还剩21页未读,继续阅读
本资源只提供10页预览,全部文档请下载后查看!喜欢就下载吧,查找使用更方便
文本内容:
《风险与决策》ppt课件•风险概述•风险评估•风险决策•风险管理•风险案例分析01风险概述风险定义风险的三要素风险事故风险由三个要素构成,即风险指直接导致损失发生的偶然事因素、风险事故和损失件风险定义风险因素损失风险是指在某一特定环境下,指可能引起风险事故发生或增指非预期的、非计划的、非故在某一特定时间段内,某种损加风险发生的频率、扩大损失意的财务性或非财务性损失失发生的可能性幅度的条件或环境风险的分类按性质划分按风险的性质可将风险划分为纯粹风险和投机风险纯粹风险是指只带来损失而无获利机会的风险;投机风险是指既可能带来损失也可能带来收益的风险按来源划分按风险的来源可将风险划分为内部风险和外部风险内部风险是指企业或单位内部存在的风险;外部风险是指企业或单位外部存在的风险按形态划分按风险的形态可将风险划分为静态风险和动态风险静态风险是指由于自然力的不规则变化或由于人的行为错误所致的风险;动态风险是指由于经济、社会、政治变动或技术进步等引起的风险风险的特性01020304客观性不确定性可变性可测性风险是客观存在的,不以人们风险事故的发生和损失程度具在一定条件下,风险可以发生人们可以通过对大量资料的分的意志为转移有不确定性转化,由量变到质变,进而产析和总结,揭示出一定的规律,生巨大的破坏力对风险进行预测和防范02风险评估风险识别风险识别风险来源风险分类风险记录将识别出的风险因素进详细记录每个风险因素确定可能对项目产生影分析风险来自哪些方面,行分类,以便更好地管的特点、影响范围和可响的潜在风险因素如技术、市场、财务等理和应对能性风险衡量风险概率风险矩阵评估每个风险因素发生的可能根据风险概率和影响程度,将性风险因素放入矩阵中,以便确定优先级风险影响风险趋势分析风险发生后可能对项目造预测风险因素的发展趋势,以成的损失或影响便制定相应的应对措施风险评价风险评级风险应对计划根据风险概率和影响程度,对风险因素进行针对不同级别的风险,制定相应的应对措施评级,确定重点关注的风险和计划风险监控风险管理报告建立风险监控机制,定期评估项目进展和风定期生成风险管理报告,汇总分析项目面临险状况,及时调整应对措施的风险状况和应对措施的有效性03风险决策风险决策的原则风险意识原则科学分析原则始终保持对风险的警觉,不盲目追求运用科学的方法和工具对风险进行识利益而忽视潜在的风险别、评估和应对,避免主观臆断预防为主原则动态管理原则重视预防措施,降低风险发生的可能根据环境和条件的变化及时调整风险性及影响管理策略,保持其时效性风险决策的过程风险识别风险评估收集相关信息,识别出潜在的风险因素对识别出的风险进行量化和定性评估,确定其可能性和影响程度风险应对风险监控与调整根据风险评估结果,制定相应的风险控制对实施的风险管理策略进行持续监控,并和缓解措施根据实际情况进行调整风险决策的方法010203定性决策方法定量决策方法组合决策方法基于专家意见、经验判断运用数学模型、统计方法综合运用定性和定量方法,等非量化手段进行风险决等量化工具进行风险决策以提高决策的科学性和准策确性04风险管理风险预防风险识别风险评估制定预防措施通过收集和分析信息,识对已识别的风险进行量化根据风险评估结果,制定别潜在的风险因素和风险和评估,确定风险的大小相应的预防措施,以降低事件和影响程度或消除风险风险控制监控和控制过程对控制措施的实施过程进行监控,制定控制措施确保控制措施的有效性和及时性针对已发生或可能发生的风险事件,制定相应的控制措施,以减少风险的影响和损失调整控制措施根据实际情况和风险变化,及时调整控制措施,以保持风险的可控状态风险转移保险转移资源共享通过购买保险的方式,将风险转移给与其他组织或个人共享资源,共同承保险公司担风险合同转移通过签订合同的方式,将风险转移给其他方05风险案例分析企业风险管理案例总结词01企业风险管理案例通常涉及大型企业如何应对和管理风险,包括财务风险、市场风险和运营风险等通用电气(GE)的金融衍生品风险02通用电气因在2008年金融危机前过度使用金融衍生品而导致重大损失,暴露了企业风险管理的重要性BP石油泄漏事件03BP公司在墨西哥湾的石油泄漏事故对企业声誉和财务造成重大影响,凸显了环境风险的严重性个人风险管理案例总结词个人投资风险健康风险个人风险管理案例关注个人如何某人在股市投资中因缺乏风险意某人在体检中发现潜在的健康问识别和管理风险,如健康风险、识而导致资产大幅缩水,强调了题,及时采取措施避免了健康风财务风险和职业风险等个人投资风险管理的重要性险的恶化国家风险管理案例总结词国家风险管理案例涉及国家如何应对和管理宏观层面的风险,如经济风险、政治风险和社会风险等美国次贷危机美国次贷危机暴露了金融监管的漏洞和宏观经济政策的失误,对全球经济造成了重大冲击欧洲债务危机欧洲债务危机揭示了国家财政纪律的重要性以及经济一体化的挑战,对欧洲经济稳定构成威胁THANKS感谢观看。