《企业风险分析》课件2

《企业风险分析》ppt课件目录•企业风险概述•企业风险识别•企业风险评估•企业风险应对策略•企业风险监控与报告•企业风险管理案例分析Part企业风险概述01定义与分类定义企业风险是指在企业的生产经营过程中，由于内部和外部环境的不确定性因素，导致实际结果与预期目标发生偏离的可能性分类企业风险可以根据不同的标准进行分类，如按照来源可分为外部风险和内部风险，按照影响可分为财务风险、市场风险、技术风险等风险的来源与特征来源企业风险的来源多样，包括市场环境的变化、政策法规的调整、自然灾害的影响、企业内部管理不善等特征企业风险具有不确定性、客观性、普遍性、可识别性和可控性等特点风险管理的重要性提高企业竞争力保障企业稳定经营通过风险管理，企业可以更好地有效的风险管理可以帮助企业规应对市场变化和挑战，提高自身避或减少风险带来的损失，从而的竞争力和适应能力保障企业的稳定经营增加企业的价值提升企业的战略地位风险管理是企业战略的重要组成风险管理有助于降低企业的风险部分，有效的风险管理有助于企成本，提高企业的盈利能力和价业在市场竞争中占据更有利的地值位Part企业风险识别02风险识别方法PEST分析SWOT分析2从政治、经济、社会、技1术四个方面分析企业外部通过分析企业的优势、劣环境，识别相关风险势、机会和威胁，识别企业面临的风险风险问卷调查风险研讨会3通过设计问卷，收集员工4和管理层对潜在风险的看组织专家和相关部门负责法人进行研讨，共同识别企业面临的风险内部风险识别组织结构风险人力资源风险企业组织结构不合理，可能导致员工流失、培训不足等人力资源决策效率低下、资源浪费等问题问题可能影响企业的稳定发展运营管理风险财务管理风险生产安全事故、产品质量问题等资金链断裂、财务风险等问题对运营管理问题可能导致企业声誉企业经营产生重大影响受损外部风险识别市场风险政策风险技术风险法律风险政府政策调整可能对企新技术的发展可能对企市场需求变化、竞争加企业可能面临法律诉讼、业的经营产生重大影响，业的传统业务产生冲击，剧等因素可能影响企业违规处罚等法律风险，如税收政策、环保政策如人工智能、区块链等的市场份额和盈利能力影响企业的声誉和经营等新兴技术风险清单的建立根据风险评估结果，制定对风险清单中的风险进行对识别出的风险进行分类相应的风险应对措施和预评估，确定风险的严重程和归纳，形成风险清单案，降低风险对企业的影度和影响范围响Part企业风险评估03定性评估方法专家评估法风险矩阵法风险清单法利用专家对风险因素进行将风险因素按照潜在影响列出企业面临的所有潜在识别、评估和分类，确定程度进行排序，并划分为风险因素，并对每个因素风险级别和影响程度不同级别，形成风险矩阵进行评估和分类定量评估方法STEP03构建决策树模型，对多种决策树法风险因素进行概率和影响分析，辅助决策制定STEP02分析各风险因素对目标的敏感性分析法影响程度，确定关键风险因素和最优风险管理策略STEP01概率分析法通过分析风险因素发生的概率和可能造成的损失，计算风险值和风险等级风险评估标准010203风险等级标准风险管理标准风险报告标准根据风险发生的可能性和制定风险管理策略和措施，建立风险报告制度，规定影响程度，将风险划分为明确风险管理目标和指标，风险报告的内容、格式和不同等级，如高、中、低规范风险管理流程报送程序，确保及时准确等级别的风险信息传递Part企业风险应对策略04风险规避策略总结词通过消除风险源或改变风险性质来避免风险的发生详细描述风险规避策略通常涉及对潜在风险的深入分析和评估，以确定哪些风险可以完全避免例如，企业可以通过改变产品设计或生产流程来消除某些潜在的风险源风险降低策略总结词通过采取措施降低风险发生的可能性或减少风险发生时的潜在损失详细描述风险降低策略侧重于降低风险发生的概率或减轻风险发生时的后果例如，企业可以采取预防性维护措施来降低设备故障的风险，或通过建立应急计划来减轻潜在的生产中断风险风险转移策略总结词通过将风险转移到其他实体来减轻自身的风险负担详细描述风险转移策略通常涉及将特定风险转移到更能够承受或处理该风险的第三方例如，企业可以通过购买保险将财务风险转移给保险公司，或与合作伙伴分担特定项目的风险风险承担策略总结词企业选择自行承担风险，不采取任何特定的风险管理措施详细描述在某些情况下，企业可能选择自行承担风险，因为风险管理措施可能不切实际或成本过高例如，对于某些低风险事件，企业可能会选择不采取任何措施，而是自行承担潜在的损失Part企业风险监控与报告05风险监控的方法与工具01020304风险地图法敏感性分析法压力测试法风险仪表盘通过图形化方式展示企业面临评估不同因素变动对企业风险模拟极端情况下的风险状况，实时监控风险指标，提供预警的主要风险，便于理解和跟踪的影响程度，找出关键因素评估企业的抗风险能力和决策支持风险报告的编制与发布定期报告报告内容按季度或年度编制风险报告，包括风险概述、原因分析、影汇总分析企业面临的风险状况响评估和应对措施等实时报告报告发布针对突发事件或重要风险事件，确保报告传达至相关管理层和及时编制并发布风险报告利益相关者，提高透明度风险监控的改进与优化数据分析流程优化运用大数据和人工智能技术，提高风险监控简化风险监控流程，提高响应速度和应对能的准确性和效率力培训与教育持续改进加强员工的风险意识和应对能力，提高整体定期评估风险监控体系的有效性，及时调整风险管理水平和优化Part企业风险管理案例分析06案例一某企业的财务风险分析总结词该企业通过建立完善的财务风险管理体系，有效降低了财务风险的发生详细描述该企业通过建立财务风险预警机制，对企业的财务报表、经营数据等信息进行实时监测和分析，及时发现潜在的财务风险，并采取相应的措施进行防范和控制同时，该企业还加强了对财务人员的培训和管理，提高了财务管理的专业水平案例二某企业的市场风险应对策略总结词详细描述该企业通过制定科学的市场风险应对策该企业通过对市场进行深入调研和分析，略，成功应对了市场变化带来的挑战了解市场需求和竞争状况，及时调整产品VS定位和营销策略同时，该企业还建立了完善的市场风险预警机制，对市场变化进行实时监测，及时发现潜在的市场风险，并采取相应的措施进行防范和控制案例三某企业的供应链风险监控要点一要点二总结词详细描述该企业通过加强供应链风险监控，保障了供应链的稳定性该企业通过对供应链进行全面梳理和分析，了解供应链中和可靠性各个环节的风险点，并采取相应的措施进行防范和控制同时，该企业还建立了供应链风险预警机制，对供应链中的异常情况进行实时监测，及时发现潜在的供应链风险，并采取相应的措施进行防范和控制此外，该企业还加强了对供应商的管理和合作，提高了供应链的稳定性和可靠性THANKS感谢您的观看。