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《风险的测定与防范》ppt课件•风险概述•风险测定•风险防范•风险应对策略•风险管理案例分析01风险概述风险的定义风险是指某一事件发风险的大小取决于事生的不确定性和可能件发生的可能性和后带来的损失或损害果的严重程度风险通常与潜在的负面后果相关,但也包括潜在的正面后果风险的分类按来源分类01可分为自然风险和人为风险自然风险是由自然现象、自然灾害等引起的风险,如地震、洪水等;人为风险是由人类行为、决策等引起的风险,如交通事故、工业事故等按性质分类02可分为纯粹风险和投机风险纯粹风险是指只会带来损失的风险,如火灾、盗窃等;投机风险是指可能带来损失也可能带来收益的风险,如股票投资、赌博等按涉及范围分类03可分为特定风险和基本风险特定风险是指特定个体面临的风险,如个人交通事故、企业破产等;基本风险是指影响整个社会的风险,如自然灾害、经济危机等风险的特征不确定性可变性可识别性可控制性风险事件的发生和后果风险会随着时间、环境通过科学的方法和手段,在一定条件下,可以通都具有不确定性,无法等因素的变化而变化,可以对风险进行识别和过采取措施来降低风险准确预测可能变大也可能变小评估的发生和影响程度02风险测定风险识别风险识别是风险管理的第一步,风险识别需要综合考虑企业内风险识别的方法包括风险清单、旨在找出可能对项目或企业造部和外部环境,包括市场、技风险调查、专家咨询等成不利影响的潜在因素术、法律等方面的风险风险评估风险评估是对识别出的风险进行风险评估需要考虑风险发生的可风险评估的方法包括概率-影响量化和定性分析的过程,以确定能性、影响程度、持续时间等因矩阵、敏感性分析、模拟等方法风险的大小和影响程度素风险预测风险预测是对未来可能发生的风风险预测需要考虑历史数据、行风险预测的方法包括回归分析、险进行预测和预警的过程业趋势、宏观经济等因素时间序列分析、灰色预测等方法03风险防范风险回避风险回避是一种主动的风险防范策略,通过避免潜在风险的措施来降低或消除风险在企业经营管理中,风险回避可能涉及到放弃某个项目、改变业务模式或撤离某个市场等决策风险回避的优点是能够从根本上消除风险源,避免潜在损失的发生,但同时也可能错失一些机会风险控制风险控制的优点是能够降低风险发生风险控制是一种主动的风险防范策略,的可能性,减轻潜在损失的严重程度,通过采取一系列措施来降低风险的损但并不能完全消除风险失程度和发生频率风险控制措施可能包括制定和执行规章制度、加强内部控制、提高员工安全意识等风险自留风险自留是一种被动或主动的风险防范风险自留可能是由于企业认为自留风险风险自留的优点是可以降低保险费用等策略,指企业自行承担某些风险的后果比转移风险更经济,或者是因为没有合成本,但同时也需要企业具备足够的财适的转移手段务实力和风险管理能力来应对潜在损失04风险应对策略预防策略预防策略是指通过采取一系列措施来消除或减少风险发生的可能性,以达到预防风险的目的预防策略通常包括技术和管理两个方面,技术方面可以通过改进设备、提高工艺水平等方式来实现,管理方面则可以通过制定规章制度、加强员工培训等方式来实现分散策略01分散策略是指通过将风险分散到不同的领域、行业或资产类别中,以降低单一风险对整体的影响02分散策略可以通过投资组合、多元化经营等方式来实现,通过分散投资来降低单一资产或行业的风险,从而降低整体风险抑制策略抑制策略是指通过采取一系列措施来控制风险发生后的影响程度,以达到减少损失的目的抑制策略通常包括应急预案、保险、财务安排等方式,通过这些措施可以在风险发生后快速应对,减少损失05风险管理案例分析企业风险管理案例010203案例一案例二案例三某大型跨国公司如何通过某能源企业应对市场价格某科技公司如何通过风险风险评估优化供应链管理波动的策略调整控制提高研发项目的成功率个人风险管理案例案例一案例二案例三个人财务规划中如何降低个人职业发展中的风险识家庭保险规划如何合理规投资风险别与应对避风险投资风险管理案例案例二某股票投资者如何运用止损策略控案例一制亏损某基金经理如何通过分散投资降低风险案例三某外汇交易者如何通过技术分析识别市场风险THANKS感谢观看。