交易背景等后续措施金融机构应根据可疑交易报告的具体情况,采取相应的后续措施,如加强客户身份核实、限制交易额度、终止业务关系等对于涉嫌洗钱的客户,应积极配合监管部门和司法机关的调查工作05反洗钱的防范措施提高公众对洗钱的认知洗钱的危害洗钱的常见形式提高防范意识让公众了解洗钱对社会的危害,介绍常见的洗钱手段,如利用银教育公众提高对洗钱的警惕性,如破坏金融秩序、资助犯罪活动行账户、地下钱庄等不参与任何洗钱活动等加强国际信息交流与合作信息共享加强各国之间的反洗钱信息交流,共同打击跨国洗钱活动联合执法加强国际间的联合执法,共同查处跨国洗钱案件国际合作机制建立和完善国际反洗钱合作机制,提高国际合作效率金融机构的防范措施客户身份识别严格客户身份识别程序,确保客户身份的真实性资金监测加强对可疑资金的监测,及时发现和报告可疑交易内部培训加强金融机构员工的反洗钱培训,提高员工的防范意识和能力06反洗钱技术应用大数据和人工智能在反洗钱中的应用总结词数据采集大数据和人工智能技术为反洗钱工作提供了强大的支持,大数据技术可以实时、全面地采集各类数据,包括银行交通过数据挖掘和分析,能够发现可疑交易和行为,提高监易、社交媒体、电商等,为反洗钱工作提供丰富的数据源测和预防的准确性和效率数据分析监测和预防人工智能算法可以对采集的数据进行深度分析,识别出可基于人工智能的分析结果,可以对可疑交易进行实时监测疑交易和行为模式,为后续调查提供线索和预警,及时采取措施防止洗钱行为的发生区块链技术在反洗钱中的应用前景总结词可追溯性区块链技术具有去中心化、不可篡改等特区块链技术可以记录交易的完整历史,使点,为反洗钱工作提供了新的解决方案,得每一笔交易都可以被追溯和验证,有助但仍存在一些技术和法律上的挑战于发现洗钱行为的线索智能合约数据安全智能合约可以自动化执行交易条件,减少区块链技术可以保护交易数据不被篡改和人为干预和欺诈风险,提高交易的透明度泄露,确保数据的安全性和完整性和可信度其他技术手段在反洗钱中的应用总结词01除了大数据和区块链技术外,还有许多其他技术手段可以应用于反洗钱工作,如云计算、物联网等云计算02云计算可以提高数据处理和存储的效率,降低反洗钱工作的成本和门槛物联网03物联网技术可以实时监测资金流动和交易行为,提供更加全面和准确的数据支持THANKSFORWATCHING感谢您的观看。